反洗钱宣传活动征文精选20篇

今天小编给大家带来一则“清明诗歌”征文活动启事，希望大家积极报名，弘扬中国传统节日文化!

清明节是中华民族的传统节日，诗歌是弘扬孝道，纪念先辈，寄托哀思，表达思念，又或，描写人间盛世，一派清新明丽生动景象的最好方式之一。为此，在2016年清明节即将到来之际，中国诗歌网将举行2016年清明主题征文活动，具体如下：

一、 投稿期限：

即日起至2016年4月10日止。

二、 作品要求：

1.现代诗、旧体诗、散文诗均可参赛。

2.作品坚持原创，拒绝抄袭、剽窃，一经发现抄袭剽窃，立即取消参赛资格。文责自负。每名选手限提交一首参赛作品，多投无效。

3.作品必须是与清明有关的主题，内容健康，构思巧妙，视角新颖，寓意深刻，有较强的艺术感染力，充分展示清明节的深厚文化渊源和新时代的内涵。

三、 投稿方式：

1.注册中国诗歌网会员，并自助申请为认证诗人;

2.登录网站，进入会员中心，点击发布作品;

3、 选择参加征文活动并勾选“清明主题征文活动”;

4、 粘贴作品参加完成投稿;

四、 活动流程：

1.4月10日前，网友投稿，中国诗歌编辑推荐入围作品;

2.4月13日，评选委员会推荐评选入围作品;

3.4月15日，评选委员会确定获奖作品;

4.所有获奖作品及入选作品在中国诗歌网专题推荐

五、 奖励办法：

一等奖1名，价值500元的诗集一套;

二等奖10名，中国诗歌网文化衫一件;

三等奖15名，中国诗歌网精美书签一套。

瓯塑、瓯绣、瓯剧、米塑、发绣……越来越多的非遗出现在我们身边，丰富了我们的文化生活。自2006年我国开始设立文化遗产日，大力保护非物质文化遗产，这十年来，人们的非遗保护意识迅速提高。为了继续深入挖掘、弘扬、研究温州非遗文化，在更广阔的社会领域和更多人的生活中复苏传统文化的精髓，本刊和温州市非遗保护中心决定联合举办“身边的非遗”有奖征文活动，面向全市读者征集有关非遗的故事。

征文要求每篇文章在1500-3000字，图文并茂，能真实、生动地反映个人生活中与非遗、非遗传承人的情缘、故事等等。要求有真情实感，文笔生动活泼，绝对原创。尤其欢迎有调查、有深度、故事性可读性强的文章。

本次征文活动即日开始，截止时间：明年6月底。

活动结束后，将评出：一等奖一名，奖金2000元;二等奖三名，奖金各1000元;三等奖六名，奖金各500元。另有优秀奖若干。

征文开头请注明：非遗名称，何年列入何等级非遗。

稿件请寄至：温州市公园路105号温州日报副刊部收;电邮：wzph2000@sina.com，请注明“身边的非遗”有奖征文。

咨询电话：88096505。

说到上网，大家一定都不陌生。在科技高速发达的今天，有的同学上网查资料，有的同学上网学习，还有的同学打网络游戏来暂且放松自己的身心，网络已经融入我们的生活，成为我们不可缺少的工具了。

但作为一名网络人，我认为应该做到文明上网。

现在，许多小学生都沉迷于网络游戏。可是网络游戏虽然可以放松心情，但如果长期使用，不但会导致成绩下滑，而且会使视力和记忆力下降，弊大于利。最后，很多同学想控制自己却无法自拔，所以我们一开始就应该管好自己。文明上网，不应过度沉迷网络游戏。

在江苏南通，一名13岁男孩因为痴迷于吃鸡游戏，从四楼坠下，当场死亡。在游戏中，就算跳楼也没关系，玩家可以复活。这个男孩儿已经分不清游戏与现实，所以发生了这场悲剧。这场悲剧引起了我的深思，我们应时刻牢记文明于心间，敬重生命。

那么，怎样避免这样的事故呢?怎样防止沉迷于网络游戏呢?其实很简单，只要我们上网时不理踩不良广告，不破坏网络秩序，做到自律就行了。

文明上网我们还可以从一些细小之事中做起，比如明确上网目的;绿色上网，访问文明网站;对于网络中流传的不文明语言不传播;对不文明行为坚决制止……

网络给我们的生活带来了多彩的颜料，我们要拿起手中“文明”的画笔，涂抹属于自己的最绚丽的画卷!文明上网，让我们一起加油吧!

前日上午，良渚金家渡社区中苑广场人山人海，居民排队领取各种优生优育、中老年养生宣传资料和避孕药品，社区医务人员为居民测量血压、血糖，中心舞台上还有文艺演出，人气爆满。原来，这是良渚结合世界人口日开展的“情系育龄群众服务计生家庭”宣传活动。

今年7月11日是第27个世界人口日，国家卫生计生委将中国宣传活动的主题确定为“情系育龄群众服务计生家庭”。良渚在金家渡社区开展宣传服务日活动。现场的展板宣传了计生政策、利益导向、流动人口、优生优育、打击两非、计生协会等内容，还开展了广场面对面咨询、义诊、文艺演出等活动，取得了较好的效果。

按照国家档案局的安排部署，在今年“6·9”国际档案日期间，省档案局将围绕“档案—我们共同的记忆”主题，开展十项宣传活动。

一是集中向社会公布全省2017年“6·9”国际档案日期间拟开展的宣传活动。

二是举办第七届“省档案馆公众开放日”活动，组织市民现场体验已开放档案资料查阅利用服务，参观省档案馆爱国主义教育基地“百年四川”“四川名人”“四川馆藏精品档案”三项展览，参观档案抢救保护、数字化加工现场。

三是举办“兰台史事”档案文化讲座，由档案文化专家讲述档案故事，弘扬优秀文化。

四是《四川档案》杂志开辟“名家访谈”栏目，专访档案文化专家，在《四川档案》杂志刊载访谈实录。

五是与四川日报、中国档案报等合作推出档案文化宣传专版专栏，利用四川档案政务微博、微信公众号推送省档案馆爱国主义教育基地系列展品解读。

六是围绕《中华人民共和国档案法》颁布30周年，开展“我的档案记忆——摄影图片征集”活动。

七是组织、指导高等学校开展系列活动。启动四川省高等学校档案事业发展报告编制工作，开展四川省高等学校档案工作者风采大赛、《高校档案工作者之歌》征集大赛、档案法律法规知识竞赛活动。

八是出版“四川省档案干部教育培训系列读本”，并召开发行座谈会。

九是在省档案学校举办“档案——我们共同的记忆”朗诵大赛。

十是精选各地、各部门(单位)开展国际档案日活动的相关资料，编印四川省2017年“6·9”国际档案日活动纪实画册，宣传和展示全省开展国际档案日活动的情况及成效。

2016年12月1日，我们迎来了世界艾滋病宣传日，艾滋病一直以来都是大家闻而远之的字面，大家一直摆脱不了对艾滋病的恐惧，但是我们应该走出艾滋病的恐惧，让我们用我们上网爱心，为那些不幸的患者搭建一个温暖而幸福的家。

一、学校领导重视健康教育工作

对于我校开展预防艾滋病健康教育活动学校领导非常重视制定了防治艾滋病工作方案和计划成立了遏制与预防艾滋病宣传教育小组校领导亲自挂帅明确职责协调各力量狠抓落实做到领导到位、投入到位、保障到位、措施到位扎扎实实地开展艾滋病预防工作活动真正做到了有领导、有计划、有组织、有目的。

二、 内容及方法

1、开展全校师生预防艾滋病知识宣传教育活动;

2、举办预防艾滋病板报展览活动;

三、 主要工作

1、为了有目、有教育意义、科学地开展预防控制艾滋病健康教育活动。

2、为了提高学校教职工和学生有关艾滋病基本知识水平增强学生自我防护能力共进行2次有关知识讲座内容包括：

(1)艾滋病流行态势及对人类危害普遍性、长期性及毁灭性

(2)艾滋病基本知识：着重介绍了艾滋病是由人类免疫缺陷病毒(hiv)引起叫获得性免疫缺陷综合症(aids);艾滋病传播途径;艾滋病与hiv感染者区别;艾滋病临床表现;艾滋病毒体外消毒方法

(3)艾滋病预防原则：洁身自爱、拒绝毒品增强自我防护能力

(4)同情艾滋病人和hiv感染者;告知同学们目前全人类敌人是艾滋病而不是艾滋病人和hiv感染者;要他们如果歧视只会加速艾滋病传播

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每个人心中都会有一个中国梦的种子,或大或小,但要实现自己的梦想,我们必须努力学习科学文化知识.知识,就像是黑暗中的一盏明灯,在照亮着我们前进的道路.只要我们努力学习,坚持奋斗,我们的梦想就一定能够实现.

我的梦想是当一位杰出的科学家.回顾中国的历史,八国联军侵略中国,火烧圆明园.日本入侵中国,在中国烧杀抢掠,抢走中国无数的财富,南京大屠杀,杀害无辜的百姓三十余万,给中国造成了无比巨大的灾难.更有近年来,日本无故挑起事端,争夺中国的钓鱼岛,这都是中国的耻辱.根本原因就是因为中国不如他们国家强大.长大以后,我要研制出更先进的武器,提高国防能力,来保卫祖国,防御外敌入侵,捍卫祖国的领土完整.我还要研制出先进的机器设备,生产高端的产品,创造更多的利润,使国家更加繁荣富强,让老百姓过上更富足的生活,让孩子们受到更好的教育.

从现在开始,我要从生活的一点一滴开始做起,要把马虎、不认真的坏习惯改掉,做一个认真仔细、善于思考的自己.

在业余时间里,我不会看那些对学习没有用处的书,要多看一些作文、科学一类的书籍,来拓宽自己的视野,提高自己的学习能力.

在学习中,我要养成独立思考的好习惯,遇到难题不气馁.上课时,要做到集中精力,认真听讲.当天所学的知识,务必掌握起来,并做到能够灵活运用.做作业时,做到字迹清楚、书写工整.遇到不明白的问题,要虚心向老师或其他同学请教,直到弄懂为止.决不能不懂装懂,得过且过,当一天和尚撞一天钟.认真学好每一门课程,做一个德、智、体、美、劳全面发展的五好少年.

有一位名人曾经说过,谎言是不可能从生命中结出灿烂的花.在学习过程中,如果你欺骗学习,那么,学习就会双倍地欺骗你,学习成绩就会直线下降.长大后,也不会成为对社会有用的人.所以我们一定不要欺骗自己,要认真听课,好好学习.

在生活中,我也一定要充满自信的面对生活.一次,老师让我们制作一个小手工,我做了一会儿,觉得怎么也做不好,便生气不做了.爸爸见了,便不厌其烦地开导我,无论做什么事,一定要有信心.我深受启发,便又用心的做起来.最后我做成了一个精美的小汽车,非常高兴.这件事让我懂得了,无论在什么情况下,都要充满自信的面对生活中的种种困难和挑战.

记得,妈妈曾经给我讲过一个故事.故事的名字是《高贵的施舍》.它的内容是一位只有一只手的残疾人,向一位母亲乞讨.那位母亲并没有直接给他钱,而是让他把房前的砖搬到房后去.他用一只手去搬,一直搬了两个多小时,才把砖搬完.那位母亲给了他三十圆钱,这时,那位残疾人才恍然大悟……后来,他成为了一个有钱人.

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这个故事让我明白了一个道理：即使你是一个残疾人,也不要小看自己.只要付出劳动,同样会创造出奇迹,要学会独立,而不能只想依赖别人的帮助与施舍活着.

当然,我也会告诉朋友们,要充满信心,乐观的面对生活,让他们也努力学习,认真做好每一件事,成为一个对社会有用的人,才能够生活的快乐.

在思想上,我们要热爱祖国,保护环境,在学校里,要尊敬老师,团结同学,乐于助人,遵守学校的规章制度.在家里,我要尊敬长辈,帮助父母干一些力所能及的事.

我们是中国人,我们都有一个梦想,它就叫中国梦.一份信仰,一份怀念,一份奋斗,到处都弥漫着中国梦的味道.就算是在异国他乡,都还能轻松哼着国歌的旋律,心怀着祖国,铭记着中国梦,创造美好的未来.看着眼前正在富强的中国,我笑了起来.

人人都应该有自己的梦想,但每个人的梦想又不尽相同.怀着一份坚强,一份荣耀,一份铭记,时常勉励自己.心中已准备好,种下中国梦,创造美好的未来.

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。几年来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了人人有责的工作态度。

按上级要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。利用晨会时间，每季度召开一次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活，有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定等相关制度展开学习，主要目的是更深入地普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解反洗钱有关知识。

另外，光大银行还通过培训提高全行员工对反洗钱知识的认知度。一是强化员工深刻领悟反洗钱的重要性。分行邀请人民银行反洗钱专家开展行内反洗钱人员培训，有效提高全员风险防范意识，提升全行反洗钱工作整体水平;二是强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。

再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定了加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，光大银行也有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展问卷调查，以问卷的形式对周边公众做好情况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等情况，及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好重点宣传工作。

最后，严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行风险等级分类;对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

9月1日上午，省暨合肥市“全国安全用药月”启动仪式在国购广场举行。省食品药品监督管理局巡视员李常在，市委常委、副市长韩冰出席启动仪式。

韩冰说，保障用药安全意义重大、使命光荣。市委市政府高度重视药品安全工作，近年来不断加大财政投入，建立健全药品安全监管长效机制，开展专项整治活动，全市药品安全监管水平稳步提高，人民群众用药安全得到有效保证。相信“安全用药月”活动的举办，必将进一步提高公众的安全用药意识，展示医药行业的良好社会形象，营造健康科学的理念和氛围。

据悉，“安全用药月”期间，“食品药品安全知识大讲堂”、“安全饮食用药知识有奖竞答”等一系列科普宣传活动将深入社区、企业、农村，将安全知识传播到千家万户。

7月28日是第6个世界肝炎日，今年的宣传主题是“抗击肝炎，预防先行”。为了深入宣传扩大国家免疫规划政策，普及病毒性肝炎防治知识，提高全社会对病毒性肝炎预防的参与和支持，7月28日上午，白银市疾控中心组织免疫规划专业技术人员、甘肃中医药大学公共卫生学院暑期社会实践学生一起在白银区铝厂福利区门口开展了主题宣传活动。

活动现场，通过悬挂宣传横幅、摆放宣传展板、散发宣传折页、播放“共抗乙肝 你我同行”宣传视频等多种形式，开展现场咨询和宣传，向群众宣传国家免疫规划相关政策，为市民讲解预防接种和病毒性肝炎防治的相关知识。通过宣传，提高了公众对防治病毒性肝炎的认知，进一步形成了公众踊跃参与的社会氛围，取得了良好的宣传效果。

5月1日。今天是国际劳动节，也是法定休息的日子。今天也是《中国道路交通安全法》实施四周年日子，也是国家对《中国道路交通安全法》修改方案的实施日子。

很多人应该在这一天好好休息的，难得的休息天，好多义工一大早就在人民剧院门口相聚了。义工里最早到的是6点半。樊大姐还早早到了集合点，并送来了两箱的矿泉水。今天有老义工也有新义工，还有几位小学生。不论身份和年龄，今天我们统一的称呼是义工。大家都是利用休息时间做了一件人生有意义的事情。

今天的主要公益活动内容是：发放一万份交通安全宣传单和维护劝导交通安全。

安吉县公安局的民警也早早集合了。他们大约20位民警。在公安局章主任和交通警察大队的官主任带领下，今天滴水义工和民警一起来做这件有意义的活动。

我们发放宣传单的道路是：人民路（含建设新村、上郎村、商贸广场）、胜利路（含天平花园和时代新城）、天目路（含天目新村、凤凰菜场）、地铺路（含花鸟市场）、步行街（含祥和路）、凤凰路（含翔溪花园和安深花园、银苑小区）、浦源大道（含三里亭菜场和车站、浙北大厦、芬芳小区）。劝导的地点是：胜利桥、菜场、水利局路口、肯德基路口、百汇路口、发展大厦路口、天目路胜利路口。

今天的太阳很大，天气很热。但是大家依旧怀着一颗热忱的心，把今天的公益活动圆满完成。

[安全宣传活动的小学作文

201_年_月_日至_月_日，我参加了___培训班。两天的培训，紧张而充实，让我收获颇丰，现我将此次培训的学习心得小结如下：

一、新时期给工作提出更多新的难题。当今世界，科技发展日新月异，这种发展趋势可以简单概括为：政治多极化、经济全球化及信息网络化。当今时代又被称为“信息时代”，大洋彼岸发生的事情只要几秒钟我们就可以知道。这使我们的工作面临着前所未有的机遇和挑战。所谓机遇，就是科技手段的运用使工作得到发展和进步;所谓挑战，就是各种科技手段的迅猛发展增加了工作的难度，给工作带来了新的问题。

二、新时期工作出现的新问题。主要有以下两点:

一是保密与交流的界限划分越来越不清楚。“应该保住的保住，应该交流的交流”是工作的原则之一。不能为了保密，就不公开、不交流。保密是暂时的、相对的，公开、交流是绝对的、永恒的。经济全球化使得保密与交流的界限难以掌握，这无形中增大了工作的难度。二是信息安全面临巨大挑战。当今时代，信息网络化使信息和安全的关系显得越发密切。特别是因计算机的广泛应用而造成失密、泄密的事件十分频繁。为此，国家保密局近几年出台了一系列规定，如《关于加强计算机管理的暂行规定》、《计算机信息系统保密管理暂行规定》、《计算机信息系统互联网的规定》等等，其目的就是为了解决计算机信息网络的保密问题。

三、加强保密宣传教育，提升防范意识。工作是一项长期的艰巨的工作，任何时候均不容忽视。然而，在平时的工作中，部份涉密人员、甚至极少数领导干部保密意识有所淡化，保密麻痹思想滋长，认为“周边无战事”，可以“刀枪入室，马放南山”了，孰不知当今世界并不安宁，缓和中蕴藏着动荡和危机，特别在科技、经济领域，没有销烟的斗争无处不在，

无时不有。因此，要加大保密宣传教育力度，经常组织单位人员学习有关保密法律法规，利用各种时机敲“警钟”，使全体人员认清：保守国家机密不仅是每个公民的神圣职责，更是关系到国家安全和民族兴衰的大事。同时，要经常利用失泄密的典型案例，进行保密警示教育，不断提高全体人员的忧患意识，绷紧有密必保这根“弦”。

四、加强保密技能学习，养好良好工作习惯。广大工作者和涉密人员要不断学习保密知识，严格按章办事，熟知和掌握各种文件的收发、登记、清退、销毁、归档等操作规程，熟悉并认真执行计算机信息系统、通信、办公自动化等方面的保密规定。在实际工作中，要明确区分工作用和个人用的优盘和计算机，杜绝混用，在工作中接触的涉密电子文件，要及时清理，该归档的要及时归档，不能私自留存，离岗及调任时要对自己持有的涉密载体进行清理，有关部门应监督其登记、交接，不留隐患。

工作是党和国家一项重要的工作，也是党和国家一项长期的艰巨的任务。新时期给工作带来了新的挑战，工作面临的形势十分严峻。所以，在日常工作中一定要树立“工作无小事，细小之处见成败”的意识，杜绝工作“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”的现象。小事、细事、微事往往就能决定工作的成败。就是要在脑子里绷紧一根弦，在舌头上加上一把锁，做到不该说的不说，不该看的不看，不该做的不做，切实从细节入手、从小事入手、从身边事入手，严守纪律，守住秘密。篇3：学习保密知识心得体会

学习保密知识心得体会

西安市公安局法制处 肖锋涛

随着信息化进程的不断加快，信息安全问题也越来越突出。信息安全关系到国家的政治安全、军事安全、经济安全、科技安全和社会安全，关系到改革开放和社会主义现代化建设事业的兴衰成败，党中央、国务院在部署全国信息化建设中，把信息安全工作提上了战略地位，指出要一手抓信息化建设，一手抓信息安全保障工作。尤其通过学习《中华人民共和国保守国家秘密法》，更深刻理解了加强公安信息工作的重要性。

三是加强信息安全。当今时代，信息网络化使信息和安全的关系显得越发密切。特别是因计算机的广泛迎用而造成失密、泄密的事件十分频繁。

在日常工作中，计算机被广泛迎用，其中存在的泄密问题也是有目共睹的。特别是我国现阶段，计算机和网络关键部分的核心技术还要依靠进口，因此存在很大的安全隐患。技术大国有能力在我们不知道的情况下，在我们进口的网络设备上安装监听程序，从而达到窃取我们在网络上传输的秘密信息的目的。除了硬件方面存在劣势外，软件也问题很多，病毒感染，通过电子邮件等方式将病毒输送到涉密计算机上，造成整个网络瘫痪，涉密数据全部丢失或传输出去。因此要求我们加强保密管理，在管理上狠下功夫，用管理来弥补硬件上的不足。

四是新的形势给工作带来了新的挑战，工作面临的形势十分严峻，我们决不能掉以轻心，必须保持清醒和冷静，认清工作的重要性，把工作做的更好，为我局公安重点工作顺利开展，为我局公安信息化工作的顺利进行提供保障。

五是切实加强对本部门存储涉密信息的计算机和局域网络的管理。对计算机和局域网络必须有专人管理。当本部门计算机通过通信线路向其他计算机或网络传送涉密信息时，应采取安装防火墙等技术保护措施。

六是对涉密计算机的安装、调试、维护应由市局有关部门进行。确需外部技术人员解决或外送维修的，必须在维修前清理硬盘存储的数据，事后要进行检查。凡属绝密信息一律不准存储在计算机硬盘内。对存储秘密信息的软盘，迎当根据有关规定确定密级期限及保密期限，并视同纸制文件分级管理，严格借阅、使用、保管及销毁制度。七是对涉密计算机的管理、操作人员，要明确保密责任，严守保密纪律。同时要进行经常性保密教育，使他们增强保密意识，提高保守国家秘密的自觉性。注重对自身素质的培养。随着高科技的迅猛发展，计算机、互联网在生产和生活中的广泛迎用，对自身素质的要求也迎该进一步提高，思想观念和

知识结构都亟待更新，适迎新的形势，挖掘自身潜能，提高自身的素质。重视对基础理论的研究，确保专业知识精深。

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议

(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。

(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。

(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

为提升环境保护意识，传播绿色低碳发展环保理念，6月5日，中石化广西玉林石油分公司全面开展了“六五”世界环境日宣传教育活动。

该公司推出绿色环保专题板报，突出“改善环境质量，推动绿色发展”主题，以图文并茂的方式，宣传水、气、声渣等环境现状与人们生产生活的相关性，号召大家参与到环保中来，从身边的小事做起，少用一次性筷子，节约每一张纸，节约每一度电。此外，该公司所有LED均滚动播放宣传世界环境日标语，为宣传活动营造出良好的氛围。

公司还以此次活动的开展为契机，进一步宣传了《环境保护法》、《大气污染防治法》、《石油化工污染物排放标准》等法律法规知识，针对性地结合当前各项环保规章制度，对库站使用的油气回收系统、水封井等工作原理进行科普，并重申绿色低碳为企业发展战略之一，使大家从“要我环保”转变为“我要环保”，提升了环保意识。

“此次“六五”世界环境日宣传教育活动，我们结合日常具体实施细则强化教育，并开拓员工眼界，丰富他们的知识层面，使活动更接地气，吸引更多员工参与到活动中来。”该公司安全部门负责人说。

5月30日，宁陕县围绕“为平装烟盒做准备”活动主题，积极组织开展了第二十九个世界无烟日宣传活动。

活动中，该县双创办、爱卫办、教体局、卫计局等单位在县城中心广场设立了宣传站点，广泛进行宣传活动;县电视台、烟草局、疾控中心、健康教育所、江口卫生院等成员单位组织开展了控烟进校园活动，重点对中、小学生进行吸烟危害的宣传，引导、教育学生拒绝吸烟。该县教体局深入到江口镇，组织江口中学、江口小学的学生进行了控烟宣誓，宣读了“拒吸第一支烟，做不吸烟新一代”、“远离烟草，珍爱生命”、“远离烟草，共建美丽宁陕”的宣言，由江口卫生院院长齐志平就《烟草的危害及如何控烟》的健康知识进行了讲座，发放问卷测试500份，组织全体师生在“拒吸第一支烟，做不吸烟新一代”，“远离烟草，珍爱生命”，“远离烟草，共建美丽宁陕”的两条横幅上开展了控烟签名活动。

活动当天，悬挂宣传横幅2条，印制张贴海报40张，展出宣传展板6块，发放宣传手册300册、宣传单500份，发放印有控烟宣传语的笔和笔记本500套、围裙、环保袋500多份，手机发送信息2万条，还发放了84消毒液200瓶，并在县中心广场大屏幕播放了控烟宣传短片，引导广大群众深刻认识吸烟的危害性，从而控制吸烟、拒绝吸烟。

【开封市“血脉传承---我的家风家教故事”征文活动】

记者昨日获悉，由市关工委、市委老干部局、市文明办、市妇联、市教育局主办，在全市范围内启动开展了“血脉传承---我的家风家教故事”征文活动，即日开始，希望广大市民和家庭踊跃参与。

此次征文活动以“血脉传承---我的家风家教故事”为主题，征文时间即日开始，一直持续到2016年11月1日。全市广大家庭可自行参赛，也可以各主办方为单位组织稿件参赛。内容上，用第一人称讲述亲身经历的家风或家教故事，可以是好的经验和做法，给大家以示范、借鉴;也可以是曾经历过的家教误区和挫折，给大家以警醒、启发。要求贴近生活和时代，以小见大，情感真挚，积极向上，1800字左右。作品忌空洞、纯理论。须保持原创性、真实性。稿件下方，请留下真实姓名和联系方式。主办单位将从中评出一、二、三等奖及组织奖，分别颁发证书、奖牌。

来稿寄至开封市关工委办公室，信封注明“征文”字样。也可发电子邮件至 kfshggw @163.com。邮寄地址：开封市延庆街1号市老干部活动中心(市关工委办公室)，邮编：475000。

【“我的家风”有奖征文启事】

为进一步培育和践行社会主义核心价值观，弘扬中华民族传统美德，大力倡导知荣辱、讲正气、作奉献、促和谐的良好风尚，市委宣传部、市文明办、市新闻信息中心现面向社会开展“我的家风”有奖征文活动。

一、征文要求

1.征文以家风、家训、家教等为主要内容，就发生在自己家庭或身边的事情，以故事、随笔、评论等形式形成1000字左右的文稿，除诗歌外体裁不限。

2.征文来稿发至电子邮箱xh.xwzx@163.com，文档以“我的家风+文章名称”命名，或邮寄至兴化市新闻信息中心编辑部。文稿尾部请注明投稿人姓名、联系方式。

3.本次征文活动参与对象仅限兴化市范围内常住人口或在外的兴化籍人士。

二、征文时间

从即日起至2014年7月30日止。

三、奖项设置

征文结束后，主办单位组织相关专家进行评选，从本次征文中评定一等奖1名，奖励1000元;二等奖3名，各奖励600元;三等奖6名，各奖励300元;优秀奖若干名，各奖励100元。同时，《兴化日报》将选择部分优秀作品刊登。

中共兴化市委宣传部

兴 化 市 文 明 办

兴化市新闻信息中心

2014年5月22日

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知识守护生命，为了让我们更深入地了解消防安全知识，使每位同学都树立起消防意识，掌握好消防知识，并具备自救的能力。我校在今天上午，举行了一场别开生面的消防知识宣传活动。

通过学习消防知识使我认识到消防是多么的重要！它是保护人身安全的需要，因为人们的工作、生活出行、休闲购物等所处环境万一发生火灾时，它都能使我们正确应对。

火，它为人类带来了温暖，火，时刻存在于我们生活中。也为人类烧出美味的食物，同时，火又是摧残人类家园的一位不可不防的敌人，仿佛夺取一条条鲜活生命的利剑，深深地刺入了每个人的心中。

火灾真是时刻都存在我们生活当中，一点小小的火星也许一不小心就会酿成火灾。所以，作为学生，我们要认识到消防安全的重要性，掌握火灾发生后一些自救的方法，预防火灾的发生。

通过此次消防宣传活动，我们明白了火灾的来源，更重要的是如何自救。也使我提高了自防自救的能力，做到会报火警，会扑救初起火灾，会自救逃生。

实际上火灾其实并不可怕，但是它的可怕在于人心，遇到困难不要慌，要冷静下来想办法，然而火灾又源于人们一时大意，才会造成火灾的出现，让我们共同珍爱自己的生命，共享明天升起的那一轮太阳。

今年6月25日是第21个全国“土地日”。为促进全社会充分认识土地国情国策、倍加珍惜和合理利用土地资源，在全社会营造依法依规、节约集约管地用地的良好氛围，大力推进经济结构调整和发展方式转变，湔氐镇人民政府经研究决定在全镇开展“土地日”主题宣传活动。现将有关事项通知如下：

一、宣传主题

XX年第21个全国“土地日”的宣传主题为“土地与转变发展方式—依法管地集约用地”。

二、主要内容

(一)大力宣传贯彻耕地保护制度和节约用地制度;

(二)深入宣传普及国土资源管理法律法规和政策;

(三)广泛宣传宣讲国土资源国情、国策;

(四)围绕“保发展保红线工程”(简称“双保工程”)和第二次全国土地调查工作及成果，突出宣传坚守耕地红线、节约集约利用土地，促进经济结构调整及发展方式转变，推广农村土地整治和城市土地二次开发等取得的成效和型经验。

三、总体安排

(一)开展全国“土地日”主题纪念活动。XX年6月22日至26日为“土地日”主题纪念活动周，各村(居)委会、驻镇企事业单位要悬挂一幅醒目的横幅标语，制作一期贴近宣传重点的宣传橱窗，张贴“土地日”宣传图片、标语等形式开展第21个全国“土地日”纪念活动。

(二)开展全国“土地日”宣传咨询日活动。XX年6月 24日上午9点和6月25日上午9点，由镇政府国土所牵头，新街社区居委会、隆兴社区居委会设立街头宣传咨询台，分发宣传资料和接受咨询，集中搞好宣传。

四、活动要求

(一)各村(居)委会、驻镇企事业单位要高度重视，制定具体宣传方案并精心组织实施，扎扎实实地搞好第20个全国“土地日”主题宣传活动。营造浓厚的社会氛围。

我国近年来非常注重采用法律手段打击洗钱活动，在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系，专门的《反洗钱法》也正在紧张起草之中。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要，我国当前的反洗钱立法还存在诸多缺陷和问题，需要尽快健全完善。关键词：反洗钱，反洗钱立法，洗钱活动

近年来，随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。继1990年12月28日全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条首次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条又明确增设了洗钱罪，并于20xx年12月29日《中华人民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法第191条进行了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。20xx年3月，国务院颁布了《个人存款账户实名制规定》，其从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。此外，20xx年1月3日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系统反洗钱的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部规章(以下简称“一个规定、两个办法”)。20xx年12月新修改的《中国人民银行法》也增加了有关反洗钱的条款。从而，初步构建了一个以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系。[①]然而，随着国际国内反洗钱形势的发展，我国当前的反洗钱立法尚存在诸多缺陷，严重滞后工作的需要，急需健全和完善。

一、我国当前反洗钱立法存在的主要问题

总体而言，我国的反洗钱立法尚处于起步阶段，体系不够完善，只是初步形成了一个由刑事立法、有关金融法律、行政法规和规章构成的反洗钱法律框架，与国际反洗钱立法相比，还存在一定差距，主要表现在以下几方面：

1、刑事立法中有关洗钱犯罪的规定仍不完善。

尽管《刑法》经1997年、20xx年两次修订，在其第191条增加了洗钱罪及相关规定，但我国反洗钱刑事立法依然存在一些问题：一是对反洗钱的规定比较原则，没有对洗钱犯罪的界定、具体行为方式、严重程度以及具体量刑给予明确规定和实施细则，导致实践中操作性不强;二是对于洗钱犯罪的上游犯罪，该条规定仅适用于毒品、黑社会性质组织、恐怖活动和走私四种犯罪，外延过窄。而当今国际上的有关立法大都把洗钱罪的上游犯罪扩大到了所有严重犯罪。联合国反腐败公约等国际公约也要求将腐败犯罪和其他严重犯罪列为洗钱罪的上游犯罪。[②]实际上，洗钱犯罪已经从过去仅与毒品犯罪等少数犯罪有关，发展到与所有产生经济收益的犯罪有关。对上游犯罪范围规定过窄，直接影响洗钱犯罪对象的范围，不利于预防和打击洗钱活动，尤其是在我国贪污腐败、诈骗和透漏税现象十分严重的情况下，对其犯罪所得的清洗不纳入洗钱罪打击范围之内，无疑极大地纵容了洗钱活动的猖獗;三是在洗钱罪的主客观构成要件上，规定的范围也较窄。在主观方面的构成要件上，新刑法第191条规定：行为人必须“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益”而协助洗钱的，这里“明知”的范围显然过小，一方面给公诉活动增加了困难，检察机关很难证明;另一方面，也让很多本应该因其重大过失而负有责任的人逃脱法律责任，不利于促使反洗钱工作人员和社会公众对洗钱活动的警觉性和危害性的重视。[③]在洗钱罪的客观方面，按新刑法第191条规定，仅为行为人实施了掩饰、隐瞒上游的四种犯罪的违法所得及其产生收益的来源和性质的行为，而国外的立法，如美国，已将掩饰、隐瞒犯罪收益的性质、来源以及所在地、所有权或控制权的行为皆规定为犯罪。[④]

2、缺乏专门的反洗钱法。

反洗钱防范、监控工作涉及到诸多部门和行业。但目前，就反洗钱作出系统规定的规范性文件主要是人民银行制定的专门针对金融机构反洗钱的“一个规定、两个办法”，但由于“一个规定、两个办法”只是属于部门规章，法律层次较低，使得反洗钱的工作只能局限在金融业主要是银行业开展，证券业、保险业及其他洗钱高风险行业的反洗钱工作目前还无法依法开展。反洗钱是一项系统的社会工程，不仅是金融业应该承担的一项社会责任，也需要反洗钱各相关部门和行业如公安、税务、工商、海关、财政等执法部门和证券、保险甚至零售、珠宝等行业的共同协作和参与。《中国人民银行法》和人民银行“三定”方案虽然赋予了人民银行协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责，但至今仍没有一部专门的法律对人民银行承担反洗钱的具体职责、相关执法部门的反洗钱职责及金融机构和其他行业应履行的反洗钱义务作出明确规定，也没有对反洗钱监督管理的措施和法律责任予以明确。法律的缺失导致实践中对洗钱活动的打击很难形成合力，也缺乏有威吓力的打击手段。有效打击洗钱活动必须要有专门的法律保障，国际国内反洗钱形势的发展也要求我们必须尽快颁布反洗钱法，以适应国内反洗钱工作和开展国际合作的实际需求。

3、反洗钱行业规则也有待完善。

一是反洗钱的“一个规定、两个办法”缺乏可操作性，表现为：由于不要求分支机构设立独立的反洗钱岗位，实践中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，由于目前商业银行的反洗钱意识基本上还比较薄弱，对反洗钱的重要性和危害性认识不足，实际上使得反洗钱岗位形同虚设，岗位责任制无法真正落实到位;对反洗钱内控制度建设的内容规定比较粗糙、原则，实践中使得基层人民银行不知要求做什么，商业银行也不知怎么做;交易报告上，大额交易报告由于系统迟迟未建实际上流于书面要求，即使要求补报也很难保证其正确性;由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，缺失对客户经理的要求，导致报告的可疑的大多不可疑，基本上是出于应付;没有对电子化支付方式、通存通兑等新情况下的反洗钱要求作出明确有针对性的规定，为洗钱活动留下了空间;另外，“一个规定、两个办法”赋予人民银行对金融机构违反反洗钱规定的处罚力度也不够，限期改正，由于大额和可疑支付交易报告要求其时效性，如何改正?而处罚手段少、罚款数额太低，也无法促使违法金融机构对反洗钱工作真正引起重视。

二是相关的反洗钱制度和行业规则也不够系统和完整。为加强宏观经济管理，监督资金收付行为，规范金融秩序，我国政府和有关部门如财政部、人民银行和国家外汇管理局等制定了一些客观上有助于防止洗钱活动的相关制度和行业规章，如《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《银行卡业务管理办法》、《国内信用证结算办法》、《人民币单位存款管理规定》、《大额现金支付登记备案规定》以及《境内外汇账户管理规定》等。但问题是，一方面这些规定并不是专门针对洗钱的，已经不能满足反洗钱斗争的实际需要，如：这些规定没有要求银行对客户缴存现金的来源进行严格审查，导致反洗钱工作中在对可疑支付交易信息的分析上无法判断资金来源的正当性和合法性，而实际工作中，在我国通过现金进行洗钱是一大特点;另一方面，由于目前金融等有关系统并没有认识到反洗钱的必要性和重要性，且由于大量无序竞争的存在，导致这些规定本身也没有得到很好执行，而往往被洗钱者钻了空子。

三是行业规则与有关法律制度之间以及行业规则之间也存在矛盾，需要完善和衔接。目前突出的一个问题是，反洗钱的部门规定与《商业银行法》等有关法律法规[⑤]中有关为客户保密的条款相冲突，金融机构往往借口法律规定的保密义务而消极对待反洗钱的信息报告义务。在对违反反洗钱规定的处罚上，“一个规定、两个办法”的规定与《中国人民银行法》的规定也相去甚远。“一个规定、两个办法”规定的处罚一般需要先责令限期改正，给予警告，逾期不改正的，才可以处以3万元以下罚款;而《中国人民银行法》则规定，只要违反反洗钱规定，有关法律、行政法规未作处罚规定的，人民银行即可区别不同情形给予警告和五十万元以上二百万元以下罚款。“一个规定、两个办法”是专门调整金融业反洗钱的部门规章，而《中国人民银行法》是金融业的基本法，然如适用《中国人民银行法》又未免过苛，适用“一个规定、两个办法”又未免过轻，导致实践中二者难以衔接。在客户的身份确认上，《个人存款账户实名制规定》要求个人在金融机构开立储蓄账户时必须使用其法定身份证件上的姓名，而《储蓄管理条例》中则仍允许有无记名存单的存在[⑥];此外，在账户资料的保管期限上，《金融机构反洗钱规定》与《人民币银行结算账户管理办法》也不同。

二、建立健全反洗钱法律制度

1、完善反洗钱刑事立法。

一是要在《刑法》中明确对洗钱罪的概念进行界定，在犯罪的主观要件上，应借鉴国外有关国家立法，将“明知”改为“应知”，或者直接改为“明知或怀疑”，应明确除了主观上有洗钱目的外，知情而不履行反洗钱法定职责的行为也构成为犯罪，增强相关人员和社会公众的反洗钱法律意识;在犯罪的客观要件上，应拓展犯罪行为的范围，至少应将掩饰、隐瞒犯罪人或严重犯罪所获收益的行为纳入到洗钱罪打击之列。二是应适时扩大洗钱罪上游犯罪的范围，与有关国际条约相衔接，使清洗任何严重犯罪收益的行为都构成洗钱犯罪;同时，鉴于我国目前贪污腐败、诈骗和偷、逃税侵吞国有资产的现象还比较严重，应将通过贪污、受贿、诈骗、偷逃税所得脏钱合法化的行为都规定构成洗钱罪，以有效阻止日益严重的贪污受贿、诈骗和偷逃税洗钱行为。

2、尽快制订颁布专门的反洗钱法。

目前金融系统反洗钱主要依据的“一个规定、两个办法”，其法律效力和适用范围明显不够。因此，必须尽快制订出台专门调整规制洗钱活动的反洗钱法。鉴于当前国际国内反洗钱斗争需要，国家立法机关也意识到出台反洗钱法的重要性和紧迫性，全国人大常委会已将反洗钱法的制订纳入到五年立法规划并优先予以考虑。目前，反洗钱法也正在紧张制订之中。专门的反洗钱法不但可以为洗钱犯罪的打击、惩处提供有效的法律武器，也能够对洗钱犯罪的预防起到重要作用。在具体内容上，将来的反洗钱法一方面应将其调整范围由目前局限的金融业主要是银行业扩大到证券、保险以及珠宝、建筑、零售等洗钱高风险行业，甚至会计师、律师、审计、资产评估等中介行业;另一方面，应明确规定反洗钱主管机关人民银行和其他执法部门在反洗钱工作中的具体职责和分工，并就金融机构和其他高风险行业应承担的反洗钱法律义务和应遵循的原则作出明确规定，同时应明确反洗钱各部门间协调机制，赋予反洗钱监管机构和有关执法部门足够的监督管理措施和惩处手段，以有效打击洗钱犯罪活动。

3、制定、完善反洗钱相关法律制度和行业规则。

一是要完善金融机构反洗钱的《一个规定、两个办法》，使其更具有操作性。应进一步明确细化大额和可疑支付交易的报告标准，使得金融机构反洗钱工作人员在开展不同类别业务时都能得到有所指导;对反洗钱内控制度的内容也应该予以细化明晰，制定通用的、较原则的反洗钱内控风险评价体系标准，并要求各金融机构根据本系统的实际制定具体的实施细则指导本系统反洗钱工作;明确客户尽职调查的对象、范围、程度，尤其要明确对从事高风险行业人员和政治人物的特别尽职调查义务，要强调发挥客户经理在尽职调查中的作用;应补充有关电子化支付方式、通存通兑等新情况下的反洗钱工作要求和内容;修改有关反洗钱的罚则，使得金融机构违反反洗钱规定应承担相适应的法律责任，促使其重视反洗钱工作。

二是要完善反洗钱相关法律制度和行业规则。反洗钱不是单一的某一项业务管理，而是涉及到金融和其他行业的各种不同业务，因此，应逐步完善防止洗钱活动的相关制度和行业规章。控制洗钱迫切需要限制银行保密的范围，除在专门的反洗钱法中应明确金融机构的大额和可疑支付交易信息报告义务外，还应该在金融法的基本法《中国人民银行法》中作出明确规定;要尽快修订《现金管理暂行条例》等有关现金管理的规定，要求银行加强对客户现金缴存尤其是大额现金缴存来源的审查和报告制度;完善有关账户管理和结算的规定，建立实时账户管理系统和预警系统，对账户的违规提现和违规转账等行为实行实时预警;同时，应加强个人储蓄账户的管理，修改《储蓄管理条例》中的有关无记名存单的规定，避免与《个人存款账户实名制规定》的冲突。

三是要修订有关行业规则，解决法律规定和行业规定的冲突。目前主要是要尽快修改“一个规定、两个办法”中对违反反洗钱有关规定的罚则，强化处罚力度，完善反洗钱工作手段。

今年是第43个“六・五”世界环境日，为纪念“六五”世界环境日，围绕当前生态宁阳建设工作重点，宁阳县环保局高度重视，开展了以下宣传活动。

一是6月3-5日，分三组到各乡镇(街道)、宁阳经济开发区集市和新建规模化社区开展集中宣传活动，活动以新修订《环境保护法》五大亮点为重点开展环保法律法规知识咨询和受理群众反映的热点难点问题为主，各宣传组设置环保宣传图片展，发放环境保护法宣传手册1000余份、新环保法五大亮点宣传单5000份、环保宣传口号小扇子6000个。结合目前开展的党的群众路线教育实践活动，安排专人到包村第一书记村走访慰问困难群众，解决群众切身问题。

二是在宁阳电视台制作了12分钟的《生态宁阳建设纪实》专题片，展现我县生态宁阳建设工作开展情况，结合2014年“六·五”世界环境日宣传活动，进一步提高全民的环保意识，宏扬生态文明，加快推进生态宁阳建设步伐。

三是会同县教育局“六五”期间在全县中小学开展环境保护知识专题课程，到绿色学校设置环保宣传图片展，发放 环境保护宣传资料。

四是继续加强对防范恶意倾倒整治行动工作成果和工作进度进行跟踪报道，推进严格环境监管，释放“环保为民”正能量，保障市民合法环境权益。

中央“八项规定”实施三年以来，社会各界都感受到八项规定给党风政风和社会风气带来的深刻变化。为了从不同视角挖掘群众身边的正能量，进一步关注税情民意，在新常态下营造更加风清气正、文明和谐的良好氛围，明溪县地税局、明溪县文联、明溪县文学协会联合举办“乐税杯”主题征文活动。

一、征文时间

即日起至2016年4月30日

二、征文要求

1、以“八项规定改变我们的生活”为主题，富有时代意义，内容清新，文风朴实，语言流畅，文字生动，注重细节。

2.文章体裁以小小说、散文、随笔、报告文学、杂文为主，字数3000字以内。

三、征文对象

全体纳税人、各机关企事业单位干部职工、教师、学生、文学爱好者等。

四、投稿须知

1、来稿请以电子文档形式发至：540065508@qq.com,并注明“征文”二字。

2、来稿须注明作者姓名、单位、通信地址及联系电话。

五、奖项设置

一等奖3名(800元/人)，二等奖6名(500元/人)，三等奖10名(200元/人);优秀奖若干名(100元/人)。

六、其他

1、本次征文由明溪县地方税务局主办、明溪县文学艺术界联合会协办、明溪县文学协会承办。

2、对获得奖项的作者颁发获奖证书，获奖作品在“中国明溪在线”上公布，并将优秀作品编印成册。

3、主办单位对获奖作品拥有编辑、复制、宣传的权益，不再另外支付稿酬。

明溪县地方税务局

明溪县文学艺术界联合会

明溪县文学协会