反洗钱宣传活动征文【热门20篇】

201_年4月5日，又是一个清明节到了。青山肃立，绿水长歌，太阳不再露出笑脸，鸟儿不再欢唱枝头，所有的一切都显得那么庄严。平日里有说有笑的人们，今日也变得格外严肃。他们来到烈士墓前，伫立在那里，凝视着墓碑，心潮澎湃，久久难息，有的甚至潸然泪下，让泪水打湿衣裳。我虽然没能亲自去先辈烈士陵园，但那弥漫着硝烟的战场还是不断地在我脑海里浮现……

饥寒交迫的杨靖宇，在部队打仗失败，仅剩自己的情况下，依然边走边战，为了生存下来与敌人交战，他迫不得已吃起了树皮草根，甚至吞下了棉絮;被烈火烧身的邱少云，为了不暴露部队，忍受剧痛，纹丝不动，壮烈牺牲，保证了战斗的胜利。感人的事迹还有很多，尤其是抗日战争的小英雄们：舍身忘死的王二小为了掩护后方机关和几千老乡，把敌人引进了埋伏圈，被敌人挑在枪尖，摔死在大石头上面，就此牺牲，年仅13岁;某儿童团团长王朴坚决不泄露机密，在敌人的狂叫和威胁下，面不改色，昂首挺胸，为祖国献出了自己年少的生命……

我们是21世纪生在新时代，长在红旗下的少年儿童，比起生活在战火纷飞年代的孩子们，可谓是幸福的多了。不愁吃，不愁穿，还可以在明亮宽敞的大教室里上课。我们还有什么理由不珍惜时间，不珍惜现在的生活呢?还有什么理由抱怨作业多，叫苦不迭呢?……以前的我，过着小公主的生活，享受小公主的待遇，总爱胡乱地发脾气，没有滴水穿石的不懈精神。但现在，每当想起他们，我总会鼓起勇气，去攻克生活中的每一个难关。

虽然，我们不能亲眼见证祖国所蒙受过的耻辱，但在大人们的言谈中，还是可以感受到烈士们的伟大。当西方的铁蹄踏入我们的祖国，猖狂地践踏我国的大好河山时，是谁，用血肉之躯挡住罪恶的子弹，捍卫锦绣山河?是你们!你们把满腔的热血洒遍了祖国大地;你们把宝贵的生命无私地献给了祖国、人民;你们用神圣的行为向我们解释什么叫做英烈;你们用光辉的业绩永远催促着我们奋发图强!

长眠于地下的烈士啊，你们可曾想过，祖国会有如此美好的前景，人民会有如此幸福的生活，就像现在一样，大家和睦共处。可能你们从未想过祖国会有今天，但我知道，当年你们的奋勇杀敌，血染沙场，不

就是为了民族的解放和人民的幸福吗?时隔几十年，岁月依然不能磨灭你们的光辉业绩和精神光芒，人们懂得感恩，依旧在怀念你们。今天的我明白，热血奋战的是你们，战场杀敌的是你们，为国捐躯的是你们，但如今，努力学习，报效祖国的却应该是我们啊!作为共产主义接班人，我们有义务有责任为振兴中华而奋斗。

清明祭英烈，传承中华魂，作为中国人，永远都不能忘记他们，所有人都应该感激他们。清明节，烈士们的节日。

导语：2016年3月3日是全国爱耳日此次爱耳日是第17次全国爱耳日。下面是yjbys作文网小编为您收集整理的资料，希望对您有所帮助。

2016年3月3日是第17次全国爱耳日，也是第四次国际爱耳日。中国残疾人联合会、民政部、国家卫生计生委等15部门近日联合发出通知，确定此次全国爱耳日活动主题为“关注儿童听力健康”。

据中国残联相关负责人介绍，第六次全国人口普查结果显示，0～14岁儿童总数超过2.2亿。第二次全国残疾人抽样调查显示，我国听力残疾现残率2.11%，据此推算，全国0～14岁听力残疾儿童总数超过460万。我国通过组织实施5个全国听力语言康复5年规划，使得逾40万名听障儿童得到不同程度的康复。但由于人口众多，发展不平衡，以及听力语言康复服务能力和服务水平亟待提高，我国儿童听力障碍预防和康复工作还面临诸多问题和困难。

通知指出，本次全国爱耳日活动宣传口号为：切实保障听障儿童接受教育的权利，积极落实“早发现、早干预、早康复”听力语言康复三原则，关注听障儿童全面康复，提高听力残疾预防与康复意识，确保儿童听力健康。

通知指出，要通过多种形式大力宣传儿童听力健康和新生儿听力筛查的重要性和必要性，儿童听力障碍预防、发现及治疗科学知识等。同时整合推进相关工作，将宣传教育活动与儿童听力健康咨询、听力检测等便民服务有效结合。各级政府和有关部门要做好新生儿听力筛查、听障儿童接受普幼(小)教育、儿童环境噪声治理等相关工作。

附注：

中国有听力语言残疾人为残疾人总数的首位。为了降低耳聋发生率，控制新生聋儿数量的增长，预防工作尤为重要。针对中国耳聋发生率高、数量多、危害大，预防工作薄弱的现实，卫生部、教育部、民政部等10部委局共同确定每年的3月3日为中国爱耳日。

听力障碍严重影响着这些人的社会交往和个人生活质量。导致耳聋的因素有耳毒性药物、遗传、感染和疾病，因环境噪声污染、意外事故导致耳聋的人数逐渐增多。这一人数众多，特殊困难的残疾人群体，已引起全社会，特别是卫生部门的高度重视。全国部分城市已经成立了防聋指导小组，开展耳病的流行病学调查，并积极拓宽与世界卫生组织及其它国际组织的合作领域，广泛开展学术交流。卫生部颁发的《耳毒性药物临床使用规范》，对加强耳毒性药物的使用管理，减少听力语言残疾的发生发挥了重要的作用。

2015年3月3日，是第十六个全国“爱耳日”，也是国际爱耳日。今年的主题为 “安全用耳，保护听力”。外出一定要给它们“穿上”保暖外衣，可以戴上耳包，或用宽大的帽子、围巾遮住耳朵。耳朵是我们聆听世界的窗口，平时您注意爱耳保护。

节日历史：

1998年3月，在政协第九届全国委员会第一次会议上，社会福利组15名委员针对我国耳聋发病率高、数量多、危害大，预防薄弱这一现实，提出了《关于建议确立爱耳日宣传活动》的第2330号提案。这一提案引起了有关部门的高度重视，经中国残疾人联合会、卫生部等10个部门共同商定，确定每年3月3日为全国爱耳日。

中国有耳聋的残疾人2057万人。每年出生的先天残疾儿童约占出生人口总数的4%～6%，由于药物、遗传、感染、疾病等原因造成的新生聋人每年约增加3万人;就是有听力语言障碍的残疾人，高达2057万之多!占全国人口的1.679%。其中7岁以下聋儿可达80万，老年性聋949万。为此，卫生部、中国残联要求“在全社会普及预防和残疾的科学知识，加强婚前保健、孕产期保健、婴儿保健和早期干预等综合性防治措施，预防和减少出生缺陷和残疾的发生。”(《中国提高出生人口素质、减少出生缺陷和残疾行动计划(2002～2010)》)

为了降低耳聋发生率，控制新生聋儿数量的增长，预防工作尤为重要。1999年，卫生部颁布了《常用耳毒性药物临床使用规范》，加大了对耳毒性药物临床使用中的规范化管理力度。针对我国耳聋发生率高、数量多、危害大，预防工作薄弱的现实，卫生部、教育部、民政部、国家计划生育委员会、国家质量技术监督局、国家药品监督管理局、国家广播电影电视总局、中华全国妇女联合会、中国老龄协会、中国残疾人联合会等10部委局共同确定：每年的3月3日为全国爱耳日。

曾有专家论证，如果“爱耳日”活动能够实施，每年仅7岁以下儿童药物中毒性耳聋至少可以减少1～2万名。自2000年确立全国“爱耳日”，耳聋预防的公众宣传、全民的爱耳意识都有所提高，但科普宣传力度还不够。如今第四届爱耳日即将到来，卫生部联合相关机构要求各省要做好爱耳日宣传教育活动的总结工作，及时将本地活动情况、感人事例、宣传报道材料、图片等收集整理，报全国残疾人康复工作办公室聋儿康复协调组;并将举行徒工多样的宣传活动。

加强耳病防治，不在一朝一夕，也不仅仅是卫生部或残联的活动，它与我国人民的生活息息相关，需要全社会长年不懈的共同参与和支持。

近日，洪雅县止戈镇卫生院5名卫生专业技术人员在该镇开展了以“社会共同努力、消除结核危害”为主题的结核病防治义诊活动。在活动现场拉宣传横幅“3﹒24社会共同努力，消除结核危害”，同时为群众义诊、测血压、测血糖。据统计，发放肺结核防治健康宣传资料300余份，开展健康咨询90余人，免费测血压50余人，免费测血糖40余人。

此次宣传活动得到了广大群众的一致好评和肯定,有助于提高社会公众对结核病防治知识的知晓率，让国家的结核病防治政策更加深入人心，为该镇完成今年结核病防治打下了坚实的基础。

2017年，我们迎来了全国第16个安全生产月活动，作为身处于生产一线干部员工，此时此刻，我们可否会想起因违章已经永远逝去的他;可否会想起因违章已经饱受痛苦折磨的他……;可否还记得那血腥四溅、致人断肠、让人胆战心惊的悲惨场面。是的，我们不会忘记，这是我们今生今世都不会忘记的，因为那是与我们并肩工作过、生活过、情同手足的“战友”。

也许有人会说，已经过去的事不要再提起，话题太沉重!对逝者不尊重!不!我们要一次一次周而复始的回忆起这些血淋淋的教训，以警示后来者——杜绝违章，珍惜生命!生命灿烂如花，古往今来，有多少的文人墨客都对生命进行过讴歌，享受着生命给与的力量和价值!然而生命对于我们每个人只有一次，获得生命是一种赐予，失去生命是一份悲哀。一旦拥有生命，就要珍爱生命，不作无谓的牺牲，请不要拿我们的生命去和违章下赌注，活着就是最大的幸福!

在全国第10个安全月到来之际，可能还有人再问“安全”二字到底是什么含义?其实简单的理解“安全”二字就是对我们的一种爱!是对自己和家人的爱!试问：谁不愿意在工作中实现人生价值，谁不愿意享受亲人团聚的幸福美满?

安全是一种观念，只要我们意识中时刻想着安全，想着一个人牵挂着许多人的心，想着家中翘盼你归来的家人，我们就应懂得保护和珍爱自己。安全不是例行公事，这些强调再强调的安全规则只要不被“充耳不闻”，就能防患于未然，达到“我要安全”而不是“要我安全”。安全是一种行为，在“我要安全时”，就要体现在用我们的双手去创造出一个安全的环境，改变存在的安全隐患，工作中没有绝对的安全环境，只有相对安全可靠的安全措施，而这种安全措施就要用我们的双手去建造;安全是一种习惯，在我们进入工作场所时就习惯性的提高安全意识，做个有安全意识的有心人，做好每个环节的安全措施，这样生命就掌握在自己的手中。

然而，安全生产事故就在那些存在侥幸心、疏忽大意、违章操作、指挥的人身上发生。一切的一切就在我们不经意的一瞬间，一个鲜活的生命就这样消失,一个完整的家庭就这样从此彻底破碎，无情地把无尽的痛苦和思念留给了日夜盼平安的亲人。此时此刻，给予我们的却是更多的叹息和反思。那伤亡者家属亲友的哭声，无不在告诫我们要“杜绝违章，珍惜生命”! 事故的重复出现，悲剧的不断重演，这不得不使我们感到无比的震惊和心痛。人最宝贵的是生命，而我们的生命只有在安全的守护下才能得到保全。有了生命，我们才能去做我们喜欢去做的事，才能去实现我们为自己设立的目标和理想。作为水泥厂生产一线的干部员工，我们的一举一动，牵系到的是企业的蓬勃发展、家庭的和睦幸福、他人和自身的安危。但是，每一次事故的发生无一不是由于一个隐患和违章引起的。在实际工作中，我们由于工作人员的麻痹大意、贪图省事，致使未严格按照安全生产操作规程来作业;有些在当事人看起来是无关紧要的小事，最终却成为事故的导火索，事故链条中的重要环节而造成人间悲剧，给家庭、企业带来无法挽回的损失。由此在工作中，首先务必要严格遵守和执行安全生产操作规程，因为它不仅是我们的员工用鲜血和生命凝结而成的，还是我们与是事故间最好的安全屏障，它的一点一滴，一条一目，我们丝毫来不得半点马虎。其次，要从心从行慎待每一件小事，以较强的洞察力去查找身边的不安全隐患，及时整改和防范，坚决杜绝随意性或凭经验的不良工作的作风。

生命没有回头路，生命没有倒行车，失去安全，任何代价都换不回逝去的生命!一次次血淋淋的生命代价还不足以使我们警醒吗?不足以触发我们加强安全的防范意识，提高我们技术技能和科学施救的能力吗?不足以让我们自觉地查处和整改我们安全管理的漏洞吗?

莫道生命千金，忽视安全等于零。为了我们亲人的幸福，为了我们美好的明天，让安全与我们共同携手并肩，一起创造和谐、美好的未来。让我们与安全为友，心相连，手相牵，从我做起，严禁违章，只要时刻敲响安全警钟，生命的天宇就会晴空万里阳光灿烂!

安全月宣传征文精选2017【篇二】

安全是一种行为。这种行为靠我们自己养成自觉遵守规章制度习惯。用制度强压规范行为，用规程左右行为。正所谓“种瓜得瓜，种豆得豆”，种下安全的种子，收获的是幸福生活!不是吗，只要我们把握好安全行为，能使生活快乐和幸福;把握不好，能把生活变得黯淡悲哀和不幸。

安全是一种观念。观念决定行动，观念指导行动。没有安全观念的人就没有安全忧患意识，就会遭受事故的袭击。比如，有的把安全检查看成是对自己过不去，挑毛病，找茬子，没有把遵守规章制度看成是自己工作的一部分，没有从内心深处认识到安全生产的重要性。在这种观念支配下必然会导致事故发生，所追求的效益都将成为泡影。安全观念更要不断更新，与时俱进。只有时刻想着安全，工作事事处处注意安全，牢记安全观念，才能营造安定和谐的氛围，才会成就安全人生。

安全是一种态度。态度影响安全，态度促进安全，有的人对安全态度不端正，心存侥幸，忽视安全制度，认为没有那么严重，事故不会发生，对安全生产监管部门的整改要求，态度消极，阳奉阴违，能拖则拖，能敷衍则敷衍。要知道，一个小小的差错就是巨大的隐患，一个小小的疏忽，就能中断生产系统的正常运行，一个小小的闪失，就能让生命处于险境。所以，我们始终坚持“安全第一”的思想，做到严、勤、细、实，严格按安全规程办事，对安全生产的每一个环节都检查到位，不漏过一个疑点，不放过一个死角，不疏忽一个细节，就可以消除隐患，避免事故的发生。

安全是一种责任。我们工作就承担责任，对自己负责，对家庭负责，对企业负责，对他人负责。这种责任源自于父母不厌其烦的唠叨，源自于妻儿深情的期盼，源自于领导再三的叮嘱，源自于同事友情的提醒，源自于企业的发展与兴旺。有了这个责任才能认真地做好每一项工作，才能不伤害他人，不伤害自己，不被他人伤害，保护他人不受伤害，才能真正的理解责任重于泰山的深刻内涵。

从现在开始，我们每一名员工要时时刻刻问自己，安全行为规范吗?安全观念牢固吗?安全态度坚决吗?安全责任心强吗?生命是宝贵的，生命又是脆弱的。一个个生命消逝了，使我们感悟到生命的可贵，感悟到安全的重要。

为迎接第26个“全国土地日”，切实做好土地日宣传工作，近日，湘潭县国土资源局根据省市有关文件要求，超前谋划，精心筹备，提前做好宣传活动的准备工作。

今年，国土资源部确定的全国土地日宣传主题是“节约集约利用土地，切实保护耕地”，旨在通过深入宣传国土资源政策法规，在全社会营造保护耕地、节约集约管地用地的良好氛围。

该局围绕宣传主题，成立了局宣传活动领导小组并下设信息联络、现场宣传、新闻报道等三个组，明确部门职责;制定了活动方案，明确宣传重点、内容、方法及措施;加强工作协调，根据宣传方案，充分发挥局机关及各国土资源中心所干部职工的积极性，有的放矢地开展工作;严格按照方案的要求，对各乡镇宣传展板内容、宣传栏设置及宣传口号、条幅、资料、场所进行指导，督促落实，确保宣传活动达到预期效果。

为宣传“桐庐百姓日”系列活动，展现桐庐百姓幸福生活，讴歌桐庐文明建设成果，县委、县政府决定开展“桐庐百姓日”大征文活动。本次征文由县文联、县信息传媒中心具体承办。

一、征文主题

本次征文以“欢乐百姓日、幸福桐庐人”为主题。内容与历届“桐庐百姓日”活动相关均可。征文体裁不限，不得抄袭。字数在3000字以内。

二、征文对象

面向全县百姓，同时欢迎县外人士参加。

三、奖项设置

本次活动设特等奖1名，奖金5000元;一等奖2名，奖金各2000元;二等奖5名，奖金各1000元;三等奖10名，奖金各500元;优秀奖若干名，奖品各1份。

四、征文时间

即日起至2015年5月15日止。

五、参与方式

征文请寄桐庐县文联文艺创作研究中心钱媛薇收，并发电子邮箱：380036261@qq.com，注明“桐庐百姓日”征文，联系电话：0571-58501707。

请各乡镇部门精心组织，请全县百姓踊跃投稿。

长城，是世界八大奇迹之一，大家口中的“万里长城”可不是浪得虚名，站在山脚下看一眼都直呼奇迹。

而暑假来北京旅游，长城是必须去的地方。

虽然早就查过网上的文章，有心理准备，但我还是被惊到了!抬头往上看，那山是多么的高，山峰起伏，山下的我们小得像蚂蚁!最让我惊奇的是在山峰上一条土黄色的丝线十分引人注目，它顺着山脉高低起伏，每一段都在山的最高处。

看着那山顶的长城，我和妹妹同时问爸爸：“爸爸，长城的砖石与山中士兵的生活用品是怎么运上去的呀?”爸爸摇摇头，说道：“我也不知道，而且，古代又没有大型机器，是怎样建成的呢?”

带着问题，我们坐上索道上山了。在坐索道时，速度很慢，可以看到山上的景色，放眼望去，漫山遍野的绿色。

我们坐索道来到第六烽火台，走入烽火台里面，异常舒服，因为不知道为什么，这里十分凉快，而在妈妈的催赶下，我们开始边爬边拍照了。

我们来到长城的最高点，开始坐滑道下山，与上山的索道不同，滑道的速度很快，我只感觉身体一轻，就以一飞而出的速度向山下冲去。

当下山后，我一阵恶心，滑道上有太多虫子了!这在这时，一只虫子从我脚边爬过，爸爸说道：“你以后离这种虫子远一点，我们一路还不知道压死多少呢!”

近日，共青团惠水县委开展了以“践行绿色生活”为主题的世界环境日宣传活动，进一步增强广大青少年的环境保护意识，加强环境保护宣传教育工作。

团县委组织青年志愿者走上街头，通过环保知识展板展示、悬挂横幅，向过往市民发放十八大报告中大力推进生态文明建设解读、环保知识问答等宣传资料，大力宣传环境保护的重要性，引导全县青少年和群众增强爱绿植绿护绿意识、生态环保意识、节约节俭意识，积极投身生态文明建设，倡导每一个公民牢固树立保护生态环境的理念，切实履行好呵护环境的责任，自觉从我做起，从小事做起，传递青春正能量。

我国近年来非常注重采用法律手段打击洗钱活动，在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系，专门的《反洗钱法》也正在紧张起草之中。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要，我国当前的反洗钱立法还存在诸多缺陷和问题，需要尽快健全完善。关键词：反洗钱，反洗钱立法，洗钱活动

近年来，随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。继1990年12月28日全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条首次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条又明确增设了洗钱罪，并于20xx年12月29日《中华人民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法第191条进行了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。20xx年3月，国务院颁布了《个人存款账户实名制规定》，其从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。此外，20xx年1月3日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系统反洗钱的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部规章(以下简称“一个规定、两个办法”)。20xx年12月新修改的《中国人民银行法》也增加了有关反洗钱的条款。从而，初步构建了一个以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系。[①]然而，随着国际国内反洗钱形势的发展，我国当前的反洗钱立法尚存在诸多缺陷，严重滞后工作的需要，急需健全和完善。

一、我国当前反洗钱立法存在的主要问题

总体而言，我国的反洗钱立法尚处于起步阶段，体系不够完善，只是初步形成了一个由刑事立法、有关金融法律、行政法规和规章构成的反洗钱法律框架，与国际反洗钱立法相比，还存在一定差距，主要表现在以下几方面：

1、刑事立法中有关洗钱犯罪的规定仍不完善。

尽管《刑法》经1997年、20xx年两次修订，在其第191条增加了洗钱罪及相关规定，但我国反洗钱刑事立法依然存在一些问题：一是对反洗钱的规定比较原则，没有对洗钱犯罪的界定、具体行为方式、严重程度以及具体量刑给予明确规定和实施细则，导致实践中操作性不强;二是对于洗钱犯罪的上游犯罪，该条规定仅适用于毒品、黑社会性质组织、恐怖活动和走私四种犯罪，外延过窄。而当今国际上的有关立法大都把洗钱罪的上游犯罪扩大到了所有严重犯罪。联合国反腐败公约等国际公约也要求将腐败犯罪和其他严重犯罪列为洗钱罪的上游犯罪。[②]实际上，洗钱犯罪已经从过去仅与毒品犯罪等少数犯罪有关，发展到与所有产生经济收益的犯罪有关。对上游犯罪范围规定过窄，直接影响洗钱犯罪对象的范围，不利于预防和打击洗钱活动，尤其是在我国贪污腐败、诈骗和透漏税现象十分严重的情况下，对其犯罪所得的清洗不纳入洗钱罪打击范围之内，无疑极大地纵容了洗钱活动的猖獗;三是在洗钱罪的主客观构成要件上，规定的范围也较窄。在主观方面的构成要件上，新刑法第191条规定：行为人必须“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益”而协助洗钱的，这里“明知”的范围显然过小，一方面给公诉活动增加了困难，检察机关很难证明;另一方面，也让很多本应该因其重大过失而负有责任的人逃脱法律责任，不利于促使反洗钱工作人员和社会公众对洗钱活动的警觉性和危害性的重视。[③]在洗钱罪的客观方面，按新刑法第191条规定，仅为行为人实施了掩饰、隐瞒上游的四种犯罪的违法所得及其产生收益的来源和性质的行为，而国外的立法，如美国，已将掩饰、隐瞒犯罪收益的性质、来源以及所在地、所有权或控制权的行为皆规定为犯罪。[④]

2、缺乏专门的反洗钱法。

反洗钱防范、监控工作涉及到诸多部门和行业。但目前，就反洗钱作出系统规定的规范性文件主要是人民银行制定的专门针对金融机构反洗钱的“一个规定、两个办法”，但由于“一个规定、两个办法”只是属于部门规章，法律层次较低，使得反洗钱的工作只能局限在金融业主要是银行业开展，证券业、保险业及其他洗钱高风险行业的反洗钱工作目前还无法依法开展。反洗钱是一项系统的社会工程，不仅是金融业应该承担的一项社会责任，也需要反洗钱各相关部门和行业如公安、税务、工商、海关、财政等执法部门和证券、保险甚至零售、珠宝等行业的共同协作和参与。《中国人民银行法》和人民银行“三定”方案虽然赋予了人民银行协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责，但至今仍没有一部专门的法律对人民银行承担反洗钱的具体职责、相关执法部门的反洗钱职责及金融机构和其他行业应履行的反洗钱义务作出明确规定，也没有对反洗钱监督管理的措施和法律责任予以明确。法律的缺失导致实践中对洗钱活动的打击很难形成合力，也缺乏有威吓力的打击手段。有效打击洗钱活动必须要有专门的法律保障，国际国内反洗钱形势的发展也要求我们必须尽快颁布反洗钱法，以适应国内反洗钱工作和开展国际合作的实际需求。

3、反洗钱行业规则也有待完善。

一是反洗钱的“一个规定、两个办法”缺乏可操作性，表现为：由于不要求分支机构设立独立的反洗钱岗位，实践中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，由于目前商业银行的反洗钱意识基本上还比较薄弱，对反洗钱的重要性和危害性认识不足，实际上使得反洗钱岗位形同虚设，岗位责任制无法真正落实到位;对反洗钱内控制度建设的内容规定比较粗糙、原则，实践中使得基层人民银行不知要求做什么，商业银行也不知怎么做;交易报告上，大额交易报告由于系统迟迟未建实际上流于书面要求，即使要求补报也很难保证其正确性;由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，缺失对客户经理的要求，导致报告的可疑的大多不可疑，基本上是出于应付;没有对电子化支付方式、通存通兑等新情况下的反洗钱要求作出明确有针对性的规定，为洗钱活动留下了空间;另外，“一个规定、两个办法”赋予人民银行对金融机构违反反洗钱规定的处罚力度也不够，限期改正，由于大额和可疑支付交易报告要求其时效性，如何改正?而处罚手段少、罚款数额太低，也无法促使违法金融机构对反洗钱工作真正引起重视。

二是相关的反洗钱制度和行业规则也不够系统和完整。为加强宏观经济管理，监督资金收付行为，规范金融秩序，我国政府和有关部门如财政部、人民银行和国家外汇管理局等制定了一些客观上有助于防止洗钱活动的相关制度和行业规章，如《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《银行卡业务管理办法》、《国内信用证结算办法》、《人民币单位存款管理规定》、《大额现金支付登记备案规定》以及《境内外汇账户管理规定》等。但问题是，一方面这些规定并不是专门针对洗钱的，已经不能满足反洗钱斗争的实际需要，如：这些规定没有要求银行对客户缴存现金的来源进行严格审查，导致反洗钱工作中在对可疑支付交易信息的分析上无法判断资金来源的正当性和合法性，而实际工作中，在我国通过现金进行洗钱是一大特点;另一方面，由于目前金融等有关系统并没有认识到反洗钱的必要性和重要性，且由于大量无序竞争的存在，导致这些规定本身也没有得到很好执行，而往往被洗钱者钻了空子。

三是行业规则与有关法律制度之间以及行业规则之间也存在矛盾，需要完善和衔接。目前突出的一个问题是，反洗钱的部门规定与《商业银行法》等有关法律法规[⑤]中有关为客户保密的条款相冲突，金融机构往往借口法律规定的保密义务而消极对待反洗钱的信息报告义务。在对违反反洗钱规定的处罚上，“一个规定、两个办法”的规定与《中国人民银行法》的规定也相去甚远。“一个规定、两个办法”规定的处罚一般需要先责令限期改正，给予警告，逾期不改正的，才可以处以3万元以下罚款;而《中国人民银行法》则规定，只要违反反洗钱规定，有关法律、行政法规未作处罚规定的，人民银行即可区别不同情形给予警告和五十万元以上二百万元以下罚款。“一个规定、两个办法”是专门调整金融业反洗钱的部门规章，而《中国人民银行法》是金融业的基本法，然如适用《中国人民银行法》又未免过苛，适用“一个规定、两个办法”又未免过轻，导致实践中二者难以衔接。在客户的身份确认上，《个人存款账户实名制规定》要求个人在金融机构开立储蓄账户时必须使用其法定身份证件上的姓名，而《储蓄管理条例》中则仍允许有无记名存单的存在[⑥];此外，在账户资料的保管期限上，《金融机构反洗钱规定》与《人民币银行结算账户管理办法》也不同。

二、建立健全反洗钱法律制度

1、完善反洗钱刑事立法。

一是要在《刑法》中明确对洗钱罪的概念进行界定，在犯罪的主观要件上，应借鉴国外有关国家立法，将“明知”改为“应知”，或者直接改为“明知或怀疑”，应明确除了主观上有洗钱目的外，知情而不履行反洗钱法定职责的行为也构成为犯罪，增强相关人员和社会公众的反洗钱法律意识;在犯罪的客观要件上，应拓展犯罪行为的范围，至少应将掩饰、隐瞒犯罪人或严重犯罪所获收益的行为纳入到洗钱罪打击之列。二是应适时扩大洗钱罪上游犯罪的范围，与有关国际条约相衔接，使清洗任何严重犯罪收益的行为都构成洗钱犯罪;同时，鉴于我国目前贪污腐败、诈骗和偷、逃税侵吞国有资产的现象还比较严重，应将通过贪污、受贿、诈骗、偷逃税所得脏钱合法化的行为都规定构成洗钱罪，以有效阻止日益严重的贪污受贿、诈骗和偷逃税洗钱行为。

2、尽快制订颁布专门的反洗钱法。

目前金融系统反洗钱主要依据的“一个规定、两个办法”，其法律效力和适用范围明显不够。因此，必须尽快制订出台专门调整规制洗钱活动的反洗钱法。鉴于当前国际国内反洗钱斗争需要，国家立法机关也意识到出台反洗钱法的重要性和紧迫性，全国人大常委会已将反洗钱法的制订纳入到五年立法规划并优先予以考虑。目前，反洗钱法也正在紧张制订之中。专门的反洗钱法不但可以为洗钱犯罪的打击、惩处提供有效的法律武器，也能够对洗钱犯罪的预防起到重要作用。在具体内容上，将来的反洗钱法一方面应将其调整范围由目前局限的金融业主要是银行业扩大到证券、保险以及珠宝、建筑、零售等洗钱高风险行业，甚至会计师、律师、审计、资产评估等中介行业;另一方面，应明确规定反洗钱主管机关人民银行和其他执法部门在反洗钱工作中的具体职责和分工，并就金融机构和其他高风险行业应承担的反洗钱法律义务和应遵循的原则作出明确规定，同时应明确反洗钱各部门间协调机制，赋予反洗钱监管机构和有关执法部门足够的监督管理措施和惩处手段，以有效打击洗钱犯罪活动。

3、制定、完善反洗钱相关法律制度和行业规则。

一是要完善金融机构反洗钱的《一个规定、两个办法》，使其更具有操作性。应进一步明确细化大额和可疑支付交易的报告标准，使得金融机构反洗钱工作人员在开展不同类别业务时都能得到有所指导;对反洗钱内控制度的内容也应该予以细化明晰，制定通用的、较原则的反洗钱内控风险评价体系标准，并要求各金融机构根据本系统的实际制定具体的实施细则指导本系统反洗钱工作;明确客户尽职调查的对象、范围、程度，尤其要明确对从事高风险行业人员和政治人物的特别尽职调查义务，要强调发挥客户经理在尽职调查中的作用;应补充有关电子化支付方式、通存通兑等新情况下的反洗钱工作要求和内容;修改有关反洗钱的罚则，使得金融机构违反反洗钱规定应承担相适应的法律责任，促使其重视反洗钱工作。

二是要完善反洗钱相关法律制度和行业规则。反洗钱不是单一的某一项业务管理，而是涉及到金融和其他行业的各种不同业务，因此，应逐步完善防止洗钱活动的相关制度和行业规章。控制洗钱迫切需要限制银行保密的范围，除在专门的反洗钱法中应明确金融机构的大额和可疑支付交易信息报告义务外，还应该在金融法的基本法《中国人民银行法》中作出明确规定;要尽快修订《现金管理暂行条例》等有关现金管理的规定，要求银行加强对客户现金缴存尤其是大额现金缴存来源的审查和报告制度;完善有关账户管理和结算的规定，建立实时账户管理系统和预警系统，对账户的违规提现和违规转账等行为实行实时预警;同时，应加强个人储蓄账户的管理，修改《储蓄管理条例》中的有关无记名存单的规定，避免与《个人存款账户实名制规定》的冲突。

三是要修订有关行业规则，解决法律规定和行业规定的冲突。目前主要是要尽快修改“一个规定、两个办法”中对违反反洗钱有关规定的罚则，强化处罚力度，完善反洗钱工作手段。

今天是第45个世界环境日。开鲁街道白塔社区组织辖区内的志愿者在东关新村小区开展了“改善环境质量，推动绿色发展”为主题的宣传活动。

社区志愿者们一早来到了东关新村并向小区内的居民宣传了保护环境的重要意义，引导居民树立爱护社区卫生环境的理念，并与大家共同携手对小区内的卫生进行清理。志愿者在发放宣传单的同时也用浅显易懂的语言向居民讲解了“厄尔尼诺现象”造成的影响，以及今年入夏以来高温天气频发的原因。

通过本次活动的开展，使辖区居民们增强了环保意识，认识到了环境保护要从身边小事做起，共同履行环境保护的责任，呵护环境质量，共建美丽社区，形成健康、文明、绿色的生活方式。

佛山城市升级三年，你感受到了这个城市的变化了吗?由市升级办主办，佛山共青团、市教育局、市少工委协办，广佛都市网承办，在全市开展的佛山市城市升级三年行动计划“带你游新佛山”征文活动现已启动。

征文活动以“带你游新佛山”为主题，活动时间由即日起至3月15日。市民可结合自身学习、工作、生活情况和体验，描绘城市升级三年行动带来的变化，反映佛山城市升级后的新形象。作品体裁可为散文、游记、诗歌等，诗歌字数不限，散文、游记等不少于800字(小学组的不少于400字)。

作品分小学组、中学组、社会组三个组别评奖，获奖选手将获得证书。活动还设有最佳组织奖、基层最佳组织奖、学校最佳组织奖。

投稿方法

1.邮寄纸质作品邮寄至佛山新城佛山新闻中心南门二楼广佛都市网，邮编528315，投稿请注明“参加城市升级征文活动”，收件人：新闻部李小姐。

2.电子邮件请将作品以word文档格式发送至邮箱：wmfs@citygf.com，邮件标题请注明“参加城市升级征文活动”，内文请写明作者姓名或组织单位名称、联系电话。

详情可登陆此次活动网络专题http://www.citygf.com/hdzt/2015zt/cssjzw/查阅。

近日，乾县开展主题为“弘扬宪法精神，建设法制乾县”的国家宪法暨法制宣传日宣传活动。

该县通过悬挂横幅、制作展板、发放资料、设立宣传咨询点等形式，重点对党的十八届六中全会精神、中国特色社会主义法律体系、平创建设、残疾人相关的法律法规等进行了面对面宣传。宣传活动共发放法律宣传资料1.6万多份，解答群众咨询300多人次，悬挂法治宣传标语、横幅30多条，摆放展牌250多块。

在12月份“法制宣传月”期间，该县还将通过开展“法律六进”，法制文艺精品制作、征集和推荐，窗口单位宪法宣传、宪法精神网络传播等内容丰富的活动，引导广大群众树立社会主义法治理念，学法、懂法、守法，用法律武器捍卫自己的合法权益，促进社会和谐、稳定、健康发展。

随着银行业反洗钱力度的不断加大，利用银行系统洗钱的风险越来越高，洗钱者于是开始将保险产品作为其新的洗钱工具。保险业错综复杂的关系及保险产品功能的不断深化演变，客观上导致保险业面临更大的洗钱风险。随着反洗钱工作范围从银行业、证券业向整个金融业全面扩张的开始，保险业作为重要组成部分，亦是洗钱频发的高危地带。洗钱领域逐渐向保险业延伸，保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化，保险业反洗钱工作面临严峻考验，防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。同时，相对其他金融领域，由于保险本身的行业特征以及保险产品的复杂性，即除投保人、保险人、被保险人、受益人外，还涉及保险代理、保险经纪等中介机构。以上种种方面势必导致保险业洗钱手段更多、更隐蔽。随着《反洗钱法》的出台，商业保险反洗钱机制不断完善，但仍存在缺陷。要有效地遏制保险洗钱，就必须进一步加强法律法规和制度建设，对金融保险领域进行全方位的监控，全面围剿保险洗钱活动。针对保险业面临的洗钱风险，保险管理者及从业者如何规避风险、防范风险，值得思考和研究。

一、我国洗钱的概念

所谓洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。人民银行2003年颁布的《金融机构反洗钱规定》将通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”范围扩大，包含了贪污、贿赂、诈骗、逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益，其实质是扩展了通过金融机构的洗钱行为的上游犯罪。洗钱活动不仅使违法所得合法化，而且还扭曲正常的经济和金融秩序，损害金融机构的诚信，腐蚀公众道德。作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。随着银行监管制度的不断严格和完善，越来越多的犯罪分子将黑手伸入保险行业，利用商业保险反洗钱机制的缺陷逐步向保险行业渗透。因此，在保险业中做好反洗钱工作已刻不容缓。

二、我国保险业洗钱的现状

目前，利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定，理论界一般将其概括为投保人利用保险机构使非法收益合法化，或者以将集体的、国家的公款转入单位 “小金库”化为个人私款或逃避纳税为目的的行为。目前在我国利用保险业洗钱的主要方式以后者为主，总体表现在以下几个方面。

1、现金退保

具体而言就是企业先以单位的名义用支票购买保险单，将巨额资金分散到几十个甚至上百个员工名义下进行投保。一般情况下普通员工对此一无所知。钱到保险公司账后，时间长短不一，投保企业就按约定退保，保险公司扣除手续费后，以现金的形式将钱打回到企业指定的个人账户上。中小型寿险公司甚至连手续费都不收，只要求企业的保费在自己的账上留存一个月或更长的时间，然后以现金的方式返还到企业个人账户上。如此，保险公司能获得短期融资而省去同业拆借的利息。

2、利用团险业务洗钱

在团体寿险业务中，投保人通过长险短做、夏交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，将公款转入单位“小金库”化为个人私款或逃避纳税的行为是洗钱行为的重要渠道。按照多数保险公司的规定，团体保险退保是有时间限制的，例如只能投保三年后才能退保，但是，由于团体保险的“单子”都比较大，面对高额保费的诱惑，对于经营压力巨大的保险公司而言，这些规定逐渐被掏空，不但何时退保可以商量，甚至退保扣除的费用比例也可以协商。在这里，保险已经失去了为被保险人提供风险保障的最基本职能，而成为当事人取得各自不正当利益的工具。同时，投保企业可以通过这种方式利用较低的成本达到逃避企业所得税的目的。这种情况的团单，一般采用上年末投保而新年伊始退保的方式，这也是为什么每年年初团险退保量剧增的原因。除团险、骗保手法外，保险洗钱通用的手法还包括地下保单洗钱、犹豫期退保洗钱以及保险欺诈、长险短做、趸缴即领、违规退费等，此外，隐匿真实身份、虚报个人材料亦是常用的洗钱方式。还有利用人寿保险合同的现金价值进行保单贷款，洗钱者在购买了高额的人寿保险之后以抵押贷款的形式提取现金，然后让保单自动失效。

3、财产保险洗钱

财产保险洗钱的主要方式有保险欺诈、理赔欺诈和现金交易等。突出表现为退保和保费支付的时候，保险公司应客户的要求不选择银行划账，而是通过现金支付。另一种表面上是外汇保单，实际是用人民币来缴费，而理赔却是外币。

4、用黑钱购买奢侈品

比如用黑钱购买豪车，然后向保险公司全值投保，制造保险事故要求保险公司对其给予现金补偿。

5、地下保单

洗钱者购买地下保单，把钱打到业务员指定的国内账户，然后在香港签单，由业务员负责把钱从内地转到香港，从而实现资产转移。

6、银行保险洗钱

银行保险的核保标准较低、征询信息较少、成交速度快、手续简便，但现金价值却很高，洗钱者反而可以从银行划转保费。网上保险也是一种新型洗钱工具，根据电子签名法规定，保单生效，投保人就可以退保变现，这为洗钱提供了条件。

7、行贿保单洗钱

用寿险保单送礼，即由行贿者(洗钱者)进行巨额保费支付，受礼方退保变现。在企事业单位采购团险时，保险公司会虚增保费，成交后再向有关人员赠送大额保单，由其退保变现，这种属于上游犯罪的“贪污贿赂犯罪”的洗钱行为。

三、我国保险业反洗钱工作面临的问题

保险业经营中的洗钱活动，不但为其上游犯罪提供了资金通道和便利，助长了贪污腐败现象的蔓延，而且扰乱了金融、保险市场秩序。在日益严峻的反洗钱形势面前，保险业还存在许多制度与结构性的问题。1、通过保险业洗钱行为的法律界定尚不明确

法律规定的洗钱行为最显著的特征是资金来源为犯罪所得，最终目的是隐瞒其来源和性质。目前，保险业通常所说的洗钱行为主要包括团险业务洗钱、违规退费洗钱、利用中介机构洗钱，其资金来源均是企事业单位的合法资金，其目的是化公为私或逃避税收，无论在资金来源上还是其目的均与现有法律法规所指的洗钱行为不同，从法律角度上说，这些行为更应被视作贪污、受贿或挪用公款等犯罪行为，而非洗钱行为。

2、保险业反洗钱法律法规不健全

我国现行反洗钱法律法规尚未将保险业反洗钱问题囊括其中。首先是保险业可能存在的洗钱行为的上游犯罪，如贪污、受贿、腐败等未在《刑法》中加以明确; 其次是没有专门针对保险业反洗钱的部门规章，关于保险业洗钱的概念、方式及种类也没有明确界定;再次是保险业还没有一套完整的切实可行的反洗钱办法，以及关于金融部门反洗钱联席会议制度的实施办法。

3、保险业反洗钱制度措施不到位

在反洗钱法律法规不健全的条件下，中国保监会为规范保险市场秩序，制定了一系列措施实施行业监管。这些制度从根本上讲是为了堵塞保险洗钱通道，但在实施过程中，并没有从反洗钱的角度进行综合规划，使保险业反洗钱工作仍处于自发状态，缺乏制度安排和有效组织，保险业反洗钱对策尚待完善。

四、保险业反洗钱建议

由保险洗钱方式可以看出，洗钱者能成功的原因之一是有保险公司的“帮助”，此外还存在监管法律法规的不完善、保险从业人员的职业道德素养有待提高等问题。具体建议如下。

1、形成完整的反洗钱组织体系

保监会、银监会和证监会应加强联合，做好反洗钱工作，成立专门反洗钱研究机构，对洗钱活动中必经之路――银行账户严格把关，特别关注由保险公司账户转到个人账户的巨额资金，对其进行评估，有洗钱嫌疑的要及时上报，加强监管。充分发挥行业协会的作用，降低反洗钱成本。

2、加强对保险机构的监管

(1)建立反洗钱内部控制制度;(2)按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;(3)保险机构应尽力确定所有要求提供服务的客户的真正身份，保证保险公司不会与未能提供身份证明的客户进行重要的商业交易;(4)保险机构应通过具体程序，以保存内部交易纪录，以方便司法机关审查洗钱嫌疑人有关交易的历史资料;(5)保险机构应制定一套程序和政策，使员工能够通过上述洗钱的征兆识别可疑交易，并及时向有关司法机关举报;(6)保险机构的管理层应确保所从事的业务活动符合高度的道德标准及与之有关的金融法律法规;(7)保险机构在有关客户资料保密的规章或合同义务容许的范围内，应与司法机关充分合作;将反洗钱工作业绩加入到保险公司考核项目中，激发保险公司反洗钱积极性。保监会及相关部门可将由保险公司协助查获的部分洗钱资金作为打击洗钱活动的奖励给予保险公司。

3、完善反洗钱法律制度

首先要从法律层面完善保险业反洗钱监管的法律制度，做到有法可依。其次要建立保险业反洗钱利益补偿和利益激励机制，制定具体的实施细则，便于保险业反洗钱工作的开展。建立完善的奖惩制度，出台一系列政策重奖提供保险洗钱重要线索的人员，同时对合伙造假进行洗钱的保险公司和保险业务员要实行严惩;实行收缴黑钱利益部分返还制度，增强保险公司参与反洗钱工作的积极性。随着国际金融一体化进程的加快，跨国洗钱犯罪活动日益猖獗，反洗钱需要各国间相互配合，建立国际反洗钱组织，相互借鉴经验，共同打击洗钱犯罪。

4、努力提高反洗钱监测技术水平

通过构建一套科学规范的反洗钱监测信息采集平台和分析系统，快速识别出各类潜在的具有洗钱特征的大额和可疑交易信息并实时发出预警，使大额和可疑交易得以迅速确认并终止其后续交易。结合保险业特点，开发大额和可疑保单分析系统，保监会单独建立保险反洗钱信息化网络平台，分析每笔异常交易主体的全部信息，将收集的信息进行归纳分类，甄别与监测;同时设置明确的监控预警指标，为监管部门提供跟踪检查线索。

保险业经营中的洗钱活动，不但为其上游犯罪提供了资金通道和便利，助长了贪污腐败现象的蔓延，而且扰乱了金融、保险市场秩序。在日益严峻的反洗钱形势下，保险业还存在许多制度与结构性的问题。反洗钱工作任重道远，保险业所面临的工作任务还十分艰巨，每个保险人都应负起自己应有的责任，提高对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强工作的责任心和使命感，不断开创我国反洗钱工作的新局面。随着反洗钱工作的不断宣传，保险代理人的防备意识将会提高;另外，随着反洗钱保险机构指引等立法文件的出台，相信这些问题都能有效解决。

反洗钱法十周年征文四

农业银行甘肃省分行全面落实“风险为本”的反洗钱工作理念，按照“强机制、促转型、控风险、夯基础”的工作目标，以增强工作效力、效能、效果为中心，持续推进反洗钱工作转型，实现了从“规则管理”向“风险管理”的转变，反洗钱工作管理水平和风险控制能力显著提升。

完善管理机制 奠定工作基础

农业银行甘肃省分行以风险为导向，将洗钱风险作为风险防控的重要抓手，坚持把反洗钱工作与业务经营管理同部署、同考核，明确各级行“一把手”为反洗钱第一责任人，确保反洗钱监管政策的有效落实。建立联席会议制度，明确各部门、各级行反洗钱工作职责定位，加大对洗钱风险管理的流程约束和责任分解，积极发挥各业务条线在客户身份识别、洗钱风险控制等方面的基础性作用，建立了职责清晰、管理有序、责任分明的反洗钱工作机制。同时，不断加强反洗钱工作制度建设，农业银行甘肃省分行先后制订了《反洗钱工作基本规范》、《反洗钱客户风险评估和等级分类管理办法》等多项规章制度，切实将反洗钱风险防控要求融入业务流程和日常管理中。

加强系统建设 提供可靠保障

农业银行甘肃省分行根据洗钱犯罪活动的发展趋势和特点，对“反洗钱信息管理系统”进行升级改造，研究增加洗钱预警模型。目前，该系统有8个异常交易模型，基本涵盖了恐怖融资、贩毒、传销、非法集资等常见的洗钱犯罪活动，使可疑交易报告的准确性和针对性进一步增强。同时，该系统实现了与所有前台业务系统的对接，能够对前台交易数据进行提取分析和实时预警，建立了可疑交易报告“系统提取+人工甄别”的监测模式，实现了业务数据全面覆盖和实时分析。2012 年，上报的涉嫌洗钱重大可疑报告，为公安机关破获特大网络传销案提供了重要线索和证据，得到了人民银行兰州中心支行的通报表扬。2015年酒泉市公安部门根据该行上报的“赵某疑似毒品犯罪重点可疑交易报告”线索，成功破获了赵某等人涉毒案件。在此基础上，农业银行甘肃省分行充分利用客户风险等级分类系统，逐步规范客户风险等级的评估及分类流程，建立了系统初评与人工复评相结合、系统评级和动态调整相结合的风险等级评定模式，实现了对客户洗钱风险等级的五级分类。

创新工作机制 打造有力抓手

农业银行甘肃省分行不断探索创新反洗钱监测方法，注重分析成果的转化利用，建立了洗钱风险提示机制和洗钱类型分析机制。一方面，对监测发现的可疑交易账户，分析交易特征，针对不同洗钱风险，制定相应的风险防范措施，不定期向业务部门或辖属机构发布洗钱风险提示。近年来，共发布《洗钱风险提示》92份，提出严格开户准入、加强第三方支付监管等多项合规建议，有效防范了各类内外部风险。另一方面，定期开展洗钱类型分析，收集、分析辖内典型洗钱案例和重点可疑交易报告，分析总结不同类型洗钱活动交易行为和资金运行模式特点，为建立洗钱风险监测模型提供了有效依据。

突出宣传培训 提升队伍素质

近年来，农业银行甘肃省分行建立反洗钱宣传培训长效机制，通过举办反洗钱人员培训班、开展反洗钱宣传活动等举措，提升全员反洗钱履职水平，引导客户自觉遵守金融机构反洗钱规定，为反洗钱法规制度的有效落实营造了良好环境。首先，突出培训的层次性。针对不同层次、不同对象开展不同内容的培训，针对管理层主要进行国内反洗钱政策规定、反洗钱国际通行标准、金融制裁等内容的解读培训;针对一线反洗钱人员更侧重于识别客户身份识别和可疑交易分析甄别技巧的讲解。其次，突出培训工作的持续性。定期开展反洗钱宣传培训，2012年至今，辖内各级行通过集中讲座、召开运营主管例会等多种形式举办反洗钱培训306 次，累计培训人员5647人次。第三，突出宣传方式的多样性。农业银行甘肃分行发挥网点多、人员多、覆盖面广的优势，采取集中宣传、微信答题、有奖征文、制作反洗钱标语、发放反洗钱宣传折页等方式向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的自我防范意识和能力。

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2015年许昌被命名为全国文明城市。下面是开展“诚信许昌”有奖征文活动的启事，欢迎大家阅读投稿。

为认真培育和践行社会主义核心价值观，持续深化全国文明城市创建成果，自去年8月以来，市文明委在全市广泛开展了“诚信许昌·善孝莲城”教育实践活动，取得了初步成效。为进一步推动“诚信许昌”建设，弘扬“诚以立身、信以立业”的优秀传统文化，市文明办决定在全市组织开展“诚信许昌”有奖征文活动。

一、征文主题

“诚信许昌”

二、征文时间

2016年5月13日至2016年6月13日

三、稿件要求

1.稿件内容要围绕主题，结合实际，聚焦诚以立身、信以立业，重点反映社会各界建设“诚信许昌”的典型事迹、体会感悟、观点意见等，观点正确，积极向上，行文自然，语言优美，题目自拟，文体不限。

2.所有来稿必须为本人原创，严禁抄袭，凡发现抄袭者一律取消参赛资格。除诗歌外，其他体裁字数以1500-3000字为宜。

3.作者须自行备份，无论入选与否，均不退稿。

四、投稿方式

1.纸质稿件：邮寄至许昌市魏文路紫云花园市创文办308房间，邮编：461000，并在信封显著位置注明“诚信许昌”征文字样，在稿件首页标题下方注明作者真实姓名、详细地址及联系电话等。

2.电子稿件：以word格式发送至xcswmbcjk@126.com，电子邮件标题请标注“诚信许昌”征文字样，文档以“诚信许昌+文章名称”命名，并在稿件首页标题下方注明作者真实姓名、详细地址及联系电话等。

五、奖项设置

征文结束后，评委会将对报送的作品进行评审，分别评出一等奖10名、二等奖20名、三等奖30名，优秀组织奖若干，对获奖的作品将颁发证书并给予一定的物质奖励，优秀作品将在许昌文明网刊登展示。

许昌市文明办

2016年5月11日

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别我们作为服务基层的农村信用社，基层客户对反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以加强反洗钱教育宣传，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。加大对农村反洗钱宣传教育的投入，组织进行反洗钱宣传，使农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性。

借人民银行反洗钱10周年这个契机，通过加强宣传力度，强化公众反洗钱意识，让客户对反洗钱的危害有了较好的认识从而配合我社的反洗钱宣传工作。通过小手册的派发宣传普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。通过反洗钱培训活动，更深入地普及反洗钱基本知识，提升我社反洗钱工作整体水平，强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定了加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我社有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展宣传，以调查问卷的形式对周边公众做好情况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等情况，及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好重点宣传工作。最后，严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行风险等级分类;对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。确保做到严格落实反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，杜绝洗钱活动，不折不扣地履行好法定义务

反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为**的一名农信人，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会积极行动起来，高举反洗钱的旗帜!

12月1日是艾滋病宣传日，市卫计委在环翠楼广场开展“携手抗艾，重在预防”主题宣传活动，组织市立医院、妇幼保健院、中医院、经区医院、胸科医院、疾控中心的专家进行现场义诊和咨询服务，帮助市民了解艾滋病防控知识。

活动现场，市卫计委、市疾控中心及环翠区卫计局的工作人员，围绕艾滋病相关预防知识，向辖区流动人口进行宣传，免费发放计生用品，并提供艾滋病防治与权益保护、慢性病防治、优生优育、生殖保健、流动人口生育证件办理和流动人口基本公共卫生计生服务等内容的咨询与服务。活动中，共发放计生用品以及卫生计生政策、健康教育处方、流动人口基本公共卫生计生等内容宣传资料约1000份。广场活动结束后，还组织哈工大(威海)的学生志愿者在市区主要道路进行宣传资料发放。

本次活动使到场流动人口进一步了解了艾滋病的相关知识，有利于引导他们正视艾滋，关注艾滋，提高了他们参与艾滋病防治的积极性及自我防护意识。

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为进一步提高育龄人群的安全避孕意识，普及育龄妇女生殖健康知识。9月22日，朱沱镇开展了以“知性知行——爱要有一套”为主题的“9·26世界避孕日”宣传咨询服务活动。

是日上午，朱沱镇计生办、卫生院工作人员在该镇经贸广场设置咨询台2个，与群众面对面宣传计生法律法规、全面两孩政策、免费避孕药具发放政策，对育龄群众发放避孕药具、宣传资料，提供咨询服务和义诊，并现场耐心解答群众提出的各类问题50多人次、接待义诊群众60余人次;发放宣传资料2500余份、免费发放围裙150条、避孕套200余只、香皂50块、宣传包50个。

此次活动使该镇育龄女性形成了科学、健康的生育理念，提高了生殖健康方面的自我保护意识，从而促进了家庭的幸福和谐。

为进一步加强改进文艺评论工作，提倡健康的文艺批评，开创文艺评论新风，更好地发挥文艺评论对创作的指导作用，中国文联文艺评论中心、中国文艺评论家协会决定于2016年6月-10月期间开展“时代需要什么样的文艺评论”主题征文活动。现将有关事宜通知如下：

一、征文主题：

时代需要什么样的文艺评论

二、征文对象：

全国广大文艺评论家和文艺评论工作者

三、征文要求：

1.文章应贴近文艺创作和评论现实，关注当下文艺评论的时代要求和现实问题，可围绕文艺评论的整体状况，也可围绕某一具体艺术门类、题材等展开论述;文章应对培育健康批评之风，塑造具有中国特色、中国风格和中国气派的文艺评论提出真知灼见;文风清新朴实，具备思想性、专业性、学术性。

2.文章须为作者原创且未以任何形式在任何媒体上发表(含互联网、微信微博等新媒体);引文及注释格式规范参见《中国文艺评论》杂志。

3.投稿只限通过电子邮箱投寄;投稿篇数不限，同一作者不重复入围，每篇文章字数为5000-10000字。

四、征文报送：

请将文章Word格式电子文档和征文信息表发送至邮箱：zgwlplzx@126.com，邮件主题中请注明“征文”字样。此次征文不接受纸质投稿。

五、征文时间：

征文活动自本通知下发之日起开始，收稿截止日期为2016年10月30日。

六、征文评选：

征文信息表详见中国文艺评论网：http://www.zgwypl.com/

中国文联文艺评论中心 中国文艺评论家协会

今天我们起了个大早，天刚蒙蒙亮，我们就出发了，因为我们要去登长城!

汽车开得很快，我们都很兴奋。大约过了1个半小时我们就来到长城脚下。

天气非常晴朗，蓝蓝的天上飘着几朵白云，有几架飞机在我的头顶上飞过，远处的城门上彩旗飘扬。我和爸爸、妈妈一起登上了“天下第一雄关”----居庸关长城。我奋力向最高最陡峭的烽火台爬去，因为它的名字叫“好汉坡”。坡很陡很难爬，我累得满头大汗，在半路上还摔倒了，受伤的地方一阵阵刺痛，我很想哭。妈妈在旁边鼓励我说：“不到长城非好汉，你已经登上长城了，是个好汉了，好汉不能哭，要坚强。”在妈妈的鼓励下，我终于登上了最高峰的烽火台。

在烽火台上往下看，长城像巨龙一样弯弯曲曲的穿行在群山之中，真雄伟!我的内心也无比激动，因为我登上了长城，我是个好汉了!

5月8日下午，文亨花园社区在防震减灾室里组织开展了主题为“识别灾害风险，掌握减灾技能”的防灾减灾宣传活动，为广泛深入开展第五个“5.12防灾减灾日”宣传拉开了序幕。

本次活动通过各种展板、宣传折页、画册等多种形式向广大居民讲解了防灾减灾知识。活动现场，社区书记向居民发放了“灾害应急手册”、“消防安全知识”等宣传资料，居民们一边拿着宣传资料仔细阅读，一边积极讨论，学习知识。大家共同学习讨论了自然灾害的危险性;地震发生时在室内如何藏身;发生燃气泄漏时如何逃生;被塌落重物压住身体怎么办;在野外怎样避震;公共场所人群混乱如何进行自我保护等自救互助知识。

通过这次宣传活动的开展，提高了居民防灾减灾的意识，普及推广了防灾减灾知识，社区居民都表示这样的活动非常实用。

今年四月是自治区第十四个“宪法法律宣传月”，为深入开展法治宣传教育，有效落实“七五”普法规划，4月5日，阿拉山口国际道路运输管理局结合道路运输实际，就深入开展“大力弘扬法治精神 ，服务新疆工作总目标”主题的自治区第十四个“宪法法律宣传月”活动进行安排部署。

一是结合“学讲话、转作风、促落实”专项教育活动，把学习宣传贯彻习近平总书记系列重要讲话特别是关于全面依法治国的重要论述、“2.17”国家安全工作座谈会上的讲话精神。深入学习宣传习近平总书记关于全面依法治国、国家安全的新思想、新观点、新论断、新要求，重点宣传坚持总体国家安全观对于维护国家安全的重大意义;二是坚持把宪法学习宣传摆在首要位置，深入宣传依宪治国、依宪执政等理念，宣传党的领导是宪法实施最根本保证，宣传宪法确立的国家根本制度、根本任务和我国的国体、政体，宣传公民的基本权利和义务等内容;三是围绕维护祖国统一、民族团结这条主线，大力宣传《国家安全法》、《反恐怖主义法》、《自治区实施办法》、《新疆维吾尔自治区去极端化条例》等维护国家安全和社会稳定的法律法规;四是学习宣传《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党廉洁自律准则》等党纪党规，注重党内法规宣传与国家法律宣传的衔接和协调，把纪律和规矩挺在前面，教育引导党员做党章党规和国家法律的自觉尊崇者、模范遵守者、坚定捍卫者;五是把宪法法律列入党组中心组学习内容，认真落实“谁执法谁普法”责任制，充分利用“全民国家安全教育日” 、“去极端化”宣讲、“基层法治建设年”等法治宣传活动，提高法治宣传活动的公众参与度和社会影响力;六是充分发挥微信、电子屏、板报、组织愿者深入运输企业进行法治宣传等平台开展“大力弘扬法治精神 ，服务新疆工作总目标”的法治宣传教育活动，营造良好的舆论氛围。