反洗钱宣传活动征文【优秀20篇】

世界爱耳日来临之际，南开医院耳鼻喉科将于2017年3月3日上午8：30至11：30在门诊楼二楼(耳鼻喉门诊旁)举办全国第18次爱耳日义诊活动，主题为“防聋治聋，精准服务”。

据悉，此次活动由天津市医学会耳鼻喉分会举办，届时将有专家在现场为患者进行免费咨询、免费耳科检查及耳内窥镜检查，同时助听器选配专业人员提供当场验配助听器服务项目。

希望此次活动能够普及爱耳知识，延缓听力减退，增加对耳部疾病的认识，做到“防聋先行，治聋精准”。

又是一年清明，又是一个祭奠逝者，缅怀先烈的日子，我们高一年级举行了一次去九龙山公墓的清明祭扫活动。

当我们排着长长的队伍出发时，这次活动的钟声也如约而至的敲响了，一路上，我看到了许多美丽的花草，尤其是那开得正灿烂的桃花和嫩绿的柳条，他们仿佛在向我们诉说着春天的到来，也许是因为只顾着欣赏途中的风景，我的心情并没有那么沉重，可是，当我们的大部队，抵达目的地时，一切都同来时不一样了。

刚进入墓园，映入眼帘的便是一排排依山而建的整齐的墓碑，和一排排整齐的白色石柱，我的心情一下子沉重了许多，脑海中浮现了一个个烈士的影子，稍加整顿后，我们又沿着山路走向了一块巨型的纪念碑前，那上面刻着几个大字“英雄纪念碑”，底下便是烈士的名字，看着这个纪念碑，我的心情又沉重了几分，在为烈士献了花圈和花束后，我们年级的老师也为我们简单介绍了烈士康行的英雄事迹，当听到他是被活埋而死的时候，我感觉我的心像是要跳出来了一样，我的眼前又仿佛隐隐约约地浮现出了那一幕，康行烈士脸上写满了宁死不屈，写满了誓死为国捐躯的决心，而那丑陋的敌人的脸上露出的是那么阴险而恶毒的表情。在为那些烈士默哀的时候，我又想起了刚才看到的一个烈士墓碑，那上面写着“毛根根，在___战役中壮烈牺牲，终年16岁。”同样是和我们一样花一样的年龄，可是他却永远地沉睡在了这里。他也多么想过上一份安稳，没有战争和流血的日子，可是，他毅然地站了出来，用自己那弱小的身躯抵抗着敌人的攻击.....不知不觉中，这次活动也已经临近尾声，在参观完纪念馆后，我们便怀着沉重的心情，踏上了回去的路。

这次祭扫活动让我感受到了许多，我们今天的幸福生活来之不易，比起战争年代的战火纷飞，亲人朋友分离，我们就更应该努力学习，珍惜每一天，每一分钟，做一个更好的自己。

由于现金流动频繁、金额巨大等特点，保险业容易成为洗钱者青睐的工具，尤其是在投资型保险产品发展迅速，网销保险快速流行的背景下，保险成为洗钱工具的风险就更大。

风险来源，保险机构洗钱风险可分为内部风险和外部风险。内部风险是指保险机构产品或服务固有的风险，以及业务、财务、人员管理等方面的制度漏洞所形成的操作风险。外部风险是指客户自身属性所形成的风险。保险机构应全面识别和评估风险。

八类产品洗钱风险大

所谓保险洗钱，是指以商业保险为载体，利用保险市场及保险中介市场的途径渠道，将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质，以逃避法律法规制裁的行为。从本质上讲，保险作为一种转移、分散风险机制，本身并不牵涉洗钱，但保险业的某些特质属性却为洗钱分子提供了可乘之机。

为此，保监会要求各保险公司在评估保险产品的洗钱风险时，应重点考察八类产品，包括：第一，与投资的关联程度。保险产品特别是投资性理财产品，与投资的关联程度越高，越容易受到洗钱分子的关注，其相应的洗钱风险越高。第二，每单平均保费金额。一般来说，保险产品每单平均保费金额越高，洗钱风险相对越大。第三，现金价值大小。在相同保险期间内，保单现金价值比率越高，其洗钱风险相对越大，如高现金价值产品。第四，保单质押变现能力。保单质押变现能力越高，其洗钱风险相对越大。第五，保险责任满足难易程度。理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较小;反之，被用于洗钱的风险相对较大。第六，能否任意追加保费。在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较大;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较小。第七，

历史退保比例和退保金额。退保量较大、退保比例较高的保险产品，洗钱的风险较大。第八，是否存在涉外交易。存在涉外交易的产品，跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家(地区)的监管差异也可能导致反洗钱监控漏洞产生，易于被恐怖分子利用，存在较大的洗钱风险。

“随着保险产品的多样化，部分投资型保险产品的特点与纯理财产品没有太大差异，消费者无论是购买还是理赔都十分方便，交易过程也越来越多地在线上完成。这些因素都使保险沦为洗钱工具的风险更大。”一位业内人士认为，对保险产品的风险进行分类评估和管理十分必要。

政治公众人物及其亲属等可直接定级为高风险

除了要对保险产品的特性进行考察外，该征求意见稿还要求对保险客户进行考察，其中，保险机构可以直接将九种客户定级为高风险。

对涉及四种情形的客户，保险机构若要将其定级为低风险，必须首先经过外部风险评估程序。第一，在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额(由保险公司自主设定，可根据内部风险评估结果对不同产品设定不同限额，原则上不能高于人民币20万元或等值外币，同一客户应累计计算其所购买的所有有效保单，同一保单涉及多人时，以累积额最高的人为评估标准)。第二，客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。第三，客户曾涉及可疑交易报告。第四，客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系。

与此同时，针对九种客户，保险机构可以直接将其定级为高风险。包括客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单;客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件;客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员;发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的;投保人、被保险人以及受益人，或者法定代表人、股东的国籍、注册地、住所、经常居住地、经营所在地涉及中国人民银行和国家相关部门的反洗钱监控要求或风险提示，或是其他国家(地区)和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控和制裁要求;客户实际控制人或实际受益人属前五项所述人员;客户多次涉及可疑交易报告;客户拒绝保险机构或保险中介机构开展尽职调查工作，以及其他直接或经调查后认定的高风险客户。

据业内人士介绍，“团险个做”、“长险短做”，通过地下保单等方式是保险洗钱比较常见的方式，在网销理财型保险产品盛行的背景下，保险反洗钱的难度很大，保险机构必须从分析保险产品本身的属性、客户的性质，抓好保险销售全流程的各个环节着手，内外部一起抓才能做好保险反洗钱工作，一方面避免保险沦为洗钱工具，另一方面避免保险公司自身遭受损失。

(一)活动周期间，省各主要媒体专题宣传活动周方案及活动情况。各市县要组织分会场，与省同步举办活动周开幕式。同时要组织当地新闻媒体，围绕“共筑职教梦 喜迎十九大”活动周主题，宣传职业教育以及职业教育精准扶贫政策、职业学校办学特色、办学成果、技能大赛获奖选手、优秀毕业生事迹和企业参与职业教育、开发人力资源典型事例。各职业院校也要积极通过有关电视、报刊、报纸、教育网络以及各种网络媒体、校园网、微信、微博等平台开展宣传，展示办学成果。

(二)在活动周期间，各级教育行政部门必须要求所属每所初中学校在校园内举办一期职业教育宣传专栏，初中毕业各班必须出一期职业教育墙报和举办一期职业教育主题班会。

(三)活动周期间，每所职业院校要就近选择1-2个社区，并深入到社区通过举办职业教育宣传栏、在社区开展技能展示和对社区人员根据需求进行集中职业技能培训等活动，积极宣传职业教育，不断增强职业教育的吸引力。

多途径宣传防艾知识

前天晚上，“让艾滋远离校园，让青春绽放光彩”青少年防艾宣传活动走进了顺德职院。活动通过形式多样的节目，向学生们宣传预防艾滋病的知识，受到了学生们的欢迎。

据了解，相关部门还将在乐从葛岸开展“美丽顺德梦，防艾健康行”艾滋病防治宣传进社区宣传活动。而12月5日，顺德还将与市防艾办联合在大良五沙工业区开展“携手抗艾，重在预防”艾滋病防治宣传巡回演出活动。同时，区防艾办也将牵头组织成员单位利用广电有线电视、网站、微信平台等传播媒介，宣传艾滋病防治知识，多途径全方位开展宣传活动，进一步宣传艾滋病防治相关知识及政策，对群众进行感染风险警示教育，积极关注艾滋病，关心、关爱艾滋病感染者和病人。

而除了相关部门日常的宣传活动外，顺德还委托佛山市鹏友艾防关怀救助中心，以社会组织模式开展男同宣传和干预工作。

老年青少年病例增多

我国艾滋病的主要传播途径已经由吸毒等经血液传播转为性传播，性传播的比例达到90%以上，特别是男男同性传播的比例上升明显，老年和青少年病例所占比例增大，感染者和病人中流动人口比例高。感染人群已经从男同、吸毒者、性工作者等高危人群向一般人群扩散。

“所以，不要觉得艾滋病离我们自己很远，普通市民也要加强自我保护和主动检测意识。”顺德区疾控中心艾滋病防制科副主任童珑介绍说，在已报告的病例方面，顺德的整体情况和全国、全省相似。“随着筛查面积的不断扩大、深入，筛查基数的不断增多，发现的病例会不断增多。”

童珑介绍说，需要特别指出的是，在感染人群方面，虽然目前主要集中在20~50岁之间，但年轻化和老年化发展的趋势愈发明显，出现越来越多的青年学生病例。

艾滋病是可以有效预防的传染病

童珑提醒，在市民发生了高危行为后，切记要第一时间前往顺德相关的医院进行咨询、检测。

目前，覆盖顺德全区的艾滋病监测检测网络已形成。顺德唯一的艾滋病确证实验室建立在顺德疾控中心内，全区共建立了22家艾滋病初筛实验室，所有区、镇级医院都可进行艾滋病初筛，和平外科医院、同江医院以及新容奇医院等民营医院也可进行初筛。

此外，顺德区疾控中心、妇幼保健院和伍仲珮纪念医院均已建立免费咨询检测门诊，市民只要携带有效身份证件前往即可做免费的艾滋病抗体检测，且所有的检测、咨询将得到严格的隐私保密。

据悉，2016年1至10月顺德全区的检测量达287487人次，共提供免费咨询检测服务2301人次，艾滋病患者首次流调率为100%。

“虽然根据目前的医疗水平来说艾滋病尚未能治愈，但是艾滋病是一种可以有效预防的传染病，有特定的传播途径，针对性传播、血液传播、母婴传播这3个途径，就可以做好预防工作，而如果受到感染，按照专业医生的指导坚持按时服药，病情也是可控的，所以市民不必恐惧、恐慌。”童珑说。

为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：

一、20XX年营业部完成的主要工作

(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

(三)组织机构建设情况：

设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

(四)大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。

(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：

1、业务办理中客户身份识别情况：

(1)在开户环节对客户身份识别

在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过"居民身份证阅读器"、"其他的身份辅助证明"、"公安信息查询网"核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

(2)客户相关信息资料变更

我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。

(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。

(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务;

(5)客户风险等级划分

根据公司20XX年5月31日下发的《关于印发的通知》。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

(6)20XX年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;

2、客户身份资料和交易记录保存情况：

营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。

(六)宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反洗钱工作。

1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。

2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。

3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。

4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营业部显著位置。

5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，悬挂了"打击洗钱犯罪、维护金融秩序"的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。

6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，DVD滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。

7、3月15日、10月30日、XX月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。

(七)相关资料报送情况：营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

(八)法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。

(九)创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。

(十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。

(十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。

20xx年6月5日是第四十五个世界环境日，为了强化居民群众的环境保护意识，永福苑社区联合永昌县环保局在辖区内开展了以“改善环境质量，推动绿色发展”为主题的世界环境保护日宣传活动。

活动现场，工作人员向居民发放了《环保知识宣传手册》、《环境空气质量常识》等宣传资料200余份，旨在引导居民更好地践行绿色环保，倡导绿色生态、健康环保的生活方式，呼吁广大群众自觉抵制焚烧秸秆、杂草、垃圾等影响空气质量的行为，积极投身到环保行动中来，以实际行动为构建绿色环保社区出一份力。

本次宣传活动，工作人员的热情倡议赢得了社区居民的一致称赞，极大地激发了居民群众参与环境保护的热情。通过逐步树立节约能源资源，保护生态环境的生活理念，不断提高居民群众的责任感，有效推进生态文明建设。

为隆重纪念中国共产党95周年华诞，深入推进我市“两学一做”学习教育扎实有效开展，按照市委在学习教育中开展“十项系列活动”要求，兰州市“两学一做”学习教育协调推进小组、兰州日报社联合举办“‘两学一做’在我身边”有奖征文活动。

一、征文要求：1、以“学是基础·党旗领我前行”为主题，围绕“两学一做”学习教育丰富内涵，畅谈理论武装头脑的收获，交流研读党章党规和系列讲话的心得，沟通坚定理想信念的感悟，分享补足精神之“钙”的体会，阐述对道路、理论和制度自信的认识，探讨知行合一、以学促行的思辨。2、以“做是关键·我是一名党员”为主题，抓住“做合格党员”这个关键，牢记党员身份，联系工作实际，紧贴亲身经历，分享爱党、为党、兴党的心路历程，讲述爱岗、为民、奉献的有益探索，表达爱党之心、强国之愿、报国之志。3、以“先锋引领·我身边的榜样”为主题，始终向先进看齐，记录身边模范党员的感人事迹，讲述先进事迹对自己的鼓舞激励，挖掘展示全市学习教育开展以来涌现的好做法、好成效、好经验和好故事。4、作品要内容真实、主题积极向上、观点鲜明正确，立意要新颖、叙事要流畅、说理要透彻、情感要真挚，力求以“小文章”传播“大能量”，富有思想性、启迪性、时代性和感染力。征文体裁不限，每篇稿件1200字以内，请注明作者的姓名、工作单位、联系方式。5、兰州日报、兰州新闻网、兰州学习教育手机平台、母亲河网站等媒体将联合刊登征文启事、优秀作品和评奖结果，力求在全市营造真学强党性、争做看担当、履职比奉献的浓厚氛围。

二、投稿方式:征稿时间：即日起至7月31日。书信投稿邮寄地址：兰州市雁南路299号《兰州日报》时政新闻部，请注明“‘两学一做’学习教育征文”字样。投稿邮箱：xxjyzw@126.com联系人：颜晨，电话：*******。

三、评奖方法：本次征文评选由主办单位邀请有关方面专业人士组成评审组，从刊发文章中评选出获奖作品，颁发证书并给予奖励。本次征文设一等奖5名，奖金各1500元;二等奖10名，奖金各800元;三等奖15名，奖金各500元;优秀奖30名，奖金各300元。另设优秀组织奖10个，希望各级党组织将征文活动作为深化学习教育的有效措施，积极发动党员踊跃投稿。

今年是全民普法工作30周年，也是实施“六五”普法规划的收官之年。为深入贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中全会精神，深入贯彻落实习近平总书记系列重要讲话精神，讲述普法精彩故事，记录普法发展历程，展示普法30年来工作成就，弘扬社会主义法治精神，推动法治宣传教育工作创新发展，法治北辰建设领导小组办公室决定面向全区开展普法工作30周年征文活动。

一、征文时间

2015年8月1日至2015年8月31日。

二、征文主题

(一)“普法那些事”。

讲述自己尊法学法守法用法的亲身经历和感受，或普法工作对个人和社会生活带来的变化，或普法工作的先进经验，或普法工作者的感人事迹等等，从某个侧面反映我区法治建设的发展进步。

(二)“我为普法献一策”。

按照党的十八届四中全会对全民守法和普法工作提出的新要求，对新时期如何深入开展法治宣传教育，提高法治宣传教育的科学性、针对性和有效性，提出一条具有建设性、可操作性的意见建议。

三、文稿要求

(一)征文活动面向全区广大法治工作者和社会公众。

(二)文章题材不限，题目自拟。尤其欢迎以小见大、文字简练、短小精悍的作品，切忌面面俱到，内容空泛。“普法那些事”题材的作品要有真情实感，生动活泼，夹叙夹议;“我为普法献一策”题材的作品要有理性思考，观点鲜明，论述充分。

(三)征文作品必须是作者原创，不得抄袭或有其他违反法律法规的内容。

(四)每篇字数控制在3000字以内。

四、报送要求

(一)一般情况下，征文以电子邮件报送，以word文档形式报送至电子邮箱：zhiquban@163.com。

(二)根据征文主题，分别在文章左上角用三号黑体注明“普法那些事”或“我为普法献一策”。

(三)征文须注明作者姓名、地址、邮编、单位、职务、联系电话、电子邮箱。

(四)投稿时间截至2015年8月31日12点。

优秀作品将予以物质奖励，并选报参加司法部普法工作30周年征文活动。

联系人：**

联系电话：*******

2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)，为打击洗钱犯罪提供了专门的法律依据和有力武器。《反洗钱法》分别于第二章明确了反洗钱监督管理机关职责，第三章明确了金融机构反洗钱义务。同年11月，央行发布《金融机构反洗钱规定》。此规定是金融业反洗钱方面的一个统领性的法律文件，于第二条的显著位置明确地定义了适用范围，保险公司位列其中。这标志着我国保险业悄然拉开金融反洗钱“序幕”。

随后，更为具体的金融机构反洗钱法规相继出台，2007年3月1日起施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》;2007年6月11日起施行《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》;2007年8月1日起施行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。这三部金融机构反洗钱法规对反洗钱工作从不同方面规范了可量化标准，针对银行、保险、证券公司的不同行业特性提出了具体的客户身份识别要求。上述法律制度明确了金融机构的反洗钱义务，是做好反洗钱工作最主要的法律依据，对于落实反洗钱工作打下了坚实的基础，具有很强的指导性意义。2009年12月30日，反洗钱工作部际联席会议正式发布了《中国2008-2012年反洗钱战略》，总体目标是在2012年前，构建符合国际标准和中国国情的反洗钱体系，建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系，建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易检测网，维护金融管理秩序，保障国家利益和经济安全。

根据《反洗钱法》的相关规定，金融机构应当依照本法规定，建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。根据我国有关反洗钱的规定措施，不仅仅适用于银行，也适用于非银行的所有金融机构，作为保险公司同样具有相同的应尽义务。仅就北京地区保险业机构而言，截至2009年末，制定或修订的反洗钱内控制度已达150余份。2010年4月21日，人民银行北京营业管理部反洗钱处组织召开了北京市保险业金融机构2010年反洗钱会议，会上央行披露，截至2010年，北京地区113家保险机构共配备反洗钱人员800余人，其中专职反洗钱人员80余人，反洗钱人员队伍得到了有效充实。

在反洗钱工作实务操作中，大部分保险公司的反洗钱工作牵头部门为法律或合规部，为落实各项反洗钱法律法规要求，结合实际明晰定义，负责根据本机构具体情况建立内部客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度。同时，根据法律法规要求细化规则，将反洗钱制度融入到公司核保规则、变更规则、理赔规则等日常营运规则中，以便一线操作人员对风险控制点有更为清晰地把握。作为保险公司其中控制风险的重要部门之一的核保部，在反洗钱监控方面，也是在遵循法制法规和管理办法等指引下，在公司完善的反洗钱监控制度中不遗余力地执行着各项反洗钱监控措施。核保部在反洗钱工作方面的基本职责是：确保核保程序包含反洗钱要求，通过在实际工作中贯彻这些程序要求来确保保险营销员和其他渠道销售人员取得客户身份的相关信息，检查获得的客户信息的一致性，并要求客户提供足够的信息以确认其身份。向反洗钱负责部门报告大额和可疑交易。

目前，大部分保险公司所配合反洗钱监控工作主要体现在：

对公司反洗钱政策的执行

针对《反洗钱法》等有关法律法规的出台，公司反洗钱牵头部门负责及时作出反应，拟定完整的公司层面的反洗钱政策，并随着中国人民银行的最新指引、细则和办法的出台，不断及时更新和完善。该政策对公司在客户身份识别、反洗钱报告机制、信息记录保存、为公司员工和保险营销员提供反洗钱培训，并积极开展反洗钱宣传工作等方面作出明确规定指引，对公司实际操作层面落实反洗钱工作提供有效措施。同时，反洗钱牵头部门负责督促监督各项措施的落实情况。

对客户身份识别制度的控制

客户身份识别，也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”,是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。

保险公司核保部作为客户审核的重要关口之一，在各类新单核保过程中严格按照反洗钱主管部门的要求，对符合标准的客户作出身份识别制度的控制。根据中国人民银行反洗钱局发布的函件，对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的“保险费”定义——“保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费”。公司在审核投保客户身份时应满足如下要求:

1.对需要提供客户身份证复印件的标准明确分类:

①若为自动转账方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件;

②若为现金方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件;

A.首期以现金方式支付保险费，且没有递交续期保费自动转账授权声明，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件;

B.首期以现金方式支付保险费，但同时递交续期保费自动转账授权声明，则按照自动转账支付保险费处理，单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件;

③若选择终身交费产品，在投保时均要提供客户身份证明复印件。

2.对客户身份证复印件范围作出了明确规定，包括：投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、法定继承人(父母、子女、配偶)外的指定受益人的身份证复印件(当未成年人没有相关的身份证明文件时，必须提供其父母的身份证明文件作为相关证明)。

3.妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户身份资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密。

配合反洗钱对各类表单进行及时的更新

保险公司首先从保险营销员展业的材料入手，各营运部门不断完善和更新各类表单以配合反洗钱的监控工作。包括各类投保单、保险销售人员报告书、各类问卷等。通过第一线的保险营销员获取客户投保目的、投保动机和保险费来源等相关信息。

加强财务核保配合反洗钱监控

财务核保是人身保险对风险筛选的重要措施之一，为了配合反洗钱监控，财务核保从过去单纯的保额财务核保，发展到了保额、保险费支付能力和保险费来源三者财务核保的统一，并将有关做法大力向保险营销员进行宣导和教育。改变了以往寿险公司承保过程中，仅针对客户身体健康状况进行审核的观念。

按要求提供反洗钱大额交易与可疑交易报告

各营运部门作为反洗钱一线部门发现可疑交易线索，及时向反洗钱主管部门提交可疑交易，经过更为深入地调查分析后，认为确实可疑的案件报送人民银行数据监测中心。有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的案件，同时作为重大可疑报送当地人民银行分支机构，配合人民银行进行反洗钱行政调查工作。

对高风险客户的客户身份识别

按照客户的特点，保险公司承保过程中考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，进行客户风险等级划分，并针对高风险客户采取加强的客户身份识别措施，对高风险客户进行重点关注和监控。

反洗钱培训和教育

保险公司根据反洗钱工作的要求，应逐步建立与健全反洗钱培训工作制度，制定和落实反洗钱培训计划，使员工了解和熟悉反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰相关责任，全面提高员工反洗钱工作意识，增强反洗钱工作能力。公司的内外勤工作人员均参加反洗钱培训。

保险公司可通过上述各个层次、各个环节对反洗钱的防范、控制与教育，达成预期的防范目标，做好风险管理工作，对符合反洗钱法规标准定义的大额及可疑交易及时上报处理，履行反洗钱的义务。

我国的反洗钱工作处于逐步完善过程中，随着社会经济发展和全球经济一体化的不断推进，仍然会不断涌现各种不同类型的洗钱手段，反洗钱的制度与体系和控制手段也必然随之不断更新与完善。

保险公司的风险控制部门则更加期待能拥有一套完整的控制系统，得到监管机关的更多支持，并将监控系统纳入综合治理洗钱的法律网络，形成防范和打击洗钱犯罪的安全网，预防各类洗钱活动，维护金融秩序和遏制洗钱犯罪。

三星硬盘：要的就是稳定

导航手机：姻缘一“信”牵

任天堂Wii Mii巧克力情人:我们属于彼此，你和蜜。

书店：玫瑰心情

餐厅：甜蜜情侣套餐，超值惊喜超级浪漫

美容院：情系新春，礼表爱

年年都有七月七，鹊桥相会约知己，我俩爱情恒久远，天长地久志不移。

时间沉淀爱恋，只为积厚薄发，距离紧绷思念，唯求激情碰撞，时空易情不移，待情人节*婵娟!

今朝分别虽短暂，他日重逢又欢言。相思化作微风伴，彩蝶相隔路茫茫。独望夜空繁点星，牛郎织女鹊相逢!

春牡丹夏芍药秋菊冬梅，烂漫花丛里仅多情红豆 驿道路口朝思暮想分分秒秒盼牵牛。花好月圆在情人节!

我们不做牛郎织女，因为他们相距太远而相见又太短;我们要做我们自己，因为有你在我身边把我的心牢牢拽住!

爱永远，相伴情人节，情人节就是我们爱的证明!

思念是甜蜜的惆怅，它能把女性天生的嫉妒搓揉成忧伤，溶成一片浓浓的深情像月光皎洁，明亮。

银河之上，一世的等待，几世的缘分，都化作了滴滴晶莹的泪珠，洒下凡间，留给世人无限的祝福!

中庭地白树栖鸦,冷露无声湿桂花。今夜月明入尽望，不知秋思落谁家?

织女绣云锦，牛郎河西盼。鹊桥河间架，情人节终短暂。愿爱长相依，月儿永无缺。我欲银河逝，予两星永洁!

情人节许愿很灵吗?试一下!我希望成为你的女朋友!我希望你可以永远爱我!最关键的~就是我希望能够认识你!

茫茫星河，我无法找到你的踪迹;漫漫长夜，你能否感觉我的思念?

你说不过洋人的节，今天是情人节中国人的情人节，哈哈躲不过了吧!

我是鹊桥旁那颗美丽的流星，只为有你一次真爱的回应，我痴痴的等待着你……久久不愿离去…

情人节抬头望碧霄，喜鹊双双拱鹊桥。家家乞巧对秋月，无尽心丝君知晓

一、活动主题

今年全国的“12·4”法制宣传月活动的主题是：“弘扬法治精神，促进社会和谐”。

二、时间安排

从2015年11月20日开始到12月20日结束。

三、宣传重点

要大力宣传宪法，宣传国家基本法律，宣传与经济社会发展、维护社会和谐稳定、服务和保障民生相关的法律法规，开展社会主义法治理念教育，不断提高全体公民的法律素质和全社会法治化管理水平。

要围绕深入推进社会矛盾化解、社会管理创新、公正廉洁执法三项重点工作，加强法制宣传教育。要深入开展“加强法制宣传教育，促进社会矛盾化解”主题宣传活动，针对群众关注的社会热点难点问题，开展有针对性的专项法制宣传教育，促进依法行政、公正司法，引导公民依法表达利益诉求，维护合法权益，促进社会矛盾化解。要加强对各级领导干部、公务员和执法人员的廉政法律法规宣传教育，促进公正廉洁执法。

要大力宣传“五五”普法以来所取得的成就。宣传“五五”普法在服务经济社会发展、维护社会和谐稳定、服务民生等方面取得的成效;宣传“五五”普法在服务司法体制改革，促进民主法制建设方面取得的成就;宣传我区开展“法律九进”活动的好经验好做法;宣传开展民主法治示范村、民主法治社区、法治城区创建等普法依法治理工作的成绩;宣传在“五五”普法中涌现出来的先进典型和先进人物。

四、活动内容

2015年“12·4”法制宣传月活动期间，重点开展以下活动：

1、通过区办公楼广告宣传屏滚动播放12.4的法制宣传及相关宣传口号，提高法制宣传教育的影响力和覆盖面。

2、区直各部门、各人民团体、街道办事处要结合本部门实际，以张贴宣传日活动标语、法律咨询、法律讲座、法制成果展示等形式，广泛开展法制宣传活动;通过开辟专栏、制作专题节目等集中开展法制宣传报道活动;出动宣传车到全区主要街头及部分社区开展法制宣传。

3、各街道办事处要及时更换在主要街道、重点社区设置的法制宣传栏内容。

4、区科技、文体、卫生、农委、计生、五一路办事处等相关部门，要结合“三下乡”活动，开展“送法下乡”，向农村赠送法律图书、光盘、法制宣传挂图、法制春联等宣传资料。

5、教育系统要组织全区青少年围绕活动主题，广泛开展法律进学校活动。

6、区法宣办在“12·4”活动期间将开展“五个一活动”，即：

(1)建立一个法制宣传博客。利用网络资源在新浪网开通xxxx区法制宣传博客，设文件精神、普法活动、志愿者活动、法律知识等栏目，并利用留言板功能和评论功能进行互动交流。

为庆祝宿迁市人民检察院建院20周年，全面反映我市检察工作20年发展历程和取得的成绩，展示检察机关充分发挥职能，检察干警文明规范司法、密切联系群众的良好形象，用先进的检察文化引导、激励广大检察干警的工作热情，宿迁市人民检察院决定面向社会开展“我的检察缘”有奖征文活动。

一、征文时间即日起至2016年10月30日截稿。

二、征文主题及参与范围 1.反映您所了解到的宿迁两级检察机关文化建设、队伍建设、工作动态、工作成效; 2.反映您观察到的宿迁检察机关、检察干警密切联系群众，服务民生、服务经济社会发展的好做法、好经验; 3.反映您亲眼所见或听说的宿迁检察干警的敬业精神、职业素养、学习生活状况; 4.讲述您与宿迁检察机关接触的点点滴滴等。参与征文活动的人员不分行业、地域，符合参赛要求的作品均可参赛。

三、参赛作品类别参赛作品体裁不限，小说、诗歌、散文、随笔、杂文等均可参赛，字数不限。

四、奖项设置征文活动设一等奖、二等奖、三等奖及优秀奖若干。对获奖者颁发奖金和证书。

五、相关要求 1.参赛作品要主题突出，内容健康;立意新颖，特色鲜明;言简意赅，生动感人;标题准确、行文通畅。 2.来稿可以寄送至宿迁市人民检察院宣教处407室，或者直接发至邮箱：。

文后需注明作者姓名、单位、通讯地址、邮编及联系电话。征文将择优在宿迁日报、宿迁晚报、宿迁检察微信公号上刊登。六、作品评选征文截止后，宿迁市人民检察院将邀请市文艺界专家等进行评审。获奖名单将在宿迁日报、宿迁晚报、宿迁检察微信公号上公布。

征文活动联系电话：0527-84366732

宿迁市人民检察院

2016年7月18日

“7.11”第26个世界人口日来临，7月8日起，唐山市路南区小山街道花园里、联合里社区在辖区开展了以“弘扬婚育新风，关爱弱势群体”为主题的世界人口日活动。

活动中，社区工作人员走进居民家中，耐心讲解新婚姻法、单独二胎政策、《母婴保护法》等居民比较关注的政策法律法规知识，引导居民树立科学、文明的婚育观念，遵守国家现行的计划生育政策。

社区卫生服务站的医务人员为计生家庭提供了免费测血糖、量血压等基础体检服务，发放了叶酸等药品，并向前来咨询的群众讲解了优生优育知识。活动共为22户家庭做了体检，接受咨询45次。

社区的计生干部还走访慰问了境内的失独家庭、贫困计生家庭，了解到他们的实际需求，开展了“一对一”帮扶，并号召辖区群众、志愿者们向他们伸出援助之手。

社区工作人员表示，人口工作是社区的重点工作之一，必须要做实、做细。只有人口素质提高了，家庭才会幸福美满，社区才会更加和谐。

今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：

一、2011年上半年合规工作回顾 上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;

发[2011]81号)，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[2011] 40号〕，使合规工作网络、工作机制更趋完善。

2、合规制度建设;

合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《安诚保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》安保苏发〔2011〕23号;为认真贯彻落实xx保监局《关于印发的通知》(苏保监发〔2011〕89号)和总公司下发的《2011 年“小金库”专项治理工作实施方案》(安保发〔2011〕105号)的文件要求，制定《xx分公司2011年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏发〔2011〕67号;根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》(苏保监发〔2010〕123号)和《2010版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，

了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》安保苏发〔2011〕34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。

3、合规风险管控情况;

风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》(安苏承预警函【2011】6号)，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。 2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。 3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。 为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》(安苏承预警函【2011】7号)，根据分公司2011年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。

我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。 年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。 4、合规检查、督促、指导情况;

合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、

整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

5、合规培训开展情况。

上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理

赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于2011年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于2011年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;

合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：

全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。

行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

根据年度工作安排，今年4月至9月，县政协联合江苏省慧源文化传播有限公司、海安县图书馆开展“全民读书·书香政协”读书活动。

为进一步将读书活动引向深入，提高县政协委员整体素质，引导社会大众参与读书活动，推动阅读型单位、阅读型家庭的建设，县政协与海安县新闻信息中心、慧源书城联合举办慧源杯征文比赛。有关事项如下：

1.具体要求：

内容要求：倡导“与好书同行”的思想，践行“我读书，我快乐，我进步”的理念;培养读书习惯，陶冶自身情操;交流阅读体验，与好书为伴，品味美好人生;展示读书心得，共享获取知识的快乐;等等。

形式要求：体裁限散文、言论、诗歌，篇幅在3000字以内，诗歌不多于100行。

时间要求：9月20日截稿。

2.奖项设置：一等奖2名，二等奖5名，三等奖8名，纪念奖若干。获奖作品将在《海安日报》上选登和政协“书香政协”论坛交流。

3.收稿单位：海安县新闻信息中心。

联系人：小叶

电话：88906311

投稿邮箱：zhengxiezhengwen@163.com

邮递地址：县城宁海中路24号

邮编：226600

海安县政协办公室

海安县新闻信息中心

江苏省慧源文化传播有限公司

2016年7月5日

中国反洗钱法草案今年将正式提交全国人大常委会审议;这部法律很可能采取列举的方式将贪污、贿赂等严重犯罪均纳入洗钱罪的上游犯罪。

这一信息首先显示，全社会重点关注的反****工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色****犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，****犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗钱”一词的“词源”方式(上世纪20年代美国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂白”赃款;更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结，以“伪造交易”的办法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严重滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治****提供有效工具。

其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工作的推进势必促进刑法等相关法律修改;与此同时，推动行政法规如国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章――如央行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的修订完善与效力提升。逐步认识到反洗钱的重要性之后，近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建立了反洗钱报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与规章“单兵突进”面临障碍。

实际运作中，自去年3月施行报告“大额和可疑交易”制度以来，银行机构“机械”上报的信息占绝大多数，带分析意见上报“可疑交易”的案例罕见。一个浮在表层而全国城乡屡见不鲜的现象是，“存款实名制”要求开户人持有本人身份证，而银行业务人员在做大业务的动机驱动下，对身份证是否与开户人相符视而不见。惟有以反洗钱法的形式明确规定金融机构所承担的反洗钱法律责任，一旦违法依据条文追究，才能促使金融机构及从业人员逐步养成反洗钱责任意识，落实、遵守相关法律、法规与规章要求。

反洗钱法潜在的作为空间十分广大。银行业外，证券、期货、保险、信托等类别金融机构则至今未受到反洗钱法规、规章约束。而众所周知，证券公司一度是洗钱者的“天堂”，一些营业部配合“庄家”操纵股价，甚至提供从假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，哪管资金来源。如何对该类“合谋行为”罪刑法定，无疑应纳入反洗钱法的立法视野。

央行反洗钱局负责人同时透露，年内将规定证券、保险业报告可疑信息的义务，以后还会规定非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营业，以及会计师、律师事务所反洗钱义务。显而易见，如果这些行业都分别承担起反洗 钱功能，洗钱空间将大为缩校不过，要让相关机构与个人切实履行“义务”，必须做出相应惩罚性规定―――这也是反洗钱立法需要把握之处。 最后，比遏制****犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反洗钱法草案扩大洗钱罪的上游罪范围，标志着中国将进入削弱、阻塞犯罪行为经济诱因的新阶段。“打蛇打七寸”，依据国际经验，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反洗钱要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反洗钱法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。采用国际通行的洗钱罪行列举确定标准，几乎所有重要犯罪行为均属于“指定罪行”。在直接的意义上，反洗钱治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。

为切实增强广大师生的冬季交通安全意识，提高学生的自我保护能力，有效预防和减少辖区师生道路交通事故的发生，近日，直属大队组织民警走倒淌河寄宿制小学，以学生喜闻乐见的方式开展交通安全宣传工作。

民警在课堂上用藏汉双语，通俗易懂的语言为学生讲解交通安全知识，展示宣传图片，并向学生发放大队印制的《致家长的一封信》。通过提问交通安全知识的方式，与学生展开互动环节，使学生们在交流互动中了解更多的交通安全知识，同时，号召同学们“小手拉大手”要求同学们认真阅读宣传资料并传达给家长，告知家长了解学习交通法规的重要性和必要性，和家长一起学习交通安全法规。通过宣传进一步增强广大师生冬季出行交通安全意识、文明出行意识和自我保护能力，有效预防交通事故的发生。

每年7月28日是世界肝炎日，2016年世界肝炎日的主题是“爱肝护肝，享受健康”。为普及肝炎防控知识，加深公众对肝炎疫苗的了解，动员全社会关注和参与预防接种工作，结合创建省健康促进示范市，7月24日，滕州市疾控中心联合滕州市志愿者协会在龙泉广场开展了集中宣传咨询活动。

在活动中，滕州市疾控中心的工作人员和志愿者通过发放宣传资料、接受市民咨询和摆放展板等形式宣传预防肝炎、疫苗接种、健康素养66条等有关知识。在活动中，展出了4个宣传展板，发放《健康素养66条》、《盐与高血压》、《乙肝的防治》、《甲肝的防治》等宣传资料8种共1000余份，接受市民咨询100余人次。

通过宣传活动，不仅让广大市民知道肝炎并不可怕，正确面对。普及了《健康素养66条》等相关知识，提高了居民的健康素养知识水平，促进了健康促进示范市的创建工作。

开展世界肝炎日宣传活动简报三：

2016年7月28日是第六个“世界肝炎日”，23日，由中华预防医学会、中国疾病预防控制中心和国家卫生计生委医药卫生科技发展中心联合启动的“2016年世界肝炎日”主题宣传和健步走活动在北京奥林匹克森林公园南园举行。据悉，此次活动的主题为爱肝护肝、享受健康，旨在不断提高公众尤其是高危人群对病毒性肝炎的认知和防控技能。

活动期间，国家卫生和计划生育委员会副主任王国强出席启动仪式，并对2016年大学生病毒性肝炎防治科普创作大赛获奖作品进行颁奖。

中国疾控中心主任王宇在接受采访时表示，病毒性肝炎是严重危害人们健康的传染性疾病，希望通过此类全民参与活动，对百姓进行肝炎疾病的科普宣传，减少疾病对患者身体带来的损害。

据了解，活动现场设置了科普知识长廊宣传病毒性肝炎防治知识和我国病毒性肝炎防治成就;邀请公共卫生和临床医学专家进行义诊咨询;开设“儿童乐园”通过寓教于乐的形式将防病知识传播给家长和孩子;通过微信有奖知识问答活动调动群众的参与积极性，促进病毒性肝炎知识的传播。

为提高新坪镇公民的生殖健康水平，增强高龄人群安全避孕意识，增进公民生殖健康知识，唤起群众对生殖健康的关注，减少非意愿妊娠和不孕不育的发生，新坪镇于2016年9月21日开展了世界避孕日主题宣传活动。

此次宣传活动以发放宣传资料为主，讲解生育知识为辅。新坪镇利用圩日人多的机会上街发放了《温馨避孕》、《青春期健康教育手册》等多种宣传资料，还免费发放了避孕药、避孕套。计生办工作人员还为群众普及了生殖健康和性健康等科普知识，帮助青少年及育龄群众了解、掌握性心理、性保健等方面的科学知识，让青少年及育龄群众能根据自身身体情况正确选择避孕方式，树立正确的恋爱观，婚育观和增强对自己、对家庭、对社会负责的行为意识。

据统计，此次宣传活动共发放宣传资料300多份，发放避孕套、避孕药400多盒。

1.认识火灾，学会逃生。

2.火起莫贪财，生命胜万金。

3.小火要灭早，大火要快跑。

4.火场逃生身要低，逃生首选跑楼梯。

5.清理杂物畅通道，遇有火情方便跑。

6.火场烟气向上飘，低身逃生是妙招。

7.火灾逃生不能挤，快速疏散共平安。

8.火起湿巾捂口鼻，莫贪钱财速逃离。

9.逛商场，住宾馆，先看安全指引线。

10.防盗网上留扇窗，火灾逃生多条道。

11.车内着火砸车窗，有序逃离不要慌。

12.身上起火莫乱跑，脱衣打滚压火苗。

13.危险时刻显真爱，老弱病残先疏散。

14.进入公共场所，关注疏散通道。

15、严格消防法制，严肃查处火灾事故

16、火警电话119，报警早，损失小

17、严格贯彻消防法律法规，开拓依法治火新局面

18、加强消防法制建设，依法实施消防监督

19、加强消防宣传教育，提高全民消防素质

20、遵守消防法律法规，保障社会公共安全

21、依法治火，利国利民

22、大经济需要大发展，大发展需要大消防

23、人民消防人民办，办好消防为人民

24、预防火灾是全社会的共同责任

25、坚持专群相结合原则，实行放火安全责任制

26、加强消防工作领导，促进消防事业发展

27、《消防法》是消防工作的根本大法

28、加强消防组织建设，增强抗御火灾能力

29、公安消防队，救火不收费

30、积极消除火灾隐患，严防火灾事故发生