反洗钱宣传活动征文【推荐20篇】

12月1日是“世界艾滋病日”。美国时间11月30日，联合国秘书长潘基文在于纽约联合国总部举行的“世界艾滋病日”纪念活动上，呼吁为实现“无新感染、无歧视、无艾滋相关死亡”的愿景而共同努力。

据报道，为纪念“世界艾滋病日”，联合国在纽约总部举行纪念活动。潘基文在会上表示，《2030可持续发展议程》承诺不将任何人落下。他称，在世界艾滋病日来临之际，人们应当再次做出承诺，为了实现“无新感染、无歧视、无艾滋相关死亡”的愿景而共同努力。他呼吁人们为了实现在2030年前使3000万艾滋病患者得到治疗的目标采取行动。

潘基文表示，在抗击艾滋病的斗争中，每一名儿童都需得到关爱，每一个人都需得到治疗，所有的弱势群体都需得到保护，免遭污名化和虐待。潘基文指出，在人们的共同努力下，接受艾滋病治疗的人比以往大大增加。

报道指出，为提高人们对艾滋病的认识，世界卫生组织于1988年1月决定将每年的12月1日确定为“世界艾滋病日”，号召世界各国和国际组织在这一天举办相关活动，宣传和普及预防艾滋病的知识。今年艾滋病日纪念活动的主题为“一起向前推进：不让任何一个人落下”。

洗钱教育， 特别是加强有关反洗钱法规的学习教育， 帮助公众走出 “存 款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区就显得至关重要。

不断提高一线反洗 金融机构首先必须加大培育反洗钱骨干队伍， 钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。同时，强化现金管 理，管好反洗钱重点部位。近几年，有些金融机构对大额现金支取能 按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却 不够重视，而现金存款恰好是反洗钱的重要环节。为此，各网点在办 理业务的过程中， 对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易 管理办法要求及时上报。再者，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固 防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周 转和新业务的开展情况进行详细的调查了解， 真正做到了解自己的客 户;加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现 金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未 然;从源头上杜绝公款私存、私款公存现象;尽快建立和完善邮政金 融系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户 的身份识别和核查，完善协调机制，形成反洗钱工作合力。

反洗钱工作重要性和紧迫性的宣传力度， 充分利用金融机构点多 面广的优势，通过诸如悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻 媒介的宣传等形式，使大家认识并树立——洗钱犯罪就在我们身边， 反洗钱工作刻不容缓;反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我 们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任的观念。通过宣传，深入普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让 储户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，而形成 全社会支持理解反洗钱工作的氛围， 为反洗钱法规制度的有效实施营 造良好的社会环境。

与此同时， 也更进一步促使金融机构自身认识到有义务参与反洗钱 工作，认识到有责任配合反洗钱工作，对大额交易和可疑交易必须向 人民银行报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活 动。在防范洗钱工作中，金融机构始终处于斗争的第一线，必须站在 维护国家金融安全和社会稳定的高度，增强责任意识，严格落实国家 有关反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好法 定义务。如果仅凭个人感觉、凭经验工作，业务处理随意，那就很容 易被洗钱犯罪分子利用，为他们提供可趁之机。总而言之，要防范和 遏制洗钱这种智力型、知识型犯罪，不仅需要从业人员高度的责任感 和工作热情，还必须培养通晓法规、熟悉业务、反洗钱经验，切实加 强对金融从业人员的指导和培训力度， 提高金融从业人员的反洗钱知 识和技能。

显然，反洗钱对策远远不止上述这些.作为一场战斗，反洗钱任重 而道远，永远没有胜利可言!随着经济快速的发展和金融不断深化， 我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会 经济发展的暗流。历史不乏这方面的案例，我们熟悉的震惊中外的厦 门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂。由此可见，反洗钱也不仅仅是一个国家的事，反洗钱工作要想取 得成功还必须有赖于加强国际司法合作， 使打击外逃腐败分子洗钱获 得国际公约和外国法律保障和支持。

反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融 部门所面临的长期而艰巨的战略任务。从目前情况来看，虽然公众对 反洗钱在认识上已有明显转变， 但在认识的深度和水平上仍需进一步 提高。 作为一名信合员工， 我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念， 全社会都积极行动起来， 高举反洗钱的旗帜! 支持和配合反洗钱工作， 建立起一个协调高效的反洗钱网络， 为实现我国在全球化浪潮下的金 融安全作出应有的贡献!

10月23日即农历得九月初九，是我国传统的“重阳节”，也是温馨的“老人节”。为了表达对辖区老人的崇敬，社区居委会在10月17日上午在xx活动中心举办了“九九重阳节法制宣传活动大会”，以表达社区对老年人的尊敬和节日的问候。

社区居委会策划的这次重阳节法制宣传庆祝活动主要包括三个部分：一是支部书记致贺词;二是镇关工委xx向老同志介绍了关心下一代工作，十分感谢老同志对青少年的健康成长的关心和支持，并希望老同志能多提一些宝贵的意见和建议，以便更好的改进工作。三是老年协会会长总结一年来的老年工作;四是庆祝重阳节法制宣传文艺表演。文艺表演活动主要由社区老年协会和社区文艺队的成员结合法律知识自排自演，现场精彩的演出得到了观众们的一致称赞。

随着社会老龄化速度的加快，社区也会增加对老年人的关心和关注，法制宣传将成为社区工作中不可轻视的一部分。

xx居民委员会

二0XX年十月十七日

6月1日，《中华人民共和国网络安全法》宣传教育活动启动仪式在常德市城区步行街举行。常德市委常委、市委宣传部部长胡丘陵宣布活动启动，市人大常委会副主任戴君耀主持启动仪式。

活动现场，常德市互联网协会代表现场宣读了《行业自律倡议书》;工作人员通过布置展板、发放宣传手册等方式，向市民们普及有关网络安全知识和政策法规。据悉，《网络安全法》于去年11月发布，自今年6月1日起正式施行。作为我国首部网络安全法规，该法的实施有利于保障网络安全，维护网络空间主权、国家安全、社会公共利益，保护公民、法人和其他组织的合法权益，促进经济社会信息化健康发展。下一步，常德市还将开展《网络安全法》宣传教育进校园、进社区、进区县系列活动。

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理人员的学习，于2009年11月2日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。

二是有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构 了解客户 的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。

三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了 加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家 的人才战略和长远目标。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，71.68%为中青年干部，67%以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。

二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。

为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了丹江口市农村信用社反洗钱工作领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱科;同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合丹江口市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则;

三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;

四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。丹江联社以开展 创建学习型单位 活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的基础上，督促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是 洗钱 的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月6日先后组织30名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。

三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次 金融机构反洗钱宣传周 活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。

但是，举办这次 反洗钱知识宣传周 活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。

当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全.

当前“质量”的意义已经不单纯是指产品质量、服务质量，它涵盖着我们工作、生活、学习的方方面面。都说“质量是企业发展的根基”，这也要求我们必须明确认识“根基”都包括什么，不要光说加强基层建设、加强基础管理，要让所有参与的人明白自己属于基础的哪一部分?促使他们去思考如何夯实自己这块基础。

“思路决定出路，思想决定行动”，我们建设自己的美好家园，绝不是只靠嘴上说、手里干的，我们要有思路、有标准，要明确每一步所做的事的目标，要学会思考。

安全是企业发展的首要任务，而质量的地位也在逐年攀升，可以说与安全是齐头并进的。在油田上下大打“硬增储、稳上产、提效益”攻坚战的时候，我们更应该认真思考如何通过解放我们的思想、拓宽我们的思路，实现压减成本，也更要思考以什么样的方式，采取什么样的措施，获得最大的利润，从而摆脱我们眼下的被动局势。质量在其中所起的作用自是不言而喻，我们的HSE管理体系就包含着质量管理的内容，质量管理在油田已经实现了文本化、规范化，但是必须杜绝“墙”化、形式化，这就要求我们的质量管理一定要切合实际，要分层次分岗位，要细化，不可一概而论。质量管理水平的提升，不仅可以提高我们的工作水平和油气产量，而且在维护社会稳定，改善职工家属生活的各方面，都将发挥积极作用。

和谐社会的打造，需要太多人的努力，“空中楼阁”，怎么会稳?我们必须深入夯实质量安全的“地基”，才不会抹煞我们之前拼搏奋斗的二十多年，才能确保我们建设的科技、绿色、和谐大厦屹立不倒。

今年是世界卫生组织发起的第28个世界无烟日。逸景社区结合工作实际，组织辖区三个居委会开展系列宣传活动。

社区联合三家居委会在帝景传说、奥林花园、中铁逸都三个小区分别开展“世界无烟日”系列宣传活动。此次活动以“远离二手烟·健康你我他”为主题，一是在醒目位置悬挂宣传横幅5条;二是共设立咨询台3处，为前来咨询的居民群众提供咨询服务;三是采取定点发放及分散发放的形式在辖区内发放“无烟日”宣传资料，共计发放宣传资料1500余份。

通过此次宣传活动的开展，有效提高了居民拒绝二手烟的意识，大力倡导禁止吸烟，努力为辖区居民营造一个良好的居住环境。

20XX年的7月28日是世界卫生组织确定的第四个“世界肝炎日”。为进一步提升公众对病毒性肝炎的认识，普及肝炎防控知识，共同防治艾滋病和肝炎，塘沽疾控中心艾防科与疾控科于7月25日上午联合开展了主题为“战胜肝炎从我做起相互关“艾”共享生命”的世界肝炎日主题宣传活动。

本次宣传活动得到了中心领导的支持，宣传活动地点选择来往群众较多的大梁子渡口附近，并在活动现场悬挂主题横幅、摆放展板和宣传材料。宣传地点的交通便利，加之前期的宣传准备充足和群众对防治肝炎和艾滋的需求，使得本次宣传活动掀起了一番小高潮，吸引过往群众纷纷驻足咨询。宣传人员以专业的知识一一解答，传播疾病防治知识，号召大家共同战胜疾病，维护健康。

活动过程中发放肝炎及艾滋病防治宣传材料500余份、宣传折扇100把、安全套200余只、宣传袋100余个。通过此次宣传活动，我们呼吁公众科学认知肝炎，并积极采取健康的生活方式防治艾滋，对提高大众对肝炎、艾滋病防治知识的认识起到了积极的作用，活动取得了良好的效果，今后将继续组织开展肝炎、艾滋病的防治宣传活动，维护广大人民群众的身心健康。

今天小编给大家带来一则“清明诗歌”征文活动启事，希望大家积极报名，弘扬中国传统节日文化!

清明节是中华民族的传统节日，诗歌是弘扬孝道，纪念先辈，寄托哀思，表达思念，又或，描写人间盛世，一派清新明丽生动景象的最好方式之一。为此，在2016年清明节即将到来之际，中国诗歌网将举行2016年清明主题征文活动，具体如下：

一、 投稿期限：

即日起至2016年4月10日止。

二、 作品要求：

1.现代诗、旧体诗、散文诗均可参赛。

2.作品坚持原创，拒绝抄袭、剽窃，一经发现抄袭剽窃，立即取消参赛资格。文责自负。每名选手限提交一首参赛作品，多投无效。

3.作品必须是与清明有关的主题，内容健康，构思巧妙，视角新颖，寓意深刻，有较强的艺术感染力，充分展示清明节的深厚文化渊源和新时代的内涵。

三、 投稿方式：

1.注册中国诗歌网会员，并自助申请为认证诗人;

2.登录网站，进入会员中心，点击发布作品;

3、 选择参加征文活动并勾选“清明主题征文活动”;

4、 粘贴作品参加完成投稿;

四、 活动流程：

1.4月10日前，网友投稿，中国诗歌编辑推荐入围作品;

2.4月13日，评选委员会推荐评选入围作品;

3.4月15日，评选委员会确定获奖作品;

4.所有获奖作品及入选作品在中国诗歌网专题推荐

五、 奖励办法：

一等奖1名，价值500元的诗集一套;

二等奖10名，中国诗歌网文化衫一件;

三等奖15名，中国诗歌网精美书签一套。

12月1日是“第29个世界艾滋病日”，1988年，世界卫生组织宣布定于每年的12月1日为“世界艾滋病日”。今年的宣传主题是“携手抗艾 重在预防”。为宣传普及艾滋病预防知识，山东省多地开展了艾滋病宣传日活动。

“你觉得艾滋病陌生吗?”

大学生赵玲燕：“这个我觉得有点陌生，我现在就觉得艾滋病挺可怕的。”

杨明月：“其实大学生对艾滋病的了解非常少，对艾滋病的理解也比较片面。”

在《生活帮》记者的采访中，不少大学生表示，对艾滋病并不是特别了解。据山东省卫计委的最新统计显示，山东省艾滋病感染者和病人中青年学生所占比例上升较快，2015年报告的青年学生病例数较2011年增加了295.2%。

济南市市中区疾控中心艾滋病防治科科长李辉：“大学生中谈恋爱的比例是非常高的。所以我们把宣传重点放在性健康和性安全。目前，艾滋病的高发，主要是和性知识的缺乏有非常大的关系。所以我们的活动主要是围绕守护青春为爱补课开展的。”

济南：“为艾走泉城”

为增强艾滋病防治知识在青年学生中的普及，来自济南7所高校的大学生志愿者，齐聚济南英雄山赤霞广场。通过“为艾行走”，让更多人了解艾滋病。

大学生志愿者马明珠说：“给我们一个提醒作用让我们可以关爱自己。再一个是一个感召。我们都是青年志愿者，宣传预防知识是我们应该做的。”

青州：资料发放 高校宣讲

在潍坊青州，医务人员走上街头，向市民发放艾滋病预防宣传手册，讲解预防艾滋病的常识，呼吁大家携手抗艾。此外，青州市疾控中心的工作人员还走进高校，向大学生们普及艾滋病的预防知识

山东省艾滋病病毒感染者 逐年上升

据统计，截至2016年10月底，山东省艾滋病病毒感染者和病人已累计报告10550例，现存活9115例。艾滋病病毒感染者和病人病例数呈逐年上升趋势，全省17市的所有县(市、区)均有病例发现。现存活的艾滋病病毒感染者和病人中，经性传播的占91.2%，同性途径传播占66.7%。艾滋病防治任重道远。

进一步展示人口计生工作在服务民生、推动发展、促进和谐的良好氛围，7月8日上午，湘潭市岳塘区建设路街道、计生协在霞光社区开展以“服务计生家庭、倡导健康生活”为主题的“7.11世界人口日”宣传活动。

活动通过电子显示屏、横幅、板报、发放资料等媒介向居民宣传了优生优育、全面二孩政策、流动人口服务、避孕节育、生殖保健等多方面内容;现场设立政策咨询台，由相应工作人员对居民的疑问进行解答;同时，该街道还设立了义诊台，为符合要求的居民提供孕前、产前免费健康检查。

据悉，该活动持续了2个多小时，展出板报12块，横幅2条，发放宣传品600多份、免费药具268盒，现场解答居民咨询30余人次。在倡导科学、文明、健康的生活方式的同时，为顺利开展人口和计划生育工作营造了良好的舆论氛围。

今年7月11日是第28个世界人口日，按照东城街道计生办的安排，酒都社区于7月8日上午，在社区内开展了形式多样的宣传活动。

一是在专署街设立了宣传点，向过往群众宣传人口和计划生育工作，免费发放《单独二孩生育政策》、孕前优生免费健康检查、计划生育家庭奖励扶助政策等计划生育政策宣传资料和避孕药具，共发放计生知识折页60余册，计划生育法规、条例、女性自我保健等宣传资料100余份，发放避孕药具100多盒。二是请来了东城社区卫生服务中心的专家、医生在酒都社区会议室为居民群众开展生殖健康讲座，并免费为居民群众进行健康检查，截止活动结束，共50余人参加了健康体检。

通过此次活动，不仅加深了广大群众对世界人口日的认识，提高了居民群众的自我保健意识，同时为社区倡导婚育文明，构建和谐家庭，打下了良好的基础，此次宣传活动受到了群众的普遍好评。

一、宣传演出活动流程：

20日早9点正式开始，时长1个半小时，义工志愿者8点30到位，会前布置与岗位分工，地点河东办事处：会议室，居民70-80人，音响、舞台办事处负责。主题背景“我在爱在，联合起来，消除结核病”利用大屏幕展示。

1、歌伴舞：爱的接力--——百千万志愿者在行动

2、结核宣传演出节目：群口表演快板：关注结核见行动，健康路上幸福多

3、结核宣传小品：特殊宣传员

4、义工专家孔祥华 与百姓互动：“我在爱在，情暖本溪，公益远航，心系健康”结核知识大比拼，有奖问答

5、健康快车义诊、宣传资料发放、宣传展板讲解，志愿者义工招募

二、志愿服务岗位需求：

1、签到与服装、绶带礼仪、后勤会场布置与会后整理归库志愿服务岗位 ;

2、医务义工志愿者 义诊与宣传、咨询服务

3、主持人与音响与舞台道具服务岗位

4、摄影与录像志愿服务岗位

请家人们尽快报名吧，做好功课准备 。

洗钱犯罪是一个非常重要的课题,因为世界上有许多不同的反洗钱法规。特别是世界上被洗钱犯罪影响最严重的其中两个国家：哥伦比亚和中国。两个国家的法律系统最开始只因为毒品贩卖罪而建立起联系，而现在慢慢地包含其他的犯罪活动。

组织犯罪是一个古老的现象，而且具有必要的组织结构。组织犯罪不断增多，是因为存在两个互相关联的因素：第一个因素是犯罪是资金不断丰富的来源，第二个因素是不法分子利用这些非法收益再实施更多的犯罪。因此，洗钱活动常常成为犯罪组织获取的资金途径。

以上的分析是建立反洗钱立法的国际合作体系的根据。遵循以上分析，旨在打击洗钱犯罪，也出现在很多国际协定里。因为它们遵循两个相同的目标，第一，限制犯罪团伙金融活动的范围，第二，防止新的犯罪。其中的一个原因是犯罪团伙隐藏其非法收益从而产生大量的资金，并且它们能再投资于腐败去收买那些沉默的无辜的人。让他们介入未来的犯罪，直接或间接的，有意识或无意识的。因此将促进这种犯罪活动的增加。

我们这里所讲到的原则是刑事检控的一般标准。它们不仅包括对犯罪分子或者对他们的社会行为的制裁，而且更深刻地聚焦起诉洗钱犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪产生的结果。寻找一种防止未来犯罪的途径。原因是，这种犯罪是危害公共财产或者是税收诈骗。因为其创造的可观利润和经济价值使这些犯罪一直在发生。如果我们迁移那些非法利润，我们就可以删除犯罪分子的犯罪资金来源。创建一种普遍的预防机制，更是为了下一代。这种概念在犯罪历史的不同时期已经提到过，从那时候也有对犯罪活动其经济来源的关注。例如我们这种反洗钱法，通过设立不同的体制，没收犯罪组织的非法收益来打击和阻止洗钱活动。因此我们这里只打击他们的非法收益， 而不对其前犯罪本身实行更长或更严厉的处罚。

当今，出现了全球化反犯罪体系的新现象，不仅通过协定和其他国际合作文书，而且通过超国家的司法机构，例如国际刑事法院司法。这反映出反有组织犯罪所采取的行动，尽管有组织犯罪它们的快速增长及扩张超越政治边界。它们也会以同样的方式和在同一领域被攻击。对于旨在打击它们的机构，有组织犯罪不会取胜，因此也就不会造成有罪不罚的现象。

我们知道当这种洗钱犯罪出现不罚现象的时候，它将是一个即容易又有效获取巨大数额资金的机会。特别是由于它获取资金的速度，这是促进不法分子进行这种犯罪的心理因素，因为它似乎是一个低风险获取经济资源的方法，它帮助不法分子很容易获得一个更好的社会和经济地位。因此，设立起诉方法来控制这种犯罪成为了一个很重要的问题，为了避免犯罪分子保护其不法收益并且防止未来犯罪的执行。因为违法犯罪可能成为一项有自己资源管理系统的经常性活动。

反洗钱法规应该坚持打击犯罪的经济来源或其非法收益，这样我们可以在短期或长远取得更好的效果，同时也会将正确的信息发`送给潜在的罪犯。让他们知道违法犯罪取得都是非法利益。以此相类似的如其他学者原来也提议过必须强调运用行政法这个有效途径诉这起诉种罪行和其资源。因为这种法律结构具备及时性和有效性的特点。为实现打击洗钱犯罪提供了很好的保证。还比如，在司法和行政程序,尊重其正当法定诉讼程序。履行国家的责任及保护公民的责任。一般来说，国家和它的组织所对其采取的任何行为负责，作为管制机构对公共权力和职能的执行。

今年我市将迎来创建全国文明城市的“大考”，为全面、客观地展示近年来我市创建全国文明城市的历程和给我市带来的突出变化，提高市民对创城的知晓率和参与度，同时进一步统一思想，坚定决心，以全力以赴、志在必得的决心奋力实现创建全国文明城市目标，以优异成绩迎接党的十九大胜利召开，为此举办由桂林市创城办主办，桂林日报社承办的“桂林是我家创城靠大家”有奖征文活动。

一、 活动内容：以“桂林是我家 创城靠大家”为主题，内容为创城活动中所见所闻所感。

二、 征文形式：体裁不限(新闻报道除外)。

三、 奖项设置：1、设一等奖5名，奖金1000元;二等奖10名，奖金800元;三等奖15名，奖金500元;入围奖(凡是在《桂林日报》或《桂林晚报》上刊登)若干名，奖金200元。

2、凡获奖者均颁发证书。

四、投稿须知：1、桂林市民均可参加。2、稿件要求字数在1000字以内。3、时间:2017年5月18日至2017年8月30日止。

五、稿件投送：网络投稿请发送至电子邮箱：ccbzw666@163.com;邮寄稿件请寄送至桂林市榕湖北路1号桂林日报社总编办，邮编541001。联系人：黄欣，联系电话：0773-2834001 。

六、征文在《桂林日报》、《桂林晚报》上选登。

七、在《桂林日报》、《桂林晚报》上选登的征文在微报桂林上进行推送，同时进行网上点赞或评论、留言抽奖活动。同时，每期随机抽取5名获奖者，每名获奖者将获得微信红包10元。

八、在微报桂林上的精彩评论、留言，将在《桂林日报》、《桂林晚报》上进行选登。

桂林市创城办

2017年5月18日

为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，积极开展了反洗钱宣传月活动。

在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。

反洗钱法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习《反洗钱》法，积极组织实施反洗钱宣传准备工作，向所属二级支行发布了《关于开展反洗钱宣传月活动通知》、《反洗钱知识问答》等有关反洗钱宣传资料，要求支行深入学习《反洗钱法》。

在反洗钱宣传月准备阶段，我行定制统一了 实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪 宣传条幅，到总行领取《反洗钱法》宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂 实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪 宣传条幅、在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放 实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪 、 保护好自己的身份证件，防止被用于洗钱活动 宣传标语，在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传反洗钱法。

20xx年11月15日，我行 营业网点在网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传手册，开始进行反洗钱法宣传月活动。同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行抽查。

天津农商行相关领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，20xx年11月19日我支行风险管理部人员和 行营业部反洗钱宣传小组在户外举行了一场大型的反洗钱宣传活动，本次户外反洗钱宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反洗钱教育宣传，加强居民反洗钱意识，普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗钱犯罪活动、商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。

工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传手册，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反洗钱宣传手册260册，其他宣传资料420张。

在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反洗钱宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反洗钱宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反洗钱知识问答》《反洗钱手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反洗钱犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反洗钱的情况。

在反洗钱法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反洗钱法的宣传。如我行 行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反洗钱宣传台，为过往村民提供反洗钱咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反洗钱的意义和社会职责;在营业网点设立 反洗钱宣传咨询专柜 ，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反洗钱意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、 支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传;

支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反洗钱意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反洗钱法。

在反洗钱法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反洗钱活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反洗钱法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《中华人民共和国反洗钱法》，了解了反洗钱法的重要地位和意义，熟悉了反洗钱法的主要内容及洗钱的手段、特征、危害，更加明确了我行在反洗钱工作中的职责和义务。

在《反洗钱法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反洗钱法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反洗钱工作的开展，提高了社会群众对反洗钱知识的认识和了解，为《反洗钱法》的实施打下了坚实基础。

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今年是第43个“六・五”世界环境日，为纪念“六五”世界环境日，围绕当前生态宁阳建设工作重点，宁阳县环保局高度重视，开展了以下宣传活动。

一是6月3-5日，分三组到各乡镇(街道)、宁阳经济开发区集市和新建规模化社区开展集中宣传活动，活动以新修订《环境保护法》五大亮点为重点开展环保法律法规知识咨询和受理群众反映的热点难点问题为主，各宣传组设置环保宣传图片展，发放环境保护法宣传手册1000余份、新环保法五大亮点宣传单5000份、环保宣传口号小扇子6000个。结合目前开展的党的群众路线教育实践活动，安排专人到包村第一书记村走访慰问困难群众，解决群众切身问题。

二是在宁阳电视台制作了12分钟的《生态宁阳建设纪实》专题片，展现我县生态宁阳建设工作开展情况，结合2014年“六·五”世界环境日宣传活动，进一步提高全民的环保意识，宏扬生态文明，加快推进生态宁阳建设步伐。

三是会同县教育局“六五”期间在全县中小学开展环境保护知识专题课程，到绿色学校设置环保宣传图片展，发放 环境保护宣传资料。

四是继续加强对防范恶意倾倒整治行动工作成果和工作进度进行跟踪报道，推进严格环境监管，释放“环保为民”正能量，保障市民合法环境权益。

今天的南京，产业蓬勃、企业兴旺、硅巷林立、载体丰富，处处散发着创新创造的气息，成为名副其实的创新蓝海、创业热土、创客家园、创富天堂。

2018年，70多岁的图灵奖获得者姚期智院士首次创业选择了南京。

年轻人的创业故事也不胜枚举，这两年政府直接扶持创业的大学生超万人，组织开展的“大学生双创节”、“赢在南京”创业大赛等品牌活动，为青年大学生创新创业搭建了圆梦舞台。

“就业创业十条”干货满满、诚意满满

种竹期龙至，栽桐待凤来。从这封信件中，感受到了南京广纳四海英才的满满诚意。据悉，在信件发出的当天，4月8日下午，南京市政府召开新闻发布会，发布《关于支持促进高校毕业生在宁就业创业十项措施》。

一、放宽落户门槛。研究生及以上学历、45周岁以下本科学历人员(含留学回国人员、非全日制研究生，下同)，凭学历证书即可落户。40周岁以下大专学历人员，在宁就业参保半年即可落户。

二、保障人才安居。符合申领条件的博士、硕士、学士按每人每月2000元、800元、600元享受最长36个月的住房租赁补贴。加快人才公寓建设与供给，年内建成7000套约50万平方米人才公寓。扩大人才购房服务面，将《2020年南京市人才购买商品住房办法(试行)》中相关企业“取得硕士学位人才”申购政策延伸至该类别的本科毕业生同等享受。

三、拓宽就业渠道。全年动员组织在宁各类企业推出20万个以上岗位专项用于高校毕业生招聘，其中，市、区属国有企业拿出不少于2000个岗位，新型研发机构及其引进或孵化企业提供不少于3000个岗位。同时，市、区安排不少于4000个事业单位岗位、1500个社区(村)基层公共管理和社会服务岗位招录高校毕业生。

四、促进企业吸纳就业。对外地高校毕业生来宁到企业求职的，每人发放1000元一次性面试补贴。鼓励企业录用符合认定条件的高校毕业生，3年内可按实际招用人数予以每人每年7800元的税费依次减免优惠。中小微企业新招用毕业1年内的高校毕业生及高级工、技师班(预备技师班)和特殊教育院校职业教育类毕业生，签订1年以上劳动合同并参保的，按2000元/人给予一次性吸纳就业补贴。推进相关专业高校毕业生免试取得职业资格证书工作，促进对口就业。

五、营造便捷准入创业环境。高校毕业生以科研院所、高等院校、产业园区、创业孵化基地等集中经营场所注册登记的，免提交租赁协议、房产证明，实行住所(经营场所)信息申报制。开辟高校毕业生创业注册登记绿色通道，开办企业线下申请“一窗式”服务，当日办结。高校毕业生创办企业有融资需求的，免费提供知识产权质押融资全流程服务。

六、有效支持激励自主创业。毕业年度内高校毕业生从事个体经营的，自办理工商登记起，3年内可按每年1.44万元限额依次扣减相关税费。将在宁高校和省级大创园全部纳入创业担保贷款“绿色通道”，年内对创业担保贷款扶持放宽至3次、期限延长至6年，获市级及以上创业赛事奖项的可取消反担保手续。扩大优秀大学生创业项目遴选并给予10-50万元资助，对已资助项目中发展前景好的可给予最高300万元接力投资。

七、鼓励大学生入伍。大专和本科学历入伍奖励金标准由原家庭优待金的50%、60%提高至70%、80%。扩大事业单位定向招录大学毕业生退役士兵规模，大学毕业生退役士兵参加我市事业单位定向招聘退役大学生时享受加分待遇。

八、优化就创业培训。就业技能培训补贴对象由毕业年度放宽至毕业前两年;创业培训补贴对象放宽至在校期间。新开发4000个以上见习岗位，见习补贴对象放宽至非本市户籍见习后留宁就业大学生，见习期享受我市最低工资标准80%的生活费补贴。因疫情影响见习暂时中断的，按一级响应时限延长见习单位补贴期限，给予见习单位和学员相应补贴;对见习期未满正式录用毕业生的，给予用人单位剩余期见习补贴。

九、加大定向扶持力度。对城乡低保家庭等6类困难群体高校毕业生，毕业学年可申请享受1500元/人的一次性求职创业补贴及对应就业指导和创业帮扶。对符合条件的毕业两年内灵活就业高校毕业生给予相应社保补贴。

十、加强就创业指导服务。全年面向高校毕业生组织1500场以上网上及现场招聘，并24小时提供平台对接服务。取消高校毕业生就业协议书鉴证手续、市内就业调整和就业报到手续。南京籍离校未就业高校毕业生可将档案直接转入市人才服务中心，对因疫情影响延迟离校的不限档案转办时限，毕业两年内落实工作单位的参照应届毕业生办理。

古今交融，最美是南京;创新创业，机遇在南京;合作共赢，圆梦来南京。

“如果你是在宁高校的毕业生，欢迎你留南京，与城市共成长;如果你是外地高校的毕业生，欢迎你来南京，与我们共奋斗;如果你是海内外南京籍的毕业生，欢迎你回南京，与家乡共发展。”南京期待青年学子们收下这份特殊的邀请，成为新时代、新南京的建设者，共做创新名城、美丽古都的合伙人。

201x年5月31日是世界卫生组织发起的第27个世界无烟日，主题是“提高烟草税”。按照上级文件要求，结合我校实际，在第27个“世界无烟日”到来之际，我****小学开展了以“美好生活，拒绝吸烟”为主题的系列活动。具体做法是：

一、成立“世界无烟日”活动领导小组，加强指导

组长：校长

副组长：安全监察员、少先队辅导员、教务主任

组员：各班主任、任课教师

我校十分重视开展第27个“世界无烟日”宣传活动，成立了由学校领导、相关部门、全体班主任及健康教育课教师参加的专门领导小组，协调和参与控烟、禁烟宣传活动。在领导小组的指导下，积极开展形式多样的宣传教育活动。根据实际，制定了《****小学开展第27个世界无烟日活动计划》，对各部门的主要工作进行任务分解，做到分工明确，各司其职，确保各项活动顺利开展。

二、对小学生进行吸烟有害健康的教育，开展“拒吸第一支烟”宣传活动

在开展第27个“世界无烟日”宣传教育活动中，学校利用国旗下的讲话机会，进行宣传“吸烟有害健康”的讲话，并布置开展第27个“世界无烟日”活动计划。

(1)利用宣传画了以及宣传板报了解吸烟对身体和环境的危害

(2)学校开展以“美好生活，拒绝吸烟”为主题开展班会、队会 、晨会活动

①认识禁烟标志

②通过故事、图片教育学生：吸烟对人体的危害

③结合身边吸烟人群的身体健康状况谈自己的感受。

④教师在集会上宣讲：吸烟污染环境，使空气变得浑浊;吸烟既危害自己，又危害别人的身体健康;吸烟容易引起火灾，造成财产损失。

词语解释：二手烟的危害。

(3)开展“世界无烟日”，让孩子们知道，关爱健康，保护生命是环境保护的最高目标、是幸福的基石，从而引导学生明白不吸烟的道理。

(4)各班从吸烟有害健康、吸烟污染空气等不同的角度，提出了“为了您的健康，快快戒烟吧”。各任课教师均能把“吸烟危害健康”与相关知识有机结合，融入到教学中去。我校控烟工作由校长领衔主抓，教务处主任、德育主任、安全监察员负责落实，每天课间以及中午都有专人巡查。

三、开展“世界无烟日”宣传的社会实践活动

学校在高年级学生中开展吸烟有害的调查活动，让学生在调查中增加吸烟有害健康的感性认识，用调查得来的事实劝告自己的父母戒烟，用被动吸烟更有害健康的道理劝说自己的父母戒烟。在开展这些活动的同时，组织学生开展“吸烟的危害”的主题讨论，真正做到“拒绝二手烟、让肺自由呼吸”。

四、树立教师榜样的作用，加大宣传

学校充分利用宣传栏、黑板报等进行吸烟有害健康宣传，教育学生不要吸烟，把严禁学生吸烟写进班级公约中，同时这项活动作为学校卫生教育工作的重要内容来检查、考核。为了推动宣传教育工作，在“世界无烟日”，积极动员老师、家长不要在公共场所吸烟，学校同时把“不要在未成年人中吸烟”和“不在公共场所吸烟”作为学校的纪律要求。

学校开展的活动内容体现了生动活泼、丰富多彩的形式，学生喜闻乐见，收到了良好的教育效果，同时让孩子们了解吸烟有害自己及家人的健康，吸烟更会污染环境，懂得保护环境就是从身边的点滴做起。

五、开展“小手拉大手”活动，做好家长禁烟宣传 通过学生在学校了解到的禁烟知识，回家做好村庄和家庭的环保宣传小卫士。力争全社会响应本次活动，为群众创建良好的生活氛围。

前日上午，良渚金家渡社区中苑广场人山人海，居民排队领取各种优生优育、中老年养生宣传资料和避孕药品，社区医务人员为居民测量血压、血糖，中心舞台上还有文艺演出，人气爆满。原来，这是良渚结合世界人口日开展的“情系育龄群众服务计生家庭”宣传活动。

今年7月11日是第27个世界人口日，国家卫生计生委将中国宣传活动的主题确定为“情系育龄群众服务计生家庭”。良渚在金家渡社区开展宣传服务日活动。现场的展板宣传了计生政策、利益导向、流动人口、优生优育、打击两非、计生协会等内容，还开展了广场面对面咨询、义诊、文艺演出等活动，取得了较好的效果。

老师解读了最高法关于洗钱案件审理的司法解释。他从刑法的角度，分别阐述了洗钱罪的主观方面、客观方面和罪名认定的司法解释的变化。主观方面，将“明知”的认定范围扩大为确定性认识和可能性认识，即包括“明知”和七种“推定为明知”，司法实践中“推定为明知”时实行举证责任倒置，由犯罪嫌疑人提供证据证明自己确实不知道，主观方面的范围扩大更有利于加大对洗钱犯罪的惩治。客观方面，在叙述了银行业的四种洗钱方式后，又详细阐述了第五种洗钱方式“其他方法”的具体内容，最新的司法解释通过七款法条诠释了“其他方法”的具体表现形式，其中亦有针对保险行业洗钱的犯罪方式：通过……投资等方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的，投资即包括保险投资。罪名认定，明确上游七种犯罪体现了洗钱罪的立法完善，法条竞合后从重处罚反应了我国加大了对洗钱犯罪的惩罚力度，只需查清上游犯罪事实即可定罪洗钱提高了洗钱案件的司法效率。曹老师在授课之时穿插了几个生动的案例，其中不乏经过激烈的思想斗争后最终放弃犯罪的情形，这也体现了我国反洗钱宣传的震慑作用。司法解释的完善既反应了我国近年来反洗钱工作所取得的重要成果，又为我们打击犯罪提供了法律依据，所以我们保险行业要守法，必先知法，故而反洗钱的宣传就必不可少了。

老师详细阐述了如何识别、分析、报告真正的可疑交易，传授银行、证券和保险三大金融机构可疑交易的识别方法，其中系统描述了保险行业可疑交易的洗钱方式及其识别的关键点，保险行业要重点关注保险交易人投保时的身份信息核对，保险责任期间的非正常行为，以及退保时的退保理由。在传授识别方法后回答了如何分析可疑交易，针对保险行业，第一步需要业务员认真观察客户投保时的言行举止，并结合监控录像分析客户的投保动机。其次通过互联网、其他金融机构客户数据库等方式核对其提供的身份信息，分析其客户资料的真实性和合法性。最后调取客户近几年的交易记录，通过数据透视表和数据透视图比较分析其交易行为的特点，进而判断其是否为可疑交易。分析出可疑交易之后要及时报告中国人民银行，其报告格式也要做到言简意赅、图文并貌、有理有据。

下午，老师以“客户身份识别制度解析”为题，全面讲述了客户身份识别制度的重要作用和执行方法。他认为以往单纯通过分析可疑交易的方法披露非法客户只是一种事后的补救措施，只能扬汤止沸。现在应该全面了解你的客户，进而分析、判断可疑交易，这种事先预防的方式才能做到釜底抽薪，故从识别制度的第一性和报告制度的第二性阐述了反洗钱制度设计的原理。针对保险行业的客户身份识别，他提出要在贯彻《中华人民共和国反洗钱法》的前提下，严把“实名制”，业务人员在推销产品时不能将客户身份识别制度仅仅贯彻于“只认证不认人”的身份证复印件留存上，应该做到勤勉尽责，提高执行力，全面核实客户信息。他亦强调这种制度的完善不仅局限于投保环节，也要持续的践行客户身份识别制度，可以依据风险分类标准划分不同客户的风险等级，进而实施不同的监控力度。监控之余，也要不断更新识别客户，避免保险公司成为洗钱分子的“出纳”。

此次培训，既系统学习了三大金融机构的洗钱方法，又着重领悟了保险行业的反洗钱制度。