反洗钱宣传活动征文（汇集20篇）

为贯彻落实党的十八届四中全会精神，适应新常态，谋求新发展，积极响应县委县政府关于加快“法治岳西”建设的号召，开拓创新，以形式多样的方式来宣传法律，增强公民遵章守法的自觉性，提高全民法制意识。县政府法制办联合县公安局交警大队、岳西网选定交通安全法律法规宣传这一主题，开展交通安全有奖征文竞赛活动，以文学的方式来宣传、倡导全县人民文明参与交通、自觉遵守交规。现将征文具体事项通知如下：

一、征文主题：围绕交通安全这条主线，可以是：驾驶经验漫谈、遵章守法体会、亲身经历交通事故体会、对文明参与交通的理念和认识、安全出行杂谈等方面主题。

二、征文体裁：小说、散文、诗歌、剧本、评论、故事、报告文学等不限。

三、征文要求：文章切忌简单叙事，要有情节，以情感人，要有法有理，以法育人，读后能给人以启迪、教育、警示，从中学到交通安全法律法规知识。可以参考有关资料，但严禁照抄照搬，一旦发现取消参赛资格。

字数不限

四、活动时间：2015年5月1日至6月30日。

五、奖项设置：

一等奖1名，奖金1000元

二等奖2名，奖金600元

三等奖3名，奖金400元

优秀奖6名，奖金50元

六、征文作品一律发至岳西网“舞文弄墨”板块征文专帖，并在标题前注明“交通安全”征文字样。不接受其他方式征文。

七、征文结束后将邀请有关专家、老师进行评审评奖。

欢迎广大网友、文友、关注交通安全的热心人士，以及广大交通参与者，积极参加征文活动，把你心中的梦想、亲身经历的事件、安全驾驶经验、学习法规心得等写出来、发出去，让更多的人分享学习，让更多的人学到法律知识和汲取经验教训，从而提高全民交通安全意识，做到文明参与交通，自觉遵章守法，做文明市民，为构建平安畅通、和谐有序的“法治岳西”争光添彩。

“少小离家老大回，乡音无改鬓毛衰。”故乡，我们魂牵梦萦的地方。无论你是昆山土著还是新昆山人，我们相遇在昆山这片热土上，这里就是我们的故乡。

方言是重要的地域文化载体，传承昆山方言、传播昆山文化、传递昆山精神，需要每个在昆山工作、学习、生活的人一起努力。为了更好地推广昆山话，让老昆山人说好昆山话、让新昆山人学说昆山话，昆山日报社与市社区培训学院联合举办“我说昆山话”主题征文活动。

一、主办单位

昆山日报社

市社区培训学院

二、参赛对象

所有在昆山工作、学习、生活的居民和曾经在昆山工作、学习、生活的人士。

三、征文时间

1.征文征集阶段：即日起至2016年8月15日

2.征文评审阶段：2016年8月16日至8月20日

3.结果公布阶段：2015年8月21日至8月25日

四、征文要求

1.作品必须是作者原创，且以前未在公开刊物发表，凡涉嫌抄袭或剽窃行为的，一律取消参赛资格。

2.征文稿题目自拟，体裁不限。征文内容要求主题鲜明、结构严谨、说理透彻、感情真挚、文字精练。

五、投稿方式

电子稿发送到邮箱ksrbxjz@163.com，邮件主题为“昆山话征文+作者姓名”。

六、奖励办法

1.本次征文比赛设一等奖2名，奖金(奖品)1000元;二等奖5名，奖金(奖品)500元;三等奖8名，奖金(奖品)200元，并颁发荣誉证书。

2.获奖作者名单将在昆山日报公示，获奖作品将在昆山日报选登。

咨询电话：0512-55171331(陆静芳)

“我说昆山话” 主题征文组委会

2016年7月18日

6月25日是第27个全国土地日。从6月1日开始，一个月内，广东电台、珠江电台每日播出《国土一分钟》节目。节目分为六大板块，包括全国土地日小常识、土地与生态文明建设、国土资源常见问题解惑、耕地保护知识、广东国土资源改革发展成果、广东国土资源再创新局等内容。

除了《国土一分钟》节目外，宣传月活动期间，广东厅将举办“土地与生态文明建设”科普报告会、“民声热线”上线直播、“随手拍”摄影比赛、“广东最美国土人”评选、“我与国土的情缘”分享会、“土地·家园”百名儿童现场绘画比赛、“南粤大地情”图片展、微电影“守田家的秘密”视频展播等;同时还将邀请中央和省市媒体，集中采访报道广东改革发展新理念、新思想、新战略和新成效，号召社会各界共同关注土地资源，节约集约利用土地资源，增强全民保护耕地的意识，营造“土地哺育你我他，管好用好靠大家”全民珍惜土地的良好氛围。

为了进一步营造我县“大众创业、万众创新”氛围，培植推介创业创新的先进典型，引导社会各界更多的创业之星崛起，经县大众创业万众创新领导小组研究，决定面向全县开展“创业创新在监利”主题征文活动，由监利县新闻中心具体负责组稿。

一、征文主题

宣传我县“大众创业万众创新”工作中的先进典型，通过生动的故事、典型的事例，展示创业创新工作和心路历程，激励人们在创业创新中建功立业，为经济发展新常态作出努力。

二、征文要求

1、体裁：人物通讯，篇幅2000字左右，配图片1至2幅。所有来稿请传电子版。

2、征文时间：2015年12月18日—2016年5月18日

3、来稿请传监利县新闻中心邮箱：xw102010@126.com

4、稿件择优在《荆州日报-监利新闻》、监利县人民政府门户网站刊登，并集结成册出版发行。

三、奖项设置

特别奖1名：奖金1000元;一等奖3名：奖金各500元二等奖5名：奖金各300元三等奖10名：奖金各100元

四、评委会主任、评委评委会主任

高启秀：县委常委、县委宣传部部长

吴莉：县人民政府副县长

李兴中：县“双创”领导小组办公室主任、县人社局局长

评委

王毅：监利新闻中心主任张继训：县人社局副局长吴昊：资深媒体人

李光荣：县人大代工委主任陈勇：县作协副主席洪硕萍：县人社局科长

2015年12月18日

为全面推进我社金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我社信誉，保证支付的稳定，促进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据联社《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我社于2014年12月10日开展了本年度金融机构反洗钱工作总结会议，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，增强对反洗钱工作的熟悉程度

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了治理人员的学习，于2014年12月10日召开各网点主办会计及所有员工参加的反洗钱会议，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的熟悉。

二是有组织地开展业务培训。首先，充分熟悉到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。

三是切实加强组织领导。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

二、精心组织，确保反洗钱宣传活动的有序开展

为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了反洗钱工作领导小组，;同时，也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合我社实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。

三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一

在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我社组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和把握反洗钱的操作程序，把握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作熟悉不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

位于广西崇左市的左江花山岩画文化景观已被确定为我国2016年申报世界文化遗产的唯一项目。花山岩画作为壮族文化的杰出代表，如申遗成功，将填补广西世界文化遗产的空白，也将填补中国岩画类世界文化遗产空白。

为更好地传承和保护特色民族文化，营造左江花山岩画文化景观申报世界文化遗产良好氛围，加快推进广西民族文化强区建设，按照自治区人民政府部署，现面向社会开展以“我与花山岩画”为主题的征文活动。征集事项如下：

一、 活动主题

“我与花山岩画”

二、 主办单位

广西壮族自治区文化厅、崇左市人民政府。主办单位委托广西左江花山岩画研究中心、广西民族博物馆、中共崇左市委宣传部、崇左市文化新闻出版广电局和崇左市左江花山岩画文化景观申报世界文化遗产工作领导小组办公室承办，下设办公室，办公室设在广西民族博物馆。

三、 征文活动时间

2015年5月8日—6月7日

四、 征稿形式及要求

1. 征集作品体裁：诗歌、散文(含回忆录、杂文、随笔、游记等)多种形式。

2. 征文内容：热情讴歌新中国成立后特别是改革开放以来我区在科学保护左江花山岩画等优秀民族文化传承工作中取得的辉煌成就和宝贵经验，充分反映各族人民保护传承优秀民族文化的火热实践;生动讲述个人、群体在游历、调查、研究、保护左江花山岩画过程中的独特感受和感人故事;畅谈左江花山岩画的历史文化价值及其深厚的人文底蕴;描绘令人期待、催人奋进的申遗历程前景。

3. 征文要求：作品须为原创，内容健康向上、角度新颖、叙述生动、情节感人、富有文采，字数1800字内，文责自负。

五、 评选及奖励

主办单位将邀请专家、学者和有关部门领导组成评委会对作品进行评选，对征文稿件评出“十佳”作品，于2015年6月13日(今年的“中国文化遗产日”)前后在媒体上公布获奖名单，每件作品各奖励2000元现金并颁发证书。部分优秀作品将在广西日报、南国早报、左江日报、广西新闻网、广西壮族自治区文化厅网站等媒体刊登，并编辑出版优秀作品集。

六、 投稿方式

1. 集体推荐：各市、区直有关单位、高校向征文活动办公室直接推荐作品。

2. 个人投稿：(1)可直接投寄到广西民族博物馆社教部(地址：广西南宁市青环路11号，邮编:530028)，投稿时请在封面注明“我与花山岩画”字样。所有作品请通过电子邮件发送到电子邮箱： woyuhuashan@126.com。投稿时邮件主题处注明：“作者+主题命名+联系电话”，作品以附件的形式发送。在邮件正文处请提供作者真实姓名、年龄、单位、地址、邮编、联系电话等。

2017年是嵊州市图书馆建馆100周年，为生动展示我馆百年发展历史，体现图书馆保存典籍、传承文明、倡导阅读的卓越绩效，现面向社会开展有奖征集活动。

征集活动主要包括：“我与嵊图共成长”主题征文、“百年嵊图真情寄语”、“发现嵊图”摄影作品及老照片三大内容。

一、“我与嵊图共成长”主题征文活动

广泛征集读者与嵊图的故事，一起回顾嵊图走过的发展道路。读者可以书写与嵊州市图书馆的种种缘分，叙述图书馆里的读书故事，抒发嵊图伴随成长的收获等等。征文题目自拟，体裁不限，字数为500—3000字。作品须原创，且未在报刊、网络等媒体上公开发表过，投稿作品需在标题下注明自己的姓名和联系方式。

二、“百年嵊图真情寄语”征集活动

诚邀读者书写寄语，回顾与嵊图共度的时光，一起庆祝嵊图的百岁生日并寄望明天。寄语内容可以结合自己阅读的心得体会、经验和感悟进行提炼、创作，也可以抒发自己对图书馆的情感。要求内容健康向上，言简意赅，此前未以任何形式发表过，严禁抄袭名人名言，来稿请注明姓名和联系方式。

三、“发现嵊图”摄影作品及老照片征集活动

诚邀广大市民用镜头记录下嵊州市图书馆的风貌，照片可以是反映嵊图建馆以来历史变迁的老照片，也可以是发现今日嵊图便捷、人性化、智能化的摄影作品。作品要求与图书馆相关联，有自己独立视角，并附简要文字说明，包括拍摄时间、地点、人物等，作品必须是原创，未在正式刊物上公开发表过，严禁剽窃他人作品，来稿请注明姓名和联系方式。

四、活动时间

2017年3月1日-6月30日

五、投稿办法

1.网上投稿：将稿件发送到邮箱cookie5221

31930@126.com

2.现场投稿：请将稿件送至嵊州市图书馆(龙会中路26号)二楼报刊阅览室(周一到周五)。

六、联系方式

18758505971 蒋采洪 13587365186 俞悦

七、奖励办法

嵊州市图书馆将对投稿作品进行评选，并对作者发放奖品和荣誉证书，优秀作品将在百年馆庆中展出，并选择有代表性的作品编印成册，作为馆史资料永久保存。

诚邀社会各界人士、图书馆事业爱好者和广大读者朋友踊跃投稿。

嵊州市图书馆

2017年2月24日

2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)，为打击洗钱犯罪提供了专门的法律依据和有力武器。《反洗钱法》分别于第二章明确了反洗钱监督管理机关职责，第三章明确了金融机构反洗钱义务。同年11月，央行发布《金融机构反洗钱规定》。此规定是金融业反洗钱方面的一个统领性的法律文件，于第二条的显著位置明确地定义了适用范围，保险公司位列其中。这标志着我国保险业悄然拉开金融反洗钱“序幕”。

随后，更为具体的金融机构反洗钱法规相继出台，2007年3月1日起施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》;2007年6月11日起施行《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》;2007年8月1日起施行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。这三部金融机构反洗钱法规对反洗钱工作从不同方面规范了可量化标准，针对银行、保险、证券公司的不同行业特性提出了具体的客户身份识别要求。上述法律制度明确了金融机构的反洗钱义务，是做好反洗钱工作最主要的法律依据，对于落实反洗钱工作打下了坚实的基础，具有很强的指导性意义。2009年12月30日，反洗钱工作部际联席会议正式发布了《中国2008-2012年反洗钱战略》，总体目标是在2012年前，构建符合国际标准和中国国情的反洗钱体系，建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系，建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易检测网，维护金融管理秩序，保障国家利益和经济安全。

根据《反洗钱法》的相关规定，金融机构应当依照本法规定，建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。根据我国有关反洗钱的规定措施，不仅仅适用于银行，也适用于非银行的所有金融机构，作为保险公司同样具有相同的应尽义务。仅就北京地区保险业机构而言，截至2009年末，制定或修订的反洗钱内控制度已达150余份。2010年4月21日，人民银行北京营业管理部反洗钱处组织召开了北京市保险业金融机构2010年反洗钱会议，会上央行披露，截至2010年，北京地区113家保险机构共配备反洗钱人员800余人，其中专职反洗钱人员80余人，反洗钱人员队伍得到了有效充实。

在反洗钱工作实务操作中，大部分保险公司的反洗钱工作牵头部门为法律或合规部，为落实各项反洗钱法律法规要求，结合实际明晰定义，负责根据本机构具体情况建立内部客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度。同时，根据法律法规要求细化规则，将反洗钱制度融入到公司核保规则、变更规则、理赔规则等日常营运规则中，以便一线操作人员对风险控制点有更为清晰地把握。作为保险公司其中控制风险的重要部门之一的核保部，在反洗钱监控方面，也是在遵循法制法规和管理办法等指引下，在公司完善的反洗钱监控制度中不遗余力地执行着各项反洗钱监控措施。核保部在反洗钱工作方面的基本职责是：确保核保程序包含反洗钱要求，通过在实际工作中贯彻这些程序要求来确保保险营销员和其他渠道销售人员取得客户身份的相关信息，检查获得的客户信息的一致性，并要求客户提供足够的信息以确认其身份。向反洗钱负责部门报告大额和可疑交易。

目前，大部分保险公司所配合反洗钱监控工作主要体现在：

对公司反洗钱政策的执行

针对《反洗钱法》等有关法律法规的出台，公司反洗钱牵头部门负责及时作出反应，拟定完整的公司层面的反洗钱政策，并随着中国人民银行的最新指引、细则和办法的出台，不断及时更新和完善。该政策对公司在客户身份识别、反洗钱报告机制、信息记录保存、为公司员工和保险营销员提供反洗钱培训，并积极开展反洗钱宣传工作等方面作出明确规定指引，对公司实际操作层面落实反洗钱工作提供有效措施。同时，反洗钱牵头部门负责督促监督各项措施的落实情况。

对客户身份识别制度的控制

客户身份识别，也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”,是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。

保险公司核保部作为客户审核的重要关口之一，在各类新单核保过程中严格按照反洗钱主管部门的要求，对符合标准的客户作出身份识别制度的控制。根据中国人民银行反洗钱局发布的函件，对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的“保险费”定义——“保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费”。公司在审核投保客户身份时应满足如下要求:

1.对需要提供客户身份证复印件的标准明确分类:

①若为自动转账方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件;

②若为现金方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件;

A.首期以现金方式支付保险费，且没有递交续期保费自动转账授权声明，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件;

B.首期以现金方式支付保险费，但同时递交续期保费自动转账授权声明，则按照自动转账支付保险费处理，单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件;

③若选择终身交费产品，在投保时均要提供客户身份证明复印件。

2.对客户身份证复印件范围作出了明确规定，包括：投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、法定继承人(父母、子女、配偶)外的指定受益人的身份证复印件(当未成年人没有相关的身份证明文件时，必须提供其父母的身份证明文件作为相关证明)。

3.妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户身份资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密。

配合反洗钱对各类表单进行及时的更新

保险公司首先从保险营销员展业的材料入手，各营运部门不断完善和更新各类表单以配合反洗钱的监控工作。包括各类投保单、保险销售人员报告书、各类问卷等。通过第一线的保险营销员获取客户投保目的、投保动机和保险费来源等相关信息。

加强财务核保配合反洗钱监控

财务核保是人身保险对风险筛选的重要措施之一，为了配合反洗钱监控，财务核保从过去单纯的保额财务核保，发展到了保额、保险费支付能力和保险费来源三者财务核保的统一，并将有关做法大力向保险营销员进行宣导和教育。改变了以往寿险公司承保过程中，仅针对客户身体健康状况进行审核的观念。

按要求提供反洗钱大额交易与可疑交易报告

各营运部门作为反洗钱一线部门发现可疑交易线索，及时向反洗钱主管部门提交可疑交易，经过更为深入地调查分析后，认为确实可疑的案件报送人民银行数据监测中心。有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的案件，同时作为重大可疑报送当地人民银行分支机构，配合人民银行进行反洗钱行政调查工作。

对高风险客户的客户身份识别

按照客户的特点，保险公司承保过程中考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，进行客户风险等级划分，并针对高风险客户采取加强的客户身份识别措施，对高风险客户进行重点关注和监控。

反洗钱培训和教育

保险公司根据反洗钱工作的要求，应逐步建立与健全反洗钱培训工作制度，制定和落实反洗钱培训计划，使员工了解和熟悉反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰相关责任，全面提高员工反洗钱工作意识，增强反洗钱工作能力。公司的内外勤工作人员均参加反洗钱培训。

保险公司可通过上述各个层次、各个环节对反洗钱的防范、控制与教育，达成预期的防范目标，做好风险管理工作，对符合反洗钱法规标准定义的大额及可疑交易及时上报处理，履行反洗钱的义务。

我国的反洗钱工作处于逐步完善过程中，随着社会经济发展和全球经济一体化的不断推进，仍然会不断涌现各种不同类型的洗钱手段，反洗钱的制度与体系和控制手段也必然随之不断更新与完善。

保险公司的风险控制部门则更加期待能拥有一套完整的控制系统，得到监管机关的更多支持，并将监控系统纳入综合治理洗钱的法律网络，形成防范和打击洗钱犯罪的安全网，预防各类洗钱活动，维护金融秩序和遏制洗钱犯罪。

从小，我就有一个美丽的梦，当一名医生，救死府伤，挽救更多人的生命，让所有人都长命百岁。

从小，我就有一个美丽的梦，当一名医生，救死府伤，挽救更多人的生命，让所有人都长命百岁。

说起这梦想的来历，那还是我小时候的事了。有一年，外婆高血压病犯了，差一点就没了命，我们全家人都非常着急。后来还是有一位医生救了外婆的命，我们全家对这位医生感激不尽。从那时起，我就默默的发誓，长大后一定要当一位医生，让病人“重新活一次”。我一定要为这个梦想努力·加油·奋斗。

现在生活水平提高了，人们的日子好过了，健康是每个人的第一选择，我要当一名医生，以自己微薄的力量为祖国医学上作出一点贡献，让病人减少痛苦，甚至让他人恢复健康，让他们长寿，这是我梦，也是全中国人的梦。

中国梦，我的梦，这就是我的梦。

“滴答，滴答，滴答”，从厕所传来一阵阵漏水的声音，吵醒了我的美梦，哦，原来是水龙头没关紧啊。但是我却没有抱怨，而是不顾寒冷，穿着秋衣秋裤去把水龙头关紧了。你可能会说，不就是几滴水嘛，计较什么计较，你也太小气了吧！

这位朋友，众所周知，水是生命之源，而现在全球局部地区缺水，如果再不采取行动，世界上剩下的最后一滴水，就是人们的泪水！你想想看，一秒钟浪费一滴，一分钟就是60滴，一小时就是360滴，一天就是8640滴，一周就是60480滴，一个月就是259200滴，一年就是3153600滴！多么惊心动魄的数字呀，难道我们不应该节约水资源吗？

而我，也不是从小就有这么高的觉悟，恰恰相反，我却曾经是一个喜欢浪费水的孩子。这是幼年就开始的事情了。

记得小时候，我自从接触到那种叫“水枪”的东西时，特别爱不释手，尤其最爱一边欢快地笑着一边把水装进那可爱的小水枪里，然后一阵乱喷，或用它来攻击“敌人”，或用它在地上写下一个个大字，画上一幅幅漂亮的画。总之，只要看见那晶莹的水花被太阳镀上一层金色又耀眼的光芒，我小小的心里就充满着无限说不出来的快乐。

我到了六七岁，儿时的最亲密的玩伴之一——水枪，渐渐被我疏远了，后来竟不知丢到哪里去了，紧随其后，洋娃娃很快取而代之，占领了我的心。我开始像每个小女孩那样死缠硬泡，终于让爸爸妈妈给我买回了一个又一个的娃娃。

近期，冬季冰雪天气来临，全国各地发生了多起道路交通安全事故，为提高群众的安全意识和法律意识，11月28日，龙门乡司法所与乡安办、综治办共同组织召开冬季道路交通安全工作会，全体乡、村干部，面包车驾驶员参加会议。

会上，司法所工作人员详细讲读了《道路交通安全法》的相关内容，告知司机驾驶机动车必须参加机动车驾驶员培训，严禁买卖驾驶执照，严格遵守交通法律法规，保持良好精神状态，把群众的生命安全放在第一位，做一名遵纪守法的合格驾驶员。

在随后开展的道路交通安全法制宣传活动中，工作人员向群众发放《道路交通安全法》等相关的宣传资料，提醒群众不要乘坐无牌、无证、超载的车辆，提高安全防范意识;并以近期的事故为例，向驾驶员讲解违反道路交通法规的危险性和法律后果。

本次活动共发放交通安全法规等宣传资料300余份，解答了群众法律咨询10余起。

随着人类社会的发展，人们对木材的消耗越来越大，森林面积急剧减少，为提倡居民爱绿护绿，3月21日，世界森林日来临之际。南星街道美政社区开展“保护地球之肺”世界森林日宣传活动。

美政花苑18幢边上，有一棵特别的树吸引大家的眼球，为让更多居民加入防护森林的队伍，美政社区制作了kt版大树，并在树上挂上倡议书，标明保护森林、低碳环保的生活方式。居民们纷纷前来签名表示支持，并领取环保袋。工作人员还向路人发放“保护地球之肺——森林”宣传单，倡导居民爱护森林。社区同时还开展了“节约每一张纸，拒绝使用一次性筷子”等活动，用自己的实际行动来保护森林资源。爱护森林，爱护家园的意识则会让居民和孩子们受益一生，同时也为“森林南星”作出一份贡献。

此外，社区利用“四点半”课堂，向青少年宣传森林防护知识，让学生了解到我国森林资源的现状及保护森林资源的重要性，认识到节约资源，保护资源的重要性，意识到爱护森林其实就是爱护我们自己的家园。并组织青少年制作森林防火宣传卡。大家充分发挥自己的想象和创意，单薄的彩纸在一双双巧手下变成了各式各样的宣传卡，意在清明扫墓时向路人宣传森林防火。

为进一步强化群众法律意识，增强政治敏锐性，提高居民依法维权的能力和法律素质，国光社区组织工作人员及居民、楼组长共20余人，开展了法律法规，法制宣传活动。

此项活动紧紧围绕社区维稳工作而开展。活动主要通过社区工作人员对辖区居民宣传有关法律、法规的基本知识，目的在于通过法制宣传教育，营造社区法制氛围，引导居民在任何时候都要依法办事，以理性、合法的形式表达利益诉求，营造和谐文明的社区，推进民主法治社区的创建。努力在全社会形成自觉学法、知法、懂法、守法、用法的良好氛围。为社区的全民法律素质的提高以及社区的安全稳定作出了积极的贡献。居民们纷纷表示要多开展这样的法制宣传活动，并通过活动使更多的居民了解法律知识，给他们以法律的援助。

中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。

其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财。。。。。。夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。

现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概看来有3天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展。

后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。共卖出基金42万元。在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。简单地说，基金就是帮人买卖股票、债券等的一种投资品种，风险和收益介于股票和债券之间。如果私下里运作的，就叫私募基金;如果公开在社会上募集资金，由正规的基金公司来管理的就是公募基金。这里面又分为两种，一种是封闭式基金，募集完钱后规模不变，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金净值打折买卖;另一种就是开放式基金，这是基金中的主流，你可以按照基金净值在银行等机构随时买卖。按照收益和风险从高到低排列，大体可以分为股票基金、债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票，它又可以细分为成长型基金、指数型基金和收益型基金等，三者的收益和风险水平也是从高到低排列。债券基金投资债券，收益很稳定，但不高;而货币基金投资于到期日不超过一年的债券和央行票据等，收益更为稳定，可比定期存款略微高些，但几乎不存在亏钱的可能性。

其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严重，银行担负起越来越重的反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。要防止客户利用频繁的大额资金往来达到洗黑钱的目的，也要防止客户造假。我还了解到转账电话，对公结算，银鉴比对，电汇等等一系列银行业务。

在农行的一个月我学到了很多在书本上学不到的东西，我对中国的银行系统有了一个粗略的了解，也发现了其中的一些弊端。

1. 人情大于制度。可能是受中国两千年封建制度的影响，虽然银行业的制度是比较完善的，但真正能做到的却很少，从我看到的文件,我知道这一直是农行的一个软肋。今年新疆某支行内勤主任，利用其职权，屡次指示自己的下属职员方便其挪用资金，盗窃高达1000多万的资金购买彩票，最终锒铛入狱，其下属也因渎职包庇纵容罪，判刑的判刑，下岗的下岗。其实这件事完全可以避免，就是他的下属职员不愿意去揭发他，不敢违逆他的指示，捱不过面子，最终导致了这起案件。

2. 监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头，并说会每天派人查看，但真正做到的分行很少。农行规定在柜员每天接送现金箱时必须携带自卫武器，可就我所见到的和从农行抽查的结果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必须关好联动门，并打开自动报警系统。可我在农行的一个月，每天都帮忙加装不少于三十万的现金，也没见一次有人按章执行，而且我敢肯定这绝不是个例。今年4月14日，河北邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元。经调查发现，系该行现金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金数额巨大。把五千多万元的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简单。犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制，更不用说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走，足以见得，农行的管理还是比较松散的。

2016年是中宣部、国家新闻出版广电总局会同相关部门组织发起全国范围的全民阅读活动10周年。为全面贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，认真总结10年来全民阅读活动取得的成效和经验，探索新时期在更高水平上开展全民阅读活动的战略举措、路径方法，更好地以理论指导实践，主办方将于2016年8月1日起开展全民阅读有奖主题征文活动。

一、主办单位：

国家新闻出版广电总局出版管理司

中国新闻出版传媒集团有限公司

承办单位：

《中国出版》杂志社有限责任公司

二、征文主题(供参考)

1.全民阅读立法

2.书香社会指标体系构建

3.全民阅读与精品出版

4.阅读设施体系建设

5.全民阅读与数字阅读

6.农家书屋与农村阅读活动

7.少数民族地区阅读与东风工程

8.特殊人群、困难群体阅读保障

9.少儿阅读与分级阅读

10.阅读资源的标准化和均等化

11.数字时代如何推广“深阅读”

12.实体书店创新与建设

13.线上线下阅读活动与阅读推广

14.媒体与全民阅读

三、征文时间

2016年8月1日～2016年12月31日

四、征文要求

1.征文要坚持理论联系实际，观点明确，见解独到，具有前瞻性、针对性、建设性和可操作性，能提出新观点、新思路和新办法。

2.文章体裁：以理论文章为主，兼顾其他

3.文章字数：2000字～8000字

4.截稿日期：2016年12月31日

5.文章要求原创，且未公开发表，内容应符合国家有关法律法规。

6.来稿注明作者姓名、单位、职务、联系电话、地址、邮编和电子邮件等详细信息，另附200字左右作者简介和近期电子照片一帧。

7.不收参赛者任何费用，不退参赛作品。

8.参赛作品同意授权活动组织方刊登、汇编作品(发表时活动组织方有权修改或删节)，有关参赛作品的著作权和名誉权归作者所有，相关法律责任由作者自负。

五、参与方式

本次征文面向社会各界人士、企事业单位以及相关院校、研究机构。

1.邮件方式：应征文章请发送至邮箱zgcbzw@sina.com，邮件主题注明“全民阅读征文”字样。

2.微信方式：通过公众号“中国出版”(zgcbzzs)参与。

3.信件方式：

联系地址：北京市朝阳区东四环南路55号(邮编100122)

收件人：《中国出版》杂志社编辑部(请注明“全民阅读征文”字样)

联系人：

陶 钼 电话：010-87622019

崔吴津 电话：010-87622020

六、征文评选与刊登

主办方将组织专家组成评审委员会，对征文进行评审，并将评审结果和获奖文章名单在《中国新闻出版广电报》、《中国出版》杂志、国家新闻出版广电总局网站、中国新闻出版广电网、“中国出版”微信公众号进行公示。公示期满后，正式公布获奖文章名单。

应征作品将优先刊登于《中国出版》杂志。获奖文章及其他优秀稿件将由《中国出版》杂志社汇编成册，结集出版发行。

七、奖项设置

征文活动设一等奖2名，奖金各5000元;二等奖 4名，奖金各3000元;三等奖 6名，奖金各1000元;优秀奖10名，并颁发证书。

《中国出版》杂志社有限责任公司

2016年7月21日

反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我来说，天天都在与它打交道:大额数据完善，大额数据校验，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪……，这些，是我每天都必须做的工作，我喜欢它，我感觉它是那么的神圣，因为它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了我国正常的经济秩序。我自豪，我以我的工作为荣。

然而，就在五年前，反洗钱对于我来说，是那么的陌生。当时，我刚刚参加工作，作为一个柜员，每天的工作就是存钱、取钱。会计主管告诉我说，我行规定，五万以上的存、取现金交易，十万以上的转账交易要写大额登记薄，这个登记薄很重要，千万不能漏写。我那时很纳闷，写这些有什么用?主管告诉我，是为了反洗钱。我又一次纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?主管笑了。

我记得清清楚楚，那天下班，我们的会计主管和我都很晚才回家，她详细地给我讲解了什么是反洗钱。原来，反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她告诉我，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款

项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。它具有宏观的一面，也有微观的一面;它既涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及国内，又涉及到国际;它既涉及到标准又涉及到标准的执行;它既涉及到反洗钱业务又涉及到各种金融业务;既涉及业务又涉及科技手段等等等等。其中任何一个方面都值得人们去深思和研究。她说，你虽然以前没有接触过它，但是你要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看可真是吓一跳，犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。此后，我常常想，那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢?

后来有幸看到了人行的文件，听了人行组织的讲座，读了人行在交互平台上发给我们的邮件，还学习了其他行的反洗钱经验，使我茅塞顿开，在我们的工作中，一定要注意两点:一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办

理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行(中国反洗钱监测分析中心)报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。

以上虽然只有两点，可是，要做起来谈何容易!我国反洗钱起步较晚，在立法及监管方面还存在不足，全社会反洗钱意识还较为薄弱。我国商业银行反洗钱更是缺乏经验，在前进道路上还存在诸多问题和难点。我们的主管行长、营业部总经理非常重视这个问题，在我行先进的反洗钱系统的基础上，又做了以下工作:

一、建立了严密、有效的反洗钱内控制度。严密性要求反洗钱内控制度必须覆盖银行的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中以及前台、中台和后台，避免存在漏洞和盲区。有效性要求反洗钱内控制度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制定配套的操作规程;有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩分明，防止内控制度形同虚设、流于形式。

二、提高认识、增补人员。我行站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要性，考虑到反洗钱的外部效应，增加反洗钱专职人员，保证反洗钱各项工作的顺利开展。

三、加强反洗钱培训和考核。我行根据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本法律法规、具体的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。

加强了对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作积极性。

我认为，我很幸运，在同事们的帮助下，深刻地认识了反洗钱，并在人行正确的领导下，开展着这一项很有意义的工作。金融机构是反洗钱工作的主力军，我们会一如既往地把它做好，履行我们的四项义务:即制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;了解客户义务;大额和可疑支付交易报告义务;保存记录义务。同时，坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

在5月12日防灾减灾日当天，福州市民政局、鼓楼区民政局与军门社区联合开展防灾减灾宣传活动。

活动现场设立了宣传点、挂起横幅和海报，鼓楼区民政局局长李霖等领导亲切地向居民们发放宣传手册和印有防灾减灾口号的宣传品，并向民众耐心讲解知识，仔细回答市民咨询的相关问题，希望大家引起重视，关注防灾减灾，树立风险意识。

活动获得了居民们的热情支持。连辖区几位高龄老人听到广播通知后，也在家属的搀扶下，积极参与其中。本次活动共发放购物袋200多份、宣传资料300多份。社区居民表示：这样宣传活动很实用、很及时，为我们百姓普及了很多防灾减灾的知识。

当前“质量”的意义已经不单纯是指产品质量、服务质量，它涵盖着我们工作、生活、学习的方方面面。都说“质量是企业发展的根基”，这也要求我们必须明确认识“根基”都包括什么，不要光说加强基层建设、加强基础管理，要让所有参与的人明白自己属于基础的哪一部分?促使他们去思考如何夯实自己这块基础。

“思路决定出路，思想决定行动”，我们建设自己的美好家园，绝不是只靠嘴上说、手里干的，我们要有思路、有标准，要明确每一步所做的事的目标，要学会思考。

安全是企业发展的首要任务，而质量的地位也在逐年攀升，可以说与安全是齐头并进的。在油田上下大打“硬增储、稳上产、提效益”攻坚战的时候，我们更应该认真思考如何通过解放我们的思想、拓宽我们的思路，实现压减成本，也更要思考以什么样的方式，采取什么样的措施，获得最大的利润，从而摆脱我们眼下的被动局势。质量在其中所起的作用自是不言而喻，我们的HSE管理体系就包含着质量管理的内容，质量管理在油田已经实现了文本化、规范化，但是必须杜绝“墙”化、形式化，这就要求我们的质量管理一定要切合实际，要分层次分岗位，要细化，不可一概而论。质量管理水平的提升，不仅可以提高我们的工作水平和油气产量，而且在维护社会稳定，改善职工家属生活的各方面，都将发挥积极作用。

和谐社会的打造，需要太多人的努力，“空中楼阁”，怎么会稳?我们必须深入夯实质量安全的“地基”，才不会抹煞我们之前拼搏奋斗的二十多年，才能确保我们建设的科技、绿色、和谐大厦屹立不倒。

为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：

一、20XX年营业部完成的主要工作

(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

(三)组织机构建设情况：

设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

(四)大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。

(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：

1、业务办理中客户身份识别情况：

(1)在开户环节对客户身份识别

在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过"居民身份证阅读器"、"其他的身份辅助证明"、"公安信息查询网"核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

(2)客户相关信息资料变更

我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。

(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。

(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务;

(5)客户风险等级划分

根据公司20XX年5月31日下发的《关于印发的通知》。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

(6)20XX年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;

2、客户身份资料和交易记录保存情况：

营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。

(六)宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反洗钱工作。

1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。

2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。

3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。

4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营业部显著位置。

5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，悬挂了"打击洗钱犯罪、维护金融秩序"的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。

6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，DVD滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。

7、3月15日、10月30日、XX月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。

(七)相关资料报送情况：营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

(八)法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。

(九)创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。

(十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。

(十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。

为迎接“6.26”国际禁毒日的到来，进一步加强社区企业职工禁毒意识和抵制毒品的能力，普及禁毒宣传教育，6月16日上午，大港社区在园区人流集中地组织开展了以“珍爱生命，远离毒品”为主题的禁毒宣传活动。

活动中，社区工作人员向过往的辖区内的企业职工、青少年、老年居民进行了有关毒品知识、毒品危害和预防毒品等相关内容的讲解，同时，还当场发放了禁毒宣传资料提醒居民要“珍爱生命，拒绝毒品”。

此次禁毒宣传使社区企业职工更进一步认清了毒品对个人、对家庭、对社会的危害，并帮助他们进一步增强了远离毒品、拒绝毒品的意识，提高了他们的自我防范意识和能力，从而使他们自觉做到远离毒品，将禁毒拒毒意识普及到自己的家庭，普及到全社会。

3月3日是全国爱耳日。2016年第17次全国“爱耳日”宣传教育活动主题为：“安全用耳，保护听力”。近年来，伴随手机、平板电脑等电子产品的普及以及歌厅、酒吧等娱乐场所增多，社会公众特别是青少年因不当用耳发生噪声性听力损伤的风险日益加大。

为了预防耳聋，安全用耳，保护听力，我们倡议青年学生在日常的学习、生活中做到：

1.保持良好的精神状态，不长时间使用耳机。耳朵的安全音响分贝为85分贝，超过85分贝的音量，会造成耳朵听觉神经的损害。长期使用耳塞，会引起听力下降，因此使用耳塞的时间每天最好不要超过1小时，不听打击乐器，且音量不可过大，以听轻音乐或古典音乐为宜，避免听觉疲劳。

2.不随便掏耳朵。随便掏耳朵稍不注意就会损伤外耳道，造成感染，导致发炎、溃烂，若伤及鼓膜或听小骨，造成鼓膜穿孔，就会影响听力。

3.慎用耳毒性药物，如：氨基糖类的链霉素，庆大霉素和卡那霉素等易导致耳中毒的药物。

4.调节饮食结构，平衡膳食，增强营养。少吃动物脂肪和内脏，多吃富含微量元素和维生素C、E的食物，以提高体内SOD的活性，清除致病的自由基。蔬菜，水果，葱姜蒜等要多吃。低盐低脂饮食，多吃含锌铁钙等维生素丰富的食物，以促进血液循环，防止听力下降。

5.保持良好的生活习惯，戒烟戒酒，不暴饮暴食。

6.常做些耳部的按摩，如：按摩耳廓、捏耳垂、揉风池穴等。