集资

河北省廊坊市1月31日发布消息称，涉及全国多个省市的黄金佳投资集团涉嫌非法集资案中，全国共有36000余人报案，报案金额达53.9亿元。目前，包括黄金佳投资集团原负责人肖雪在内的主要犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉。通报称，截至目前，廊坊警方共冻结涉案资金28.28亿元，扣押现金人民币1431.76万元，扣押黄金制品及样品(待鉴定)488.96公斤、白银制品及样品(待鉴定)230.9公斤，扣押涉案车辆66辆，查封房产191套，查封土地21.1万平方米。

在温州，说起施晓洁和刘晓颂这两个名字，许多人还是记忆犹新。

这两个人，曾是一对来自永嘉山区的年轻夫妻，在三四年间，他们以集资诈骗的方式，将接近5亿元的资金玩转手中。

去年3月，市中院一审宣判，施晓洁和刘晓颂因犯集资诈骗罪，分别被判处死刑缓期两年执行和有期徒刑12年。去年9月，省高院二审维持原判。

案件宣判过去一年多，数十名债权人仍在追问，那5亿元资金到底流向了哪里?

昨天，永嘉检察院起诉的一起洗钱案，交代了施晓洁、刘晓颂非法集资案部分涉案款项的去向。涉嫌洗钱的犯罪嫌疑人，是刘晓颂的情妇章某。

施晓洁刘晓颂

集资诈骗案简介

2007年至2011年8月间，有“温州富婆”之称的施晓洁明知自己不具有偿还能力，以帮顺吉集团融资、帮企业还贷、投资等名义，以高额利息为诱饵向被害人胡某等23人非法集资，并将大部分集资款用于归还他人借款、利息、银行承兑汇票贴现等，实际骗取被害人资金共计30512.74万元。

2010年12月至2011年9月期间，施晓洁为筹集资金归还他人借款及利息，以经营银行承兑汇票贴现业务为名，收取他人的银行承兑汇票后，没有支付相应贴现款，实际骗取被害人资金共计16327万元。

2008年至2011年8月间，刘晓颂以帮顺吉集团融资、帮企业还贷、投资等名义，以高额利息为诱饵，向他人集资，并将相关款项以更高额的利息“转借”给施晓洁使用，收取施晓洁支付的利息计1亿余元后，除归还部分借款、利息外，将大部分资金用于挥霍、隐匿，实际骗取被害人资金共计5240.715万元。

足浴店女工

当起了他的小三

施晓洁，1982年出生，永嘉上塘郭山村人。

在温州某高校读完大专后，她进入了其伯父的公司顺吉集团担任财务部出纳，这是永嘉知名企业，在当地名气很大，系国家公路施工总承包一级企业。

刘晓颂，1977年出生，永嘉碧莲人。他和施晓洁于2007年经人介绍认识，2008年1月办酒席结婚。

结婚后，两人一直没有办理结婚证，经过施晓洁的家人多次催促，刘晓颂总是以各种理由回避。

没有人知道，就在刘晓颂跟施晓洁结婚两个月后，刘晓颂在温州一家足浴店结识了1986年出生的湖北籍洗脚妹章某。两人相识后，刘晓颂自称在永嘉瓯北开酒店，并坦白自己已婚。章某长相一般，她见刘晓颂出手阔绰，经常给她零花钱，便甘愿当起小三。

2008年9月，章某怀孕回老家待产，于次年4月产下一子。

小三收到4千万元转账

买下3套房产及宝马轿车

章某为刘晓颂生了孩子后，刘晓颂开始将自己的资产转移到章某名下。

2008年和2009年，他分多次转账4014万元到章某及其持有的其家人的银行账户。章某说，她并不知道刘晓颂汇给她这些钱的来历，以为是刘晓颂开酒店赚的。

在刘晓颂授意下，章某协助刘晓颂将上述资金在不同账户之间频繁划转。2010年6月起，在刘晓颂的要求下，章某先后使用上述款项中的部分资金，在杭州以其本人名义购买三套房产及一辆宝马轿车，其中一套房产包括装修和纳税，共计800万元左右。

这些房产和车子均登记在章某名下，此外，2010年底至2011年初，章某在杭州开服装店亏掉五六十万元。

以上5笔开支，章某一共花去约1910万元。

在杭州得知情夫被抓

小三仍将赃款予以转移

2011年9月20日，刘晓颂因非法经营被永嘉县公安局刑事拘留。随后一周内，在杭州的章某，明知刘晓颂已涉嫌犯罪的情况下，仍将刘晓颂存放在她本人及其家人账户上的赃款百余万元予以转移，后将该现金用于个人各项开支。

经办检察官认为，刘晓颂将大量资金汇入犯罪嫌疑人章某及其家人的账户，再通过章某及其家人账户将资金转给他人或相互间转移，章某就此情况无法说明正当理由，且自2011年9月21日起，章某得知刘晓颂被抓之后，理应明知刘晓颂留在其账户及其家人账户的钱来历有问题，仍将这笔钱用于个人开支，主观上有放任的故意。

根据目前掌握的证据，检方指控章某涉嫌洗钱金额认定为122万元。

检察机关认为，章某明知系破坏金融管理秩序犯罪所得，为掩饰隐瞒其来源和性质，仍通过取现等其他方式协助资金转移，其行为触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以洗钱罪追究其刑事责任，这是永嘉县第一起洗钱案。

自2016年5月份起，咸阳市教育局积极行动，在全系统认真开展了防范和打击非法集资宣传教育月活动。截至目前，全市各级各类民办教育机构，未发现新的非法集资风险问题，初步营造了抵制非法集资的浓厚氛围，宣传效果实在。

一是精心组织周密部署。该局紧密围绕“远离非法集资，建设和谐校园”的宣传目标，及时制订印发了宣传月活动工作方案，明确活动时间、宣传内容、宣传形式和工作要求，对全市民办教育系统广泛深入的开展宣传教育活动做出周密部署。各县市区教育局根据市局工作方案，针对不同层次民办教育机构开展宣传教育活动的方式、方法和重点内容也详细做出来具体安排，确保防范和打击非法宣传教育月活动有效开展。

二是狠抓关键强化宣传。全市教育系统充分利用地方电视台、教育网站、校园网、校园广播、悬挂横幅、LED屏、印发宣传材料等形式广泛开展防范和打击非法宣传教育月活动，树立起“防范非法集资，人人有责”的意识，积极营造打击和防范非法集资良好舆论氛围。在宣传中，重点宣传防范、打击和处置非法集资有关法律、法规和政策，突出宣传《民办教育促进法实施条例》之“第八条”禁止民办学校集资的相关规定和民办学校非法集资的严重危害，明确国家及省上从未允许民办学校组织或参与集资活动。另外，该局结合对市批民办学校年检工作，深入民办学校积极宣传非法集资的特征、表现形式、认定要件和常见手段，说明民间借代和非法集资的本质区别，强化警示教育、并举一反三结合典型案例介绍集资的风险和社会危害，引导民办学校相关人员准确识别和主动远离非法集资。

三是注重督查确保实效。该局成立了督查小组，通过督查、抽查和暗访等形式对各县区宣传教育月活动进行督促检查，及时通报宣传教育月活动动态，积极督促有关县区教育行政部门落实各项工作任务，防止形式主义，不走过场，不做表面文章。针对在开展防范和打击非法集资宣传教育月活动中工作不力的县区及时进行了通报，督促其落实相关活动要求，确保宣传月活动取得实效。

四是建立长效工作机制。该局将以本次活动为契机，积极建立长效机制，推动宣传教育工作常态化、制度化。各县市区教育行政部门将防范非法集资作为当前和今后一段时期对民办教育机构监管的重点工作，在强化民办教育机构负责人警示教育的同时，对存在非法集资的民办教育机构严格实行年检一票否决并予以警告、责令停止招生、吊销办学许可证等行政处罚。

为全面深入推进防范打击非法集资宣传教育工作，有效遏制保险业非法集资案件高发势头，维护保险市场秩序和社会稳定，根据中国保监会的统一部署，安邦人寿保险股份有限公司于今年5月以“慧眼·守信·明责”为主题，全面开展了防范打击非法集资宣传月活动，向保险消费者、普通保险从业人员、各级管理人员宣传非法集资的相关知识和防范方法，取得了良好的传播效果。

各地分公司在接到通知后第一时间响应，在职场以及分支机构营业场所悬挂宣传条幅、张贴宣传海报、开辟教育专栏、摆放宣传展板和易拉宝，并利用电子屏滚动播放提示语等各种宣传方式提示客户非法集资的危害和防范方法。与此同时，将宣传活动搬进社区、商圈，向社会公众发放防范非法集资宣传品。部分分公司还积极发挥主观能动性，通过徒步走、拍摄宣传微视频、制作H5宣传页等创新形式进行宣传。

通过全方位、多角度教育宣传工作的展开，营造浓厚的学习宣传氛围，使传播影响力不断扩大，从而引导群众自觉抵制非法集资。安邦人寿将借此次宣传月活动，建立更加完善、长效的机制，并通过进一步加大宣传力度，深入基层、向保险消费者、普通保险从业人员、管理人员广泛宣传，与广大客户共同防范打击非法集资。

7月9日，普洱市举行2016年普洱市打击和处置非法集资宣传月启动仪式。市委常委、市政府常务副市长胡国云参加启动仪式。

据悉，本次启动仪式由普洱市人民政府金融办公室、中国人民银行普洱市中心支行及普洱市银监分局、思茅区政府联合举行，旨在进一步形成防范和打击非法集资的高压态势。当日，普洱市打击和处置非法集资工作领导小组近30家成员单位参加了此次活动，通过制作宣传板报、视频播放、发放宣传手册、剖析经典案例、现场咨询等形式，普及金融基础知识，提高群众对非法集资等经济犯罪的防范和识别能力。志愿者代表说：“作为志愿者，我们将以身作则，积极主动地投身到打击非法集资犯罪活动中来，积极协助政府部门做好宣传工作，促进宣传教育长期化、经常化、规范化。积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众对非法集资风险的防范意识和识别能力，从源头上有效遏制非法集资的高发势头。”

近年来非法集资案件在全国范围内频频发生，涉及领域逐步扩散，犯罪手段不断升级，欺骗诱导性逐渐增强。为从源头上遏制非法集资高发蔓延的势头，普洱市加大宣传教育和正面引导，定期开展防范和处置非法集资宣传月活动进行集中宣传，同时加强日常宣传和有针对性的重点宣传，提高社会公众对非法集资危害性认识，自觉远离和抵制非法集资。

何享健1942年出生于广东顺德。1968年5月，他和23位居民集资5000元，创办了"北街办塑料生产组"，生产药用玻璃瓶和塑料盖，后来又转产发电机的小配件等，何享健背着这些小玩意走南闯北找市场，培养了异常灵敏的市场嗅觉。1980年开始制造风扇，进入家电行业。

1992年何享健毅然推动美的进行股份制改造;1993年在深交所上市，成为中国第一家由乡镇企业改组而成的上市公司。2012年8月26日，何享健卸任美的集团董事长。