反洗钱宣传活动征文（精品19篇）

银行业以货币 资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的 不断变化，基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看，由于认识 层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因，基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗 钱工作进行剖析，并提出解决问题的对策及建议。

[关键词] 基层银行业;反洗钱;问题;对策及建议

一、基层银行反洗钱工作存在的问题

1.反洗钱意识淡薄

2003年3月1日人民银行总行发布了反洗钱工作的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，1997年我国新颁《刑法》191条明确了“反洗钱罪”。但是，这一系列条例、法规在基层人行和商业银行中的学习、贯彻、执行力度参差不齐，大部分仅停留在略知一二的层面上。多数金融机构高级管理人员对工作人员的反洗钱 教育 还不够深入，银行员工普遍缺乏反洗钱的意识和经验，甚至认为反洗钱是沿海发达地区的事，与基层银行业务关系不大，反洗钱意识淡薄。还有部分基层商业银行员工认为，追求效益最大化是 企业 的目标，反洗钱工作不仅增加了工作流程、工作强度和经营成本，而且还可能因为制度的执行影响客户关系，导致资源流失，影响自身经营和效益，因而这项工作对基层商业银行来说，当面临监管职责和自身利益的矛盾时，他们往往还会在不违背大原则的前提下，为满足客户的需要而进行一些违规操作。

2.技术手段落后

洗钱犯罪目前已公认为上游犯罪，洗钱手法和犯罪手段日渐更新，洗钱手段更加智能化、高科技化。而当前，我国的反洗钱由于处于刚起步的阶段，尚未建立起健全、完善的、与商业银行账务核算系统、支付系统和《银行账户管理系统》相对接的支付交易报告和监测系统。一方面，基层人民银行还没有相应的软件用于分析监测，对大额支付交易和可疑支付交易，只能采用手工的方式进行统计、搜集，工作量大，效率低，差错多，无法做到对大额、异常支付交易进行及时的监测、记录、分析。另一方面，虽然建立并实施了大额可疑资金报告有关规定，由于没有相适应的技术手段跟上，没有建立良好的监测 网络 平台，难以对交易资金和具体的业务进行综合分析，直接影响了反洗钱工作效率。

3.组织机构待健全

从目前形势看，反洗钱工作任务越来越重，没有一个由精明强干的人员配备的专业化组织力量是不行的。当前，基层银行尚未成立专职的反洗钱机构和队伍，仅仅是按照人民银行反洗钱的组织形式建立了领导小组，并笼统地将反洗钱工作指定某一部门负责，没有设立专门机构，也没有配备专门人员，难以把反洗钱工作当作一项重要的工作来抓。同时，各家银行负责该项工作的部门各不相同，有的由营业部门负责，有的由保卫部门负责，有的由 会计 财务部门负责。反洗钱工作涉及到现金、支付结算、存款取款等银行业务的方方面面，需要相关业务部门的协调配合和统一组织，单靠一个部门很难适应反洗钱工作的需要。而且，反洗钱的性质和特点决定了它是一个涉及到许多部门合作的系统工程，但从基层实践来看，反洗钱工作仅是金融部门在“孤军奋战”，公安、司法、财政、商业、海关、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开，尚未建立运行高效、有序协作的单位信息资源共享机制，也就很难形成有效的合作机制。

4.制度约束欠缺

反洗钱工作需要严格执行各项规章制度，而各金融机构在反洗钱实际操作中存在诸多不规范、不严肃的问题，表现在：一是制度建设不到位。一些内控制度建设流于形式，没有根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析、报告体系，停留于发文件、谈学习的层面，办法制度出台多，实质性开展工作少，管理层面布置多，基层网点落实少，总体要求多，可操作性差。二是了解客户程序不到位。了解、掌握客户真实信息本应是基层金融机构反洗钱工作的一项重要内容，但实际上，金融机构在执行制度上难以严格，对客户资料的全面性、真实性、准确性、合规性不好过细地去核实，主要原因来自“三怕”：一怕失去客户，影响存款;二怕客户刁难、打击报复;三怕投入成本、影响效益。因此，金融机构对客户的了解，仅限于客户开立账户时应提供的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象、营业范围等进行真实地了解，因此在实际工作中，无法准确判断客户资金的性质，导致“可疑交易”有关规定成为摆设。三是储蓄实名制执行不到位。部分基层金融机构特别是 农村 金融网点，在储源有限的情况下，为争取市场份额，存在对存款实名制执行不严，放松对个人存款有效身份证件的审查，放松大额现金支付等现象。有的为逃避人民银行的监督，甚至自行为客户编制身份证号码，造成客户身份无法确认，使反洗钱工作失去可靠的基础。四是现金管理不到位。我国是现金使用大国，特别是在地市级以下地域，现金的提取和使用在现实生活当中基本没有限制。不说居民个人、个体工商户，即便是具有一定规模、财务相对规范的中小企业，仍然普遍存在大量使用现金交易的现象。当前，虽然银行卡得到了广泛的推行，但因办理和使用银行卡环节较多，费用较高，结算工具和手段又比较落后，结算渠道不畅，致使城乡居民现金结算仍居高不下。

5.处罚难以执行

在属地监管的前提下，反洗钱监管不可避免地渗入了地方保护主义与人情因素，对于反洗钱监管发现的问题，人民银行特别是欠发达地区人民银行“考虑”过多，处罚力度不够，往往只是针对问题提出一些纠改意见，助长了反洗钱工作中的不正之风。在实际的检查工作中，如制度不健全，报告不及时，尽职调查不周全，柜面审查不严格等问题，可大可小，违规事实的定性和处罚的尺度难以把握，影响了反洗钱检查工作的顺利开展。

6.人员素质有待提高

当前，一些银行工作人员不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验工作，业务处理随意性大，不能及时识别和防范洗钱活动，而且，受业务水平和工作内容的限制，基层商业银行从业人员缺乏经验，与反洗钱工作的要求差距很大，对反洗钱工作较难适应，在金融机构信息共享机制相对落后的情况下，对犯罪分子所用的 现代 金融支付工具，在异地、跨行频繁地进行资金运作，凭借自身水平，更是难以断定其行为是否属于洗钱。

二、基层银行反洗钱工作的对策和建议

1.重视人员培训，培植反洗钱骨干队伍

从事反洗钱工作人员的基本素质极大地影响了反洗钱工作的开展效果，由于反洗钱工作在我国的开展时间短，“洗钱”手段又多种多样，所有这些都要求我们必须加大反洗钱工作的培训力度。要从提高从业人员的反洗钱知识、技能出发，来提高反洗钱工作的实际效果。要选拔一批既懂金融、外汇业务，又懂 法律 知识的人才充实到反洗钱队伍，着重加强对这些人员的反洗钱专业知识培训，尽快培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍。要以丰富多彩的形式，在辖内开展反洗钱宣传活动，提高基层金融机构高管人员对反洗钱工作的认识，促使他们对当前洗钱的严峻形势及反洗钱的重要意义有所了解，让他们能够正确对待反洗钱在工作中形成的短期利益与长远利益的关系，从而在工作中，自觉地履行反洗钱的工作义务。与此同时，还应组织、督导基层金融机构培训专业反洗钱人才，通过制定和实施由浅入深的系列培训计划，尽快培养一批反洗钱具有专业技能的业务骨干，对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断，而后可采取主办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗钱教材、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展巡回指导、案例剖析、以会代训等多种形式，以点带面，丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识和技能，全面提升银行业反洗钱工作水平。

[摘 要] 洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币 资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的 不断变化，基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看，由于认识 层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因，基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗 钱工作进行剖析，并提出解决问题的对策及建议。

内容要求：

1.在校生活感受：

2.。最喜欢的……（如科目，老师……）及原因

3.课外爱好；

4.今后的学习或生活计划

写作要求：

1.征文应包含以上内容，可适当拓展

2.征文中不能出现真实姓名和学校名称

3.词数60--80

参考中考英语满分作文：

My school life is very interesting and happy. I like English best of all the subjects in the school. Because it can make me know something new about the world and make friends with a lot of foreigners. I often play basketball with my classmates at schooland surf the Internet at home . I will study hard at other subjects from now on in order that I can enter a better high school.

我的学校生活是非常有趣和快乐。我最喜欢英语在所有的科目在学校。因为它能让我知道一些新的关于世界和结交了很多的外国人。我经常在学校少上网冲浪在家我的同学打篮球。我会努力学习，从现在就为其他科目，我可以进入一个好的高中。

[有关学习的征文活动的英语作文

“滴答，滴答，滴答”，从厕所传来一阵阵漏水的声音，吵醒了我的美梦，哦，原来是水龙头没关紧啊。但是我却没有抱怨，而是不顾寒冷，穿着秋衣秋裤去把水龙头关紧了。你可能会说，不就是几滴水嘛，计较什么计较，你也太小气了吧！

这位朋友，众所周知，水是生命之源，而现在全球局部地区缺水，如果再不采取行动，世界上剩下的最后一滴水，就是人们的泪水！你想想看，一秒钟浪费一滴，一分钟就是60滴，一小时就是360滴，一天就是8640滴，一周就是60480滴，一个月就是259200滴，一年就是3153600滴！多么惊心动魄的数字呀，难道我们不应该节约水资源吗？

而我，也不是从小就有这么高的觉悟，恰恰相反，我却曾经是一个喜欢浪费水的孩子。这是幼年就开始的事情了。

记得小时候，我自从接触到那种叫“水枪”的东西时，特别爱不释手，尤其最爱一边欢快地笑着一边把水装进那可爱的小水枪里，然后一阵乱喷，或用它来攻击“敌人”，或用它在地上写下一个个大字，画上一幅幅漂亮的画。总之，只要看见那晶莹的水花被太阳镀上一层金色又耀眼的光芒，我小小的心里就充满着无限说不出来的快乐。

我到了六七岁，儿时的最亲密的玩伴之一——水枪，渐渐被我疏远了，后来竟不知丢到哪里去了，紧随其后，洋娃娃很快取而代之，占领了我的心。我开始像每个小女孩那样死缠硬泡，终于让爸爸妈妈给我买回了一个又一个的娃娃。

12月1日是“世界艾滋病日”。美国时间11月30日，联合国秘书长潘基文在于纽约联合国总部举行的“世界艾滋病日”纪念活动上，呼吁为实现“无新感染、无歧视、无艾滋相关死亡”的愿景而共同努力。

据报道，为纪念“世界艾滋病日”，联合国在纽约总部举行纪念活动。潘基文在会上表示，《2030可持续发展议程》承诺不将任何人落下。他称，在世界艾滋病日来临之际，人们应当再次做出承诺，为了实现“无新感染、无歧视、无艾滋相关死亡”的愿景而共同努力。他呼吁人们为了实现在2030年前使3000万艾滋病患者得到治疗的目标采取行动。

潘基文表示，在抗击艾滋病的斗争中，每一名儿童都需得到关爱，每一个人都需得到治疗，所有的弱势群体都需得到保护，免遭污名化和虐待。潘基文指出，在人们的共同努力下，接受艾滋病治疗的人比以往大大增加。

报道指出，为提高人们对艾滋病的认识，世界卫生组织于1988年1月决定将每年的12月1日确定为“世界艾滋病日”，号召世界各国和国际组织在这一天举办相关活动，宣传和普及预防艾滋病的知识。今年艾滋病日纪念活动的主题为“一起向前推进：不让任何一个人落下”。

长城，是世界八大奇迹之一，大家口中的“万里长城”可不是浪得虚名，站在山脚下看一眼都直呼奇迹。

而暑假来北京旅游，长城是必须去的地方。

虽然早就查过网上的文章，有心理准备，但我还是被惊到了!抬头往上看，那山是多么的高，山峰起伏，山下的我们小得像蚂蚁!最让我惊奇的是在山峰上一条土黄色的丝线十分引人注目，它顺着山脉高低起伏，每一段都在山的最高处。

看着那山顶的长城，我和妹妹同时问爸爸：“爸爸，长城的砖石与山中士兵的生活用品是怎么运上去的呀?”爸爸摇摇头，说道：“我也不知道，而且，古代又没有大型机器，是怎样建成的呢?”

带着问题，我们坐上索道上山了。在坐索道时，速度很慢，可以看到山上的景色，放眼望去，漫山遍野的绿色。

我们坐索道来到第六烽火台，走入烽火台里面，异常舒服，因为不知道为什么，这里十分凉快，而在妈妈的催赶下，我们开始边爬边拍照了。

我们来到长城的最高点，开始坐滑道下山，与上山的索道不同，滑道的速度很快，我只感觉身体一轻，就以一飞而出的速度向山下冲去。

当下山后，我一阵恶心，滑道上有太多虫子了!这在这时，一只虫子从我脚边爬过，爸爸说道：“你以后离这种虫子远一点，我们一路还不知道压死多少呢!”

随着现代社会的发展，市场经济逐渐建立，市民社会与政治国家二元分立，在此背景下，依法治国的理念渐趋走进人们的视野。国家提出依法治国的基本方略，市民社会自治作为一种越来越强烈的话语出现在理论界，民众参与依法治国成为市民社会自治的必然要求。

民众积极参与依法治国有以下几个方面的优越性：

民众参与本身是直接民主的表现，是依法治国的当然要求。民众参与依法治国，表达自身的诉求，有利于集中智慧，减少失误，改善政府管理，形成政府与公民对公共生活的合作管理，有利于推动经济发展和社会进步。

是实现利益兼得的要求。依法治国，实行法治，意味着政府治理应规范化、法制化，公共利益不再绝对本位，应切实尊重保护个体利益，应实现公共利益与个体利益的兼得。但我们的困境在于：随着计划经济向市场经济的转变，道德多元，利益多元，公共利益的判断日趋困难。且随着经营化思想的兴起，行政主体逐渐有了自身的私益，其在公益与自身私益发生冲突时的两难选择中，很难舍己为公。解决问题的路径在于：通过民众积极参与，确保自身利益得到维护和体现，同时通过民主讨论，形成公益，并使之最大化，实现公共利益与个体利益的兼得。

是国家稳定的要求。现代社会政治稳定取决于制度化参与的比例。社会中的利益按照功能分化的原则组织起来，有序参与到政府治理的过程中去。从这种制度化参与机制中，国家权力获得了稳定的支持来源和控制权。

上述分析表明依法治国尚需民众的积极参与，然民众如何参与?从参与的层面来讲：区分社会自治层面的参与、国家管理层面的参与。

对于前者即意味着民众在社会自治领域内，自我管理、自我教育、自我服务，自治参与的内容体现在民主选举、民主决策、民主管理、民主监督。社会自治并非排斥国家的指导，甚至在政务方面仍需接受国家的领导。社会自治不能滥用权利，需遵守和权利相对应的法律义务。现有的社会自治主要体现为：村民自治、城市社区自治、行业自治。

对于后者，国家管理层面的参与，从其流程来讲是指参与立法、参与决策、参与执行、寻求救济。参与立法、参与决策是抽象意义上的参与，旨在确保立法、决策维护体现自身的利益，相较于其后的行政权力运行过程具有特殊的意义，可防患于未然。参与执行、寻求救济则是比较具体的参与，民众需配合政府权力的行使，可对其执行行为提起异议，并可寻求进一步的救济：自身提起诉讼。

依法治国要求改进政府的治理方式，推动民众的参与。民众的参与需制度化的保障，否则民众的参与将流于形式。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别我们作为服务基层的农村信用社，基层客户对反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以加强反洗钱教育宣传，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。加大对农村反洗钱宣传教育的投入，组织进行反洗钱宣传，使农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性。

借人民银行反洗钱10周年这个契机，通过加强宣传力度，强化公众反洗钱意识，让客户对反洗钱的危害有了较好的认识从而配合我社的反洗钱宣传工作。通过小手册的派发宣传普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。通过反洗钱培训活动，更深入地普及反洗钱基本知识，提升我社反洗钱工作整体水平，强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定了加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我社有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展宣传，以调查问卷的形式对周边公众做好情况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等情况，及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好重点宣传工作。最后，严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行风险等级分类;对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。确保做到严格落实反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，杜绝洗钱活动，不折不扣地履行好法定义务

反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为**的一名农信人，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会积极行动起来，高举反洗钱的旗帜!

寒假里，我和爸爸妈妈去了北京，其中第三天我们去了长城。

不一会儿，我们便上了长城，俗话说：不到长城非好汉。事实是这样的。长城上寒风凛冽，竟然只有零下18摄氏度。长城上人山人海，这时，我真想仰天长啸一声：长城这座古代人民的智慧结晶真是巧夺天工，我不禁为我是中国人而感到自豪!

我们顺着阶梯往上爬，这阶梯陡峭不平，一不小心就会摔跤，我们要下山了，忽然，我们看见一座烽火台可以进去，我们就走了进去，里面黑乎乎的，还有很多条道，弯弯曲曲的像迷宫，走了许久，终于走了出来，我才发现烽火台连接着另一节长城!

我们下城了，我再抬头望一下长城，长城如同一条傲立在山顶的巨龙，虽然我只在长城上带了几十分钟，可它却在我的脑海中留下了永不磨没的印象。

每个人都有梦想，可梦想又是什么呢?是穷人眼里用不完的金钱吗?是盲人眼里无边无际的蓝天大地吗?还是残疾人眼里健全的四肢?……我不知道别人的梦想，我只知道自己的梦想，而我的梦想就是把雷锋精神发扬光大。

“学习雷锋，好榜样，忠于革命，忠于党……”这首家喻户晓的民歌突然又在我耳边响起，雷锋精神也再次激起了我心中的浪花。雷锋，在我们身边随处可见，看见这情景，我又忍不住拿起了那本看了无数遍的《雷锋日记》。“如果你是一缕阳光，你是否照亮了一分黑暗?如果你是一滴水珠，你是否滋润了一寸土地?如果你是一颗小小的螺丝钉，你是否坚守在自己的岗位……”每次翻开书我总会看到这句话，每次我软弱的时候我也会想起这句话，也只有这句话才能在我软弱的时候使我坚强。所以，我的中国梦，就是当一名乐于助人的“活雷锋”!在我的眼里，雷锋是随处可见，不管在哪里都有他乐于助人的身影。“雷锋”在公园里：公园的大树旁有一对母女正在打羽毛球，看她们打的多专业，公园那有点淡黄的地上，只能看到她们急促的脚步而看不到落地的羽毛球。小女孩用力一打“啪”的一声球就被打到了旁边的大树上。她们尝试着跳跃，尝试着用羽毛球拍把球打下来，可是球还是呆在树上不动摇。

一位高大的男子在无意中看到了这一幕，他助跑、跳跃，他的手轻轻地一勾球就下来了。那位母亲连忙说了声谢谢，那位男子也笑了笑说：“举手之劳嘛!”“雷锋“在公交车上：一位老婆婆上了公交车。却没有人让位，老婆婆在汽车车厢内走来走去，也没人让位。车上的大多数都是年轻人，干什么的都有，就是没有一位让位的。老婆婆从一位小男孩的身边走过，小男孩抬头看了看老婆婆，想都没想就站了起来把老婆婆扶到了座位上，老婆婆还来不及说谢谢，小男孩就微笑地下了车。我想，一位小男孩都懂得助人为乐的道理，他可以做，难道我就不可以吗?于是，我鼓起勇气向花园走去，寻找需要帮助的人。一个大概只有三四岁的小男孩正在召唤着“雷锋”，我快步朝那里走去，噢!原来是他的气球掉到了草丛里了，我一脚踏进去，幸好没踩到花草，够不到呀，我另一只脚也踏了进去。“啊呀!”我一不小心脚被刮破皮了，不要紧，继续，我的手往草丛里一勾，球就被我给勾出来了。我把球递给他，他模模糊糊地说了声“姐姐”，便飞也似的跑了。虽然我的脚被刮到了，但我的心里像喝了蜜一样，不知有多香甜。“人的生命是有限的，为人民服务是无限的，我要把有限的生命投入到无限的为人民服务之中去。”想起助人为乐，就想起了雷锋的这段话，雷锋在我们心中不仅仅是高大的、神圣的，更是快乐的;这种快乐并不是一般的快乐，而是帮助他人的欣慰。我又听到了那首歌，我又想到了那段话;我抬头看着湛蓝的天空，仿佛看见了雷锋，他依然在帮助他人;我低下了头看着花园里，仿佛人人都是活雷锋。于是，我的嘴角不得不浮起一丝甜蜜的微笑，我静静地问自己，我的梦想实现了吗?嗯，今天实现了。但会永久吗?如果你坚持这么做，是会的……嗯，我的心更加坚定了，我一定会把我的梦想延续下去，也是把这种雷锋精神延续下去，再传递给更多人、帮助更多人。

雷锋，永远活在人民心中。当你在完成你的梦想时，当你在帮助他人时，自己收获的，就不仅只是一个简单的微笑，一身轻轻的谢谢了。燃雷锋精神，圆我中国梦;雷锋精神，永不磨灭。

当前，洗钱黑手已逐渐伸向保险领域，洗钱毒瘤已开始侵蚀保险体系，而保险机构反洗钱风险意识、内控机制、组织管理、业务操作等诸多方面存在风险隐患，防范洗钱风险迫在眉睫，采取应对策略刻不容缓。本文结合保险业特点，就洗钱风险、现实状况、对策措施，谈几点拙识浅见。

风险：保险洗钱六种形式

(一)潜在风险。从理论来讲，保险洗钱是指犯罪主体，利用保险机构将犯罪所得及其非法收益披上合法化外衣的行为。通常有三种形式。一是利用投保退费洗钱。即投保人通过购买团险、商险等品种，以团险个做、长险短做、趸交即领等不正常的投保、退费方式，将非法侵占的资金化为私有或逃避纳税义务的行为。二是利用地下保单洗钱。即非法机构以高额回报为手段，通过人民币缴款、外币理赔等拉保方式，将地下保单交给境外保险机构，从而为黑钱出境提供便利通道的行为。三是利用中介机构洗钱。即不法分子利用保险中介发票套取手续费或截留保费形成账外账，用以牟取私利或向非法代理机构支付退费的行为。

(二)现实风险。从现实来看，保险洗钱已浮出水面，并逐步向保险机构渗透。从近三年涉嫌洗钱案件来看，利用保险机构洗钱可归纳为三种形式。一是购买保险资产掩饰非法所得。如身居高官的职务犯罪者，通过亲属将贪污受贿等非法所得，用来购买各种保险品种，以便掩饰隐瞒非法收入。二是投资保险洗白黑钱。如走私、贩毒、黑社会等上游犯罪团伙，将非法所得收益，以他人名义投保，以受益人身份受益，以保险投资转化的形式，将非法所得披上合法化外衣。或分散投保，然后不计损失的集中退保，将黑钱漂白。三是套打保单清洗非法收入。如不法份子，通过套打保单、私刻印章、内外勾结的犯罪手段，以银行存款或个人投资的形式，将非法套取的保费资金转化成合法收入。

现状：保险机构六大隐忧

(一)意识淡薄。体现为“四不”：一是对反洗钱工作不重视，或不管不问，或敷衍塞责。二是对洗钱概念和反洗钱法规模糊不清，或一知半解，或模棱两可。三是对洗钱风险和危害认识不足，要么重效益轻风险，要么抓业务轻内控。四是对反洗钱知识宣传和人员培训不到位，要么无人问津，要么浮于形式。

(二)组织松散。反映为“三无”：一是领导层无确定的反洗钱组织体系和明确的反洗钱职责分工，反洗钱领导组织工作处于松散状态。二是中层组织体系中无风险合规机构，许多省级分公司迄今为止仍未成立风险合规部门，而是将反洗钱等风险合规管理职能放在综合或销售、财务等职能部门。三是基层组织体系中无反洗钱专职岗位，而是以其他部门员工兼职的办法，弥补岗位所缺。

(三)制度缺失。显示为“三不全”：一是反洗钱规章制度不健全。主要体现为总公司机构粗线条的规章制度和指导意见有之，而省级机构细线条的实施细则和贯彻办法缺失。二是反洗钱内控制度不完全。主要表现为缺少具体的洗钱风险防范措施、风险预警报备制度、反洗钱工作奖惩机制等。三是反洗钱操作规程不安全。主要体现在客户尽职调查、交易记录保存、可疑交易报送等环节，操作流程不规范，漏洞较多，易生隐患。

(四)操作违规。表现为“三违”：一是在客户身份识别方面违规。即未按“一行三会”关于金融机构客户身份识别的管理规定，严格操作，在客户身份初次识别、持续识别、重新识别三个环节中皆存在风险隐患，在确认投保人与被保人关系，核对投保人、被保人、受益人身份证明，登记相关身份信息等操作步骤上皆有违规操作行为。二是在客户身份资料及交易记录保存方面违章。具体表现为客户身份资料保存不全，相关交易记录留存不完整。三是在大额交易和可疑交易报送方面违法。具体表现为未按《中华人民共和国反洗钱法》要求，履行向人民银行反洗钱监管部门报送大额、可疑交易报告的义务，或不报、漏报可疑交易报告，或随机抓取大额交易数据，机械报送，缺乏人工甄别。

(五)素质欠佳。体现为“四缺”：一是缺乏反洗钱基础知识。如在去年湖北省反洗钱监管部门组织的现场检查问卷测试中，三家接受检查的省级保险公司参试人员，考试及格率均不足40%。二是缺乏对可疑交易的判断分析能力。主要表现为：漏报可疑交易，或对可疑交易的要素掌握不准，无从下手，无能为力。三是缺乏对反洗钱职责义务的执行力。具体表现为：有章不循，贯彻不力，执行不严。四是缺乏对反洗钱业务流程的操作能力。主要表现为：业务技能不熟，操作失误较多。

(六)结构失衡。表现为“三强三弱”：一是大型保险公司反洗钱意识较强，而中小型保险公司反洗钱意识相对较弱。二是寿险公司反洗钱组织和内控建设稍强，而财险公司反洗钱组织和内控建设相对薄弱。三是外(合)资保险公司防御洗钱风险的机制初步建立，而中资保险公司抵御洗钱风险的屏障相对脆弱。

对策：防范风险六项措施

(一)给意识上“保险”。具体措施：从保险公司自身和人民银行反洗钱监管部门两个方面，合力给保险机构反洗钱意识上“保险”和“再保险”。从保险机构自身来说，一是增强领导意识。即通过组织高管人员现场观摩洗钱案例，增强领导干部对反洗钱工作重要性的认识。通过组织反洗钱工作内部自查，认清当前洗钱风险隐患所在，增强领导层风险忧患意识。通过建立高管人员洗钱风险责任追究制，增强领导干部责任意识。二是强化员工意识。即通过组织参加反洗钱从业资格考试、上岗前测试等手段，激发员工学习反洗钱法规和基础知识的意识。通过定期考核、风险提示、奖惩挂钩等措施，提高员工风险防范意识，从而将反洗钱意识牢固植入员工心中。三是提高风险意识。要纠正“业务为先、效益至上”的观念，树立风险为本的理念，摆正经济效益与洗钱风险的关系，将防范洗钱风险的意识贯穿于业务工作环节始终。从人民银行反洗钱监管部门来说，一是要通过金融机构高管人员约见制和加大现场检查力度两个方面，促进保险机构高管层提高反洗钱意识。二是要通过宣传反洗钱法律法规和普及反洗钱基础知识，强化保险公司员工反洗钱意识，给保险机构反洗钱意识上一道“再保险”。

(二)给内控加“保单”。具体措施：从“内保”和“外保”两方面促进保险机构内控管理。从保险机构“内保”来说，一是增加规章“保单”，即结合保险业务实际，增加具体的反洗钱风险管控制度办法和操作规程。特别是客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报送等易出纰漏的环节，应制定出切实可行的操作流程，规范程序，严格操作。二是增加风险“保单”，即根据不同客户的风险属性，划分客户风险等级，实行高、中、低三个不同级别的等级管控和差异化监测。三是增加内审“保单”，即保险机构审计部门要改变年审制的办法，增加反洗钱工作内审频率，实行季度审计与年度审计相结合的办法，加大风险管控的力度;从人民银行反洗钱监管部门“外保”来说，一是在现场监管方面，实行不定期走访制，发现风险隐患，现场提示，就地堵塞。二是在非现场监管方面，建立反洗钱风险评估指标体系，实行量化监管，定期考核，等级管理，风险提示，从而为保险机构内控管理增加风险预警“保单”。

(三)给机构添“保全”。具体措施：一是成立反洗钱工作领导小组，并明确高管人员的责任分工和职责范围，从而强化对反洗钱工作的组织领导。二是健全反洗钱组织机构，增设风险合规部，履行反洗钱等风险管控职责。三是设立反洗钱专职岗位，确定专职人员，专门履行反洗钱工作职责，并负责与反洗钱监管部门的沟通联系。四是积极建立反洗钱行业协作组织，并与省际“反洗钱联席会议”、“反洗钱监管小组”、“反洗钱专业小组”等反洗钱协作组织建立协作机制，通过信息反馈、情报商会等措施，积极配合反洗钱监管部门和公安部门协查洗钱线索，打击洗钱犯罪，保障市场健康发展，维护社会和谐稳定。

(四)为操作设“核保”。具体措施：在反洗钱业务操作方面实行“两核一责”。一是在操作手段上实行联网核查。目前，在客户身份识别方面，银行业机构已普遍与公安部门开发的居民身份网络核查系统对接，而保险业机构仍采用人工核查，手段比较落后。建议有条件的保险机构尽快与联网核查系统对接，条件暂不具备的保险机构，可采取付费形式上公安网核查，以提高客户身份识别的准确度。二是在操作步骤上实行复核制。即在后台设立业务复核人员，对于客户身份识别、持续识别、重新识别各个步骤以及客户身份资料和交易记录留存、大额交易和可疑交易报送等各个环节，进行层层复核，堵塞漏洞，消除隐患。三是在操作规范上实行问责制。即一线员工与合规部门、合规部门与总经理室分别签定反洗钱责任状，并将违规操作、滋生风险与经济处罚、责任追究相挂钩。

(五)为系统付“保费”。具体措施：加大投入，开发系统，提升反洗钱监测水平，增强风险预警前瞻性。一是开发分析系统。结合保险行业特点，组织开发大额和可疑保单分析系统，分析系统应满足及时收集可疑保单信息，容纳每笔异常交易主体所需的全部信息，将收集的信息进行归纳分类，甄别与监测。二是开发监控系统。结合行业客户属性、交易特点、风险等级等状况，设置明确的反洗钱监控预警指标，建立实时监控系统，超前预测，防患于未然。三是开发核查系统。尽快开发客户身份网络核查系统，与公安部门的居民身份核查网络联接，以提高客户尽职调查的效率和准确性。四是建立信息平台。积极开发建立反洗钱信息交流平台，与反洗钱监管部门的“金融机构交互平台”对接，提升数据报送效率，提高可疑交易报送质量，加强信息交流与反馈。

(六)为素质作“趸交”。具体措施：为提高保险机构反洗钱整体业务素质，增强洗钱风险的防范能力，可实行费用规模投入、人员批量培训、知识广泛普及、素质分层提高的措施。一是组织决策层领导的培训学习，重点了解反洗钱法律法规和相关政策，提高政策水平和指导能力。二是组织管理层干部的培训学习，重点掌握反洗钱规章制度和实施办法，提高管理水平和督办能力。三是组织基层一线员工的培训学习，重点掌握反洗钱基础知识和操作细则，提高操作水平和执行能力。

“青山绿水古徐州，黄河之水东南流。”徐州是故黄河沿线重要的节点城市，故黄河1194年侵汴夺泗入淮至1855年再次改道北徙山东入海，在徐州的土地上流淌了661年。由于故黄河河床高出地面3至7米，堤岸残破，河道淤塞，每逢汛期，河道水位严重威胁着两岸人民的生命财产安全。徐州人民曾经进行过无数次艰苦卓绝的斗争，留下了宋知州苏轼、明河道总理潘季驯治黄保城的历史佳话和黄楼、苏堤、显红岛、苏姑墓、内华闸、广运仓、城下城、户部山古民居、护城大堤、牌楼、镇河铁牛等近千个文化遗存。

解放以来，徐州市委、市政府对故黄河进行了大规模整治，五十年代末基本控制了水患。近年来，徐州市加大故黄河治理投入，变水患为水利，相继实施了故黄河市区段综合治理、黄河故道二次综合开发等工程建设，取得了显著成效。如今的故黄河河面变宽、河床变深、两岸变绿、河水变清，重新焕发生命活力，不仅给沿河两岸经济发展带来了良好的发展机遇、为两岸广大人民群众迈上更高水平小康社会创造了条件，同时也推动着故黄河水文化不断发展繁荣。

为进一步提升故黄河形象，增强河流文化内涵，挖掘、传承、建设、繁荣故黄河水文化，推动水文化建设迈上新台阶，由徐州市水利局主办、徐州市作家协会等协办的“故黄河·水·文化”有奖征文活动正式拉开帷幕，面向社会公开征集反映黄河水文化的优秀作品，并组织部分作家现场进行采风，用文字记录时代，用作品展示成果。现将具体事项通知如下：

一、作品征集

即日起至2015年11月30日止。书面作品以信件邮戳时间为准，电子邮件以发送时间为准。诚挚欢迎社会各界文学爱好者踊跃投稿参赛。

二、征文主题及内容要求

1、征文主要围绕徐州故黄河的人物典故、历史遗存、文化景点、风土人情、治水历程等方面，体裁不限。

2、征文应突出故黄河水文化，侧重人水和谐，着眼今昔巨变，或回顾既往，或畅想未来，具有较强的可读性和文学性。

3、作品字数一般要求在5000字以内。

4、作品须为原创，文责自负，严禁抄袭。

5、投稿时务请在文后注明真实姓名(发表署名尊便)、单位、地址、联系电话。

6、优秀作品将在徐州市水利局门户网站刊登，并推荐至徐州日报、江苏省水利厅门户网站、《江苏水利》杂志、中国水利报、《中国水利》杂志等报刊刊发。

7、获奖作品将正式结集出版《“故黄河·水·文化”特刊》(书名待定)，并赠送所有参赛选手。

三、奖项设置

作品设特等奖、一、二、三等奖若干，分别给予相应物质奖励和证书。

一等奖：2名(获奖证书及奖金1000元);

二等奖：6名(获奖证书及奖金800元);

三等奖：12名(获奖证书及奖金500元);

优秀奖：20名(获奖证书及纪念品1份)。

四、作品评选

征文活动将由徐州市水利局、徐州市作家协会组织相关专家成立活动组委会，聘请评委对参赛作品进行评奖。

五、其他事项

1、本次活动解释权属徐州市水利局办公室。

2、本次比赛不收取任何费用，稿件一律不退。获奖作品主办单位可以用于其他非盈利性宣传，不再另付稿酬。

3、凡投稿报送的参赛作品，均视为作者同意并遵守以上各项规定。

在今天社会中，贩毒、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪，这些说起来都是很严重的刑事犯罪，这些犯罪的目的都可以和钱联系起来。最后，“洗钱”都会成为最为关键的一环。

何谓洗钱?通俗的概括：“就是把黑钱漂白，把脏钱洗干净，给非法的资金披上合法的外衣。”

在法律上的洗钱，是将贩毒、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪等所得及其产生的收益通过手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。“洗钱”对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。由此，反洗钱诞生了!

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到组织犯罪活动的一项系统工程。

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求。对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争。打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。

作为银行的基层员工，做好反洗钱工作毋庸置疑是我的义务和责任。在反洗钱工作支行为我行员工进行反洗钱知识培训，增强了员工的反洗钱意识。通过培训也为全体员工更好的履行反洗钱义务，提供了良好的学习交流平台，巩固了员工的反洗钱知识。

反洗钱工作中，公民也是反洗钱工作的主要参加人。但是，大部分公民“不清楚什么是反洗钱”，这可能会纵容洗钱犯罪行为。其中，犯罪分子往往利用普通人对反洗钱的不熟悉，以及对个人信息安全的疏忽，通过普通人的账户进行洗钱，这种方式更隐蔽，给反洗钱加深了难度，同时，还可能是给公众造成不良的影响，严重的可能构成协同犯罪。针对以上问题，我支行引导客户“反洗钱”学习，通过在营业网点设立宣传展台、分发宣传资料进行。

反洗钱工作中，还需要专人进行“反洗钱”工作，作为我支行的“反洗钱”工作人员之一。通过营业室主任的“反洗钱”知识培训，自身工作中的实践学习，逐渐对反洗钱工作明了，深刻的明白了反洗钱工作的重要性。为了做好反洗钱工作，我要从根本做起，尽可能的了解客户，及时更新客户资料。每天及时对反洗钱系统中的案例进行分析处理，发现可疑案例及时上报，从而使反洗钱工作更好的进行。

在今后工作中，切实做好反洗钱各项工作，防范金融风险，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定。为反洗钱工作献出自己的一份力量。

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伴随着机动车数量的增加，延吉交通也面临着严峻的考验。在第五个全国交通安全日即将到来之际，作为延吉交通的参与者、管理者等群体，他们怎么理解“交通安全日”，他们眼中最讨厌的交通陋习又是哪些?记者走上街头，逐一进行采访。

公交车司机郑师傅每天驾驶着公交车穿梭在延吉的大街小巷之中，通过广播他知道每年的12月2号是全国交通安全日。他对于交通陋习很有感触。郑师傅告诉记者，出租车在公交站点靠活、私家车将车停到站点附近，最让他头疼，郑师傅说：“你就看这11路站点和15路站点，私家车都给占满了，11路没招就点停大道儿边。车到这边没地方停就调头走吧，发车走了，没地方停车往哪里停。”

由于车辆的增加，每天固定几个时段，延吉市区内多个路段就会出现车辆拥堵的情况。交警在路面上的疏导，多少缓解了拥堵状况。可在交警眼中，其实很多拥堵可以避免，只要行车人能够做到文明开车、文明出行。延吉市交警大队河北中队中队长崔东海解说：“像四中很多时候为什么堵，我们有时候在那发现有逆向行驶的，有闯红灯的，造成路口交通拥堵。现在，延吉市普遍存在的一些违法停车，不按规定停车的现象特别多。就像我们现在在延边医院治理，天天拖也天天有停车的。很多司机路口允许停车，他也不按正规要求停车，都是斜着停的车，那个现象特别严重。”

今年全国交通安全日的主题是“社会协同治理，安全文明出行”。从主题上也不难看出，营造一个安全、畅通的交通环境，需要的力量不是一个人，更不是一个部门。它需要所有交通参与者、交通管理者共同协作完成。作为全州最专业的交通媒体，延边人民广播电台交通文艺广播也深知这一点，并一直在与交通参与者、交通管理者一起，为营造和谐、安全的交通环境努力着。延边人民广播电台交通文艺广播主持人慕韬说：“今年的12月2日是第五个“122全国交通安全日”，近期我们搭建了交通安全方面的建言献策的平台，把一些好的交通方面的合理化意见和建议反映给交通的管理部门和政府有关职能部门。今年交通日的主题是“社会协同治理、安全文明出行”。我觉得作为交通媒体的工作者，我们的责任很重，我们也希望能够和交通管理者、交通参与者一道，创造文明、和谐的交通安全环境。”

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2017年6月1日下午，绛县县委宣传部、县网信办、县文明办、县网监大队联合开展了《网络安全法》集中宣传活动。县委常委、宣传部长解伟龙出席活动。

活动中，县委宣传部、网信办、文明办、网监大队利用网络安全法宣传展板、现场发放宣传材料等方式多渠道、多形式的进行普法宣传，并为市民解读《网络安全法》相关知识。本次活动共发放政策解读宣传册400余份，宣传页800余张。

6月1日，《中华人民共和国网络安全法》(以下简称《网络安全法》)正式施行，这是我国第一部关于网络安全的基础性法律，也是我国网络空间法治化建设的重要里程碑。《网络安全法》的施行，将对保障网络安全，维护网络空间主权和国家安全、社会公共利益，保护公民、法人和其他组织合法权益，促进经济社会信息化健康发展发挥重大作用。

在网络安全法宣传活动结束后，参加活动人员还通过发放宣传单、上街宣传等方式为运城赢取山西省旅游发展大会主办权加油助力。

为隆重纪念中国共产党95周年华诞，深入推进我市“两学一做”学习教育扎实有效开展，按照市委在学习教育中开展“十项系列活动”要求，兰州市“两学一做”学习教育协调推进小组、兰州日报社联合举办“‘两学一做’在我身边”有奖征文活动。

一、征文要求：1、以“学是基础·党旗领我前行”为主题，围绕“两学一做”学习教育丰富内涵，畅谈理论武装头脑的收获，交流研读党章党规和系列讲话的心得，沟通坚定理想信念的感悟，分享补足精神之“钙”的体会，阐述对道路、理论和制度自信的认识，探讨知行合一、以学促行的思辨。2、以“做是关键·我是一名党员”为主题，抓住“做合格党员”这个关键，牢记党员身份，联系工作实际，紧贴亲身经历，分享爱党、为党、兴党的心路历程，讲述爱岗、为民、奉献的有益探索，表达爱党之心、强国之愿、报国之志。3、以“先锋引领·我身边的榜样”为主题，始终向先进看齐，记录身边模范党员的感人事迹，讲述先进事迹对自己的鼓舞激励，挖掘展示全市学习教育开展以来涌现的好做法、好成效、好经验和好故事。4、作品要内容真实、主题积极向上、观点鲜明正确，立意要新颖、叙事要流畅、说理要透彻、情感要真挚，力求以“小文章”传播“大能量”，富有思想性、启迪性、时代性和感染力。征文体裁不限，每篇稿件1200字以内，请注明作者的姓名、工作单位、联系方式。5、兰州日报、兰州新闻网、兰州学习教育手机平台、母亲河网站等媒体将联合刊登征文启事、优秀作品和评奖结果，力求在全市营造真学强党性、争做看担当、履职比奉献的浓厚氛围。

二、投稿方式:征稿时间：即日起至7月31日。书信投稿邮寄地址：兰州市雁南路299号《兰州日报》时政新闻部，请注明“‘两学一做’学习教育征文”字样。投稿邮箱：xxjyzw@126.com联系人：颜晨，电话：*******。

三、评奖方法：本次征文评选由主办单位邀请有关方面专业人士组成评审组，从刊发文章中评选出获奖作品，颁发证书并给予奖励。本次征文设一等奖5名，奖金各1500元;二等奖10名，奖金各800元;三等奖15名，奖金各500元;优秀奖30名，奖金各300元。另设优秀组织奖10个，希望各级党组织将征文活动作为深化学习教育的有效措施，积极发动党员踊跃投稿。

为认真组织开展好今年“119”消防日宣传活动，广泛发动全社会更加关注消防工作，积极营造浓厚的消防安全氛围，提高全民消防安全意识和防灾减灾能力，特制定本方案。

一、活动时间

2015年11月1日至11月30日。

二、活动主题

认识火灾，学会逃生。

三、活动安排

针对家庭社区、学校、农村、人员密集场所、社会单位等开展消防安全宣传教育活动。各乡(镇、街道)、村(社区)、社区物业管理服务单位和志愿者组织等，要以空巢老人、农村留守儿童、人员密集场所外来务工人员等特殊群体为宣传重点，采取请进消防站、面对面帮扶和教育等方式开展宣传，并组织其参与大型灭火救援演练等系列活动。

(一)开展“媒体聚焦活动”。开展专题系列报道(xx大队)电工志愿者的消防情怀;利用广播、电视、报刊、网络播放和刊发消防法律法规和消防常识，在黄金时段播放公益广告，全天候播放滚动字幕。活动期间各乡(镇、街道)媒体刊播消防宣传专题不少于4次，消防安全公益广告不少于10次;消防大队在活动期间通过移动、电信和联通公司向手机用户发送消防警示语和消防基础知识的短信应不少于4条，合力形成强大的媒体宣传教育攻势。

(二)营造浓厚的消防安全宣传氛围。各社会单位要在城区主要街道、宾馆、饭店、商贸市场、公共娱乐场所、学校人员密集场所、旅游景区、建设工地等重点场所的醒目位置，悬挂消防宣传横幅、标语，设置大型永久固定型宣传牌。利用户外视频、led显示屏、出租车车载led显示屏轮番播放《消防安全常识二十条》、火灾隐患投诉举报等消防安全宣传内容，全力营造浓厚的消防安全宣传氛围。消防安全重点单位必须在醒目位置悬挂消防安全宣传或警示横幅;在建筑工地、彩钢板建筑群醒目位置必须悬挂大型宣传标语和横幅;在工程墙上粉刷大型消防宣传标语;县城范围内要悬挂一块大型消防安全宣传广告牌;高速公路要设置举报火灾隐患投诉电话号码的内容。

(三)开展“千校师生学逃生”暨xx县119消防宣传月启动仪式活动。消防、教育等部门要组织全县各中、小学校在11月8日统一开展一次消防疏散逃生演练活动。在宣传月期间，各学校要利用充分展板、小广播、黑板报等固定消防宣传阵地开展消防宣传教育，组织开展一次消防主题班会，向学生布置一份“遇到火灾我应该怎么办”的命题作文，并组织演讲比赛、消防知识抢答赛等活动。

(四)开展行业代表消防技能比武。活动前，县消防大队要组织从业人员进行简单消防业务技能培训，熟悉比赛设置科目，提前做好技术指导，努力提高社会各界人士面对灾害自救互救能力。

(五)开展畅通生命通道活动。消防、交警要联合县电视台等媒体，深入商业区、老式小区、居民楼等场所拍摄消防通道使用情况，对堵塞消防通道的车辆进行曝光，并及时联络车主，询问其相关消防通道常识，现场对其进行说服教育，通过具体的曝光事例来引起社会各界对生命通道的重视。

(六)开展消防安全进行业活动。结合我县平安贵州消防安全大排查、大整治活动，各级机关、企事业单位、学校、社区网格工作室、流动警务站等要组织开展一次本单位或本辖区内的消防安全培训活动;组织开展一次消防安全集中宣传教育活动;组织开展一次疏散逃生演练;组织一次火灾隐患自查自改活动，结合本地冬季火灾特点规律，以小旅店、小浴室、小店铺、小娱乐、小网吧等“五小场所”为重点，以增强从业人员消防安全意识和自防自救能力为主要内容，督促“五小场所”对从业人员开展扑救初起火灾、引导人员疏散和发现整改常见火灾隐患等进行自我培训。

(七)开展消防安全进农村活动。动员消防志愿者深入农村家庭普及消防法律法规、火灾预防、安全用电，逃生自救等消防安全知识;组织辖区单位、住户开展消防安全疏散演练;发动电工消防服务队检查农村住户私拉、乱接等违章用电行为，指导帮助村民规范电气线路敷置等。要有针对性地排查各类彩钢板、茅草、木质建筑违章用电行为，及时整改违章行为，消除火灾隐患，对违章用户进行消防安全警示教育。

(八)开展消防安全进弱势群体、进家庭活动。组织“消防形象大使”、“消防志愿者”，通过设立消防咨询点、面对面宣讲、走街串户、敲门帮扶、工棚服务等形式，送消防知识进弱势群体、进家庭，着力提高平时宣传不易触及的社会低收入人群、农民工、鳏寡孤独、留守儿童、残障人士等弱势群体的消防安全常识。

(九)大力开展消防志愿服务。积极组织消防志愿服务队深入机关、团体、企事业单位以及社区、街道、村镇发放消防宣传品，进一步巩固“一个社区(村寨)一名消防志愿者”的工作，开展以宣传冬季防火知识，张贴《消防安全常识二十条》为主的公益行动，着力提升单位“四个能力”，夯实农村、社区火灾防控“四个基础”。在全社会掀起志愿加入消防志愿者组织、积极参与消防志愿服务活动的高潮。

(十)开展消防宣传车巡游活动。利用消防宣传车沿街不间断播放消防安全常识，家庭防火小窍门等内容，并随车发放消防宣传资料，播放消防宣传片，接受群众消防咨询，在固定地点设置宣传主阵地，发放消防宣传品、宣传单，开展“认识火灾、学会逃生”消防宣传签名活动。在农村采取消防宣传车走村串寨，赶场赶集播放的方式，进行消防安全知识展播及消防安全常识宣讲。

(十一)开展开放消防站活动。邀请辖区重点单位、留守儿童、学校师生、人员密集场所员工等到消防大队实地参与、体验消防工作。

四、工作要求

(一)加强领导，密切配合。县消防安全委员会成员单位要切实抓好宣传月各项活动的组织部署和统筹协调。各单位、各部门要切实履行职责，密切合作，形成合力，全力开展消防宣传教育活动，实现“全民参与，社会关注”的消防安全宣传格局。

(二)精心谋划，统筹安排。各单位要结合实际，对“119”消防宣传月活动进行安排部署，制定切实可行的宣传方案。要开拓思路、创新形式，突出宣传内容的实用性、针对性、贴近性。真正把消防安全知识传播到油区的每个角落，确保消除盲点，消除死角，最大限度地扩大消防宣传覆盖面和群众的受教育率。

(三)认真总结，大力推广。各单位要以本次活动为契机，切实加强信息反馈工作，将举办活动情况、有关资料、总结上交县消防大队。通过树先进、树典型，推广成功经验，促进我县消防安全工作的开展。

为了深入贯彻落实中央、自治区党委、市委民族工作会议精神，进一步推动全市民族团结进步创建工作的深入开展，鄂尔多斯市民族事务委员会决定举办“民族团结一家亲 爱我鄂尔多斯”征文活动。

一、征文内容

此次征文活动以“民族团结一家亲 爱我鄂尔多斯”为主题，全面展示党的民族政策给各族群众的生产生活带来的变化和影响，讲述发生在全市各地各族干部群众身边的互帮互助的感人事迹，展现新时期、新常态背景下我市各族党员干部群众团结奋进、开拓进取的精神风貌。

二、征文时间

2016年8月19日—2016年9月25日

三、征文要求

1.文章内容要求紧扣主题，弘扬民族团结进步精神，贴近实际、贴近生活，表达真情实感。

2.征文可以以个人名义参加，也可以以单位、集体的名义参加。征文体裁不限，字数在3000字之内。征文作品必须是原创，严禁抄袭，如涉及肖像权、著作权、版权等法律纠纷，责任均由作者自负。

3.本次征文可投电子稿件或纸质稿件。电子稿件请发至电子邮箱：ordosmwfzk@sina.cn。纸质稿件可邮寄至康巴什新区党政大楼C座1004室鄂尔多斯市民族事务委员会政策法规科，所有来稿均需在征文标题下方写明单位、作者姓名、地址、电话等信息。

征文结束后，鄂尔多斯市民族事务委员会组织评审小组进行评审，对优秀作品给予表彰奖励，并择优在鄂尔多斯日报、鄂尔多斯市民族事务委员会官方网站刊登。

2017年是实施国家新闻出版广电总局《全民阅读“十三五”时期发展规划》的开局之年。加强全民阅读宣传推广，媒体有着义不容辞的责任和得天独厚的优势。为凸显陕西主流媒体宣传推广“三秦书月”的作为，组织媒体联盟，形成强大合力，从节庆、重点时段宣传报道向常态化、持续化发展，营造全民阅读良好氛围，助力书香陕西建设，陕西省传播学会联合会员主流媒体，发起举办“三秦悦读”大型主题征文活动。

一

主办单位

陕西省传播学会

二

承办单位

韩城日报社

三

联办单位

文化艺术报、陕西日报传媒集团、当代陕西杂志社、陕西广播电视台、西安日报传媒集团、华商传媒集团、12市级党报。含以上媒体的网站、微博、公众号和客户端。

四

征文时间

2017年4月1日至8月31日

五

征文对象、主题及要求

面向社会各界人士。

主题一：“三秦书月”在行动(新闻报道);

主题二：“书香陕西”悦读记(阅读征文，记己、记人、记事文章)。

应征稿件必须是作者原创和参评媒体及其网站、微博、公众号、客户端首发，发现剽窃或弄虚作假等问题，取消参评资格。

参评作者同意授权主办方刊登、汇编(发表时有权修改或删节)，作品著作权归作者所有，作品相关法律责任作者自负。如不同意，请作者在稿件后附注说明，申报时对作者的说明注意保留。

六

《文化艺术报》投稿方式

开设“三秦悦读”主题征文专栏。投稿邮箱：文化艺术报编辑部whysbbjb@126.com(邮件主题请注明“三秦悦读征文”)咨询电话：029-89370002

七

奖项设置

征文活动根据征文主题设置及来稿情况，设置“三秦书月”新闻报道奖、“书香陕西”阅读征文奖各一、二、三等及优秀奖若干项，颁发奖金或奖品。最后汇编出版《三秦书月优秀新闻报道集》和《书香陕西征文获奖作品集》。另设置三秦书月主题征文优秀组织单位奖，给予荣誉表彰。

具体奖项：

(一)“三秦书月”新闻报道奖：一、二、三等奖，证书+奖金。优秀奖，颁发证书。

(二)“书香陕西”阅读征文奖：一、二、三等奖，证书+奖金。优秀奖，颁发证书。

(三)主题征文优秀组织单位奖：证书+奖杯。

优秀组织单位的条件：设置专栏出版期数多;申报参评入选稿件多、质量高;领导重视，组织工作成绩显著等。

八

评选办法

成立2017三秦悦读征文活动指导委员会，聘请著名作家和业界学界专家担任评委，经过初评、复评、定评三个层次评审，面向社会公示后确认。获奖名单在媒体发布。

九

颁奖典礼

拟定于9月，在韩城市举办“三秦悦读”主题征文大型颁奖典礼，届时邀请贾平凹等文化学者莅临现场为获奖者颁奖。同时邀请新华社、人民日报、央视及陕西等百余家主流媒体走进韩城，开展媒体采风活动。

十

组委会联系方式

1. 2017“三秦悦读”主题征文活动办公室：西安市北大街147号陕西省新闻出版广电局北院南楼1415室，邮编710003。

2.征文活动有关事项咨询：王先生 13002999114，李先生13152030367。

陕西省传播学会

2017年4月20日

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2012年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2009年我行反洗钱工作、安排布署我行2012年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;2012年5月12日到2012年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计

四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识

一是定点宣传。2012年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了2012年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我来说，天天都在与它打交道:大额数据完善，大额数据校验，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪……，这些，是我每天都必须做的工作，我喜欢它，我感觉它是那么的神圣，因为它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了我国正常的经济秩序。我自豪，我以我的工作为荣。

然而，就在五年前，反洗钱对于我来说，是那么的陌生。当时，我刚刚参加工作，作为一个柜员，每天的工作就是存钱、取钱。会计主管告诉我说，我行规定，五万以上的存、取现金交易，十万以上的转账交易要写大额登记薄，这个登记薄很重要，千万不能漏写。我那时很纳闷，写这些有什么用?主管告诉我，是为了反洗钱。我又一次纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?主管笑了。

我记得清清楚楚，那天下班，我们的会计主管和我都很晚才回家，她详细地给我讲解了什么是反洗钱。原来，反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她告诉我，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款

项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。它具有宏观的一面，也有微观的一面;它既涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及国内，又涉及到国际;它既涉及到标准又涉及到标准的执行;它既涉及到反洗钱业务又涉及到各种金融业务;既涉及业务又涉及科技手段等等等等。其中任何一个方面都值得人们去深思和研究。她说，你虽然以前没有接触过它，但是你要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看可真是吓一跳，犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。此后，我常常想，那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢?

后来有幸看到了人行的文件，听了人行组织的讲座，读了人行在交互平台上发给我们的邮件，还学习了其他行的反洗钱经验，使我茅塞顿开，在我们的工作中，一定要注意两点:一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办

理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行(中国反洗钱监测分析中心)报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。

以上虽然只有两点，可是，要做起来谈何容易!我国反洗钱起步较晚，在立法及监管方面还存在不足，全社会反洗钱意识还较为薄弱。我国商业银行反洗钱更是缺乏经验，在前进道路上还存在诸多问题和难点。我们的主管行长、营业部总经理非常重视这个问题，在我行先进的反洗钱系统的基础上，又做了以下工作:

一、建立了严密、有效的反洗钱内控制度。严密性要求反洗钱内控制度必须覆盖银行的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中以及前台、中台和后台，避免存在漏洞和盲区。有效性要求反洗钱内控制度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制定配套的操作规程;有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩分明，防止内控制度形同虚设、流于形式。

二、提高认识、增补人员。我行站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要性，考虑到反洗钱的外部效应，增加反洗钱专职人员，保证反洗钱各项工作的顺利开展。

三、加强反洗钱培训和考核。我行根据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本法律法规、具体的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。

加强了对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作积极性。

我认为，我很幸运，在同事们的帮助下，深刻地认识了反洗钱，并在人行正确的领导下，开展着这一项很有意义的工作。金融机构是反洗钱工作的主力军，我们会一如既往地把它做好，履行我们的四项义务:即制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;了解客户义务;大额和可疑支付交易报告义务;保存记录义务。同时，坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。