反洗钱宣传活动征文【推荐20篇】

女生节应该应该体现对于女生的尊重和赞扬。以下是小编整理的三七女生节的活动宣传标语，希望对你有帮助哦

1) 马尾辫甩出青春的活力;小酒窝刻画出年轻的魅力;亮眸子清澈见底纯洁心灵招人迷。女生节，祝福曾经的女生、现在的女生，家有女生的朋友都快乐，因为你拥有天使的美丽记忆。

2) 迷人微笑是你的名片，温柔美丽是你的标签，善良可爱是你的外号，纯洁优雅是你的小名。女生节到了，只愿你永葆青春，美丽依旧，快乐无忧，幸福永恒!

3) 鲜花装点满园春，校园因你更美丽。你在四季都开放，热情奔放惹人迷。才华出众人倾慕，漂亮美丽不用比。可爱的女生，是校园里最美的风景。祝女生节快乐无比!

4) 你的微笑，让人过目不忘;你的身影，让人牵挂辗转;你的美丽，让人春心荡漾;你的气质，让人心头悸动。女生节，愿可爱的你永远美丽，永远快乐!

5) 花儿朵朵年年开，今年这里最最艳!蝴蝶翩翩花丛舞，蜜蜂也来送祝福。女生节到了，愿亲爱的挚爱的可爱的你青春永驻，花容永葆，幸福永伴，快乐永远!

6) 你的双眼是那么纯净，如一潭湖水清澈见底;你的酒窝是那么可爱，如一只小鹿跳跃在你的脸颊;你的笑颜是那么灿烂，如初春的太阳令人温暖。女生节到了，愿你永葆青春，幸福快乐!

7) 你的可人微笑，散发出青春的气息;你的美丽马尾，摇摆出可爱的烂漫;你的清澈双眼，展现出纯洁的童真;你的俏皮身影，舞动出快乐的舞蹈。女生节到了，愿你美丽依旧，快乐无忧!

8) 你的模样清纯脱俗人见人爱，你的身影俏丽动人鬼也羡慕，你的言语充满智慧挑战女神，你的才艺无敌超群迷倒粉丝，你的女生节独一无二快乐无极限!

9) 一把马尾脑后荡，两个酒窝脸颊藏。一双明眸善睐目，唇齿之间笑意扬。青春美丽小女生，人人羡慕眼光亮。愿你时刻开笑颜，幸福快乐不变样!

10) 清丽恰如小雪，霸气更胜甄嬛;艳若东方教主，不惧盈盈小三。——无13

11) 惜东方教主，略输文采;魔教圣姑，稍逊风骚，数窈窕淑女，还看软一

12) 零一女生，文成武德，千秋万载，一统江湖——水工01每个月总有那么几天，法0男生在你身边

13) 新闻零的女生真真是极好的!恭祝各位小主万福金安!

14) .妙思绮梦绘数据，心玲神奕织逻辑。一二贵媛莫恐虑，情系算法情系伊。

15) .无双才慧映晨曦，花容月貌在一七

16) .见尔颦蹙醉倾城，羡伊才情胜众生，祝化全体女生 女生节快乐

17) 女生节宣传标语

18) 早知道爱，我已忘了离开。等你明白，我非你不爱

19) 小亲爱，我真舍不得和你说再见。 可是

20) 无论多么艰难的现在，终是记忆和过去，我会一直等待着你!女生节活动标语

21) 她的浅红色的头发在头顶上编成一个发髻，两旁留成松散的大髻遮住耳朵。

22) 细致的头发，像波浪般围着她的狭窄而神情开朗的额角。

“网络安全为人民，网络安全靠人民”。本周是2016年国家网络安全宣传周，也是全国第三个网络安全宣传周。经中央网络安全和信息化领导小组同意，从今年开始网络安全宣传周于每年9月第三周在全国各省区市统一举行。随着《烟台大学2016年国家网络安全宣传教育活动方案》的发布，学校2016年国家网络安全宣传教育系列活动也将在9月20日至11月20日期间逐次进行。

系列活动的开展将结合“文明烟大”建设，通过组织广大师生亲身参与，宣传倡导依法文明上网，共同维护国家网络安全。活动分为三个板块：宣传教育板块、知识技能板块、网络建设板块。宣传教育板块，包括举办网络安全讲座、培训，发放《网络安全小常识》《如何应对常见网络安全风险》，集中播放公益广告视频等活动;各学生班级、学生组织通过组织“网络安全与文明烟大”活动，进行网络安全教育、“学会利用互联网”教育、防电信诈骗教育。知识技能板块，举办烟台大学网络安全技能大赛，组织参加教育部指导的第三届全国高校网络安全知识竞赛和省教育厅、团省委主办的第五届山东省大学生网络安全技能大赛，通过比赛普及网络安全知识、激发广大学生学习网络安全知识兴趣，提升网络安全防护技能。期间还将开展“无手机日”活动，让广大学生切实体验无移动互联网是如何改变我们的生活，倡导合理利用移动互联网。网络建设板块，学校将开展网络安全检查和优秀网站评选活动，以实际行动维护校园网络安全;召开网络安全工作座谈会，成立烟台大学新媒体联盟，创新媒体宣传联动方式，净化校园网络环境，便利网络信息共享，丰富学校“微平台”建设。

举办国家网络安全宣传教育活动是贯彻落实中共中央关于网络安全和信息化战略部署的重要举措，有利于增强总体国家安全观。烟台大学2016年国家网络安全宣传教育活动的开展必将增强全校师生网络安全意识，普及网络安全知识，提高师生网络素养，营造健康文明的网络环境，打造校园网络文明。

为弘扬郭永怀同志崇高精神，激励引导广大干部群众争做时代先锋，决定开展“永远的怀念”主题征文比赛活动。

一、主办单位

中共荣成市委组织部

二、征文对象

全市广大市民

三、征文主题

以“永远的怀念”为主题，结合学习郭永怀同志崇高精神，阐述对郭永怀精神、党性观念的认识、感悟。

四、活动时间

1、征稿时间：即日起至2016年11月15日。

2、评选时间：2016年11月下旬。

3、颁奖时间：2016年12月5日。

五、征文要求

1、作品必须为原创作品，严禁抄袭，题目自拟，体裁不限，要求中心明确、条理清晰、整体生动形象、能引起共鸣。字数控制在2000字以内。

2、格式要求：标题采用方正小标宋二号，一级标题采用黑体三号，二级标题采用楷体GB2312 三号，三级标题采用仿宋GB2312 三号加粗，正文采用仿宋GB2312 三号，阿拉伯数字采用Times New Roman;页边距上下左右统一为30 mm，行距统一为固定值30磅，段前、段后间距为0。

六、投稿方式

1、网络投稿：将作品电子版文档发送至rc100@163.com，请在邮件主题中注明“征文比赛投稿”。

2、纸版投稿：将作品邮寄至荣成市委组织部组织科，地址：荣成市伟德东路6号市委办公楼314室，邮编：264300，电话：7562115，来信请注明“征文比赛投稿”。也可以直接送至市委组织部组织科。

七、评奖方式

组织专家成立评委组，对收到的征文进行评选。

八、奖项设置

一等奖2篇，二等奖4篇，三等奖6篇，优秀奖8篇，分别给予一定物质奖励。优秀征文将在《荣成时讯》、《荣成文艺》、“荣成先锋”微信公众号等刊登。

九、其他事项

稿件中请注明作者单位、姓名及联系方式。投稿者应保证报送的作品不侵犯第三人的权利，一切法律责任均由投稿者本人承担。

中共荣成市委组织部

2016年10月19日

新中国成立后，党和政府高度重视少数民族语言文字的使用和发展，帮助部分没有文字的少数民族创造了文字。1956年，中央民族事务委员会和中国科学院在贵阳组织召开苗族语言文字问题科学讨论会。1957年，中央民族事务委员会批准苗族文字方案实验推行，结束了苗族只有语言没有文字的历史，这是苗族社会发展史上具有里程碑意义的一件大事。经过60年的运用和发展，实践证明苗文方案是科学的，深受广大苗族群众的欢迎，现已广泛用于政治、经济、文化等领域。今年是新创苗族文字诞生60周年，为全面反映党和政府对少数民族使用和发展语言文字问题的关心和重视，省少数民族语言文字办公室、贵州民族报社共同举办纪念苗文创制60周年征文活动。

一、征文时间：

2016年4月28日至2017年4月15日。

二、征文要求：

1.题材符合主题要求，以“宣传党和国家民族语文政策，歌颂中国共产党的正确领导”为主题，宣传苗文推行工作经验总结和民汉双语理论实践、理论研究、教育等方面，感情真切、内容健康、积极向上、贴近生活。

2.文章体裁不限：论文、调研报告、典型人物事迹、散文、随笔、小说、诗歌、翻译文章等。字数3000字左右。

3.文章必须为原创，不得抄袭、套改。

4.来稿必须署名，同时附上作者的收信地址及联系方式，以便邮寄稿酬等事宜。

三、投稿方式：以电子版形式投稿到贵州民族报社《民族语文专刊》编辑部。

四、奖项设置：本次征文将评选出一等奖2名(奖金各为600元)、二等奖4名(奖金各为400元)、三等奖6名(奖金各为200元)、优秀奖若干名。

联 系 人：梁朝文

联系电话：13765169318

邮 箱：996436686@qq.com

贵州省少数民族语言文字办公室

贵州民族报社

201x年6月3日上午， 美里湖街道办事处美里新居社区组织社区居民开展第45个世界环境日宣传活动。活动以“改善环境质量，推动绿色发展”为主题，向居民发放《市民环保服务指南》《环保连着你我他——至社区居民一封信》等宣传材料100余份。

保护环境，人人有责，希望大家都可以从自己做起，从身边小事做起，加入到保护环境的大军中，共同为我们的绿色地球做出自己的努力。6月是社区环保宣传月，社区还将举行”绿色绘画”等活动，敬请期待哦。

首届“职业教育活动周”5月10日上午在北京举行全国启动仪式。中共中央政治局常委、国务院总理李克强作出重要批示，批示指出：加快发展现代职业教育，是发挥我国巨大人力优势，促进大众创业、万众创新的战略之举。“职业教育活动周”的设立，目的是要在全社会弘扬劳动光荣、技能宝贵、创造伟大的时代风尚，形成“崇尚一技之长、不唯学历凭能力”的良好氛围。要坚持以提高质量、促进就业、服务发展为导向，注重改革创新，深化产教融合，推动职业教育发展实现新跨越，进一步培养形成高素质的劳动大军，进一步提高中国制造和服务的水平，进一步增强产业国际竞争力，促进经济保持中高速增长、迈向中高端水平和民生不断改善。

中共中央政治局委员、国务院副总理刘延东出席启动仪式并讲话。她强调，要全面落实党中央、国务院关于加快发展现代职业教育决策部署，认真贯彻李克强总理重要批示精神，面向经济社会发展和国际竞争大局，深化改革创新，提升服务能力，培养规模宏大的高素质劳动者大军，为实现中国经济提质增效升级、促进大众创新创业提供有力人才支撑。

刘延东指出，技术技能筑牢强国基石，职业教育成就出彩人生。要大力发展职业教育，将其摆在经济社会发展和教育综合改革的突出位置、优先支持，加快构建现代职业教育体系。要以修订完善《职业教育法》为契机，推进教育政策、产业政策、用人政策衔接配套，加强“双师型”教师队伍建设，打通职业教育与高等教育的通道，保障技术技能人才待遇，健全促进职业教育可持续发展的制度和标准。优化资源配置，创新人才培养模式，完善学校治理结构，不断提升职业教育质量。发挥好行业指导和企业重要办学主体作用，大力弘扬尊重劳动、鼓励创造的价值观，营造职业教育良好发展环境。精心办好“职业教育活动周”，让全社会了解、体验和参与职业教育，共享职业教育发展成果。

“职业教育活动周”于每年5月第二周举行，首届主题是“支撑中国制造 成就出彩人生”。全国政协副主席马培华，国务院有关部门、北京市负责同志和在京职业院校师生、职业技能大赛获奖者代表等参加启动仪式。

在5月12日防灾减灾日当天，福州市民政局、鼓楼区民政局与军门社区联合开展防灾减灾宣传活动。

活动现场设立了宣传点、挂起横幅和海报，鼓楼区民政局局长李霖等领导亲切地向居民们发放宣传手册和印有防灾减灾口号的宣传品，并向民众耐心讲解知识，仔细回答市民咨询的相关问题，希望大家引起重视，关注防灾减灾，树立风险意识。

活动获得了居民们的热情支持。连辖区几位高龄老人听到广播通知后，也在家属的搀扶下，积极参与其中。本次活动共发放购物袋200多份、宣传资料300多份。社区居民表示：这样宣传活动很实用、很及时，为我们百姓普及了很多防灾减灾的知识。

今年是全民普法工作30周年,也是实施“六五”普法规划的收官之年。为深入贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中全会精神,深入贯彻落实习近平总书记系列重要讲话精神,讲述普法精彩故事,记录普法发展历程,展示普法30年来工作成就,弘扬社会主义法治精神,推动法治宣传教育工作创新发展,司法部、全国普法办决定面向全社会开展普法工作30周年征文活动。

一、征文时间

2015年8月1日至2015年9月30日。

二、征文主题

(一)“普法那些事”。

讲述自己尊法学法守法用法的亲身经历和感受,或普法工作对个人和社会生活带来的变化,或普法工作的先进经验,或普法工作者的感人事迹等等,从某个侧面反映我国社会主义法治建设的发展进步。

(二)“我为普法献一策”。

按照党的十八届四中全会对全民守法和普法工作提出的新要求,对新时期如何深入开展法治宣传教育,提高法治宣传教育的科学性、针对性和有效性,提出一条具有建设性、可操作性的意见建议。

三、文稿要求

(一)征文活动面向全国广大法治工作者和社会公众。

(二)文章题材不限,题目自拟。尤其欢迎以小见大、文字简练、短小精悍的作品,切忌面面俱到,内容空泛。“普法那些事”题材的作品要有真情实感,生动活泼,夹叙夹议;“我为普法献一策”题材的作品要有理性思考,观点鲜明,论述充分。

(三)征文作品必须是作者原创,不得抄袭或有其他违反法律法规的内容。

(四)每篇字数控制在3000字以内。

四、报送要求

(一)一般情况下,征文以电子邮件报送,以WORD文档形式报送至电子邮箱:pufa30nian@lawpress.com.cn。

(二)根据征文主题,分别在文章左上角用三号黑体注明“普法那些事”或“我为普法献一策”。

(三)征文须注明作者姓名、地址、邮编、单位、职务、联系电话、电子邮箱。

(四)投稿时间截至2015年9月30日12点。

五、奖项设置

本次征文作品按“普法那些事”、“我为普法献一策”主题,各设一等奖10篇、二等奖30篇、三等奖60篇、优秀奖若干篇,向获奖者颁发证书并给予物质奖励。

优秀作品将选登在法制日报、中国普法网、“中国普法”微信公众号、“中国普法”微博、客户端等平台,并汇编成书。

【开封市“血脉传承---我的家风家教故事”征文活动】

记者昨日获悉，由市关工委、市委老干部局、市文明办、市妇联、市教育局主办，在全市范围内启动开展了“血脉传承---我的家风家教故事”征文活动，即日开始，希望广大市民和家庭踊跃参与。

此次征文活动以“血脉传承---我的家风家教故事”为主题，征文时间即日开始，一直持续到2016年11月1日。全市广大家庭可自行参赛，也可以各主办方为单位组织稿件参赛。内容上，用第一人称讲述亲身经历的家风或家教故事，可以是好的经验和做法，给大家以示范、借鉴;也可以是曾经历过的家教误区和挫折，给大家以警醒、启发。要求贴近生活和时代，以小见大，情感真挚，积极向上，1800字左右。作品忌空洞、纯理论。须保持原创性、真实性。稿件下方，请留下真实姓名和联系方式。主办单位将从中评出一、二、三等奖及组织奖，分别颁发证书、奖牌。

来稿寄至开封市关工委办公室，信封注明“征文”字样。也可发电子邮件至 kfshggw @163.com。邮寄地址：开封市延庆街1号市老干部活动中心(市关工委办公室)，邮编：475000。

【“我的家风”有奖征文启事】

为进一步培育和践行社会主义核心价值观，弘扬中华民族传统美德，大力倡导知荣辱、讲正气、作奉献、促和谐的良好风尚，市委宣传部、市文明办、市新闻信息中心现面向社会开展“我的家风”有奖征文活动。

一、征文要求

1.征文以家风、家训、家教等为主要内容，就发生在自己家庭或身边的事情，以故事、随笔、评论等形式形成1000字左右的文稿，除诗歌外体裁不限。

2.征文来稿发至电子邮箱xh.xwzx@163.com，文档以“我的家风+文章名称”命名，或邮寄至兴化市新闻信息中心编辑部。文稿尾部请注明投稿人姓名、联系方式。

3.本次征文活动参与对象仅限兴化市范围内常住人口或在外的兴化籍人士。

二、征文时间

从即日起至2014年7月30日止。

三、奖项设置

征文结束后，主办单位组织相关专家进行评选，从本次征文中评定一等奖1名，奖励1000元;二等奖3名，各奖励600元;三等奖6名，各奖励300元;优秀奖若干名，各奖励100元。同时，《兴化日报》将选择部分优秀作品刊登。

中共兴化市委宣传部

兴 化 市 文 明 办

兴化市新闻信息中心

2014年5月22日

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“好客山东贺年会”是繁荣冬季旅游市场，发展春节文化，创新文化旅游产品，拉动综合消费的重大举措。近年来通过开展丰富多彩的贺年会活动，满足了广大人民群众物质文化需求，拉动社会经济快速增长，促进了我区旅游和服务业的大发展。为继承和弘扬传统民俗文化，丰富贺年会的内涵，记录年味里的感人故事，寻找年味的美好回忆，充分调动社会公众积极性，形成全社会支持和参与的氛围，努力提升台儿庄区作为旅游目的地的知名度和美誉度，现举办第三届古城杯“寻找年味”旅游征文活动。

主办单位：

台儿庄区旅游和服务业发展局

台儿庄区教育局

台儿庄区作家协会

协办单位：

台儿庄古城旅游发展有限公司

征文内容：

以“寻找年味”为主题，描述台儿庄区丰富多彩的民俗文化、原滋原味的年节传统活动，感受台儿庄的人文风采，记录年味里的感人故事等。

征文要求：

(1)征文文稿要紧扣主题，文字通顺，内容翔实，字数一般在500字以上，题材仅限散文或诗歌。

(2)征文可配相应的图片或视频，如图片需为原创作品，大小在2M以上。

(3)征文作品须为原创作品，且未参加过往届征文，如在公开媒体(包括网络媒体)发表过请注明。如发现有剽窃、抄袭等情况，一律取消评奖资格。一经投稿，主办方有权使用征文内容。

(4)征文文稿请以电子邮件形式提交，注明参加组别、作者姓名、联系电话。同时发至以下邮箱：tezsckf@163.com

奖项设置：

本次台儿庄古城杯“寻找年味”旅游征文活动分为学生组和成人组，分别设置奖项。

学生组(限中小学生参加)：

小学组

一等奖1名：奖励现金300元及古城学生年卡一张

二等奖3名：奖励现金100元及古城学生年卡一张

优秀奖5名：奖励台儿庄古城学生年卡一张

中学组

一等奖1名：奖励现金500元及古城学生年卡一张

二等奖3名：奖励现金200元及古城学生年卡一张

优秀奖5名：奖励台儿庄古城学生年卡一张

成人组：

一等奖1名：奖励现金1000元及古城年卡一张

二等奖3名：奖励现金600元及古城年卡一张

三等奖5名：奖励现金100元及古城年卡一张

优秀奖10名：奖励价值180元台儿庄古城年卡一张

获奖征文作者可获得台儿庄区旅游达人称号。获奖文章将报送枣庄市旅服委、台儿庄区委宣传部，部分优秀征文将刊登于《枣庄日报》、《台儿庄周讯》、《天下看台》、《运河》，并由市、区旅游局官方微博、微信进行宣传。

奖项公布：

活动结束后，将在《天下看台》、《台儿庄周讯》、《运河》杂志、台儿庄古城官网等媒体上统一公布获奖名单。

告诉大家一个小秘密，我曾在一个夜晚，用收音机听到了月球阿姨与地球妈妈的一段对话，我还把她们的对话录了下来，大家一起听听吧！

月球阿姨先发话了：地球妈妈，你可真幸运，竟然孕育着花草树木、鸟兽虫鱼，四季变化多端，充满了生机。你的孩子们更是让人惊叹，每当夜晚来临，闪烁的灯光就象给你那乌黑的头发上，别了一只只发卡。哪里像我，身上除了无边无际的荒原，就是漫天飞舞的尘埃。偶尔来了几位客人，我正准备招待他们，他们就坐上飞船匆匆离开了。

地球妈妈重重的叹了口气，说：唉，亲爱的朋友，我并没有你所说的那么十全十美，孩子们正放肆地砍伐森林里的树木，污染滋润我的河流，破坏保护我的大气层。我都变得千疮百孔、遍体鳞伤！

哦，太可怕了，再这样下去你以后会像我一样啊！你的孩子们应该意识到了保护环境的重要性。如果他们依然我行我素，泥石流、沙尘暴、水污染……就会让他们见识到破坏环境的可怕！月球阿姨安慰道。

地球妈妈充满渴望地回应：但愿吧，我也很希望我的孩子们早日意识到事情的严重性。不再继续破坏环境，我也可以少点负担。

听了她们的对话，我陷入深深的沉思：我有乱扔垃圾吗；我有随地吐痰吗；我有欺负小树吗……伙伴们，你们是怎么想、怎么做的呢？

3月24日是第21个世界防治结核病日，今年的宣传主题为：“社会共同努力，消除结核危害”。

为做好今年结核病防治知识宣传活动，让广大市民充分了解国家对结核病的免费治疗政策，认识结核病的危害，3月28日，利用市民“逢圩赶集”的有利时机，由遂溪县卫计局牵头，县中医院、疾控中心、卫生监督所、妇幼保健院、慢病站、皮肤病防治院等6间县直医疗卫生单位共30多名医务人员在县城街心公园开展结核病防治宣传活动 。

免费向市民发放图文并茂的结核病防治宣传手册、宣传品及义诊等。

活动现场悬挂着防治结核病日主题横幅，醒目的横幅吸引了很多赶集的市民前来咨询，医务人员向市民发放图文并茂的结核病防治宣传手册、宣传品及义诊，宣传结核病的预防常识和常见症状，进一步增强广大群众自觉参与结核病防治意识，提高结核病防治知识和结核病免费查治政策的知晓率和普及率，促进肺结核病早发现、早治疗，确保市民身心健康。很多市民说，以前不知道结核病是怎样传播的，经过医务人员的解释和阅读宣传手册，现在知道怎样对结核病进行预防了。

通过一系列活动，进一步扩大了“世界防治结核病”的宣传覆盖面和影响力，提高了市民对结核病防治核心信息的知晓率和自我防护意识，为广大市民结核病防治工作的顺利开展打下了良好基础。此次宣传活动共发放宣传资料3500余份，现场接受咨询800余人。

20xx年3月，国务院颁布了《个人存款账户实名制规定》，其从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。此外，20xx年1月3日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系统反洗钱的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部规章(以下简称“一个规定、两个办法”)。20xx年12月新修改的《中国人民银行法》也增加了有关反洗钱的条款。从而，初步构建了一个以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系。然而，随着国际国内反洗钱形势的发展，我国当前的反洗钱立法尚存在诸多缺陷，严重滞后工作的需要，急需健全和完善。

一、我国当前反洗钱立法存在的主要问题

总体而言，我国的反洗钱立法尚处于起步阶段，体系不够完善，只是初步形成了一个由刑事立法、有关金融法律、行政法规和规章构成的反洗钱法律框架，与国际反洗钱立法相比，还存在一定差距，主要表现在以下几方面：

1、刑事立法中有关洗钱犯罪的规定仍不完善。

尽管《刑法》经1997年、20xx年两次修订，在其第191条增加了洗钱罪及相关规定，但我国反洗钱刑事立法依然存在一些问题：一是对反洗钱的规定比较原则，没有对洗钱犯罪的界定、具体行为方式、严重程度以及具体量刑给予明确规定和实施细则，导致实践中操作性不强;二是对于洗钱犯罪的上游犯罪，该条规定仅适用于毒品、黑社会性质组织、恐怖活动和走私四种犯罪，外延过窄。而当今国际上的有关立法大都把洗钱罪的上游犯罪扩大到了所有严重犯罪。联合国反腐败公约等国际公约也要求将腐败犯罪和其他严重犯罪列为洗钱罪的上游犯罪。[②]实际上，洗钱犯罪已经从过去仅与毒品犯罪等少数犯罪有关，发展到与所有产生经济收益的犯罪有关。对上游犯罪范围规定过窄，直接影响洗钱犯罪对象的范围，不利于预防和打击洗钱活动，尤其是在我国贪污腐败、诈骗和透漏税现象十分严重的情况下，对其犯罪所得的清洗不纳入洗钱罪打击范围之内，无疑极大地纵容了洗钱活动的猖獗;三是在洗钱罪的主客观构成要件上，规定的范围也较窄。在主观方面的构成要件上，新刑法第191条规定：行为人必须“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益”而协助洗钱的，这里“明知”的范围显然过小，一方面给公诉活动增加了困难，检察机关很难证明;另一方面，也让很多本应该因其重大过失而负有责任的人逃脱法律责任，不利于促使反洗钱工作人员和社会公众对洗钱活动的警觉性和危害性的重视。[③]在洗钱罪的客观方面，按新刑法第191条规定，仅为行为人实施了掩饰、隐瞒上游的四种犯罪的违法所得及其产生收益的来源和性质的行为，而国外的立法，如美国，已将掩饰、隐瞒犯罪收益的性质、来源以及所在地、所有权或控制权的行为皆规定为犯罪。[④]

2、缺乏专门的反洗钱法。

反洗钱防范、监控工作涉及到诸多部门和行业。但目前，就反洗钱作出系统规定的规范性文件主要是人民银行制定的专门针对金融机构反洗钱的“一个规定、两个办法”，但由于“一个规定、两个办法”只是属于部门规章，法律层次较低，使得反洗钱的工作只能局限在金融业主要是银行业开展，证券业、保险业及其他洗钱高风险行业的反洗钱工作目前还无法依法开展。反洗钱是一项系统的社会工程，不仅是金融业应该承担的一项社会责任，也需要反洗钱各相关部门和行业如公安、税务、工商、海关、财政等执法部门和证券、保险甚至零售、珠宝等行业的共同协作和参与。《中国人民银行法》和人民银行“三定”方案虽然赋予了人民银行协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责，但至今仍没有一部专门的法律对人民银行承担反洗钱的具体职责、相关执法部门的反洗钱职责及金融机构和其他行业应履行的反洗钱义务作出明确规定，也没有对反洗钱监督管理的措施和法律责任予以明确。法律的缺失导致实践中对洗钱活动的打击很难形成合力，也缺乏有威吓力的打击手段。有效打击洗钱活动必须要有专门的法律保障，国际国内反洗钱形势的发展也要求我们必须尽快颁布反洗钱法，以适应国内反洗钱工作和开展国际合作的实际需求。

3、反洗钱行业规则也有待完善。

一是反洗钱的“一个规定、两个办法”缺乏可操作性，表现为：由于不要求分支机构设立独立的反洗钱岗位，实践中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，由于目前商业银行的反洗钱意识基本上还比较薄弱，对反洗钱的重要性和危害性认识不足，实际上使得反洗钱岗位形同虚设，岗位责任制无法真正落实到位;对反洗钱内控制度建设的内容规定比较粗糙、原则，实践中使得基层人民银行不知要求做什么，商业银行也不知怎么做;交易报告上，大额交易报告由于系统迟迟未建实际上流于书面要求，即使要求补报也很难保证其正确性;由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，缺失对客户经理的要求，导致报告的可疑的大多不可疑，基本上是出于应付;没有对电子化支付方式、通存通兑等新情况下的反洗钱要求作出明确有针对性的规定，为洗钱活动留下了空间;另外，“一个规定、两个办法”赋予人民银行对金融机构违反反洗钱规定的处罚力度也不够，限期改正，由于大额和可疑支付交易报告要求其时效性，如何改正?而处罚手段少、罚款数额太低，也无法促使违法金融机构对反洗钱工作真正引起重视。

二是相关的反洗钱制度和行业规则也不够系统和完整。为加强宏观经济管理，监督资金收付行为，规范金融秩序，我国政府和有关部门如财政部、人民银行和国家外汇管理局等制定了一些客观上有助于防止洗钱活动的相关制度和行业规章，如《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《银行卡业务管理办法》、《国内信用证结算办法》、《人民币单位存款管理规定》、《大额现金支付登记备案规定》以及《境内外汇账户管理规定》等。但问题是，一方面这些规定并不是专门针对洗钱的，已经不能满足反洗钱斗争的实际需要，如：这些规定没有要求银行对客户缴存现金的来源进行严格审查，导致反洗钱工作中在对可疑支付交易信息的分析上无法判断资金来源的正当性和合法性，而实际工作中，在我国通过现金进行洗钱是一大特点;另一方面，由于目前金融等有关系统并没有认识到反洗钱的必要性和重要性，且由于大量无序竞争的存在，导致这些规定本身也没有得到很好执行，而往往被洗钱者钻了空子。

三是行业规则与有关法律制度之间以及行业规则之间也存在矛盾，需要完善和衔接。目前突出的一个问题是，反洗钱的部门规定与《商业银行法》等有关法律法规[⑤]中有关为客户保密的条款相冲突，金融机构往往借口法律规定的保密义务而消极对待反洗钱的信息报告义务。在对违反反洗钱规定的处罚上，“一个规定、两个办法”的规定与《中国人民银行法》的规定也相去甚远。“一个规定、两个办法”规定的处罚一般需要先责令限期改正，给予警告，逾期不改正的，才可以处以3万元以下罚款;而《中国人民银行法》则规定，只要违反反洗钱规定，有关法律、行政法规未作处罚规定的，人民银行即可区别不同情形给予警告和五十万元以上二百万元以下罚款。“一个规定、两个办法”是专门调整金融业反洗钱的部门规章，而《中国人民银行法》是金融业的基本法，然如适用《中国人民银行法》又未免过苛，适用“一个规定、两个办法”又未免过轻，导致实践中二者难以衔接。在客户的身份确认上，《个人存款账户实名制规定》要求个人在金融机构开立储蓄账户时必须使用其法定身份证件上的姓名，而《储蓄管理条例》中则仍允许有无记名存单的存在[⑥];此外，在账户资料的保管期限上，《金融机构反洗钱规定》与《人民币银行结算账户管理办法》也不同。

上周，本报与济南市城市园林绿化局联合发起“我与泉水”征文活动的消息发布后，读者反响热烈。截至目前，已收到来稿近60篇。

这几天，济南泉水水位高歌猛进，泉水景观一天比一天灵动优美。近的有城区四大名泉，远的有散布在郊县、林间的泉眼，都迎来兴致勃勃的赏泉游客。人们在泉边戏水、乘凉，再打一桶泉水回家煮水沏茶，享受着济南独有的一份福气。“你们济南人真幸福，这么好的泉水免费打!”25日，黑虎泉畔，南方来的游客看到取水点旁争相取水的济南人，羡慕不已。这泉水清凉甘甜，令人一尝难忘。

“咱们济南的泉水足有700多处，可以说每处泉水都有独特的美。“老济南”对泉水感情深厚，外地游客对济南泉水之美印象深刻，各有各的切入点。”负责来稿收集的工作人员告诉记者，目前收到的文稿来自全国各地。作者当中，既有自小喝泉水长大的“老济南”;也有毕业后到济南发展事业的“新济南人”;还有曾到济南出差、旅行后，对泉水念念不忘的各地游客。“征文活动将持续到8月10日，我们期待收到更多、更好的作品。部分获奖作者将受邀出席2016年国际泉水文化景观城市联盟年会暨济南泉水文化景观申遗国际研讨会。”

据了解，这次征文活动的主题是“我与泉水”，参与者只要围绕主题直抒胸臆即可。题材不限，格式不限，字数不限。参赛作品要求为首次发表的原创作品，禁止剽窃、抄袭，已经在电视、报纸、网络等平台刊发过的作品请勿提交。

奖项设置

一等奖1名，奖励1000元并颁发获奖证书;二等奖3名，各奖励500元并颁发获奖证书;三等奖5名，各奖励200元并颁发证书;纪念奖10名，颁发证书。

投稿方式

作者将文章发送到邮箱mqbhjsc@163.com，或邮寄至济南市龙鼎大道1号龙奥大厦D502室(邮编：250099)。来稿请注明姓名、联系方式等信息，便于联系。

其他事项

获奖文章的版权归济南市城市园林绿化局所有，主办方拥有将文章出版、发行等公益展示的权利。

天是9月20日是“全国爱牙日”。牙齿的健康对于宝宝的成长至关重要，教育宝宝养成良好的清洁口腔的卫生习惯，刻不容缓!xx沈北幼儿园“爱牙日”主题活动的口号是“关爱牙齿，从宝宝做起!”特向全体家长及小朋友提出倡议，坚持做到：

1.养成良好的口腔卫生习惯，做到饭后漱口，早晨和晚上都刷牙，每次应该刷3分钟。

2.掌握正确刷牙方法：应采用竖刷法即上牙从上往下刷，下牙从下往上刷，每一个面都刷到。

3.正确选择牙刷：要使用自已的牙刷刷牙。应该购买和使用保健牙刷，而不要用不合格的牙刷(如刷毛太硬或刷毛太密)刷牙。同时要注意保持牙刷的清洁卫生和好的状态(如牙刷的毛不能歪倒脱落)，最好每3个月更换一把。

4.正确选择牙膏：根据自已口腔的实际情况选择合适的牙膏。含氟牙膏能降低40%的龋齿发病率，但3～4岁前的孩子及高氟地区的人不宜使用。不宜长期使用某一种药物牙膏。

5.牙签和牙线的使用：牙签对上年纪的人很适用，但年轻人最好不用，以免出现牙隙变大。牙签应选用清洁、不易折断、光滑、无毛刺，横断面呈扁圆形和三角楔形的。牙线对牙龈损伤小，较安全，但使用时用力要轻柔。注意不要压入龈沟以下过深的龈组织内。

6.定期做口腔检查，及时治疗牙病或口腔疾病。在幼儿时期，进行窝沟封闭能有效预防龋齿。

7.不用牙齿咬硬物(如不能用牙开启瓶盖等)。

8.牙齿缺失、缺损后应及时镶补。牙齿的缺失、缺损对健康有一定的影响，如能及时修复，可保护牙齿健康，恢复正常的咀嚼功能。牙齿缺失易造成邻牙松动，对侧牙伸长和咬合创伤，也可造成食物嵌塞引起口臭、龋齿、牙周病等问题。

9.要养成良好的刷牙习惯。饭后用温开水漱口，早晚各刷牙一次。刷牙的次数不能太多，多了反而会损伤牙齿，刷牙的时间也不宜过长。刷牙要注意正确的方法：顺着牙，竖着刷，刷完里面再刷外面。不可横向来回用力刷，否则会损伤牙龈。

10.平时要注意牙齿卫生，保护好牙齿。平时要少吃糖果。尤其是临睡前不要吃糖，预防龋齿。此外，要注意平时的卫生习惯，不咬手指头，不咬铅笔头等异物，不用舌头舐牙齿。

11.如果牙齿有病，应及时就医。遇有蛀牙坏牙，应予以修补或拔除。要做到以上几点并不难，关键在于要持之以恒。

xx的小朋友们 ，关爱健康、保护牙齿、从今天做起!!

今天是第14个全国法制宣传日，为了宣传法律知识，弘扬法制精神，推进六五普法，建设法治武汉，牢固树立并自觉践行社会主义法治国家理念，12月4日上午，五荣里社区群干、社区民警、社区律师一起到辖区居民群众、临街小门点中开展法律知识宣传和咨询服务。

法治宣传活动通过两种形式进行，第一种是由社区群干、社区民警到居民群众和临街门点中发放法律知识宣传册页和日历，并向居民群众宣传六五普查知识，希望他们能利用法律知识维护自己的权益;第二种是在社区门口设立法律知识咨询点，由社区律师和社区民警在社区为社区居民提供法律知识援助，大家对遗产继承和婚姻法方面咨询较多，社区徐律师耐心的一一为他们解答，并告诉居民每周四将在社区为居民提供免费法律咨询，受到了居民的欢迎。

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党的十八大以来，全县各级党政组织和纪检监察机关坚决落实中央和省市委全面从严治党各项决策部署，坚定不移惩治腐败，持之以恒改进作风，党风社风持续向上向善，为全县改革发展营造了风清气正的良好政治生态。为反映十八大以来我县正风反腐的历程与成效，迎接党的十九大胜利召开，决定在全县开展“风清气正这五年”征文活动。现将有关事项通知如下：

一、征稿内容

围绕“风清气正这五年”，讲述所见所闻所历，要求有故事、有情节、有真切感受，真实反映身边的人和事，体现全面从严治党带来的新变化、新成效。字数2000字左右。

二、征稿安排

征稿活动自即日起至8月31日止。届时将组织专家对征集作品进行评选并予以表彰。优秀作品将在《建湖日报》、《塘河》杂志、建湖纪检监察网和“清风建湖”微信公众号平台推出，并同时向上级部门荐报。

三、有关要求

1.本次征集限原创稿件。

2.全县各级纪检监察机关及社会各界人士均可通过电子邮箱投稿，邮箱为：jhjiweixxx@163.com ，联系电话：0515-86216170。

3.投稿时请在邮件主题注明【风清气正这五年】。来稿文件名统一为：单位+标题+作者姓名，在正文中请附作者姓名、单位、通讯地址、联系电话等信息。

4.各镇区、各部门和各单位要以征文活动为契机，结合自身实际，组织开展正风反腐宣传活动，为迎接党的十九大胜利召开营造良好的舆论氛围。

四、奖项设置

在发表的优秀作品中评出一等奖1名、二等奖3名、三等奖5名、优秀奖10名。一经评奖后，作品版权归中共建湖县纪律检查委员会所有。

中共建湖县纪律检查委员会

建湖县监察局

中共建湖县委新闻信息中心

2017年6月

六十六团创办科普画廊，宣传节能常识 “4.22世界地球日”来临之际，66团国土资源分局在团中心广场宣传栏创办了科普画廊，向团场职工宣传珍惜地球资源、保护生态环境，共建美丽家园科普知识。

图为海报吸引了人们的眼球。

六十七团中学开展“促进生态文明，共建美丽中国”主题活动近日，67团国土资源分局与团中学联合开展第44个世界地球日“促进生态文明，共建美丽中国”主题活动，开展了国旗下讲话、主题队会、手抄报比赛等系列活动，67团中学3-6年级20个班1200多名学生参与了活动。

67团中学手抄报展

六十八团开展“4.22“世界地球日宣传咨询活动 4月17日，68团国土资源分局联合团司法办、政法办、工会、派出所、电视台等单位在集市开展了“4.22”世界地球日宣传活动。发放宣传资料600余份，接受咨询20人次。

七十团中学开展环保小卫士评比活动 4月19日，七十团国土资源分局与团一中联合开展了以“珍惜地球资源，转变发展方式-促进生态文明，共建美丽中国”为主题的第44个世界地球日宣传活动，共有800余名师生参加了活动。活动中评选出了5名环保小卫士，展出了学生们创作的300余幅手抄报、书法、绘画、摄影作品，呼吁大家共同“保护地球资源、建设美丽家园”。

图为学生们在观看作品展。

七十一团国土资源分局积极开展世界地球日宣传周活动 4月20日，71团国土资源分局在团中心举办“保护地球环境，遵守土地法律法规”为主题的法律咨询宣传活动，共发放宣传资料200余份，收咨询人数达100余人。将71团第44个世界地球日主题宣传活动周活动推向高潮。地球日宣传周活动期间，71团举办了国土资源国情及法律法规宣传电视专栏、设立咨询台、悬挂横幅、宣传挂册、发放宣传单和国土资源报特刊等系列宣传活动。

七十一团国土资源分局设立咨询台、发放宣传资料

七十二团国土资源分局多种形式开展“4.22”世界地球日宣传 满眼春色，芳菲人间。在第44个“4.22世界地球日”来临之际，为增强全民的资源忧患意识，让节约集约利用资源的理念走进职工的日常生活，72团国土资源分局紧紧围绕“珍惜地球资源、转变发展方式—促进生态文明,共建美丽中国”宣传主题，开展了设立咨询台;出动宣传车巡回宣讲;发放宣传资料; “促进生态文明,共建美丽中国”签名活动等一系列宣传活动,通过近距离向公众宣传、讲解，提高公众的环境参与意识，形成全团关爱地球、保护生态资源的浓厚氛围，提高了全团各族干部职工的地球资源保护意识。

七十六团开展少数民族文字板报展 76团结合团场少数民族群众多、民族分类广的特点，在全团范围内开展少数民族文字板报展，共出办汉、哈、蒙文字板报10块。

双语宣传板报

工矿厂国土资源分局深入辖区开展世界地球日宣传活动 今年4月22日，是第44个世界地球日，从4月16日至4月22日，工矿厂国土资源分局开展了设立咨询台、广播播放宣传知识、发放宣传资料等一系列宣传活动，受教育面达300余人。

七十九团举办“世界地球日”宣传活动 4月，79团国土资源分局围绕“珍惜地球资源转变发展方式——促进生态文明共建美丽中国”这一主题积极开展系列宣传教育活动。

从4月1日起，该团就通过广播、电视、张贴标语等方式向职工群众宣传绿色文化、环保理念，倡导职工群众改变生活方式、投身绿色低碳生活。4月22日，该团国土资源分局工作人员又走进学校，通过发放环保低碳宣传册、环保图片展板展示等多种方式宣传世界地球日的起源，国土资源国情国策，普及国土资源科学知识，让同学们更好的认识地球，了解地球。

通过这次活动在该团形成了珍惜资源、爱护地球，从我做起的良好社会氛围。据了解，当天活动共发放宣传资料1000余份，展出挂图50余块。

69团中学举办“促进生态文明共建美丽中国”主题班会。

图为，学生们就科普知识进行讨论

四师国土资源局将宣传资料发至师机关每一个工作人员手中。

图为，工作人员正在阅读地球日特刊

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今年4月是全国第28个爱国卫生月，4月22日上午，菩提街道卫计办在洋世达广场举行了一场爱国卫生宣传活动。

活动中，菩提街道卫计办宣传了爱国卫生、病媒生物防治、灭蚊防病、除“四害”、戒烟禁烟、生殖健康、环境卫生等知识。

在现场，菩提街道卫计办发放了宣传“远离四害侵扰、建设健康家园”、戒烟控烟、男性女性生殖健康常识、宣传传染病的预防、清洁家园防蚊防病等宣传单。同时，现场还举行了有奖知识竞猜等互动活动，得到群众一致好评。

据悉，此次活动共发放宣传资料3800余份，为群众答疑解惑700余人次。

同学们，2016年7月1日，是中国共产党成立95周年的日子。我们用什么什么来纪念这个光辉的日子呢?用“思考”吧!90年前，中国已沦为半殖民地半封建社会，在帝国主义，封建主义的反动统治下，人民苦难深重，社会一片黑暗。从1840年鸦片战争到1919年五四运动，这近80年的时间里，无数的共产党人壮烈牺牲，刘胡兰这个面孔深深的印在我的脑海中。

她，1932年出生在山西省文水县云周西村的农家里。贫苦的生活是她从小深深地懂得对劳动人民的爱和对日本侵略者的恨。15岁的她参加了中国共产党，成为一名光荣的共产党员和坚定的革命战士。1947年冬季，国民党军队对云州西村进行一场残酷的大屠杀。几个勾子军端着枪来到胡兰面前，说：“你就是刘胡兰吧，我们特派员有请。”刘胡兰被带到庙里。匪军问：“你是共产党员。”“是。”刘胡兰干脆的话语，使匪军佩服：“你们村还有别的共产党员吗?”“没。”刘胡兰平静的回答。“难道你就不怕死?”“怕死当啥共产党!”“最后问你一遍，自白不自白?”

“要我自白办不到!”“你才17岁，你就不怕死?”“再活17岁，我还是这样!”这时匪军气坏了，拿上加到，刘胡兰甩开押她的匪军，从容的走上前，躺到刀床上。鲜血喷洒，浸红了白雪掩盖的黄土地。刘胡兰与匪军的对话以成为一段佳话，永远的留在世人心中。她以短暂的青春年华，谱写出了永生的诗篇，以不朽的精神，矗立起了生命的宣言。“生的伟大，死的光荣。”8个大字遗留在人间。他让中国人感动!让中国人自豪!

由于现金流动频繁、金额巨大等特点，保险业容易成为洗钱者青睐的工具，尤其是在投资型保险产品发展迅速，网销保险快速流行的背景下，保险成为洗钱工具的风险就更大。

风险来源，保险机构洗钱风险可分为内部风险和外部风险。内部风险是指保险机构产品或服务固有的风险，以及业务、财务、人员管理等方面的制度漏洞所形成的操作风险。外部风险是指客户自身属性所形成的风险。保险机构应全面识别和评估风险。

八类产品洗钱风险大

所谓保险洗钱，是指以商业保险为载体，利用保险市场及保险中介市场的途径渠道，将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。从本质上讲，保险作为一种转移、分散风险机制，本身并不牵涉洗钱，但保险业的某些特质属性却为洗钱分子提供了可乘之机。

为此，保监会要求各保险公司在评估保险产品的洗钱风险时，应重点考察八类产品，包括：第一，与投资的关联程度。保险产品特别是投资性理财产品，与投资的关联程度越高，越容易受到洗钱分子的关注，其相应的洗钱风险越高。第二，每单平均保费金额。一般来说，保险产品每单平均保费金额越高，洗钱风险相对越大。第三，现金价值大小。在相同保险期间内，保单现金价值比率越高，其洗钱风险相对越大，如高现金价值产品。第四，保单质押变现能力。保单质押变现能力越高，其洗钱风险相对越大。第五，保险责任满足难易程度。理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较小;反之，被用于洗钱的风险相对较大。第六，能否任意追加保费。在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较大;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较小。第七，

历史退保比例和退保金额。退保量较大、退保比例较高的保险产品，洗钱的风险较大。第八，是否存在涉外交易。存在涉外交易的产品，跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家(地区)的监管差异也可能导致反洗钱监控漏洞产生，易于被恐怖分子利用，存在较大的洗钱风险。

“随着保险产品的多样化，部分投资型保险产品的特点与纯理财产品没有太大差异，消费者无论是购买还是理赔都十分方便，交易过程也越来越多地在线上完成。这些因素都使保险沦为洗钱工具的风险更大。”一位业内人士认为，对保险产品的风险进行分类评估和管理十分必要。

政治公众人物及其亲属等可直接定级为高风险

除了要对保险产品的特性进行考察外，该征求意见稿还要求对保险客户进行考察，其中，保险机构可以直接将九种客户定级为高风险。

对涉及四种情形的客户，保险机构若要将其定级为低风险，必须首先经过外部风险评估程序。第一，在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额(由保险公司自主设定，可根据内部风险评估结果对不同产品设定不同限额，原则上不能高于人民币20万元或等值外币，同一客户应累计计算其所购买的所有有效保单，同一保单涉及多人时，以累积额最高的人为评估标准)。第二，客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。第三，客户曾涉及可疑交易报告。第四，客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系。

与此同时，针对九种客户，保险机构可以直接将其定级为高风险。包括客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单;客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件;客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员;发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的;投保人、被保险人以及受益人，或者法定代表人、股东的国籍、注册地、住所、经常居住地、经营所在地涉及中国人民银行和国家相关部门的反洗钱监控要求或风险提示，或是其他国家(地区)和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控和制裁要求;客户实际控制人或实际受益人属前五项所述人员;客户多次涉及可疑交易报告;客户拒绝保险机构或保险中介机构开展尽职调查工作，以及其他直接或经调查后认定的高风险客户。

据业内人士介绍，“团险个做”、“长险短做”，通过地下保单等方式是保险洗钱比较常见的方式，在网销理财型保险产品盛行的背景下，保险反洗钱的难度很大，保险机构必须从分析保险产品本身的属性、客户的性质，抓好保险销售全流程的各个环节着手，内外部一起抓才能做好保险反洗钱工作，一方面避免保险沦为洗钱工具，另一方面避免保险公司自身遭受损失。