反洗钱宣传活动征文（优秀20篇）

洗钱犯罪是一个非常重要的课题,因为世界上有许多不同的反洗钱法规。特别是世界上被洗钱犯罪影响最严重的其中两个国家：哥伦比亚和中国。两个国家的法律系统最开始只因为毒品贩卖罪而建立起联系，而现在慢慢地包含其他的犯罪活动。

组织犯罪是一个古老的现象，而且具有必要的组织结构。组织犯罪不断增多，是因为存在两个互相关联的因素：第一个因素是犯罪是资金不断丰富的来源，第二个因素是不法分子利用这些非法收益再实施更多的犯罪。因此，洗钱活动常常成为犯罪组织获取的资金途径。

以上的分析是建立反洗钱立法的国际合作体系的根据。遵循以上分析，旨在打击洗钱犯罪，也出现在很多国际协定里。因为它们遵循两个相同的目标，第一，限制犯罪团伙金融活动的范围，第二，防止新的犯罪。其中的一个原因是犯罪团伙隐藏其非法收益从而产生大量的资金，并且它们能再投资于腐败去收买那些沉默的无辜的人。让他们介入未来的犯罪，直接或间接的，有意识或无意识的。因此将促进这种犯罪活动的增加。

我们这里所讲到的原则是刑事检控的一般标准。它们不仅包括对犯罪分子或者对他们的社会行为的制裁，而且更深刻地聚焦起诉洗钱犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪产生的结果。寻找一种防止未来犯罪的途径。原因是，这种犯罪是危害公共财产或者是税收诈骗。因为其创造的可观利润和经济价值使这些犯罪一直在发生。如果我们迁移那些非法利润，我们就可以删除犯罪分子的犯罪资金来源。创建一种普遍的预防机制，更是为了下一代。这种概念在犯罪历史的不同时期已经提到过，从那时候也有对犯罪活动其经济来源的关注。例如我们这种反洗钱法，通过设立不同的体制，没收犯罪组织的非法收益来打击和阻止洗钱活动。因此我们这里只打击他们的非法收益， 而不对其前犯罪本身实行更长或更严厉的处罚。

当今，出现了全球化反犯罪体系的新现象，不仅通过协定和其他国际合作文书，而且通过超国家的司法机构，例如国际刑事法院司法。这反映出反有组织犯罪所采取的行动，尽管有组织犯罪它们的快速增长及扩张超越政治边界。它们也会以同样的方式和在同一领域被攻击。对于旨在打击它们的机构，有组织犯罪不会取胜，因此也就不会造成有罪不罚的现象。

我们知道当这种洗钱犯罪出现不罚现象的时候，它将是一个即容易又有效获取巨大数额资金的机会。特别是由于它获取资金的速度，这是促进不法分子进行这种犯罪的心理因素，因为它似乎是一个低风险获取经济资源的方法，它帮助不法分子很容易获得一个更好的社会和经济地位。因此，设立起诉方法来控制这种犯罪成为了一个很重要的问题，为了避免犯罪分子保护其不法收益并且防止未来犯罪的执行。因为违法犯罪可能成为一项有自己资源管理系统的经常性活动。

反洗钱法规应该坚持打击犯罪的经济来源或其非法收益，这样我们可以在短期或长远取得更好的效果，同时也会将正确的信息发`送给潜在的罪犯。让他们知道违法犯罪取得都是非法利益。以此相类似的如其他学者原来也提议过必须强调运用行政法这个有效途径诉这起诉种罪行和其资源。因为这种法律结构具备及时性和有效性的特点。为实现打击洗钱犯罪提供了很好的保证。还比如，在司法和行政程序,尊重其正当法定诉讼程序。履行国家的责任及保护公民的责任。一般来说，国家和它的组织所对其采取的任何行为负责，作为管制机构对公共权力和职能的执行。

为迎接第27个世界人口日的到来，7月9日，阳朔县兴坪镇计生服务所围绕“弘扬婚育新风，共创健康幸福生活”为主题开展了宣传活动，拉开了全县开展世界人口日活动的序幕。

兴坪镇计生服务所通过开设宣传专栏、悬挂横幅、摆放宣传展板、设置政策咨询台、派发宣传资料和发放药具等形式，向过往群众、育龄妇女、流动人口等进行集中宣传，主要宣传“婚育新风进万家”核心信息和标语口号，使单独两孩政策、免费孕前优生健康检查、生殖保健知识、打击“两非”、关爱女孩、诚信计生、流动人口等政策深入人心，家喻户晓。切实普及了计生保健知识，提高了计生政策的社会知晓率。当天，共发放宣传资料、宣传折页1000余份、避孕药具500只、计生宣传纸筒200个，接待群众政策法规、优生优育指导、免费孕前优生健康咨询120人次。

据了解，在7.11世界人口日到来之际，全县9个乡(镇)均在各自集市上开展了形式多样的宣传活动，如利用圩日集中对来往群众进行宣传倡导，使用计生宣传车播放计生政策巡回宣传，同时组织人员进村入户一对一宣传指导，以达到让群众更加了解我国人口形势，自觉遵守计划生育国策，转变婚育观念和婚育行为，自觉实行负责任、有计划的生育，为人口计生工作科学发展奠定坚实的群众基础，营造了良好的社会舆论氛围。

为全面推进我社金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我社信誉，保证支付的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据联社《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我社于2014年12月10日开展了本年度金融机构反洗钱工作总结会议，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了治理人员的学习，于2014年12月10日召开各网点主办会计及所有员工参加的反洗钱会议，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的熟悉。

二是有组织地开展业务培训。首先，充分熟悉到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。

三是切实加强组织领导。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

二、精心组织，确保反洗钱宣传活动的有序开展

为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了反洗钱工作领导小组，;同时，也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合我社实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。

三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一

在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我社组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和把握反洗钱的操作程序，把握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作熟悉不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

在学校的组织下，星期三下午举行了关于《法制建设与经济》的讲座，时间虽然很短，但是我们却都受益匪浅，也学到了很多课本上学不到的知识。让只有半只脚踏入社会的我们，学到了很多东西。

我国是一个讲法律的国家。在我们的生活中，法律真是无处不有，无处不在，它好像一张网，虚若无物

无声无息，却悄悄约束着我们。少年富则国富，少年强则国强。青少年是祖国的未来，民族的希望，是社会主义现代化事业的建设者和接班人。所以法制建设讲座是必不可少的一门课。通过这次讲座，我主要有以下几点体会：

一

当今社会充斥着各种诱惑，人的思想和观念难免会受到金钱和利益的诱惑与侵蚀，作为受过高等教育的的大学生，这就更需要我们能够摆正思想，坚定信念，树立正确的人生观与价值观。通过这次讲座以及平时班导对我们的苦口婆心，也使我们更加牢固树立科学发展观

正确的人生观和价值观，彻底找出自己思想

纪律等方面存在的突出问题，有效增强自我的法律意识，能够做到面对诱惑不为之所动，严格规范自己的一言一行，做到自我约束。反对拜金主义

享乐主义和极端个人主义。我们必须增长安全法律知识，增强安全法律意识，提高自我保护能力。

二

坚持理论与实践相结合，严格依法办事。只有懂得学习法律与学会用法有机结合起来，才能使自己健康发展。在今后各项活动中我个人认为，我们应该做到：研究问题先学法，制定决策遵循法，解决问题依照法，言论行动符合法。在法制教育讲座中，使我从中学到了许多关于法的知识，充实自己不断与我的学习以及工作结合起来，使我在学法的同时也在用法不断提升我的法律意识。

三 社会文化对我们青少年学生的成长也发生着重要的影响。由于改革开放，文化也日益繁荣。一些非主流文化的负面影响及不同背景的西方文化

港台文化对我们产生了不可低估的影响。这些影响也是导致我们可能犯罪的原因之一。社会的主流文化是健康向上的，对青少年起着积极的正面引导作用，暴力 荒谬

享乐主义以及西方 港台文化中所宣传的私有化

极端个人主义文化及文化商业化作用下产生的文化糟粕，则在社会上起着极坏的影响，诱导着我们走上违法犯罪之路。所以我们自己应该懂得自重 自省 自警

自励，以及学习法律相关知识，懂得明辨是非，洁身自好，形成自己的科学发展观和人生价值观。

最后，作为一名当代大学生，我感觉到现代社会整体治安复杂化，各种社会问题集中出现，人们对社会及生活的不满通过各种极端方法表现出来。就拿大学校园来说，每年因各种矛盾或纠纷而报复

跳楼 自杀

投毒的案例越来越多。但是，对步入大学校园的我们来说，我们应该做的是学会独立面对社会，独立生活，学习知识，增长技能，而一切的前提还是我们“健健康康”的活着，平安比什么都重要!今后的努力方向：一是始终坚持安全法制教育学习，不断提醒自己作为一名合格大学生所要履行的职责，重点加强安全法制教育学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种落后思想的侵蚀。二是要加强对诈骗

盗窃 抢劫 等安全问题的注意，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

生命属于我们的只有一次，我们每个人都应该珍惜生命，自觉尊重法律，没有规矩，不成方圆。

新修订的《中华人民共和国食品安全法》于2015年10月1日实施。为抓好宣传贯彻工作，大力营造人人关注食品安全、人人遵守食品安全法规的社会氛围，根据《雅安市食品安全委员会办公室转发四川省食品安全委员会办公室《关于开展新修订的宣传贯彻活动的通知》的通知(雅食安办[2015]29号)文件精神，根据我乡实际情况制定了宣传计划方案，现将实施活动总结如下：

一、贯彻主题，深入学习

了解此次宣传活动的主题即宣传《食品安全法》，普及食品安全常识，提高全民的意识。食品安全直接关系人民群众的身体健康和生命安全，是最广泛最大的民生、最基本的公共安全问题，事关经济发展和社会稳定。此次活动使得广大群众充分认识学习了宣传活动的重大意义，坚持食品安全普法教育和普及科学知识相结合，深入宣传贯彻新修订的《食品安全法》，深入普及食品安全法律知识和科普知识，积极营造出了人人维护食品安全、人人遵守食品安全法规的良好社会氛围。

二、深化认识，加强领导

“民以食为天，食以安为先”，食品安全即是我们关注的热点问题，也是力抓的重点。我乡牢固树立了以人为本的思想理念，坚持从维护、保障广大群众的切身利益出发，提高认识，统一思想，加强对新《食品安全法》的学习贯彻工作。为此，我乡成立了食品安全法宣传活动领导小组。

三、方案具体，目的明确

围绕此次宣传活动主题，结合实际情况，密切联系群众，贴近生活等多方面要求，我乡制定了详细的宣传活动方案。充分利用各种宣传手段，通过宣传咨询活动、食品安全教育讲堂等活动，采用悬挂横幅、现场咨询、发放宣传单、实物比较等形式，进行了全方位、多视角、多角度的宣传，吸引了广大群众的关注，最大程度的扩大宣传面，大力营造出了积人人关心、重视食品安全的社会氛围。

四、内容丰富，效果明显

(一)食品安全进机关。根据我乡实际情况，组织了乡政府、派出所、信用社等机关单位成员观看食品安全相关视频，组织专业人员对食品药品安全问题进行培训和详细的讲解。

(二)食品安全进学校。为努力提食品安全法制意识，充分利用各种信息平台开展广泛的宣传活动，向学生、学校食堂普及食品安全法律知识，通过普法宣传、组织培训等多种方式，广泛宣传《食品安全法》的立法宗旨及主要内容。

(三)食品安全进企业。我乡组织了专业人员到煤矿企业进行了食品安全知识的普及，提高了管理人员和从业人员的认知水平和安全意识。

(四)食品安全进农村。加强了对广大农民群众的食品安全教育培训，大力宣传了“无公害食品”的行动计划。向农民传授农业种植、养殖的安全知识，使得广大群众对食品安全的认识更加透彻。

(五)食品安全进安置点。针对灾后重建的几个安置点，我乡利用发放宣传单、悬挂横幅、现场讲解等方式，使群众将食品安全牢记在心。

通过此次的宣传活动，提高了广大群众对食品安全的认识，强化了法律意识。在宣传过程中，我乡坚持以科学发展观统领全局，紧紧围绕保障食品安全这一中心任务，坚持以人为本，执政为民，充分认识了食品产业发展与食品安全工作的重要性和所面临的严峻形势。针对突出问题和薄弱环节，重点突破全面推进，扎实开展好本年度食品安全宣传教育活动，取得了良好的效果。

银行业以货币 资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的 不断变化，基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看，由于认识 层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因，基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗 钱工作进行剖析，并提出解决问题的对策及建议。

[关键词] 基层银行业;反洗钱;问题;对策及建议

一、基层银行反洗钱工作存在的问题

1.反洗钱意识淡薄

2003年3月1日人民银行总行发布了反洗钱工作的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，1997年我国新颁《刑法》191条明确了“反洗钱罪”。但是，这一系列条例、法规在基层人行和商业银行中的学习、贯彻、执行力度参差不齐，大部分仅停留在略知一二的层面上。多数金融机构高级管理人员对工作人员的反洗钱 教育 还不够深入，银行员工普遍缺乏反洗钱的意识和经验，甚至认为反洗钱是沿海发达地区的事，与基层银行业务关系不大，反洗钱意识淡薄。还有部分基层商业银行员工认为，追求效益最大化是 企业 的目标，反洗钱工作不仅增加了工作流程、工作强度和经营成本，而且还可能因为制度的执行影响客户关系，导致资源流失，影响自身经营和效益，因而这项工作对基层商业银行来说，当面临监管职责和自身利益的矛盾时，他们往往还会在不违背大原则的前提下，为满足客户的需要而进行一些违规操作。

2.技术手段落后

洗钱犯罪目前已公认为上游犯罪，洗钱手法和犯罪手段日渐更新，洗钱手段更加智能化、高科技化。而当前，我国的反洗钱由于处于刚起步的阶段，尚未建立起健全、完善的、与商业银行账务核算系统、支付系统和《银行账户管理系统》相对接的支付交易报告和监测系统。一方面，基层人民银行还没有相应的软件用于分析监测，对大额支付交易和可疑支付交易，只能采用手工的方式进行统计、搜集，工作量大，效率低，差错多，无法做到对大额、异常支付交易进行及时的监测、记录、分析。另一方面，虽然建立并实施了大额可疑资金报告有关规定，由于没有相适应的技术手段跟上，没有建立良好的监测 网络 平台，难以对交易资金和具体的业务进行综合分析，直接影响了反洗钱工作效率。

3.组织机构待健全

从目前形势看，反洗钱工作任务越来越重，没有一个由精明强干的人员配备的专业化组织力量是不行的。当前，基层银行尚未成立专职的反洗钱机构和队伍，仅仅是按照人民银行反洗钱的组织形式建立了领导小组，并笼统地将反洗钱工作指定某一部门负责，没有设立专门机构，也没有配备专门人员，难以把反洗钱工作当作一项重要的工作来抓。同时，各家银行负责该项工作的部门各不相同，有的由营业部门负责，有的由保卫部门负责，有的由 会计 财务部门负责。反洗钱工作涉及到现金、支付结算、存款取款等银行业务的方方面面，需要相关业务部门的协调配合和统一组织，单靠一个部门很难适应反洗钱工作的需要。而且，反洗钱的性质和特点决定了它是一个涉及到许多部门合作的系统工程，但从基层实践来看，反洗钱工作仅是金融部门在“孤军奋战”，公安、司法、财政、商业、海关、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开，尚未建立运行高效、有序协作的单位信息资源共享机制，也就很难形成有效的合作机制。

4.制度约束欠缺

反洗钱工作需要严格执行各项规章制度，而各金融机构在反洗钱实际操作中存在诸多不规范、不严肃的问题，表现在：一是制度建设不到位。一些内控制度建设流于形式，没有根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析、报告体系，停留于发文件、谈学习的层面，办法制度出台多，实质性开展工作少，管理层面布置多，基层网点落实少，总体要求多，可操作性差。二是了解客户程序不到位。了解、掌握客户真实信息本应是基层金融机构反洗钱工作的一项重要内容，但实际上，金融机构在执行制度上难以严格，对客户资料的全面性、真实性、准确性、合规性不好过细地去核实，主要原因来自“三怕”：一怕失去客户，影响存款;二怕客户刁难、打击报复;三怕投入成本、影响效益。因此，金融机构对客户的了解，仅限于客户开立账户时应提供的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象、营业范围等进行真实地了解，因此在实际工作中，无法准确判断客户资金的性质，导致“可疑交易”有关规定成为摆设。三是储蓄实名制执行不到位。部分基层金融机构特别是 农村 金融网点，在储源有限的情况下，为争取市场份额，存在对存款实名制执行不严，放松对个人存款有效身份证件的审查，放松大额现金支付等现象。有的为逃避人民银行的监督，甚至自行为客户编制身份证号码，造成客户身份无法确认，使反洗钱工作失去可靠的基础。四是现金管理不到位。我国是现金使用大国，特别是在地市级以下地域，现金的提取和使用在现实生活当中基本没有限制。不说居民个人、个体工商户，即便是具有一定规模、财务相对规范的中小企业，仍然普遍存在大量使用现金交易的现象。当前，虽然银行卡得到了广泛的推行，但因办理和使用银行卡环节较多，费用较高，结算工具和手段又比较落后，结算渠道不畅，致使城乡居民现金结算仍居高不下。

5.处罚难以执行

在属地监管的前提下，反洗钱监管不可避免地渗入了地方保护主义与人情因素，对于反洗钱监管发现的问题，人民银行特别是欠发达地区人民银行“考虑”过多，处罚力度不够，往往只是针对问题提出一些纠改意见，助长了反洗钱工作中的不正之风。在实际的检查工作中，如制度不健全，报告不及时，尽职调查不周全，柜面审查不严格等问题，可大可小，违规事实的定性和处罚的尺度难以把握，影响了反洗钱检查工作的顺利开展。

6.人员素质有待提高

当前，一些银行工作人员不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验工作，业务处理随意性大，不能及时识别和防范洗钱活动，而且，受业务水平和工作内容的限制，基层商业银行从业人员缺乏经验，与反洗钱工作的要求差距很大，对反洗钱工作较难适应，在金融机构信息共享机制相对落后的情况下，对犯罪分子所用的 现代 金融支付工具，在异地、跨行频繁地进行资金运作，凭借自身水平，更是难以断定其行为是否属于洗钱。

二、基层银行反洗钱工作的对策和建议

1.重视人员培训，培植反洗钱骨干队伍

从事反洗钱工作人员的基本素质极大地影响了反洗钱工作的开展效果，由于反洗钱工作在我国的开展时间短，“洗钱”手段又多种多样，所有这些都要求我们必须加大反洗钱工作的培训力度。要从提高从业人员的反洗钱知识、技能出发，来提高反洗钱工作的实际效果。要选拔一批既懂金融、外汇业务，又懂 法律 知识的人才充实到反洗钱队伍，着重加强对这些人员的反洗钱专业知识培训，尽快培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍。要以丰富多彩的形式，在辖内开展反洗钱宣传活动，提高基层金融机构高管人员对反洗钱工作的认识，促使他们对当前洗钱的严峻形势及反洗钱的重要意义有所了解，让他们能够正确对待反洗钱在工作中形成的短期利益与长远利益的关系，从而在工作中，自觉地履行反洗钱的工作义务。与此同时，还应组织、督导基层金融机构培训专业反洗钱人才，通过制定和实施由浅入深的系列培训计划，尽快培养一批反洗钱具有专业技能的业务骨干，对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断，而后可采取主办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗钱教材、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展巡回指导、案例剖析、以会代训等多种形式，以点带面，丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识和技能，全面提升银行业反洗钱工作水平。

[摘 要] 洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币 资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的 不断变化，基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看，由于认识 层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因，基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗 钱工作进行剖析，并提出解决问题的对策及建议。

今年的12月1日是第29个世界艾滋病日，中国宣传活动的主题为“携手抗艾，重在预防”。

11月29日，国务院防治重大疾病工作部际联席会议第一次全体会议暨国务院防治艾滋病工作委员会第三次会议在京召开。国务院总理李克强在会上作出重要批示，指出在“十三五”时期，要针对艾滋病防治的重点、难点问题，结合推进联合国2030年终结艾滋病流行可持续发展议程，更加注重预防为主、防治结合、综合治理。

青年学生和老年人健康受威胁

中国疾控中心发布的法定传染病报告显示，今年1月-8月艾滋病新发病例34401例，死亡8817例。来自中国疾控中心性病艾滋病预防控制中心的数据显示，在青年学生艾滋病疫情当中，近5年我国15岁-24岁青年学生HIV感染者年均增长率已经达到35%。

今年6月29日，北京市发布的《2015年度卫生与人群健康报告》显示，2015年，47.81%的新增感染者及病人在25岁至34岁的年龄段;其次为15岁至24岁年龄段，占比达到21.2%。

联合国艾滋病规划署新发布的报告中指出，在2015年，50岁以上的艾滋病病毒感染者达到580万人这一历史新高。在中国的一些地方，老年HIV感染者的数量也在持续增长。

为了进一步提高社区居民对吸烟危害的认识，在第26个世界无烟日到来之际，文峰街道春晖社区召开了禁烟座谈会，邀请居民代表一起学习禁烟知识，让他们帮助社区出谋划策，更好的在社区宣传禁烟理念，提高社区居民对吸烟危害的认识，减少烟草烟雾对公众健康的危害。

5月27日下午，春晖社区组织工作人员和志愿者在辖区居民聚集区开展了以“建文明社区创无烟环境”为主题的宣传活动，活动中社区工作人员悬挂了横幅，发放了宣传资料，对过往的吸烟群众进行了制止，呼吁市民了解二手烟危害，学会对二手烟说“不”。此次活动得到了广大居民群众的积极配合。

在现实生活中，有许多人不能明辨是非，因而选错了道路，让自己后悔一生，尤其是我们青少年。因此，为了增强我们青少年的学法

普法意识，预防未成年人犯罪，我们学校举行了“法制教育专题报告会”。为我们作报告的是我校法制教育副校长__老师。

本次报告会的主题是：预防未成年人犯罪。这对于我们来说是一场及时雨，它让我们清醒地看到自身的不足。很多案例的发生让我们为那些误入歧途的青少年大为惋惜，在惋惜之余，我们也认识到他们是法律无知者，在法律面前没有“敬畏”之心，只因一时冲动而铸成大错。

纪老师首先给我们讲述了一个案例：某高级技工学校的学生王某，利用网络传播犯罪方法，从而受到了法律的制裁。王某仅仅是一个在校学生，一个未成年人，却犯了罪。是什么原因让青少年犯罪的呢?纪老师给我们总结了一下，主要是因为不听家长

老师的教诲，法律意识淡薄，辨别是非 好坏的能力较弱，以至于携带管制刀具 打架斗殴 偷盗 吸毒 贩毒等，走上了违法犯罪的道路。

一个个鲜活的案例，让我们知道了那些与我们年龄相仿的青少年是如何走上犯罪道路的。我想，根本原因是他们的法律意识淡薄，总认为自己做的是小事，等酿成大错时后悔已经晚了。在这些案例中，有很多人是因为一时冲动才犯了罪。

犯了罪，一关就是几年甚至十几年，更有甚者把自己的一生都毁了。人最宝贵的是生命，生命对于每一个人来说只有一次。在人生的旅途中，青春是最美丽的篇章。如果这最美好的时间在那失去自由的地方度过，会对自己的人生造成什么样的影响呢?

青少年犯罪，不仅毁了自己，而且会“连累”到自己的家人。家人把希望寄托在我们身上，我们这样做，岂不是辜负了他们?就算是为了家人，我们也不能做出这种“荒.唐事”来。所以，我们要预防违法犯罪。

预防违法犯罪，首先要不断提高法律意识，增强法制观念，维护法律的尊严，依法守法。我们青少年要从自我做起，从小事做起，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。其次，要提高自己的辨别能力，增强控制力，做事要沉着冷静，要分清自己该做的事和不该做的事。第三，在交友方面，更要增强判断力，谨慎交友，从而更好地发展自我。

这次法制教育报告会是一次发人深省的心灵教诲，为我们青少年上了很好的一课。我们应牢记其中的道理，努力学习，好好做人，让自己的生命之船在正确的航线上行驶。

“民以食为天，食以安为先”，食品安全影响着每个人的日常生活和健康。随着近年来重大食品安全问题被爆出，食品安全成了人们关注的焦点。消费者在选择食品时也抱以越来越谨慎的态度。

6月24日上午，玉珠社区在辖区玉珠楼新村内开展以“尚德守法，共治共享食品安全”为主题的宣传活动。用展板、画册、图书、讲解等多种形式引导群众如何辨识合格食品;唤起食品生产经营者的守法意识和良心。

通过这次活动为辖区广大群众普及了食品安全科普知识，如：《如何识别真假商品》、《如何做到健康饮食》、《各种有色食物对补充微量元素的特效》、土豆变绿不能吃、豆荚半生吃了中毒等知识，增强了居民的自我保护意识、健康意识和维权意识。

在投次主体逐渐多样，生产方式日益灵活，食品贸易不断繁荣，价值观念呈现多元化的大背景下，在深化和完善社会主义市场经济体制的同时，通过教育扶持、打击、监管等多种手段，倡导营造诚信、公平、负责任的食品安全生产氛围尤为重要。

“以人为本，安全第一”，为了母亲的微笑，为了孩子的笑声，为了更加阳光灿烂的明天，让我们携起手来，让食品企业、政府部门、消费者共同努力，打造安全、卫生、有质量的生活。

随着手机、平板电脑等电子产品的普及和小学生因不当用耳发生噪声性听力损伤的风险日益加大。3月3日，在全国第十七个 “爱耳日”来临之际。福建公安边防总队漳州边防支队旧镇边防派出所官兵围绕 “关注儿童听力健康” 这个主题，深入辖区学校通过专题宣传报的方式向老师和学生宣传保护儿童听力的相关知识。

期间，该所官兵专门从辖区儿童医院学到保护耳朵的相关知识，而后在到学校给小朋友们开展“我们的小耳朵”专题讲座，以生动活泼的形式给小朋友们讲解耳朵的结构和日常生活中如何更好地保护好我们的耳朵。提醒小朋友们不要戴着耳机睡觉、不要过分地调高音响音量和得了鼻炎一定要及时治疗以免发展为中耳炎等耳朵疾病。小朋友们也提出各种各样的问题，现场气氛高潮不断。

“我们只想通过此次活动，让小朋友们多多了解一下日常生活中的不良习惯给身体带来的影响，希望他们能够在这个美好的环境中健康快乐地成长。”该所民警对学校老师说到。

消防安全，危关社会。让我们携起手来，共铸坚不可催的“防火墙”;让我们携起手来，共造和谐社会。下面是小编给大家整理的有关宣传消防安全知识的征文的内容，欢迎大家查看。

火，是美丽的。黑暗时，它为我们照亮前进的道路;冬天里，它给我们以温暖的拥抱;生活中，它让我们品尽天下的美食。然而，火，也是最无情的。它能将俊秀如画的江山在瞬间毁灭，将充满活力的生命在眨眼的功夫中活活吞噬。火，给人类带来文明进步、光明和温暖。但是，火失去控制的，就会给人类及社会造成极大危害。当火焰蔓延全身时，当生灵垂死挣扎时，当生命被扼杀时，我们除了焦急万分，除了束手无策，除了悲伤流泪，更应该深入贯彻消防知识，从根本上了解消防安全的重要性。

人们的生活心在已经是一点儿也离不开火了，它给我们的生活带来了光明与希望!火也早就是我们的生活中不可缺少的一部分了。然而，火竟然能够便利我们的生活，自然而然地也能给我们带来火灾，严重的话伤亡不计其数。因此，我们要正确地使用火，更要小心地堤防它，以免带来不必要的伤亡!家中和公共场所尽可能配备好消防安全设备，以备不时之需。公共场所更危险，必须被配配好消防安全设备，还得有逃生路线图，因为公共场所是火灾的“容身之处”，危险可能无处不在。可能只是一个人的小小的举动，却造成了一行大火灾。我们的心里总会有这样一个想法:我没有真正见到火灾，它一般都是发生在别人的身上，我肯定不会遇到的!如果这样想，那就大错而特错了。

也许有一个人只是扔了一个烟头，结果却酿成了一场大火灾;也许只是在家里潮湿的地方安上了煤气热水器，它突然就爆炸了正好给火灾促成了一个天大的好机会，乘虚而入;也许在家里煤气一直没关，可能火势还没起来，就已经一命呜呼了。这样的情况其实很多见，只是没有发生在我们的身边，许多火灾更是因此而酿成了大祸!如果是在公共场所的话很可能造成死亡人数不计其数啊，很多人为此也家破人亡、妻离子散呢!我们要从别人的灾难中吸取教训，保住珍贵的生命要紧，千万不要让火灾把生命无情地夺去了!1989年8月12日山东省青岛市黄岛油库油罐因遭雷击而导致爆炸起火，大火前后共燃烧104个小时，烧掉原油3.6万吨，烧毁大型油罐5座。

那次大火造成直接财产损失3540万元，在大火扑救中有14位消防官兵牺牲，68人受伤;5明油库职工死亡。1998年3月5日下午4是左右，陕西省西安市煤气公司管理站储气罐区一座400立平方米球形储气罐底部阀门爆裂，导致液化石油泄露，处理不当，发生爆炸，14死亡，30人受伤。有许多人不知如何用灭火器，让我告诉你们吧:1、干粉灭火器，首先拔掉保险销，一只手握住喷嘴，另一只手握紧压柄，干粉即可喷出。2、1211灭火器，首先拔掉保险销，然后握紧压柄开关，压杆就能使密封间开，在氨气压力作用下，1211灭火剂喷出了。

1987年5月6日，黑龙江省大兴安岭地区的西林吉、图强、阿尔木和塔河4个林业局所属的几处林场，同时起火，引起建国以来最严重的一次特大森林火灾。据初步统计，过火面积达101万公顷，其中有林面积近70%。烧毁房舍61.4万平方米。内含居民住房40万平方米，贮木场4处半，林场9处，存材85.5万立方米，烧毁各种设备2488台，粮食650万斤。桥涵67座，铁路专用线9.2公里，通讯线路483公里，输变电线路284.2公里。受灾群众5万多人，死亡193人，受伤226人。

在“1115”火灾事件现场，一名50岁左右，家住12楼的男子，火灾发生时他在外面，而妻子留在楼上。看见火势逼人，很可能危及妻子的生命，这位男子拼了命冲进了大楼。由于大火后电梯失去了运营能力，男子直接爬楼梯冲上了12层，敲门后无人应答，打家里电话又无人接听。以为妻子不在家，男子又跑下来，后得知妻子还在屋内并未外出，于是又重新冲上了12楼，踹开了门，此时家中已经着火，妻子就在火海中挣扎。男子冲进去一把将妻子抱着拖到了门后，又跌跌撞撞地从消防通道跑了下来。

这一切都是因为人们用火不当而引起，难道我们不该为此反思吗?然而，正是因为有了这一次次血的教训，人们才意识到，在火面前，生命如此脆弱，仿佛一碰就碎。都说“星星之火可以燎原”，因此哪怕是小小的火苗也不容忽视。

作为一名中学生，我们没有能力也不可能去解决这催人泪下的一幕幕，但我想在此呼吁大家重视消防知识，不再让“火”成为摧毁人类家园和生命的危险物种。

日常生活中多注意防火细节多向大家宣传消防安全知识，让大家都做好安全措施，使火变得不再可怕!让火灾的悲剧不再重演!珍爱生命，火灾是无处不在的，生命无价，而生命也将是火灾所造成的惨重的代价，无辜的人也会被突如其来的火灾夺去生命与健康，有的会命归西天。而酿成火灾的相关的人就是上海这些无辜的生命的罪魁祸首!消防安全，危关社会。让我们携起手来，共铸坚不可催的“防火墙”;让我们携起手来，共造和谐社会。

为了更好、更深入地开展“六五”普法工作，增强人民群众的法律意识和法制观念，提高人民群众的法律法规知识水平和自觉运用法律法规来规范自身行为的能力，培养懂法、守法的好人民群众，让全体人民群众明确知法、懂法、守法、用法的重要性和必要性，特制定本2011年度12.4法制宣传日活动方案。

一、指导思想

认真学习贯彻党的十七届六中全会精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻科学发展观，紧密区委、区政府的工作重心和区教育局工作实际，深入开展法制宣传教育，为“六五”普法工作的顺利开展营造氛围;大力弘扬法治精神，培养广大师生的法制意识和能力，为加快依法治校、建设法制校园夯实基础;进一步推动平安郊区、和谐校园等各项工作的深入开展，通过各种形式的宣传活动，注重实效，办好实事，进一步增强学校领导综合治理责任意识，更广泛地动员全体师生积极参与社会治安综合治理，为我校创造良好的治安环境。

二、活动主题

“深入学习宣传宪法，大力弘扬法治精神”。

三、组织领导

(一)成立领导小组：

组 长：白海萍

副组长：张慧琴

组 员： 宿舍负责人、各班主任、校警

(二)建立有效工作机制。法制宣传活动由校长直接领导，将主题纳入活动计划。

(三)宣传任务及责任分工

1、将周一( 12月05日)升旗国旗下讲话时间，作为12.4法制宣传月活动的正式启动，由人民群众发出活动倡议;活动小组全面部署主题宣传活动，提出工作要求，制定措施意见。

2、教师的宣传工作。通过法律培训、配发资料，采用集体学习和自学相结合的方式，对本校教师进行法制知识宣传。

3.、充分利用校园广播、橱窗，班级黑板报做好12月4日法制宣传日主题教育活动。

4、人民群众法律知识宣传。围绕活动主题开展班、队会，在我校人民群众中，大力宣传法律知识，树立我校人民群众的法律意识，养成学法守法的行为习惯。政教处做好优秀主题班会的评比工作。

三、工作要求

(一)加强领导，统一部署。充分认识法制宣传日活动在普法工作及学校法制建设工作中的重要作用。要积极组织领导、精心策划实施，确保各项宣传任务的落实。

(二)围绕主题，突出重点。紧紧围绕“深入学习宣传宪法，大力弘扬法治精神”。,这一主题，结合我校实际，突出重点，增强法制宣传的实效性。

(三)创新形式，丰富内容。

(四)广泛宣传，形成声势。

(五)留存资料，建立档案。

中共中央办公厅、国务院办公厅近日印发《关于加强网络文明建设的意见》指出，加强网络文明建设，是推进社会主义精神文明建设、提高社会文明程度的必然要求，是适应社会主要矛盾变化、满足人民对美好生活向往的迫切需要，是加快建设网络强国、全面建设社会主义现代化国家的重要任务。

网络让你我互联互通，有幸成为一名网民。不知你是否思考过，在这景色宜人的时节，如果秋高气爽，天朗气清的美景不止在大自然呈现，同时在网络你我精神家园的空间清晰可见，这是何等惬意?所以从今天开始，作为一名网民，真诚地向每一个网民倡议：建设网络文明是我们共同的责任与使命，让我们一起行动起来，点亮网络文明之光，争做新时代网络文明公民。

以“文明为媒”，倡导文明上网。网络世界，网民来自五湖四海，你我虽未谋面，但是以文明为媒，我们终将在网络世界相遇。也许，个人的力量不足为道，但积小流成江海，只要全体网民积极行动起来，就会凝聚起磅礴力量，还网络空间以清朗。所以我们要担当起网络文明公民的责任，自觉做到文明上网，抵制不文明的网络信息，勇于揭露和批评那些黑暗的网络攻击，坚持正确的舆论导向，敢于理智发声。我们要相信，只言片语的标题，匆匆而过的视频片段、恶意的攻击，终究不能成为正义的评判，终将被文明大潮所荡涤。

以“文明为镜”，提高文明素养。只要你我携手，以文明为镜，共同提高网络文明素养，大家都来争做新时代的文明网民，文明星光就能呈现燎原之势。因此，我们要做抵制谣言的智者，不信谣不传谣，面对网络谣言、诈骗、恶俗信息，赶在这些信息逃跑之前，让真相上车;我们要做善于诊断网络恶疾的医生，面对诋毁、低俗、恶意的网络信息，要善于快刀清除这些恶疾毒瘤，不让其有任何生存的空间;我们要做网络的文明使者，练就一双识别妖魔鬼怪的火眼金睛，增强辨别是非的能力，始终让文明相随相伴。

以“文明为尺”，共建文明空间。文明是一把尺子，可以衡量网络文明的程度。做到文明上网，不仅是每一个家庭健康发展、构建幸福生活的重要内容，还是每个网民发挥各自社会角色作用、推动社会文明网络安全建设应尽的义务。我们应以文明为尺，坚持文明上网、安全上网，把网络文明的新风尚带到各自的岗位，带给左邻右舍，带给更多的身边人，为大家树立榜样，带动大家积极参与网络文明建设，共同构建天朗气清的网络空间，让文明办网、文明用网、文明上网、文明兴网的网络文明建设深入人心、落地见效。

礼之于正国，犹衡之于轻重，绳墨之于曲直。网络文明，民心所向，需要你我同行。让我们立即行动起来，共同维护网络文明，人人争做网络文明公民，责无旁贷、义不容辞地为实现网络强国梦贡献一份力量。

为贯彻落实各级纪委全会工作部署，引导广大党员干部和群众“清廉修身、廉洁齐家”，大力推进党风廉政建设和反腐败工作，我市举办第六届“廉洁读书月”活动征文活动，有关事项如下：

一、征文主题：清廉修身、廉洁齐家

二、征文对象：全市读者

三、征文要求：体裁不限,字数3000字以内，未在报刊、网络等媒体上公开发表。

四、成果应用：本次征文活动评出优秀征文20篇,发给荣誉证书，并推荐在《广东党风》《梅州日报》《航标》及在市纪委、市文广新局网站发表。

五、截稿日期:2016年9月30日，征文稿件请投至梅州市剑英图书馆，邮编：514000，邮箱：mzjytsgbgs@163.com，来稿信件邮件标题中请注明“廉洁读书月征文”字样。

梅州市文化广电新闻出版局

中共梅州市纪委办公室

2016年7月20日

为切实增强广大师生的冬季交通安全意识，提高学生的自我保护能力，有效预防和减少辖区师生道路交通事故的发生，近日，直属大队组织民警走倒淌河寄宿制小学，以学生喜闻乐见的方式开展交通安全宣传工作。

民警在课堂上用藏汉双语，通俗易懂的语言为学生讲解交通安全知识，展示宣传图片，并向学生发放大队印制的《致家长的一封信》。通过提问交通安全知识的方式，与学生展开互动环节，使学生们在交流互动中了解更多的交通安全知识，同时，号召同学们“小手拉大手”要求同学们认真阅读宣传资料并传达给家长，告知家长了解学习交通法规的重要性和必要性，和家长一起学习交通安全法规。通过宣传进一步增强广大师生冬季出行交通安全意识、文明出行意识和自我保护能力，有效预防交通事故的发生。

我党在我心

——纪念中国共产党建党九十四周年

翻开中国近代史，几多沧桑，几多磨难，几多屈辱，几多抗争。160多年前西方列强用坚船利炮撞开了古老中国沉重的大门，从此，在这片美丽的国土上，财富任人掠夺，文化任人摧残，人民任人宰割。在这个苦难深重的中国，一个伟大的政党诞生了，她就是中国共产党。

我们把党比做母亲，他用乳汁哺育我们长大;她把幸福留给我们，把苦难留给自己。为了新中国的解放，为了能让老百姓过上好日子，那么多党的优秀儿女，不惜抛头颅洒热血。献出自己宝贵而年轻的生命—— 方志敏在狱中写出了《可爱的中国》后从容的走上刑场;年仅15岁的刘胡兰在敌人的铡刀下，面不改色心不跳;董存瑞手拖炸药包在敌人的碉堡下拉响了导火线; 邱少云为了不暴露目标在烈火之中纹丝不动;黄继光面对敌人喷火的机枪口，英勇的扑了上去……还有许多许多的英雄他们并不乞求名垂青史，却只希望祖国能够和平安康，这种默默无闻的，无私奉献的精神，不正是中国共产党精神的浓缩么?共和国的旗帜，正因为有了他们的热血 和忠心而更加鲜艳,他们以自己的行动证明党在人民心中的地位。他们以无上的心得谱出一首感人至深的党的赞歌。

而如今的中国共产党率领着亿万中国人民，演奏着30年改革开放的交响曲。从东海到西藏，从南沙到北疆。神州大地带来了勃勃生机，给亿万人民带来了富裕和迹象，建设有中国特色的社会主义理论早已深入人心，繁荣的经济特区，繁忙的黄金海岸就在地球的东方， 六十多年的神州巨变，续写了华夏文明的新篇章，令世人惊叹，令世人瞩目，伟大的中华民族，东方的巨龙正以独特的魅力展现新姿，奥运圣火的余温尚存，神七飞船的英姿还在，完美的上海世博会让世界刮目相看，汶川重建，百姓安居，西部开发，卓有成效。暮然回首，感慨万千，94年的烽火历程，94年的风风雨雨，94年的辉煌业绩，在中国共产党的英明正确的指引下，我们正唱着春天的故事，昂首跨越新的世纪。然而此时此刻我只想为我们伟大的共产党吟那么一首诗： 您是谁您为了谁冰雪灾害您化作一篝圣火融化了冰雪温暖了人心久违干旱您变成雨露甘霖浇灌着土地滋润了心田洪水泛滥您摇身成了一艘海轮让灾民们安全地抵达了彼岸您是党您为了人民您在我心中让我们向您致敬 !

为确保农机安全生产，保障云城区广大农民群众生命财产安全。近日，云城区农业局农机办相关工作人员在分管领导卢均池副局长的带领下到腰古等镇街举办了以宣传农机安全生产为主题的现场咨询活动。活动主要对农机主及农机操作人员等农户开展农机安全生产的政策法规宣传，对他们的咨询及提问，云城区农业局相关工作人员均一一详细回答，并指导他们如何注意与防范农机安全生产隐患。此外还重点向农户强调了以下四方面的内容：一是要加强学习、提高素质，认真学习农业、农机化发展和安全生产相关法律法规，积极参加相关业务、技术培训，提高驾驶员操作水平、作业质量水平和自身综合素质;二是要增强意识、遵纪守法，自觉遵守国家和省安全生产法律法规及规章制度，积极参加农机安全生产宣传教育活动，增强法制意识和安全意识;三是要健全手续、服从管理，在拥有农业机械投入使用前，应积极、主动到云城区农机安全监理机构申请登记，领取号牌、行驶证和驾驶证，自觉参加年度检验，服从农机部门安全管理;四是要加强防范、确保安全，严格执行安全驾驶操作规程，自觉安装拖拉机“三灯”装置和粘贴反光贴，做到不无证驾驶、不无牌行驶、不酒后驾驶、不私自改(拼)农业机械等，确保作业安全。

活动中共向广大农户共发放农机安全生产相关知识手册210份,宣传单张320多张。同时，为了更好地加大宣传力度，做好农机安全生产工作，云城区农业局还分别到全区的8个镇街拉挂横幅、开展宣传，务求宣传活动取得实效。

这次宣传活动，使云城区广大农机主及操作人员对农机安全生产的政策法规及操作规程有了更进一步的认识，有助于提升云城区农业机械的安全生产，为全区的社会和谐稳定提供保证。

昨天下午，社区党员志愿者积极开展食品安全宣传工作。尽管天下着雨，党员志愿者们的宣传热情不减。

大家带着食品安全相关宣传资料，走街串巷，为生产经营者和消费者宣传食品安全相关法律法规。针对辖区内的食品经营户，志愿者们更是着重告知食品生产经营者的法律义务，同时强调经营户的食品安全责任，保证所销售食品的新鲜、安全;针对市区居民，志愿者们耐心强调采购过程中应选择正规食品，看清食品的生产日期和保质期等基本安全食品消费常识。

此次宣传活动将提高群众的食品安全意识和自我保护能力以及规范食品经营者的行为具有积极促进作用，营造了良好的社会气氛。

三八宏图展，九州春意浓。yuwenmi小编整理了2017三八妇女节宣传活动口号，欢迎欣赏与借鉴。

1) 用玫瑰予你爱的浪漫，以别墅许你家的温馨。

2) 聪慧时尚，自信坚韧，创新进取。

3) 正因为有你们，我们才是基科，而不是基。

4) 世界由你们而美丽，生命由你们而完美，亲爱的节日快乐!

5) 炸鸡是你的，啤酒也是你的，但你是我的。

6) 尊重妇女保护妇女，是社会进步的一个重要标志。祝妇女们三八节快乐!

7) 向妇女姐妹们致以节日的问候!

8) 舞蹈队女生，咱们结婚吧!

9) 今天，你们是我的千颂伊;明天，我们是你的都教授。

10) 爱，要有正确方法。

11) 服务大局服务基层服务妇女。

12) 女人，要懂得爱自己。

13) 自尊自信自立自强，爱国敬业诚信友善。

14) 做智慧女性，创美好生活，建美丽家园。

15) 祝妇女姐妹们青春常驻!身体健康!节日愉快!

16) 推进“两法两规”实施，维护妇女儿童合法权益。

17) 不管男女几比几，不爱搞基只爱你。

18) 信管女孩们，下个雨季，有你也有他。

19) 推进依法治国，维护妇女儿童权益。

20) 为了建环二班的女神，挂一条横幅怎么够呢?

21) 向广大妇女朋友们致以节日的问候!

22) 爱自己，爱健康，爱美丽。

23) 维护妇女合法权益，大力推进妇女发展。祝妇女们三八节快乐!

24) 巾帼建功创伟业，和谐社会共创建。

25) 计科女生，文成武德，千秋万代，一统江湖。

26) 每年一到三月七，只爱妹子不要基。

27) 三八节，爱女人，要懂正确方法。

28) 青春健康自爱自强。

29) 爱，要懂得正确呵护方法。

30) 好男人当然是我们，但你们是我们的一菲。

31) 贯彻男女平等基本国策，依法推动妇女发展。

32) 不管比例十比一，不要搅基只爱你。

33) 我不是都敏俊希，但我给你买炸鸡和啤酒。

34) 创造新岗位，创造新业绩，创造新生活。

35) 争做学习型知识型创业型新女性。

36) 热烈庆祝“三.八”国际劳动妇女节!

37) 倡导妇女学习，传播家庭美德

38) 自尊自信自立自强

39) 向妇女姐妹们致以节日的问候

40) 世界由你们而美丽，生命由你们而完美

41) 学文化学技术比成绩比贡献

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随着银行业反洗钱力度的不断加大，利用银行系统洗钱的风险越来越高，洗钱者于是开始将保险产品作为其新的洗钱工具。保险业错综复杂的关系及保险产品功能的不断深化演变，客观上导致保险业面临更大的洗钱风险。随着反洗钱工作范围从银行业、证券业向整个金融业全面扩张的开始，保险业作为重要组成部分，亦是洗钱频发的高危地带。洗钱领域逐渐向保险业延伸，保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化，保险业反洗钱工作面临严峻考验，防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。同时，相对其他金融领域，由于保险本身的行业特征以及保险产品的复杂性，即除投保人、保险人、被保险人、受益人外，还涉及保险代理、保险经纪等中介机构。以上种种方面势必导致保险业洗钱手段更多、更隐蔽。随着《反洗钱法》的出台，商业保险反洗钱机制不断完善，但仍存在缺陷。要有效地遏制保险洗钱，就必须进一步加强法律法规和制度建设，对金融保险领域进行全方位的监控，全面围剿保险洗钱活动。针对保险业面临的洗钱风险，保险管理者及从业者如何规避风险、防范风险，值得思考和研究。

一、我国洗钱的概念

所谓洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。人民银行2003年颁布的《金融机构反洗钱规定》将通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”范围扩大，包含了贪污、贿赂、诈骗、逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益，其实质是扩展了通过金融机构的洗钱行为的上游犯罪。洗钱活动不仅使违法所得合法化，而且还扭曲正常的经济和金融秩序，损害金融机构的诚信，腐蚀公众道德。作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。随着银行监管制度的不断严格和完善，越来越多的犯罪分子将黑手伸入保险行业，利用商业保险反洗钱机制的缺陷逐步向保险行业渗透。因此，在保险业中做好反洗钱工作已刻不容缓。

二、我国保险业洗钱的现状

目前，利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定，理论界一般将其概括为投保人利用保险机构使非法收益合法化，或者以将集体的、国家的公款转入单位 “小金库”化为个人私款或逃避纳税为目的的行为。目前在我国利用保险业洗钱的主要方式以后者为主，总体表现在以下几个方面。

1、现金退保

具体而言就是企业先以单位的名义用支票购买保险单，将巨额资金分散到几十个甚至上百个员工名义下进行投保。一般情况下普通员工对此一无所知。钱到保险公司账后，时间长短不一，投保企业就按约定退保，保险公司扣除手续费后，以现金的形式将钱打回到企业指定的个人账户上。中小型寿险公司甚至连手续费都不收，只要求企业的保费在自己的账上留存一个月或更长的时间，然后以现金的方式返还到企业个人账户上。如此，保险公司能获得短期融资而省去同业拆借的利息。

2、利用团险业务洗钱

在团体寿险业务中，投保人通过长险短做、夏交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，将公款转入单位“小金库”化为个人私款或逃避纳税的行为是洗钱行为的重要渠道。按照多数保险公司的规定，团体保险退保是有时间限制的，例如只能投保三年后才能退保，但是，由于团体保险的“单子”都比较大，面对高额保费的诱惑，对于经营压力巨大的保险公司而言，这些规定逐渐被掏空，不但何时退保可以商量，甚至退保扣除的费用比例也可以协商。在这里，保险已经失去了为被保险人提供风险保障的最基本职能，而成为当事人取得各自不正当利益的工具。同时，投保企业可以通过这种方式利用较低的成本达到逃避企业所得税的目的。这种情况的团单，一般采用上年末投保而新年伊始退保的方式，这也是为什么每年年初团险退保量剧增的原因。除团险、骗保手法外，保险洗钱通用的手法还包括地下保单洗钱、犹豫期退保洗钱以及保险欺诈、长险短做、趸缴即领、违规退费等，此外，隐匿真实身份、虚报个人材料亦是常用的洗钱方式。还有利用人寿保险合同的现金价值进行保单贷款，洗钱者在购买了高额的人寿保险之后以抵押贷款的形式提取现金，然后让保单自动失效。

3、财产保险洗钱

财产保险洗钱的主要方式有保险欺诈、理赔欺诈和现金交易等。突出表现为退保和保费支付的时候，保险公司应客户的要求不选择银行划账，而是通过现金支付。另一种表面上是外汇保单，实际是用人民币来缴费，而理赔却是外币。

4、用黑钱购买奢侈品

比如用黑钱购买豪车，然后向保险公司全值投保，制造保险事故要求保险公司对其给予现金补偿。

5、地下保单

洗钱者购买地下保单，把钱打到业务员指定的国内账户，然后在香港签单，由业务员负责把钱从内地转到香港，从而实现资产转移。

6、银行保险洗钱

银行保险的核保标准较低、征询信息较少、成交速度快、手续简便，但现金价值却很高，洗钱者反而可以从银行划转保费。网上保险也是一种新型洗钱工具，根据电子签名法规定，保单生效，投保人就可以退保变现，这为洗钱提供了条件。

7、行贿保单洗钱

用寿险保单送礼，即由行贿者(洗钱者)进行巨额保费支付，受礼方退保变现。在企事业单位采购团险时，保险公司会虚增保费，成交后再向有关人员赠送大额保单，由其退保变现，这种属于上游犯罪的“贪污贿赂犯罪”的洗钱行为。

三、我国保险业反洗钱工作面临的问题

保险业经营中的洗钱活动，不但为其上游犯罪提供了资金通道和便利，助长了贪污腐败现象的蔓延，而且扰乱了金融、保险市场秩序。在日益严峻的反洗钱形势面前，保险业还存在许多制度与结构性的问题。1、通过保险业洗钱行为的法律界定尚不明确

法律规定的洗钱行为最显著的特征是资金来源为犯罪所得，最终目的是隐瞒其来源和性质。目前，保险业通常所说的洗钱行为主要包括团险业务洗钱、违规退费洗钱、利用中介机构洗钱，其资金来源均是企事业单位的合法资金，其目的是化公为私或逃避税收，无论在资金来源上还是其目的均与现有法律法规所指的洗钱行为不同，从法律角度上说，这些行为更应被视作贪污、受贿或挪用公款等犯罪行为，而非洗钱行为。

2、保险业反洗钱法律法规不健全

我国现行反洗钱法律法规尚未将保险业反洗钱问题囊括其中。首先是保险业可能存在的洗钱行为的上游犯罪，如贪污、受贿、腐败等未在《刑法》中加以明确; 其次是没有专门针对保险业反洗钱的部门规章，关于保险业洗钱的概念、方式及种类也没有明确界定;再次是保险业还没有一套完整的切实可行的反洗钱办法，以及关于金融部门反洗钱联席会议制度的实施办法。

3、保险业反洗钱制度措施不到位

在反洗钱法律法规不健全的条件下，中国保监会为规范保险市场秩序，制定了一系列措施实施行业监管。这些制度从根本上讲是为了堵塞保险洗钱通道，但在实施过程中，并没有从反洗钱的角度进行综合规划，使保险业反洗钱工作仍处于自发状态，缺乏制度安排和有效组织，保险业反洗钱对策尚待完善。

四、保险业反洗钱建议

由保险洗钱方式可以看出，洗钱者能成功的原因之一是有保险公司的“帮助”，此外还存在监管法律法规的不完善、保险从业人员的职业道德素养有待提高等问题。具体建议如下。

1、形成完整的反洗钱组织体系

保监会、银监会和证监会应加强联合，做好反洗钱工作，成立专门反洗钱研究机构，对洗钱活动中必经之路――银行账户严格把关，特别关注由保险公司账户转到个人账户的巨额资金，对其进行评估，有洗钱嫌疑的要及时上报，加强监管。充分发挥行业协会的作用，降低反洗钱成本。

2、加强对保险机构的监管

(1)建立反洗钱内部控制制度;(2)按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;(3)保险机构应尽力确定所有要求提供服务的客户的真正身份，保证保险公司不会与未能提供身份证明的客户进行重要的商业交易;(4)保险机构应通过具体程序，以保存内部交易纪录，以方便司法机关审查洗钱嫌疑人有关交易的历史资料;(5)保险机构应制定一套程序和政策，使员工能够通过上述洗钱的征兆识别可疑交易，并及时向有关司法机关举报;(6)保险机构的管理层应确保所从事的业务活动符合高度的道德标准及与之有关的金融法律法规;(7)保险机构在有关客户资料保密的规章或合同义务容许的范围内，应与司法机关充分合作;将反洗钱工作业绩加入到保险公司考核项目中，激发保险公司反洗钱积极性。保监会及相关部门可将由保险公司协助查获的部分洗钱资金作为打击洗钱活动的奖励给予保险公司。

3、完善反洗钱法律制度

首先要从法律层面完善保险业反洗钱监管的法律制度，做到有法可依。其次要建立保险业反洗钱利益补偿和利益激励机制，制定具体的实施细则，便于保险业反洗钱工作的开展。建立完善的奖惩制度，出台一系列政策重奖提供保险洗钱重要线索的人员，同时对合伙造假进行洗钱的保险公司和保险业务员要实行严惩;实行收缴黑钱利益部分返还制度，增强保险公司参与反洗钱工作的积极性。随着国际金融一体化进程的加快，跨国洗钱犯罪活动日益猖獗，反洗钱需要各国间相互配合，建立国际反洗钱组织，相互借鉴经验，共同打击洗钱犯罪。

4、努力提高反洗钱监测技术水平

通过构建一套科学规范的反洗钱监测信息采集平台和分析系统，快速识别出各类潜在的具有洗钱特征的大额和可疑交易信息并实时发出预警，使大额和可疑交易得以迅速确认并终止其后续交易。结合保险业特点，开发大额和可疑保单分析系统，保监会单独建立保险反洗钱信息化网络平台，分析每笔异常交易主体的全部信息，将收集的信息进行归纳分类，甄别与监测;同时设置明确的监控预警指标，为监管部门提供跟踪检查线索。

保险业经营中的洗钱活动，不但为其上游犯罪提供了资金通道和便利，助长了贪污腐败现象的蔓延，而且扰乱了金融、保险市场秩序。在日益严峻的反洗钱形势下，保险业还存在许多制度与结构性的问题。反洗钱工作任重道远，保险业所面临的工作任务还十分艰巨，每个保险人都应负起自己应有的责任，提高对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强工作的责任心和使命感，不断开创我国反洗钱工作的新局面。随着反洗钱工作的不断宣传，保险代理人的防备意识将会提高;另外，随着反洗钱保险机构指引等立法文件的出台，相信这些问题都能有效解决。

反洗钱法十周年征文四

农业银行甘肃省分行全面落实“风险为本”的反洗钱工作理念，按照“强机制、促转型、控风险、夯基础”的工作目标，以增强工作效力、效能、效果为中心，持续推进反洗钱工作转型，实现了从“规则管理”向“风险管理”的转变，反洗钱工作管理水平和风险控制能力显著提升。

完善管理机制 奠定工作基础

农业银行甘肃省分行以风险为导向，将洗钱风险作为风险防控的重要抓手，坚持把反洗钱工作与业务经营管理同部署、同考核，明确各级行“一把手”为反洗钱第一责任人，确保反洗钱监管政策的有效落实。建立联席会议制度，明确各部门、各级行反洗钱工作职责定位，加大对洗钱风险管理的流程约束和责任分解，积极发挥各业务条线在客户身份识别、洗钱风险控制等方面的基础性作用，建立了职责清晰、管理有序、责任分明的反洗钱工作机制。同时，不断加强反洗钱工作制度建设，农业银行甘肃省分行先后制订了《反洗钱工作基本规范》、《反洗钱客户风险评估和等级分类管理办法》等多项规章制度，切实将反洗钱风险防控要求融入业务流程和日常管理中。

加强系统建设 提供可靠保障

农业银行甘肃省分行根据洗钱犯罪活动的发展趋势和特点，对“反洗钱信息管理系统”进行升级改造，研究增加洗钱预警模型。目前，该系统有8个异常交易模型，基本涵盖了恐怖融资、贩毒、传销、非法集资等常见的洗钱犯罪活动，使可疑交易报告的准确性和针对性进一步增强。同时，该系统实现了与所有前台业务系统的对接，能够对前台交易数据进行提取分析和实时预警，建立了可疑交易报告“系统提取+人工甄别”的监测模式，实现了业务数据全面覆盖和实时分析。2012 年，上报的涉嫌洗钱重大可疑报告，为公安机关破获特大网络传销案提供了重要线索和证据，得到了人民银行兰州中心支行的通报表扬。2015年酒泉市公安部门根据该行上报的“赵某疑似毒品犯罪重点可疑交易报告”线索，成功破获了赵某等人涉毒案件。在此基础上，农业银行甘肃省分行充分利用客户风险等级分类系统，逐步规范客户风险等级的评估及分类流程，建立了系统初评与人工复评相结合、系统评级和动态调整相结合的风险等级评定模式，实现了对客户洗钱风险等级的五级分类。

创新工作机制 打造有力抓手

农业银行甘肃省分行不断探索创新反洗钱监测方法，注重分析成果的转化利用，建立了洗钱风险提示机制和洗钱类型分析机制。一方面，对监测发现的可疑交易账户，分析交易特征，针对不同洗钱风险，制定相应的风险防范措施，不定期向业务部门或辖属机构发布洗钱风险提示。近年来，共发布《洗钱风险提示》92份，提出严格开户准入、加强第三方支付监管等多项合规建议，有效防范了各类内外部风险。另一方面，定期开展洗钱类型分析，收集、分析辖内典型洗钱案例和重点可疑交易报告，分析总结不同类型洗钱活动交易行为和资金运行模式特点，为建立洗钱风险监测模型提供了有效依据。

突出宣传培训 提升队伍素质

近年来，农业银行甘肃省分行建立反洗钱宣传培训长效机制，通过举办反洗钱人员培训班、开展反洗钱宣传活动等举措，提升全员反洗钱履职水平，引导客户自觉遵守金融机构反洗钱规定，为反洗钱法规制度的有效落实营造了良好环境。首先，突出培训的层次性。针对不同层次、不同对象开展不同内容的培训，针对管理层主要进行国内反洗钱政策规定、反洗钱国际通行标准、金融制裁等内容的解读培训;针对一线反洗钱人员更侧重于识别客户身份识别和可疑交易分析甄别技巧的讲解。其次，突出培训工作的持续性。定期开展反洗钱宣传培训，2012年至今，辖内各级行通过集中讲座、召开运营主管例会等多种形式举办反洗钱培训306 次，累计培训人员5647人次。第三，突出宣传方式的多样性。农业银行甘肃分行发挥网点多、人员多、覆盖面广的优势，采取集中宣传、微信答题、有奖征文、制作反洗钱标语、发放反洗钱宣传折页等方式向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的自我防范意识和能力。

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