银行业反洗钱征文推荐20篇

古人云：“书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。”这不仅仅告诉了我们：读书要有决心、要有吃苦的精神;也让我们明白了书对人类来说，是多么地重要。翻翻历史书，哪一个名流千古的诗人、作家不是小时候认真读书，长大后才干出一番事业的呢?

说起“读书立志成才”，我就不由自主地想到了匡衡。他的故事家喻户晓。为了读书，他付出了多少?小时候，因为家里穷，所以买不起灯油，夜间无法读书，最后，他想出了“凿壁偷光”的方法，才有了读书的条件。他能够这样聪明绝顶，不是对书的热爱?不是书的魅力?他这样做，只是对知识的渴求。俗话说：“书中自有黄金屋”，只有勤奋读书，知识面才会越来越广，正因为他能够热爱读书，才使得他的精神得到升华，灵魂得到洗涤，从而让后人赞扬。

诸葛长青说过：“头悬梁、锥刺股，是一种奋斗的.精神状态，如果做到了这种精神，那还有什么事情做不到呢?”为了能使自己勤奋读书，不懈怠，因为犯困而耽误学习。孙敬把自己的头发悬到房梁上。如果昏昏欲睡，头就会点一下，而悬着的头也要狠狠地疼一下，这样提了精神，他又会奋力读书。所以，孙敬的故事流芳百世，让一代又一代的莘莘学子受益匪浅。

正因为有了这些名人的鼓舞，我也爱上了读书，而且一读就放不下，因为书是人类知识的结晶，思想的宝库，不会说话的老师!书里的内容丰富多彩，令人回味。书里的春天鸟语花香、草长莺飞;夏天草木茂盛、阳光灿烂;秋天落叶飞舞、一片金黄;冬天银装素裹、白雪皑皑。读过《鲁滨逊漂流记》，我见识了他的精明能干，明白了野外生存的要领;赏析了《笑猫日记》，我知道了杨红樱阿姨的童心;读了《非常女生》，我明白了成绩并不是最重要的，因为童年要拥有一颗童心，不能丧失了属于自己的可爱!

高尔基说：“书是人类进步的阶梯。”书能使人进步，那我们为什么不热爱读书呢?热爱读书吧!它能净化我们的内心，丰富我们的知识，升华我们的灵魂，让我们的生活更精彩!

为全面推进我社金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我社信誉，保证支付的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据联社《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我社于2014年12月10日开展了本年度金融机构反洗钱工作总结会议，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了治理人员的学习，于2014年12月10日召开各网点主办会计及所有员工参加的反洗钱会议，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的熟悉。

二是有组织地开展业务培训。首先，充分熟悉到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。

三是切实加强组织领导。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

二、精心组织，确保反洗钱宣传活动的有序开展

为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了反洗钱工作领导小组，;同时，也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合我社实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。

三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一

在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我社组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和把握反洗钱的操作程序，把握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作熟悉不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

有人说“世间一切都是遇见，就像冷遇见暖，就有了雨;春遇见了冬，就有了岁月;天遇见地，就有了永恒;人遇见了人，就有了生命。”而我遇见了刷题，磨砺出了更好的自己。

在空闲时间刷题是一种享受。刷题，可以见多识广，把没见过的题型，看一下，做一下，考试的时候没准就遇见了，那时候，你会想还好我刷题时做过这种题的。而且，多见点儿题型也不是什么坏事。

刷题刷多了，可以熟能生巧。把做过的题，一遍又一遍重复做了，能记在脑子里，而不是一会儿就忘了，熟能生巧后，不管是做题的时间，还是掌握知识的能力，都会提高不少。

刷题，也能查漏补缺，当刷到一道不会的题的时候，你就知道哪种类型的题还欠缺，就可以重点复习这种类型的题，这样下次考试时，就不会错了。

刷题。多刷题，哪怕刷得慢，也能做出来点儿，成果也算不错，勤能补拙嘛! 刷题，刷题，说说容易，真正做起来难之又难。

从暑假开始，我就报了一个刷题班，刚开始，我对刷题也有三分钟热度，两天过去了，我对刷题的兴趣就淡了，有时候

想要去抄，甚至不做了的念头都会涌入脑海。

“穷且益坚，不坠青云之志”，的鼓励和父母的肯定让我又找到了原来的那个我，对刷题感兴趣的我。最后，因为刷题，我考上了理想的中学。

对于做学生的我们来说，刷题的过程虽然痛苦，但是那些刷过的题，看过的书，背过的单词，做过的卷子，都将铺满秘密的小路，让我们不断向前跑，让我们遇见那个真实，努力，积极，美好的自己。

看看那些奋斗的日子，哪里是在刷题，明明是我最美最炫的青春时光。

写给杨利伟叔叔的一封信:

亲爱的杨利伟叔叔：

您好

我是一名来自×市的小学生，我和其他的同学一样，对于新鲜的事物很感兴趣，同时，我们对于祖国的大大小小的事情也是有十分的热情。

我十分崇拜你们，你们可是我心目中的偶像呢

从我懂事起，我每次都看航天飞船发射时的实况转播，我虽然是个女孩子，可是非常热衷于这样的事。

我对浩瀚的宇宙充满了好奇，我经常想：广阔的宇宙中是不是存在着某些我和我们人类不同的外星生物，如果有的话，我一定和他们交朋友，听听他们生活中的趣事。

我最熟悉的就是“神舟七号”在登录月球后的出舱行走时的画面。

记得那时我们还在学校上体育课，自由活动的时候我和几个好朋友回到了教室。

班主任陈老师正好也在，陈老师打开了电视，对我们说：“看吧，一会儿有航天员们漫步太空的画面。

我们顿时来了兴趣，都聚到电视旁，看这一具有历史性的一幕。

后来，愈来愈多的同学来到教室，希望可以通过电视看见这具有重大意义的一幕。

航天员叔叔们，感谢你们的勇气和努力，让中国走向辉煌

此致

敬礼

你们好!

我是__小学的一名小学生，我非常崇拜你们。当我从电视直播节目中看到你们乘坐的神舟十号一飞冲天时，我被你们的智慧和勇敢精神深深地吸引了，因为你们再一次圆了中国人的飞天梦想。

说实话，我做梦都想和你们一样，在神奇的太空飞翔，俯瞰孕育我们华夏文明的长江、黄河和气势雄伟的长城，遥望一下挺拔多姿的珠穆朗玛峰。如果有机会碰到外星人，还可以跟他们聊聊天，探讨一下太空的神奇，聊一聊宇宙的奥妙……航天员叔叔，你们在工作舱里半躺半卧、半飘半浮，一定很好玩吧?那当你们走出舱时，又是什么感觉呢?晕不晕?跟地球一样吗?我非常好奇。你们知道吗?我可是你们的忠实粉丝，告诉你们一个秘密，昨天我梦见自己也坐上神舟十号上天了，在太空里我认识了“多多”和“好好”两个火星朋友。我带他们参观了地球，他们还夸我们的地球是个美丽而又和谐的家园，一个闪烁着耀眼灿烂的美丽星球!我高兴地蹦了起来，结果一翻身滚下去了。哎，原来是个梦呀!虽然这只是个梦，但是我真的很想去太空体验那神奇的宇宙世界，去感受太空生活，更进一步了解太空里的奥秘!

叔叔阿姨们，感谢你们的勇气和努力，希望在未来的宇宙空间站里再次看到你们矫健的身影，再次看到你们灿烂的笑容。作为新一代的小学生的我，也树立了自己的远大理想，长大以后也要当一名航天员，乘着我们中国人自己的宇宙飞船遨游太空。我今后一定会加倍努力学习，想着这个目标前进，为我们伟大的中国争光!

祝你们凯旋而归!

写信人：

日期：

梦里，我又一次见到了她：鲜红的身体上，五颗金灿灿的星星镶刻在上面。他在缓缓上升，跟随着她，身体中不知是什么在上下翻滚着……

中国，有着一段不堪回首的历史。日本的“野兽”疯狂的怒吼着，步步逼入中国，手上沾满了中国人的鲜血，那时时会出现在脑海中的残忍画面，那可恨，而又无法遮挡的声音冲击着每个中国人的大脑，是心中的那股热血宁愿播散在战场之上……

这样，中国站起来了，从一只断了翅的小鸟成长为一只翱翔于天际的雄鹰。

__年，是中国最辉煌的时刻，也是多少健儿为国争光的时刻……

跑道上，羽毛球场，射击场，排球场……多少健儿在努力拼搏着，直到那面国旗在最高处飘扬，心中期待已久的歌——国歌在空气中回荡。他们为的是什么?是为国家争光，为中国争光!这一刻，心中的那一股力量又一次的冲击着我的大脑，使我立志，也要为国争光!

我骄傲，我是中国人!

我自豪，我的祖国是中国!

现在，我终于明白，那股力量是什么了，是澎湃的热血啊!中国人，是强大的;中国人，是好的。中国!中国!你站起了!

梁启超曾说过：“少年强，则国强;少年富;则国富;少年团结;则国团结;少年独立;则国独立!”让我们少年肩负起责任，让中国更独立起来吧!

“但愿人长久，千里共婵娟。”一年一度的中秋节又来到我们的身边。今年的`中秋节，我们家与往常大不相同。

妈妈说：“今年的中秋节，我们不去外面吃，自己每人做一道菜，包括你也要出一份力。”说完后，大家都开始急忙开工了。我还在想着做什么菜呢，爸爸已从冰箱里拿出两个鸡蛋，又从橱里拿出小碗，先将鸡蛋轻轻地打出一个小孔，两个大拇指向里面将鸡蛋壳掰成两瓣，鸡蛋就从蛋壳中流出来，爸爸拿出筷子将鸡蛋搅拌均匀;妈妈正在切菜呢，她左手按住菜板，右手紧握菜刀，把生姜给打碎，只见一粒粒芝麻大的生姜粒在菜板上翩翩起舞;再来看看爷爷，爷爷正在洗鱼，他拿出小刀，在鱼的背上“作画”呢;而一旁的奶奶正在给爷爷围围裙，有时，大家满头大汗时，奶奶会拿出纸巾，给她们擦汗。所以每个人的脸上都洋溢着微笑、幸福。

要不，我就给大家煮一顿香喷喷的米饭吧。首先，我拿出准备材料：电饭煲、装米的小桶，还有一件最重要的东西，那就是大米。我小心翼翼地从米袋里将米取出。接下去就是淘米。我来到水池边，将装米的小桶放进水池的凹槽里，打开水龙头，水“哗啦啦”地落进小桶里。我撸起右手的袖子，把手伸进小桶里，顺时针地转起来，米如同一群顽皮的孩子，在跟我玩游戏呢。

最难的环节到了，就是如何将淘米水从小桶中倒出来。我左手握住小桶的口部，右手托住桶底，将小桶侧过来，水慢慢地流出来，可是我倒水的速度太快了，一不小心米被我全部洒在水池里。我急忙跑到奶奶身边，抓耳挠腮地疑惑着问着奶奶：“有什么好方法倒水时不让米洒出来?”奶奶摸摸我的头吗，微笑着说：“你可以找一个和水桶口大小一样的塑料篓子盖子水桶口，去试试看。”听完奶奶的话，我连忙找到一个红色的篓子盖在水桶上，将水桶侧过来，水慢慢地流着，少数米被水冲到了红色篓子里，但没有再洒出来，我高兴极了!水倒结束后，我将粘在篓里的米轻轻地敲进小桶里。最后就是将米倒入电饭煲，加些少许的水，米饭开始煮了。

时间一分一秒的过去了，每个人的菜品也陆续放在桌上，有色泽鲜亮的宫保鸡丁，酥香爽口炸鸡腿，清鲜醇浓酒酿团子，麻辣鲜香的水煮牛蛙……，当然，还少不了我煮的香喷喷的米饭哦!

看着全家人的笑脸，听着全家人的欢笑声，闻着满屋子的香气，我不禁深深陶醉了。这不是一顿普通的饭，这是全家人群策群力、热热闹闹“做”出来的中秋团圆饭，每道菜里都有一种独特的调料，那就是“爱”!

我们处处要为别人着想，我们要不断地传递爱心，才会让爱心传满世界。

梁晓声在美国过马路时，遇见一个老奶奶，此时是红灯，马路两边并没有车，而老奶奶却止步不前，他问老奶奶为什么不过去?老人回答：“也许后面房子里，有一个小孩正在看景，如果我们过了，他可能也会学着过，可能就会出事。”

我从这个故事想起了我自己。

有一次，我正学滑板，结果摔了一跤，我本想大哭一场，但看到一个和我差不多大的女孩在学滑旱冰，也摔了一跤，并开始“哇哇”大哭，可是他妈说的话让我不由羞愧万分：“你那个大哥哥多坚强，摔了一跤都没哭，你怎么哭了呢?”我一听这话，脸就红了，然后马上站起来，拍拍身上的土，继续学。

一个细微的不经意的举动，都可能给人带来深刻的教训，这就是榜样的力量!

亲爱的爸爸：

您好！

最近经常听见您和妈妈讨论买车的问题，其实，我也有一些小小的看法。因为您上班路途遥远，每天都早出晚归。我看在眼里，疼在心里，如果能有一辆车，就方便多了。但是，我并不赞成您买车。

我先带您去十年后的深圳看一看吧！20__年的深圳变穷了，数不清的汽车消耗掉了过多昂贵的能源，过量的能源开采，使大地变得千疮百孔；20__年的深圳发烧了，汽车排放出不计其数的二氧化碳导致了温室效应，让深圳酷热难耐，病毒肆虐；20__年的深圳变脏了，在车水马龙的街头，一股股浅蓝色的烟气从一辆辆机动车尾部喷出，有毒的尾气令人窒息；20__年的深圳变吵了，大量的汽车让深圳变成了一座名符其实的“堵城”，所有的司机都在不耐烦地按喇叭，嘈杂的声音让人头昏脑胀……正如您所看到的，汽车污染日益成为全球性问题。最近，我看了《自然的惩罚》这本书，建议您也去看看，您肯定会打消买车的念头的。

爸爸，如果您不买车，完全可以选择绿色出行。在我们家和您的工作单位附近都有“公共自行车借用处”，这可是深圳市政府为了倡导“绿色出行，低碳生活”特意为市民们准备的呢！您可以骑自行车到最近的地铁站坐地铁上下班。这样既环保，又不堵车，还锻炼了身体，真是一举三得啊！您觉得我的建议好吗？请您试试看吧！

爸爸，有这样一首小诗：“是大海的蓝色，映照到了天空，所以天空也成为蓝色的；是小草的绿色，感染了生活，所以快乐的生活也是绿色的。”让我们从点滴做起，从自己做起，共同来创造绿色的生活吧！

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日期：20__年_月_日

敬爱的母校：

您好!

走在操场上，校园的一草一木令人感到那么熟悉、亲切，我感觉我就是您怀抱里的一个小婴儿，您就像母亲一样，培育我成长。

在我六岁刚走进校园时，我还是一个懵懂无知的孩子，是您敞开双手拥抱我，为我打开知识的大门，带我走上了求学的道路，去体验这有趣的知识之旅。转眼间，我快毕业了。六年时光，我见证了这里发生的一切。我看到一、二年级的弟弟妹妹们，他们那么小、那么可爱，我想起了自己刚来的时候，想象着有一天自己也能长得高高的，像高年级的大哥哥那样威武，像高年级的大姐姐那样有见解。现在我竟也当大姐姐了，多么有趣啊!曾经的我那么胆小，但是现在的我这么自信;曾经的我那么无知，但现在的我懂得这么多知识;曾经的我对这里还很陌生，但现在这里已经成为我的第二个家。母校，您见证了我的成长，而我的心里也时时刻刻都涌动着对您的爱。

每当下课时，我和同学都在您的怀抱中尽情地奔跑、欢笑。看我们那高大的教学楼，几年前我刚来的时候，它还只有一栋，现在已经有两栋了。哦，还有校园的草坪上，什么时候立下这块写着“三省”的牌子呢?这两个字时刻提醒着我要谦虚、善良，反省自己的缺点。啊，母校，我细细地欣赏着这里的一切，真真切切地体会到您的博大与美丽，您可知道，我心里有多么爱您?

随着时间的流逝，我即将踏上初中的旅途。一想到要与您分别，我心里就有很多不舍。我绝不会忘记我在这里学会的知识和做人的道理，带着这些知识和道理，我会更加勇敢地去敲开初中的大门，取得一个更好的成绩。啊，我敬爱的母亲，请等待我成功的消息!

祝您：越来越美，桃李满天下!

您的学生：__

20__年11月1日

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议

(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。

(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。

(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

我们每个人心中都会有自己的老师。在我心中，老师就好像一本《十万个为什么》，总能给我解答许多困难的题目。我遇到过许多老师，但是我最喜欢的还是优尼卡的赵婷老师。

赵婷老师是我们的英语老师，她个子不高，胖胖的，再加上她那身绿色的外衣，美丽极了。我们都亲切地叫她sunny。sunny的意思是晴朗的、明媚的，而她也正是如阳光一般的老师。

sunny平时对我们非常严厉，只要学过的课文都要求我们必须背会，而且要会默写，第二天会挨个儿检查。如果一不小心偷了个小懒儿，那你将会荣幸地受到sunny的“关怀”。有两三次我也被留了下来，更是尝到了苦头，甚至还有那么一点点恨老师。可是时间长了，当我的英语成绩突飞猛进时，我才明白sunny的用意。

sunny虽然很严厉，但是上课时也会带着我们做一些小游戏。比如，“大小声游戏”——老师大声说汉语，我们小声说单词;老师小声说汉语，我们大声说英语单词，如果谁说错了，都会有相应的惩罚。又如，“挖炸弹游戏”——老师提前说哪几个单词是炸弹，点到其他单词的读三遍，点到炸弹的不能出声。倘若谁出错了，我们就会对他说：“轰轰轰!耶!”除此之外，我们还做过“救伤员”等游戏，做游戏的时候也提高了我们背单词的速度。

sunny，明媚的阳光;sunny，晴朗的太阳;sunny，我心目中的老师。

小时候，妈妈教我学穿衣服，得穿戴整洁才能出门。如果衣服上的扣子扣反了，会让人啼笑皆非。“扣好钮扣”让我认识了对待做事的态度。在我们的人生中，需要扣好的“扣子”有很多。我想，只有扣好人生的第一粒扣子，才能形成正确地对待人生的态度，这将会使我们终生受益。而人生中的第一粒“扣子”又是什么呢?

爱学习

老师告诉我：爱学习

上课时，我细细聆听老师的每个教诲，知识宝宝们淘气地我的脑海里跳跃着，膨胀着。它们指挥着我的小手一次又一次举过额头。每次书写时，总在耳边嘱咐我，不要把他们写“丑”了。我还时常陶醉于博览群书的那份惬意。课间，我常常趴在窗边静静地享受着字里行间散发出的墨香。家中，书架又成了我的集营地……由于对读书的喜爱，我常常废寝忘食。偶然一次独处，我竟忘了父母的叮嘱，省了午饭也察觉不到饿。我沉浸在书香中，正犹如饱食着美味佳肴。直到傍晚时分，妈妈推门而入，我才恍然大悟。

学问，非学即问。在课堂上提问并不代表羞耻，只有多提问，才能把疑问转化成知识。我爱学习

爱劳动

“幸福的生活从哪里来?要靠劳动来创造……”我们的祖先就用勤劳的双手创造了一切，留给我们无尽的财富。可见，爱劳动

作为中华子孙，热爱劳动

类似于他们的，默默无闻的劳动者，数不胜数，是他们让祖国变得更加富有。劳动或许是艰辛的，或许是坎坷的，但只要勤奋上进，终会收获幸福。就像一个屡试屡败的科学家，突然一次试验获得了成功，苦尽甘来的那一刻，是谁也无法体会的。

我们要像他们一样，热爱劳动

爱祖国

当雄壮的国歌响起，当五星红旗冉冉升起。一个声音从我的心里蹦出来：我是中国人!祖国强盛，我们生活在和平时代，我们幸福，我们快乐，我们健康成长!

蓝天，白云，陽光……我们像一朵朵娇艳的花儿，享受着陽光雨露。“为中华之崛起”是周总理从小的理想和抱负。而如今，“为中华之昌盛而读书”，是我们这一代的理想和信念。

我们是祖国的未来，我们都爱自己的国家，所以，我们从小就要立足于“爱学习

“咦，去五楼报告厅听报告?去干什么?”我们个个疑惑起来。

到了五楼报告厅，只见主席台上有一个讲台，还有一把座椅。我想：“这是什么意思，为什么台上要放这些东西呢?”没过多久，一位白发苍苍的老者走了进来，看上去文质彬彬，知书达理，一看就知道是一个大人物。

“原来，他就是张厚英啊!”我赞叹起来，要开始讲课了，课件的主题是“我的航天梦”，看来，这次讲座和航天有关。

开始讲了，我们先了解了什么样的人才能当上航天员;又知道了运输船的来历，用处;其次，知道了航天员吃什么;再有，他们在太空干什么;最后，我们知道了在未来的2050年，我们要在太空中成立一个地盘，并且，还要去遨游火星。

“你们认为我当过航天员没有?”张先生问我们，我们异口同声的说当过，这时，有人说没当过，这时，张先生承认自己没有当过，并且，告诉了我们当航天员的基本条件。让我记忆最深刻的还是那心理素质了，讲到这里，张先生给我们讲了一下杨利伟的经历，我们全都惊呆了——当时，飞船起飞时，杨利伟的心跳和平常一样，要换上我们，心跳早就加速了。我想，心理素质这么重要啊。还有，航天员还必须要经受60天的训练，每天都要躺在头低较高的床上，只有15分钟的时间可以上厕所，其他时间，都要这样躺着，我想：“想做到这个也太难了吧，这样的话，血液都留到了头部，那肯定会产生不良现象，换上我，肯定坚持不到最后。”

我以前总认为航天员非常好当，没想到，有这么多条件。这项要达标，那项也要达标，并且，学习也不能差，大学完了以后还要学习，这是多么艰苦的日子啊，现在想想，真羡慕杨利伟。

原来疑惑的我现在清楚起来，并知道了当航天员的前提条件。

在悠闲的午后， 慵懒的阳光下，我靠在椅边，手捧一本散文集，心情也随之愉悦起来。

我在这泛黄的书页里，品味作者细腻的情感，我也在作家的回忆中，想起了我快乐的童年。

小时候，我在昏暗的灯光下，捧着一本绘本津津有味地读着，两只小猪的深刻友谊，国王与小女孩的承诺，有时会逗得我哈哈大笑，有时又会因主人公的悲惨遭遇而哭泣，一本本有趣又美丽的绘本串起了我(如诗)如画的童年。当幼儿园的午休铃响起时，许多小朋友都会抱着洋娃娃入睡，而我，则会怀抱一本未看完的绘本进入梦乡。

当我能识更多的字后，母亲便买来许多的拼音图书，一字一句地领着我读，那白纸与黑字让我第一次体会到了文学的神圣感，每一个字都渗入我的心里，每一个标点就像一次深呼吸，带来下一段的更多乐趣。我在朗读中寻找主人公纯洁的心灵，海蒂的善良，爱的教育里许利亚的孝顺，许许多多的小人物用他们点滴的真情感动着我，引导着我，让我懂得了许多做人的道理。

当我到高年级后，浅显易懂的故事书并不能再引起我的兴趣，当爸爸将一套《纳尼亚传奇》放在我面前时，我的眼睛不由得一亮，从此我便迷上了魔幻小说，从《哈利波特》到《魔戒》，每一本小说都让我看得津津有味。有时偷偷藏一本小说在被窝中，被母亲发现了她便狠狠责骂，但我仍会偷看小说，即使那小说页角已翻得起皱了，我还会沉醉于哈利在魔法学院的奇特生活，能言马与男孩的深刻友谊。我在故事中寻找虚幻的美好。

而如今，我的书柜里满是素雅清新的散文集。读毕淑敏的《非之爱》，我读懂了亲情与友情是世界上最美好的情感，读迟子建的《寻石记》，我感悟到了志向的坚定不移。这一篇散文作品，是给读者内心最柔软却最心动的触摸。我在散文中读到作者生命最深刻地感悟。

我生活中一段段的悠长时光，被那一张张泛黄的纸页，被那一段段优美的文字而占据了，我的思绪回到眼前————阳光依旧，闲适依旧，回想了我的读书生活，也觉颇有趣味，也难免有流年逝水的惆怅。

什么是“中国梦”?

“中国梦”的本质内涵是实现国家富强、民族复兴、人民幸福。在我看来“中国梦”应该就是中国人的梦吧!我是中国人，中国人就应该有中国人的梦想。虽然我还小，似乎不能为伟大的“中国梦”做些什么。但我们少年儿童是祖国的未来，是祖国的希望，国家以后还是要靠我们来建设，我们来创造。现在我们能做的就是好好学习。

虽然我还小，但我也有我的梦想。看到爷爷生病时，我就梦想当一名医生，好快点治好爷爷的玻当我看完一本书《名侦探柯南》，我想长大了当一名侦探。我特别喜欢我们的英语老师，又想长大了当名教师，可以传道、授业、解惑也。当看到杨利伟叔叔坐着载人飞船飞上了蓝天，我又想长大了当一名宇航员。每一个都有着自己的梦想，而每个人的梦想又是建立在国家繁荣昌盛基础之上的，与“中国梦”息息相关的。我不知道我的哪个梦想能够实现，或许实现的是一个我没想到过的梦。但不管怎样，我都要为我的梦想而努力。其实我也知道我的学习成绩不是很好，但我对英语很感兴趣。在我的强烈要求下妈妈终于给我报了一个英语班。我很珍惜这次学习机会，每次都去的很早，上课时认真听讲，积极举手发言。多次得到老师的表扬，并且给我打了很高的分。我还会继续努力争取拿到更高分。因为我又有了一个新的梦想，学好英语长大了我想当一官出色的外交官。

总之，我的梦想是绚丽多彩的，千变万化的。少年智则中国智，少年强则中国强。我的梦是中国梦，中国的梦是我们的梦。为了心中那个小小的“中国梦”，我要好好学习，为实现我的梦想而努力。

由此我发现，我们的生活离不开法律，法律就在我们的身边。只要我们共同努力，我们的梦才会实现，我们十三亿中国人民的梦才会实现，这才是我们共同的梦。

从幼儿园到小学再加上培训班的老师，我接触过许多老师，她们个个温和可亲，尤其令我敬佩的就是我现在的班主任——俞雅萍老师!

俞老师富有爱心。记得开学时，我不喜欢吃学校的中餐，俞老师发现后，就把我当幼儿园的孩子一样哄我，要我多吃饭多吃菜，才能长得高。同学衣服穿多了，出汗了，俞老师会让他们把外套脱一会儿。俞老师每天都是这样的关心、爱护着我们，就像对待自己的女儿一样。

俞老师还是我们的知心朋友。下课时，她常常和我们一起聊天，看着我们玩游戏，下课时的俞老师像个孩子，和我们打成一片。她总是真心实意对待我们，我们家里有开心的事或不开心的事，都会和老师讲，因为我们敬佩你，信服你。

俞老师还是一位严格的老师。在上课时俞老师让我们感觉很严格，她要求我们每分钟都要专心听讲，不过俞老师上课时会给我们讲很多课外的知识，所以我特别喜欢上俞老师的语文课。俞老师每周都会给我们上一堂体育课，这也是我最喜欢的课，因为俞老师会让我们边游戏边上课，或用比赛的形式上课。

俞老师更是一位有耐心的老师，记得两次艺术节，我们班的舞蹈都是老师亲自编、亲自排，她全心全力教我们舞蹈动作，但是我们总是学不好，所以第一名总是和我们擦肩而过，这也是我们对不起俞老师的。

俞老师，你在我心目中，是一位受人爱，受人敬的好老师!您辛苦了，我们爱你!

有人问过一个问题，世界上最美好的东西是什么?有人说是悠悠的白云，有人说是美丽的彩虹，有人说是辽阔的大海……而我认为是梦想。梦想比彩虹更绚丽，比大海更深沉，比白云更悠然。

小草之所以能顽强生长，是因为它有一个坚定的梦想;植物之所以能开出绚烂的花朵，是因为它有一个美好的梦想;小树之所以能长成参天大树，是因为它有一个远大的梦想……拥有梦想的生命是多姿多彩的，每一个生命都有梦想，他们为自己的梦想正在奋斗着，努力着，付出着。正因为有你的梦、我的梦、他的梦……构成了全国十三亿人的梦，汇聚成一个中国梦，一个伟大中华民族的梦!

五千年来，中国从一个被世界所抛弃的国家变成一个繁荣富强的伟大国家。是科技梦才让这个国家伟大复兴起来。从1918年我国历史上第一个正规的飞机制造厂建成，到2003年10月24日的神舟五号载人飞船的发射和后来神舟六号，七号，八号等的不断发射成功，是科技梦，推动了中国梦，实现了中国人的飞天梦想……这一切难道不是暗示着科技梦在昭示着中国巨龙的飞速发展和不断强大吗?

“少年智则国智，少年富则国富，少年强则国强……”这句话又在我的耳边萦绕。是啊，我们是祖国的未来和希望，我们有中国梦，我们要用自己的努力把祖国的明天创造的更美好!

纵观漫漫历史长河，回望中国崛起历程，科技在这幅发展的画卷上点上了浓厚的一笔。

在这金风送爽的季节里，伴着知识的缕缕芬香，我们迎来了第五次科技节，在多位老科学家的演讲下，我学到了许多，有闻所未闻的彩色棉花，行驶无轮;飞行无翅的磁悬浮列车;神通广大的遥感技术等等，这次科技节，在我心中埋下了科技的种子，等待着知识的灌溉，长成参天大树。

创新开启科技之门

想要创新就要有求异思维，善于提出新问题敢于寻找新出路。不懂要问，正如科学家所说的，求学问，先学问，只学答，不学问。时间永无止境，创新永无止境，创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力，同时青少年要迎接科技的挑战，就需要坚持创新，勇于创新，敢于实践。

科技灿烂美丽世界

美是和谐的，美是真与善的表述，美是自然现象的固有属性，科学中的美无处不在。科学用美启迪思维，构造图象使自己的思维形象化，这是科学中的图像美。例如一位科学家在墓碑所写：“任凭变化，依然故我。”科技使生活浪漫高雅，使世界缤纷多彩。善于发现，科学中的美丽无处不在。

科技跨越时空之美

自恒古以来，当人们仰望星空，天空中壮丽璀璨的景象便吸引了他们的注意。智慧的头脑开始探索星体运动的奥秘，随着科技的不断进步，卫星，载人飞船的接连出世，去往外太空已不是梦。但是相对于宇宙之宏大，地球只不是茫茫宇宙的尘埃，相对于宇宙之久长，人类厉害不过是宇宙年轮上的一道小小的刻痕，宇宙留给人们的思考和疑问深邃而广阔。这就需要国家不懈努力，耐心钻研，解出未解之谜，一步一步努力，使我国科技水平属于世界前列。

翱翔科技的天空，畅游知识的海洋，让我们崇尚科学，放飞理想，科技梦，中国梦!

看到这个题目，我陷入了沉思：究竟何为中国梦呢?在我看来，实现中华民族的伟大复兴就是中华民族近代最伟大的中国梦，因为这个梦想，它是凝聚和寄托了几代中国人的夙愿它体现了中华民族和中华人民的整体利益，它是每一个中华儿女共同的期盼。只要每个人的梦想都实现了，中国梦也就会实现了。

然而，我的梦想是什么呢?我再次陷入了沉思……

时光倒流到六年前。那时候，我还是一个想象力丰富的六岁小孩。有一次，妈妈带我去科技馆玩，奇妙的科学世界把我深深地吸引住了：小球居然可以在一股气流的帮助下升得高高的;一个明明没有弦的手风琴，只要在上面抖抖手，竟能发出美妙的声音;几面镜子竟可以让我看到许多个自己……后来，在妈妈口中，我知道了发明大王爱迪生，也知道了他通过奇妙的科学，发明了许许多多的东西，造福了人类。从此一个梦想在我幼小的心中发芽了：我要当个发明家，要发明出许多实用的东西!

想到这儿，我情不自禁地笑了。这个梦想，我虽然曾经一次又一次地想起过，也曾经一次又一次地想要重新拾起这个梦想并为之奋斗，可最后不是被我渐渐淡忘，就是被我以“这不可能”为理由恨恨地把念头驳了回去。但是现在，我要为我那看似不可能实现的梦想而奋斗!

同学们，你们的梦想是什么呢?你们是否在为这个梦想而奋斗呢?让我们一起放飞梦想，点亮中国梦!

每个学生心里都会有衡量好老师的标准，在我的学习中，遇到了许多的好老师，有的幽默风趣，有的和蔼可亲……而我心目中的好老师是邵老师。

邵老师是我们班的班主任，她红润的脸上镶着一双炯炯有神的眼睛，淡淡的眉毛，樱桃小嘴，配上一头乌黑发亮的秀发，再加上她常常挂在嘴边甜甜的笑容，使人感到特别和蔼可亲。

邵老师教我们语文，她讲课生动形象，像把我们带进色彩缤纷的世界，让我们在知识的海洋中遨游。在课堂上，如果有同学开小差，她不会当着同学的面，大声喊出那位同学的名字，而是投去殷切的目光，好像在说:“别开小差，要跟着老师的思维转。”开小差的同学立刻投入学习当中去了。她的声音甜美，在她有感情朗读课文时，同学们都陶醉在她的声音里，并融入文章美妙的境界中，仿佛在身临其境，更能细心体会文章的内容。

下课了，邵老师摇身一变，变成了活泼可爱的大姐姐，与同学们一起玩耍，谈论学习心得，有时教同学一些有趣的科学知识，让我们在嬉戏的同时学到知识。

老师像一支蜡烛，燃烧了自己却照亮了别人，老师是人类的工程师，教给我们许多做人的道理……这形象的比喻不正是在夸我们邵老师吗?邵老师，您的生命因耕耘而芬芳，因开拓而闪光，因奉献而充实，快打开窗户看吧!这满园的桃李都在向你敬礼!